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票據(jù)變造的法律問題研究
隨著社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，票據(jù)成為了現(xiàn)代經(jīng)濟生活中最重要的信用支付工具，是人們經(jīng)濟生活中不可或缺的重要組成部分。同時，偽造、變造票據(jù)等違法犯罪活動也隨之急劇增加，直接影響了社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展和金融秩序的穩(wěn)定，嚴(yán)厲打擊票據(jù)違法行為已經(jīng)成為必然之行為。
一、票據(jù)變造的概念、表現(xiàn)形式及條件
票據(jù)是由出票人簽發(fā)，約定自己或第三人于一定時日無條件支付一定的金額，并可以流通轉(zhuǎn)讓的有價證券。票據(jù)變造，是指無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容之人，對票據(jù)上簽章以外的記載事項加以改變的行為。
票據(jù)變造，大體可分為三類：一是沒有合法權(quán)限的人在已有效成立的票據(jù)上變更票據(jù)上簽名以外的記載內(nèi)容的行為;二是沒有變更權(quán)限的人，以使票據(jù)權(quán)利義務(wù)得以行使為目的，變更票據(jù)上記載的除簽名之外的有關(guān)事項的行為;三是無票據(jù)記載事項變更權(quán)限的人，對票據(jù)上記載事項加以變更，從而使票據(jù)法律關(guān)系的內(nèi)容發(fā)生改變。
票據(jù)變造必須具備的條件：(1)被變造的票據(jù)，無論變造前或變造后都是有效的票據(jù)，若一張票據(jù)，在外觀形式上都不能構(gòu)成記載齊全，任由行為人加以變更，都不足以構(gòu)成票據(jù)的變造。(2)并非對票據(jù)已有內(nèi)容的任何變更都足以構(gòu)成票據(jù)變造，只有通過更改，致使票據(jù)的權(quán)利義務(wù)發(fā)生變化的，才是法律所要認(rèn)定的票據(jù)變造。改記無益記載事項或者改記票據(jù)原因關(guān)系上的說明都不屬于票據(jù)變造。前者因其不產(chǎn)生任何作用，后者因在票據(jù)上加記的有關(guān)原因關(guān)系說明性的內(nèi)容，不影響票據(jù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。(3)票據(jù)變造者的客體是票據(jù)簽章以外的其他事項。無變更權(quán)利人變更票據(jù)上的簽章的行為，屬票據(jù)偽造，而非票據(jù)變造。票據(jù)變造僅限于無變更權(quán)人對簽章以外的其他記載事項的變更。票據(jù)偽造人所從事的必須是票據(jù)的簽章行為，而票據(jù)變造所涉及的則是票據(jù)簽章以外的內(nèi)容。(4)票據(jù)變造的主體是無變更權(quán)的人。若是有變更權(quán)的人對票據(jù)記載事項進行變更，則為票據(jù)更改，而非票據(jù)變造。無變更權(quán)限之人實踐中一般為原記載人或其授權(quán)人之外的第三人。(5)票據(jù)權(quán)利，既包括票據(jù)請求權(quán)，也包括追索權(quán)。偽造者偽造票據(jù)，其最終目的在于獲得票據(jù)金錢的支付。這種支付，可以發(fā)生在票據(jù)流通的各個環(huán)節(jié)，也可以通過其他各種方式實現(xiàn)，如提示承兌、請求付款、背書轉(zhuǎn)讓等。行為人在變更票據(jù)記載內(nèi)容以后，并不以實現(xiàn)票據(jù)支付為目的，而僅為自我欣賞之用將其保存起來，則不構(gòu)成票據(jù)變造。
二、 票據(jù)變造的法律后果
(1)變造人的法律責(zé)任
若變造人僅改寫了票據(jù)上的記載事項，并未為一定的票據(jù)行為，則不產(chǎn)生票據(jù)責(zé)任，而只承擔(dān)民事賠償責(zé)任以及必要時的刑事責(zé)任。若變造人自身也是票據(jù)行為人，他就須同時承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任。至于究竟是按變造之前還是之后的票據(jù)文義負(fù)責(zé)，法律沒有明文規(guī)定;多數(shù)觀點認(rèn)為應(yīng)比較變造前后記載事項所表示票據(jù)責(zé)任的輕重，讓變造人承擔(dān)較重的責(zé)任，以求更有力地遏制變造行為。
(2)簽章人的法律責(zé)任
若變造人自己也在票據(jù)上簽字、蓋章的，則這里所說的“簽章人”指除其之外的票據(jù)上的簽章人。根據(jù)《票據(jù)法》第14條第3款，“票據(jù)發(fā)生變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項負(fù)責(zé);在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負(fù)責(zé);不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。”即票據(jù)簽章人承擔(dān)與其意愿相符的責(zé)任;此外，本人認(rèn)為，對于“在變造之前簽章的人，對原記載事項負(fù)責(zé)”這一原則，應(yīng)規(guī)定一例外，即當(dāng)其與變造人惡意串通，或變造行為經(jīng)其同意，以及其有可能防止變造卻因疏忽懈怠等未能防止時，承擔(dān)變造前后記載中相對較重的責(zé)任。這有助于彌補原有規(guī)定的漏洞。
(3)付款人的法律責(zé)任
根據(jù)2000年11月最高人民法院頒布執(zhí)行的《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第69條，“付款人或者代理付款人未能識別出偽造、變造的票據(jù)或者身份證件而錯誤付款，屬于票據(jù)法第57條規(guī)定的‘重大過失’，給持票人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。付款人或者代理付款人承擔(dān)責(zé)任后有權(quán)向偽造者、變造者依法追償”。最高院此舉顯然意在使案件處理簡單化，依其字面理解，即是對付款人規(guī)定了推定過錯責(zé)任。本人認(rèn)為這一規(guī)定似乎已背離了《票據(jù)法》第57條的精神，令付款人所承擔(dān)的責(zé)任畸重;在實踐操作中是否會引發(fā)不必要的糾紛乃至訴訟，值得關(guān)注。
三、對于票據(jù)變造責(zé)任規(guī)則的幾點建議
對于票據(jù)變造責(zé)任可以從以下幾點進行系統(tǒng)規(guī)制：
首先，把票據(jù)變造單獨作為一個法律條文進行規(guī)制，與票據(jù)偽造區(qū)分開來。票據(jù)變造與票據(jù)偽造是兩種不同的法律制度，票據(jù)法應(yīng)對其進行分別規(guī)定。第 14條規(guī)定的“偽造、變造票據(jù)上的簽章和其他記載事項的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。票據(jù)上有偽造、變造簽章的，不影響票據(jù)上其他真是簽章的效力。”這種規(guī)定易使人誤解為票據(jù)偽造是對票據(jù)簽章和其他記載事項的偽造，票據(jù)變造是對票據(jù)簽章和其他記載事項的變造，從而混淆了票據(jù)偽造和票據(jù)變造這兩大票據(jù)瑕疵的傳統(tǒng)界限。將偽造的對象限于票據(jù)上的簽章，而變造的對象是除簽章以外的票據(jù)上的其他記載事項。
其次，在變造之前簽章的人，僅對原記載事項負(fù)責(zé)。在變造后簽章的人，僅對票據(jù)被變造后的記載事項負(fù)責(zé)。如果不能辨認(rèn)當(dāng)事人的簽章是在變造前作出的，還是在變造后作出的，應(yīng)規(guī)定除有相反證明外，應(yīng)推定為簽章在票據(jù)變造之后，這樣更有利于票據(jù)的流通。
最后，對于同意或參與變造者的法律責(zé)任應(yīng)當(dāng)進行詳細(xì)規(guī)定。票據(jù)是一種文義證券，票據(jù)當(dāng)事人根據(jù)其簽章時的文義承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，同意或參與變造者如果在票據(jù)上有簽章，當(dāng)然應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，至于責(zé)任的輕重，應(yīng)借鑒對變造者的規(guī)定，比較變造前后的票據(jù)文義，承擔(dān)較重的票據(jù)責(zé)任。這是因為同意或參與變造的簽章人在主觀上與變造人是相同的，他們的參與或同意的行為對票據(jù)變造行為的發(fā)生產(chǎn)生推動作用，因此，為了遏制票據(jù)變造的發(fā)生，對于參與或同意變造者應(yīng)比較變造前后票據(jù)責(zé)任的輕重，規(guī)定較重的票據(jù)責(zé)任。除此之外，參與或同意變造者的行為也是一種違法行為，要承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任、刑事責(zé)任或行政責(zé)任。
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