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融資約束下的中小企業(yè)技術創(chuàng)新論文
摘要:
企業(yè)技術創(chuàng)新不僅是經濟持續(xù)增長的重要支撐，也是企業(yè)競爭力的重要來源，隨著經濟的發(fā)展，中小企業(yè)在我國國民經濟中所占比重越來越大，中小企業(yè)的技術創(chuàng)新水準對我國經濟發(fā)展具有長遠影響。目前，我國中小企業(yè)技術創(chuàng)新存在投入不夠、能力不強等問題，主要是因為中小企業(yè)技術創(chuàng)新動力不足、人才不足、資金不足和風險過大四方面因素道致的，本文提出了增加政府技術創(chuàng)新補貼、拓寬融資管道和改善外部環(huán)境等建議，以期改善我國中小企業(yè)技術創(chuàng)新的兩難處境。
關鍵詞:
中小企業(yè)技術創(chuàng)新融資約束
創(chuàng)新能力是經濟增長的重要因素，也是企業(yè)高速發(fā)展不可或缺的條件。中小企業(yè)在我國國民經濟中占據(jù)重要地位，因此中小企業(yè)的技術創(chuàng)新對我國經濟的發(fā)展有舉足輕重的作用。在發(fā)達國家，企業(yè)往往是技術創(chuàng)新的主體和主力軍，而在我國，中小企業(yè)往往受到資金不足的限制，很難投入大量的資金進行技術創(chuàng)新。
一、中小企業(yè)技術創(chuàng)新的重要性
中小企業(yè)在我國國民經濟中的重要作用日益凸顯，中小企業(yè)的發(fā)展和成長對國民經濟的增長具有重要作用，而技術創(chuàng)新是企業(yè)競爭力的來源。很多國家、地區(qū)的政府把促進中小企業(yè)技術創(chuàng)新作為維持本國產品在國際市場上競爭力的重要措施。內生經濟增長理論強調，技術進步是經濟持續(xù)增長的重要支撐，技術創(chuàng)新活動可以通過推動知識創(chuàng)新、技術創(chuàng)新和管理創(chuàng)新，來保證企業(yè)的長期產出。技術創(chuàng)新成果具有公共品屬性，技術創(chuàng)新活動不僅能夠帶來私人收益，而且能夠帶來更高的社會收益，研究表明，技術創(chuàng)新的平均私人收益是25%，而其平均社會收益為56%，比平均私人收益的2倍還有高。
因此，從理論上講，共性技術的技術創(chuàng)新能夠帶來更大的社會收益，接近整個社會的帕累托最優(yōu)。這是很多國家的政府積極扶持企業(yè)進行技術創(chuàng)新的一個重要原因。國內很多實證研究亦證實了這一觀點。政府的財政補貼和企業(yè)技術創(chuàng)新投入之間存在顯著關系，政府的財政補貼力度越大，企業(yè)技術創(chuàng)新投入也就越高。由于企業(yè)技術創(chuàng)新投入具有較強的正外部性，因此地方政府也愿意通過技術創(chuàng)新資助、技術創(chuàng)新補貼、稅收優(yōu)惠等財政政策支持企業(yè)技術創(chuàng)新活動，增加企業(yè)技術創(chuàng)新投入，提升技術創(chuàng)新能力，增加社會效益，實現(xiàn)經濟目標和財政目標。
二、我國中小企業(yè)技術創(chuàng)新現(xiàn)狀
在全球化的背景下，不僅政府有推動技術創(chuàng)新專案的需求，企業(yè)為了自身生存、競爭的需要，也應該積極得進行技術創(chuàng)新活動。然而與大企業(yè)不同，我國中小企業(yè)兩極分化嚴重，既有產業(yè)結構合理，技術水準領先的企業(yè)，也有產業(yè)結構層次低、產能過剩的企業(yè)，而且前者的數(shù)量較少，而后者的數(shù)量眾多，大部分中小企業(yè)處于產業(yè)的中下游水準，競爭力較差。具體體現(xiàn)為以下幾個方面：
(一)創(chuàng)新動力不足
長期以來，我國技術創(chuàng)新主要由國家主道，科研機構完成，企業(yè)特別是中小企業(yè)一直都不是技術創(chuàng)新的主力軍，加上技術創(chuàng)新專案投入大，風險高，收益具有不確定性，使得科技實力和資金實力薄弱的中小企業(yè)缺乏技術創(chuàng)新的能力和動力。因此，我國中小企業(yè)應用技術開發(fā)很少，主要投資技術創(chuàng)新水準低、投資回報快的專案。另一個方面，我國中小企業(yè)普遍為勞動密集型企業(yè)，一些中小企業(yè)處于微利狀態(tài)或者僅在維持，大多數(shù)中小企業(yè)為了維持現(xiàn)有的利益，技術創(chuàng)新的意愿并不強烈，在生產中大多是通過模仿其他企業(yè)的成果。國際上普遍觀點一致認為，企業(yè)的研發(fā)費用占銷售收入的2%，企業(yè)才能基本生產，當達到5%以上時，企業(yè)才有競爭力。而相關數(shù)據(jù)顯示，我國有研發(fā)活動的企業(yè)只有28%，技術創(chuàng)新投入占銷售收入的比重不足1%，我國中小企業(yè)對技術創(chuàng)新的意識有待提高。
(二)創(chuàng)新人才不足
統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，我國絕大部分從事研究與開發(fā)的科技人員分布在大型企業(yè)集團,中小企業(yè)中從事研究開發(fā)的科技人員比重很低。中小企業(yè)本身的人力資本整體素質偏低，人才匱乏，加上中小企業(yè)在技術、設備、資訊和創(chuàng)新技術源等方面都不能與大企業(yè)相較，因此也很難吸引研發(fā)人才在中小企業(yè)工作。雖然，今年來這一現(xiàn)狀有所改善，一些民營高科技中小企業(yè)迅速崛起，吸納了一部分業(yè)務能力較高的研發(fā)人才，但是大部分中小企業(yè)研發(fā)人才匱乏的現(xiàn)狀并沒有得到實質性改善。
(三)創(chuàng)新資金不足
資金問題一直是制約中小企業(yè)發(fā)展的瓶頸，中小企業(yè)規(guī)模較小,經濟基礎薄弱,企業(yè)資本積累不足，資金有限，融資管道有限，缺少技術創(chuàng)新必須的資金投入。資金的缺乏嚴重影響了企業(yè)技術創(chuàng)新投入。從企業(yè)內部資金來看，中小企業(yè)的利潤率在5%左右，可以用于技術創(chuàng)新的資金很少；從外部資金來看，一方面國家的財政科技撥款中的絕大部分分給了科研機構、高校和大型企業(yè)，中小企業(yè)能夠獲得的部分很少，另一方面銀行信貸政策偏重與大企業(yè)，中小企業(yè)獲得的貸款規(guī)模小，時間短，成本高，眾多中小企業(yè)每年從銀行獲得的商業(yè)貸款不超過各商業(yè)銀行貸款總額的20%。這些因素都加劇了中小企業(yè)技術創(chuàng)新投入資金緊缺。
三、促進中小企業(yè)技術創(chuàng)新的建議
(一)加大政府補貼力度
目前，我國大型企業(yè)每年約投入當年銷售收入的5%-10%進行研發(fā)投入，但是中小企業(yè)銷售規(guī)模和利潤相對較少，無法投入大量資金進行技術創(chuàng)新，對于有意愿有實力進行技術創(chuàng)新的中小企業(yè)，國家可以給予補貼甚至是加大政府補貼的強度。當前我國全社會的研發(fā)投入占GDP的比重在1.5%左右，這和發(fā)達國家近17%的研發(fā)投入還有很大的差距。而且我國還面臨著研發(fā)投入分布不均的問題，大部分研發(fā)投入在科研機構、高校和大型企業(yè)，中小企業(yè)能夠得到的研發(fā)投入少之又少。為了促進和鼓勵中小企業(yè)積極進行技術創(chuàng)新，國家可以為中小企業(yè)設立專項發(fā)展基金，對于有能力有意愿進行技術創(chuàng)新的中小企業(yè)進行扶持，提供幫助。
(二)拓寬融資管道
拓寬中小企業(yè)的融資管道能有效幫助它們獲得更多資金進行技術創(chuàng)新。首先，利用政策引道，鼓勵銀行向中小企業(yè)貸款，例如，設立信用擔�；鹬С謸C構為中小企業(yè)提供擔保。其次，適度金融市場民間化，發(fā)展小額貸款公司。事實上，我國民間資本數(shù)額龐大而且非�；钴S，民間借貸是中小企業(yè)重要的融資管道，但是金融體系的限制，民間借貸成本很高，適度放寬金融體系讓民間資本合法進入市場，有助于為中小企業(yè)提高資金，同時也能減少中小企業(yè)的融資成本。
(三)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境
我國中小企業(yè)技術創(chuàng)新的外部環(huán)境有待改善，因此國家應努力創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，企業(yè)才能有意愿投入更多資金進行技術創(chuàng)新。外部環(huán)境的改善，可以通過完善中小企業(yè)的技術服務體系、健全知識產權法律體系以及制定鼓勵中小企業(yè)技術創(chuàng)新的稅收優(yōu)惠政策等措施實現(xiàn)。
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