淺析我國誠實信用原則

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淺析我國誠實信用原則

　　自古今中外，人們在經(jīng)濟(jì)活動中總是自覺或不自覺地受到一定的道德意識的制約或影響。誠實信用作為最一般的道德準(zhǔn)則，自然會對人們由經(jīng)濟(jì)活動產(chǎn)生一定的約束和影響作用，下面是小編搜集整理的一篇關(guān)于我國誠實信用原則的論文范文，歡迎閱讀參考。

　　摘要：誠實信用原則，作為民法的基本之一，為此筆者就誠實信用原則的內(nèi)涵，依據(jù)，作用，適用條件，陳述己見。并從道德層面和法律層面分別闡述了誠實信用原則的規(guī)范性，分析了誠實信用原則的局限性，并據(jù)此提出完善誠實信用原則的途徑。一是在民法典中給予其應(yīng)有的法律序位;二是要構(gòu)建并完善社會誠信體系。以充分發(fā)揮該原則在民法中的應(yīng)然效用和價值。

　　【關(guān)鍵詞】誠實信用原則;民法;作用;規(guī)范性

　　我國民法通則第4條規(guī)定：“民事活動應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、等價有償、誠實信用原則”,從而使我國成為第一個誠實信用原則寫進(jìn)法律中的社會主義國家。這一舉措的意義是多方面的，它賦予司法者根據(jù)這一適用性很強的原則條款創(chuàng)建一定的自由裁量權(quán)，以適應(yīng)協(xié)調(diào)各種復(fù)雜多變的社會矛盾和調(diào)節(jié)紛繁多樣的社會經(jīng)濟(jì)關(guān)系的需要。

　　一、誠實信用原則的內(nèi)涵及其作為民法原則的依據(jù)

　　民法通則中提到的誠實信用原則，原本是人類社會繼承久遠(yuǎn)的道德規(guī)范，它有兩層基本含義：誠實，是指言行真實，合符情況，無虛假、欺詐之意;信用，是指信守約定或承諾的規(guī)則，履行和承擔(dān)由約定或承諾的規(guī)則所確定的職責(zé)①。這兩層含義既有獨立性，又有關(guān)聯(lián)性。信用來自誠實，誠實見諸于信用。兩者結(jié)合，相互支持、包容，成為人際交往中普遍遵循的道德準(zhǔn)則。誠實信用原則的這種普遍適用性，是基于它的概括性和抽象性，因而其內(nèi)涵和外延均有著較大的不確定性。但這并不妨礙其作為是一般的道德規(guī)范而發(fā)揮作用。隨著社會的發(fā)展，時代的進(jìn)步，誠實信用原則的適用范圍逐步擴(kuò)大，從單純的人際關(guān)系、社會倫理領(lǐng)域擴(kuò)展到社會經(jīng)濟(jì)、政治活動領(lǐng)域，它的內(nèi)涵和外延也隨之不斷發(fā)展。它僅僅作為道德準(zhǔn)則來發(fā)揮作用已經(jīng)遠(yuǎn)不能滿足社會的需要了。這是因為： ①張景泰。誠實信用原則的功能和評價[J].河北省政法管理干部學(xué)院學(xué)報，2002,(05)：12~23.

　　(一)社會需要將經(jīng)濟(jì)活動的道德準(zhǔn)則上升為強制的法律規(guī)范

　　自古今中外，人們在經(jīng)濟(jì)活動中總是自覺或不自覺地受到一定的道德意識的制約或影響。誠實信用作為最一般的道德準(zhǔn)則，自然會對人們由經(jīng)濟(jì)活動產(chǎn)生一定的約束和影響作用。不過這種約束和影響作用，是以當(dāng)事人的自律或習(xí)慣氛圍為必要條件的，并不具有外在的強制性。因此對于經(jīng)濟(jì)活動中的背信棄義、爾竇我詐、坑蒙拐騙，以謀取不義之財?shù)某髳盒袕竭€不足以構(gòu)成有力的約束。這也表明單純的道德制約還不能保證人們行為的誠實信用和社會的公正、公平。在這種背景下，要求把某些一般的道德準(zhǔn)則上升為人人都必須遵守、具有強制約束力的法律規(guī)范，就成了社會的客觀需要。將誠實信用這一道德準(zhǔn)則列為民法的一項原則條款，正是適應(yīng)社會這種需要的邏輯結(jié)果。

　　(二)是克服成文法，滯后性的需要

　　社會生活是不斷發(fā)展變化的，新情況、新問題總是層出不窮，在一定時期制訂的成文法，無論怎樣完備，周詳，相對于不斷變化的社會生活實際而言，總難免存在某些滯后性。這表現(xiàn)為已有的法律條文在適用復(fù)雜多樣的案件時，往往處于捉襟見肘的窘境。走出這種窘境的最佳途徑是：立法賦予司法者在現(xiàn)有成文法條文的基礎(chǔ)上具有不失社會公平、公正的一定自由裁量權(quán)。將具有普遍意義的道德準(zhǔn)則一誠實信用，列為民法的一項一般性指導(dǎo)原則，這就為民法條文的實施規(guī)定了一個實現(xiàn)社會公平、公正的法律準(zhǔn)則。當(dāng)司法者(法官)在遇到現(xiàn)有法律條文不能充分適用案情的條件下，可以為貫徹這一指導(dǎo)原則而具有一定的自由裁量權(quán)，以保證裁決的結(jié)果能夠符合社會公平、公正的宗旨。在這里，誠實信用原則既是成文法進(jìn)行必要延伸、擴(kuò)展的法定依據(jù)，又是這種延伸、擴(kuò)展的合理界限。在貫徹誠實信用原則的司法過程中，應(yīng)當(dāng)把克服成文法的滯后性，與維護(hù)法律的權(quán)威性和排除司法的隨意性結(jié)合起來。

　　二、誠實信用原則在民法中的作用

　　首先，指導(dǎo)當(dāng)事人正確從事民事活動。誠實信用原則作為一項廣泛適用性的民事行為規(guī)范，向當(dāng)事人清晰地警示了什么行為受到法律保護(hù)，什么行為是法律所不容許;當(dāng)事人應(yīng)如何正確行使權(quán)利和履行義務(wù)，才不致對他人合法權(quán)益和社會公共利益的損害，這就為當(dāng)事人如何從事民事活動起著指導(dǎo)和規(guī)范的作用。

　　第二解釋、評價和補充法律行為的作用。誠實信用原則作為民法的一項基本指導(dǎo)原則，可以對當(dāng)事人的法律行為進(jìn)行裁量和判斷，決定其法律效力以及引起的法律責(zé)任，從而補充和完善已有的法律行為，使之更符合社會公正與公平。

　　第三解釋和修正法律的作用。一般而言，法律條文都有一定的抽象性，在適用于具體案件時，有必要作一些細(xì)化的、有針對性的診釋。以誠實信用原則為指導(dǎo)來解釋法律，有助于維護(hù)法律公平正義。這就是誠實信用原則在法律解釋上的作用。如前所述，由于現(xiàn)有法律的滯后性與社會發(fā)展的變動性之間的矛盾，有時會使得法律在適用上遇到難以確準(zhǔn)裁量的困難，以誠實信用原則為準(zhǔn)繩，可以對法律中不盡人意之處進(jìn)行合理的修正和補充，使當(dāng)事人的利益及責(zé)任公平分配，從而實現(xiàn)法律的公正與公平。

　　第四對疑難案件起輔助定性的作用。案件的定性是適用法律的前提�，F(xiàn)實生活中某些案件的性質(zhì)含混隱密，一時難以作出準(zhǔn)確的法律判斷。運用誠實信用原則，對這些案件的案情進(jìn)行分析，有助于發(fā)展其中的真?zhèn)紊茞海瑢φ_判定案件性質(zhì)和應(yīng)適用的法律，以及當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的合理公平分配，都將起著重要作用。

　　第五彌補法律漏洞的作用。相對于不斷發(fā)展變化的社會生活而言，已有的成文法律難免存在漏洞。對法律尚未有規(guī)定的地方，可以按誠實信用原則的要求加以彌補，以便對具體案件進(jìn)行恰當(dāng)處理，這就是司法者造法的表現(xiàn)。對法律漏洞的彌補，為日后的立法、修法提供了依據(jù)和條件，這對法律制定的健全、完善有重要的意義。

　　第六追求個別正義和社會公正的作用。法律不可能窮盡不斷變化著的社會方方面面，在司法活動中，將一般性的成文規(guī)定適用各種不同的情況，可能導(dǎo)致個別案件裁決的有非正義性。這里，根據(jù)現(xiàn)代意義上的誠實信用原則。在當(dāng)今社會主義市場經(jīng)濟(jì)的條件下，一方面可以指導(dǎo)市場主體誠實信用地行使權(quán)利，履行義務(wù)，塑造市場主體的誠信精神;另一方面，通過賦予司法者一定的解釋、補充和修正法律的自由載量權(quán)，彌補已有法律的某些不足，為日后法制的進(jìn)一步完善積累經(jīng)驗和創(chuàng)造有利條件。

　　三、誠實信用原則的適用條件

　　誠實信用原則的作用情況表明，其發(fā)揮作用要依賴業(yè)已存在的法律行為和法律條款。以此原則為指導(dǎo)，或?qū)Ξ?dāng)事人雙方具體利益進(jìn)行公平考量，作出公平的結(jié)論;可對法律規(guī)定不明的予以診釋;或?qū)τ新┒吹挠枰詮浹a;或?qū)δ骋痪唧w義務(wù)加以擴(kuò)張，以維護(hù)雙方當(dāng)事人的正當(dāng)權(quán)益，等等，其根本目的就是實現(xiàn)法律的公平、公正。

　　總之，正確運用誠實信用原則，充分發(fā)揮其積極作用，而又不使其被濫用，既是民法實施中一個重要課題，也是檢驗司法者執(zhí)法水平的一個重要標(biāo)準(zhǔn)。

　　四、“誠實信用”在中華民族的傳統(tǒng)道德中占有十分重要的位置

　　朋友之間以誠信為本。在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的今天，仍然值得提倡，因為它是市場經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的基石之一。作為道德，它對參加民事活動的每個主體都具有普遍的約束力但并沒有強制力。大家以契約的形式平等地參加各種民事活動，必然要求以誠待人。但這只是道德層面上的，根據(jù)西方某些學(xué)者的觀點，每個人都是以追求自身利益最大化為目標(biāo)的。正如馬克思論述資本家的那樣。當(dāng)他看到違背誠實信用原則時，在經(jīng)濟(jì)上并沒有受到很大的沖擊，所得比所失要小得多。人人都會不擇手段，不惜以犧牲別人的利益為代價來獲取自身的利益。在這樣一個爾虞我詐的環(huán)境中，市場經(jīng)濟(jì)的大廈頃刻之間便蕩然無存。

　　“從某種程度上來講，市場經(jīng)濟(jì)實質(zhì)上就是法治經(jīng)濟(jì)”,我覺得這種說法非常精煉的概括了法律在市場經(jīng)濟(jì)時代中的地位和作用，正因為這樣，市場經(jīng)濟(jì)的方方面面更需要法律的規(guī)范，尤其作為市場經(jīng)濟(jì)存在根基之一的誠實信用原則更是如此，它用強制手段來促使每個人在社會活動中時刻做到“誠實守信、恪守信用、社會利益高于個人利益”等等。

　　故以此之故，誠實信用原則必須上到法律的高度，作為每個人不得不遵守的基本原則，我認(rèn)為這有著非常重要的積極意義。

　　五、誠實信用原則兼有道德性規(guī)范和法律性規(guī)范的雙重特點

　　任何一部法律的執(zhí)行都以執(zhí)法者和守法者具有良好的法律意識為根本要求，否則再完善的法律也將在執(zhí)行過程中被規(guī)避，再有價值的法律也將形同虛設(shè)。誠實，即真實表達(dá)主體所擁有信息的行為，內(nèi)心與言行一致，不虛假。信用，就是能夠履行諾言而取得的信任。誠實和信用都是長時間積累和形成的，是難得易失的。誠實和信用還是一種行為藝術(shù)，是一種人人可以嘗試自我管理的行為模式。

　　人們對于自身依誠實信用原則行使權(quán)利，履行義務(wù)的倫理道德要求逐漸上升成為理想法制社會的基礎(chǔ)。誠實信用原則既能協(xié)調(diào)個人之間、個人與社會之間的利益，又能維護(hù)法律的公正，在民法的基本原則中十分重要，在私法中有“帝王原則”的美譽。

　　誠實信用原則兼有道德性規(guī)范和法律性規(guī)范的雙重特點。任何國家法律中規(guī)定誠實信用原則或者有關(guān)誠實信用的具體法律規(guī)范，目的都是為了維護(hù)某種秩序，以體現(xiàn)一定的利益平衡。要求民事主體在民事活動中達(dá)成雙方的利益平衡以及當(dāng)事人利益與社會利益的平衡。這一原則包含兩方面內(nèi)容：一是“誠信要求”,二是法官的“自由裁量權(quán)”.從建立和鞏固中國信用監(jiān)督平臺的角度來看，誠信原則具有補充性、不確定性、平衡性的特點。繼而產(chǎn)生確定行為規(guī)則、平衡利益沖突、為法律和合同的解釋確定準(zhǔn)則、減少交易費用從而增進(jìn)效率的四項基本功能。

　　(一)、道德層面的誠實信用原則

　　誠實信用是文明社會中人與人之間交往的基本行為規(guī)范。無論在古代、現(xiàn)代抑或是將來，只要是有人類生存的地方就應(yīng)信守道德規(guī)范。

　　誠實信用原則源于羅馬法，被稱為“善意原則”.那時的商品經(jīng)濟(jì) 飛速發(fā)展，商品交換關(guān)系種類繁多。于是，羅馬法中萌發(fā)了“誠信契約”和“誠信訴訟”.羅馬法中，誠實信用是指誠信、善意。包含兩層含義：一是指誠實守信，是合法民事行為的基本特征;二是指不損害他人權(quán)利的善意。

　　因此，在羅馬法上的誠實信用不僅是要求誠實和不欺詐的內(nèi)心狀態(tài)，而且要求外在行為必須誠實和沒有偽裝。對于類似這種誠信的訴訟，羅馬法上稱為“善良公正之訴”,或稱“一般惡意抗辯”.

　　自古以來，中國就是文明之國，禮儀之邦，誠實信用這一道德規(guī)范深入民心，被奉為基本道德準(zhǔn)則。在我國，古代典籍中誠實信用一詞也早有出現(xiàn)。公元前十五世紀(jì)前后商朝的《商君書·靳令》將“誠信”與“禮樂、詩書、修善、孝弟、貞廉、仁義、非兵、羞戰(zhàn)”并列來確定為“六虱”.

　　誠實信用的根本目的是為了實現(xiàn)人與人之間或人與社會之間公平的最大化，故對誠實信用的追求與對公平的崇尚歷來被認(rèn)為是互為因果、相輔相成的。公平作為誠實信用原則存在的目的而存在，公平本身并不具備法律內(nèi)涵，沒有作為具有特殊含義的法律制度而存在，它是所有立法者、法學(xué) 家們所追尋的理想狀態(tài)，是法治社會所強調(diào)的社會正義觀念。

　　(二)、法律層面的誠實信用原則

　　很多國家的民法中都有關(guān)于誠實信用的類似原則或法律法規(guī)。如法國民法中有“善意原則”,德國民法中有“誠實和信用原則”,來源于古代德國的誓約，取忠誠和相信之意。德國人的主導(dǎo)觀點是：“誠信原則的內(nèi)涵是信賴，它在有組織的法律文化中起著一種凝聚作用，特別是相互信賴，它要求尊重他人應(yīng)受保護(hù)的利益”.日本民法中有“信義原則”等等。然而，對于誠實信用原則，各國民法典都有不同角度、不同側(cè)重的規(guī)定。比如在德國民法典中，誠實信用原則被規(guī)定為債務(wù)履行的原則。

　　而在瑞士和日本民法典中則將誠實信用原則規(guī)定為行使權(quán)利和履行義務(wù)的原則。

　　清朝末年，我國政府變法圖強，開始大量學(xué)習(xí)和借鑒西方法律制度。清政府的變法修律以大陸法系國家的法律為藍(lán)本，在立法技術(shù)和法學(xué)理論上受到了德國和日本的重要影響，尤其以日本法律為模式，在民法制定過程中引進(jìn)了西方的誠信原則。民國時期的民商法制度繼續(xù)效仿西方，大陸法系的特點進(jìn)一步加強，誠實信用原則作為一個基本法律原則依舊被規(guī)定在民國法典中。1949年新中國成立以后，中央政府全盤學(xué)習(xí)和接受蘇聯(lián)社會主義公有制度，全面執(zhí)行“計劃經(jīng)濟(jì) 體制”,否認(rèn)社會主義民法具有傳統(tǒng)民法的“私法”性質(zhì)，誠信原則沒有得到法律的認(rèn)可。1978年以后，通過立法形式確認(rèn)了社會主義經(jīng)濟(jì)是有計劃的商品經(jīng)濟(jì)。這樣，誠實信用原則在中國民法中出現(xiàn)，就有了現(xiàn)實的前提與基礎(chǔ)。1986年《民法通則》頒布，誠實信用原則在新中國的法律制度中得以確立。該法第四條規(guī)定：“民事活動應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、等價有償、誠實信用的原則”.這一規(guī)定，充分體現(xiàn)了商品經(jīng)濟(jì)的客觀要求，成為貫穿于民法各個領(lǐng)域的一項基本原則。

　　誠實信用的起源僅是一個道德規(guī)范，之所以會被列入法律范疇，是因為人們的道德水平還不足以使真正的誠實和信用在社會生活中發(fā)揮其應(yīng)有的作用。如果道德規(guī)范本身沒有強制性，社會的輿論以及良心的譴責(zé)都無法起到遏制人們因惡性導(dǎo)致的后果時，法律的作用就會顯得尤為重要。所以，只能通過道德法律化的途徑，減少或消除因為無誠信而給社會帶來的危害�？v觀世界，絕大多數(shù)國家已經(jīng)將誠實信用原則列為規(guī)范性的法律規(guī)定。但英美法律中的誠實信用原則僅限于合同法。在德國和法國的民法典中，誠實信用最初也只是以一般條款的形式出現(xiàn)的，直到后來受瑞士民法典的影響才將誠實信用原則作為民法的基本原則。而在我國，誠實信用一被法律體系所吸收就以民法基本原則的形式出現(xiàn)，以引起人們重視②。

　　六、誠實信用原則的局限性以及誠實信用原則的完善途徑

　　(一)、誠實信用原則的局限性

　　任何法律規(guī)定都無法做到盡善盡美，不可能涵蓋一切當(dāng)前或未來可能出現(xiàn)的矛盾、糾紛、沖突。因此，司法審判者在誠實信用原則所限定范圍內(nèi)的平衡權(quán)允許其依照模糊性的彈性條款來處理個案，使司法活動具有相當(dāng)?shù)哪軇有�，不完善的法律不斷被修正、補充和發(fā)展。

　　誠實信用原則是我國民法通則中確認(rèn)的民法基本原則，這一原則廣泛適用于民法的各個領(lǐng)域。由于我國法制建設(shè)起點較低，很多情況②徐國棟：《誠實信用原則的概念和歷史沿革》，載于《法學(xué)研究》，1989年第3期。下，誠實信用原則往往起到的是補救作用，在現(xiàn)階段司法領(lǐng)域中，具有尤為重要的現(xiàn)實意義。

　　然而，現(xiàn)有有關(guān)誠實信用原則的民法立法中，誠實信用原則的序位滯后，在民法通則第四條規(guī)定的四個民法基本原則中，誠實信用原則處于最后的位置，與“帝王條款”的稱號嚴(yán)重不符。在我國現(xiàn)行有效的民事法律法規(guī)中，也缺乏保障誠實信用原則的具體法律制度。此外，作為基本原則，誠實信用原則沒有具體、明確要求人們作為或者不作為，這種模糊性使人們的權(quán)利和義務(wù)處于某種不確定狀態(tài)，也給法官在運用自由裁量權(quán)時，是否能夠做到合情、合理、合法帶來了挑戰(zhàn)。

　　(二)、誠實信用原則的完善途徑

　　1、在民法典中給予其應(yīng)有的法律序位從1986年的民法通則頒布至今，中國特色社會主義法律體系已經(jīng)形成。我國在民法領(lǐng)域的立法已大體完備，正在為制定首部民法典而努力。民法典不僅僅是一部法律，它包括了基本的社會理念、法律精神和基本原則，對整個國家都能夠起到引領(lǐng)和教育作用。所以，民法典在制定時，應(yīng)在總則中確立誠實信用原則，并將其置于較民法其他幾原則的優(yōu)先序位③。

　　2、構(gòu)建并完善社會誠信體系

　�、坌靽鴹潱骸睹穹ɑ驹瓌t解釋》，中國政法大學(xué)出版社2001年版，第130頁。

　　構(gòu)建社會的信用體系，是一項基本的道德建設(shè)，是現(xiàn)代社會文明的基礎(chǔ)。在加快社會信用司法建設(shè)方面，我們要充分借鑒發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗，建設(shè)社會信用體系必須做到立法先行，加以規(guī)范。

　　綜上所述，誠實信用原則是一項非常有價值的民法指導(dǎo)原則。在當(dāng)今社會主義市場經(jīng)濟(jì)的條件下，一方面可以指導(dǎo)市場主體誠實信用地行使權(quán)利、履行義務(wù)，塑造市場主體的誠信精神;另一方面，通過賦予司法者一定的解釋、補充和修正法律的自由裁量權(quán)，彌補已有法律的某些不足，為日后法制的進(jìn)一步完善積累經(jīng)濟(jì)和創(chuàng)造有利條件。

　　參考文獻(xiàn);

　　1、張景泰。誠實信用原則的功能和評價[J].河北省政法管理干部學(xué)院學(xué)報，2002,(05)：12~23.

　　2、馬俊駒，余延滿。民法原論[M].北京：法律出版社，1998:100~150.

　　3、徐國棟：《民法基本原則研究》，中國政法大學(xué)出版社2001年版，第18頁、36頁。

　　4、徐國棟：《誠實信用原則的概念和歷史沿革》，載于《法學(xué)研究》，1989年第3期。

　　5、徐國棟：《民法基本原則解釋》，中國政法大學(xué)出版社2001年版，第130頁。

　　6、張式華謝耿亮：《誠實信用原則在新〈合同法〉中的地位及其適用的述評》，載于梁慧星主編：《民商法論叢》第14卷，法律出版社。

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