3.2 招聘崗位：
管理咨詢行業(yè)的招聘崗位繁多，下面主要介紹常見(jiàn)的幾類：
投資顧問(wèn)
1、概念：
投資顧問(wèn)是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財(cái)服務(wù)中非常重要的角色。客戶在接受專項(xiàng)理財(cái)服務(wù)的過(guò)程中，第一個(gè)遇到的服務(wù)者就是投資顧問(wèn)，并且投資顧問(wèn)與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問(wèn)的任務(wù)是幫助客戶達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。
2、職責(zé)：
（1）投資者教育
投資顧問(wèn)幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
（2）全面的需求分析
全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo). 量身定制的投資方案�；谌娴目蛻粜枨髨�(bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。
（3）解讀投資管理報(bào)告
每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)未來(lái)投資環(huán)境的判斷。投資顧問(wèn)將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。
（4）調(diào)整投資方案
投資顧問(wèn)將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。
投資顧問(wèn)引領(lǐng)了理財(cái)服務(wù)的始終，推動(dòng)了各項(xiàng)服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個(gè)專戶理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)之間溝通的橋梁。
3、要求：
（1）身兼多能的金融通才
一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。
（2）強(qiáng)勢(shì)的專業(yè)背景
優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺(tái)作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）良好的職業(yè)素質(zhì)
具有良好的信譽(yù)，一切以客戶為先，嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。
理財(cái)顧問(wèn)1、概念：
理財(cái)顧問(wèn)又稱理財(cái)規(guī)劃師，是指經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的培訓(xùn)并考取相應(yīng)資格證書(shū)，從而有能力提供綜合性金融服務(wù)的專業(yè)人員。
2、工作描述：
（1）與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；
（2）指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。
（3）針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。
（4）及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報(bào)告。
3、知識(shí)要求：
（1）財(cái)務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)。
（2）技能要求：英語(yǔ)熟練
（3）經(jīng)驗(yàn)要求：有證券、保險(xiǎn)、銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
（4）職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析與解決問(wèn)題的能力、善于溝通、有強(qiáng)烈的責(zé)任心、具備良好的人品及職業(yè)操守、工作的相對(duì)的獨(dú)立性。
4、素質(zhì)要求：
（1）豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí) 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí)，在某些方面又是專才，如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長(zhǎng)。
（2）良好的人品及職業(yè)操守 客戶是理財(cái)規(guī)劃師的"衣食父母"，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面，理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財(cái)顧問(wèn)，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。
（3）相對(duì)的獨(dú)立性 在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問(wèn)題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)"。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司"，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。
融資經(jīng)理1、概述：
融資經(jīng)理需要擁有廣泛的人脈資源、項(xiàng)目資源和社會(huì)資源，他們通曉金融系統(tǒng)游戲規(guī)則，熟悉公司戰(zhàn)略規(guī)劃，為實(shí)現(xiàn)藍(lán)圖提供必須的資金資源。
2、工作內(nèi)容：
（1）分析市場(chǎng)和項(xiàng)目資金狀況和需求，制訂相應(yīng)融資解決方案，撰寫(xiě)融資可行性分析報(bào)告；
（2）企業(yè)融資方案的具體實(shí)施和操作，對(duì)企業(yè)融資和資金運(yùn)作業(yè)績(jī)成敗承擔(dān)責(zé)任；
（3）建立、維護(hù)與金融及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)的人脈資源、項(xiàng)目資源和社會(huì)資源。
3、職業(yè)要求：
（1）教育培訓(xùn)： 金融、財(cái)務(wù)、法律或相關(guān)專業(yè)碩士及以上學(xué)歷。
（2）工作經(jīng)驗(yàn)： 三年以上項(xiàng)目融資經(jīng)驗(yàn)，并有融資操作的成功案例。熟悉銀行信貸和各項(xiàng)融資方法，熟悉資本運(yùn)作項(xiàng)目的程序和操作。能較好地把握客觀經(jīng)濟(jì)政治形勢(shì)，具有一定的財(cái)務(wù)、金融及企業(yè)管理知識(shí)。
金融分析師1、概念：
是證券投資與管理界的一種職業(yè)，CFA是“注冊(cè)金融分析師”(CharteredFinancialAna-lyst)的簡(jiǎn)稱的縮寫(xiě)，他們分布在證券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司以及投資機(jī)構(gòu)。
2、工作內(nèi)容
（1） 培育專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資人；
（2） 對(duì)開(kāi)放式基金進(jìn)行管理以及創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的設(shè)立與運(yùn)作；
（3） 保險(xiǎn)基金和養(yǎng)老基金的管理；
（4） 商業(yè)銀行股份化和資產(chǎn)證券化運(yùn)作；
（5）股票指數(shù)、期貨分析以及風(fēng)險(xiǎn)資金管理等也是其工作范疇。收集研究對(duì)象信息，對(duì)其產(chǎn)品進(jìn)行分析研究，提供分析研究及投資價(jià)值報(bào)告；跟蹤研究對(duì)象變化情況，及時(shí)動(dòng)態(tài)判斷所研究對(duì)象的投資價(jià)值變化情況，作出投資預(yù)期回報(bào)與風(fēng)險(xiǎn)分析，調(diào)整投資操作建議；對(duì)公開(kāi)發(fā)行的各種理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、談判、簽約發(fā)行及維護(hù)；通過(guò)各種聯(lián)絡(luò)方式開(kāi)發(fā)新客戶，與老客戶保持聯(lián)系；負(fù)責(zé)完成金融產(chǎn)品開(kāi)戶訂單，解答客戶各項(xiàng)問(wèn)題；及時(shí)反饋客戶意見(jiàn)，把握市場(chǎng)動(dòng)向。