金融常識之基金知識

時間：2022-10-26 16:58:20 常識我要投稿

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金融常識之基金知識

　　對于金融方面的知識，你們又懂多少呢?下面小編整理了一些關于金融常識之基金知識，供大家參考，希望對你們有幫助。

金融常識之基金知識

　　金融常識之基金知識【一】

　　第一、迷你基金是什么

　　迷你基金是指基金規(guī)模大小，一般來看，2億元是偏股型基金成立的底線，5000萬是基金清盤底線，只要規(guī)模不足2億元的基金都是迷你基金。

　　第二、迷你基金的.成因

　　迷你基金的成因有很多，比如監(jiān)管部門實施備案制度、部分基金公司積極發(fā)行、股市行情多年不振等都能促使迷你基金形成。當然形成因素遠不止這些，還有：

　　(1)相關基金公司、基金經理主動性投資管理能力;

　　(2)公司中重要人物的離職，凡是公司中舉足輕重的人物離職，一般都會帶走一部分資金或者是資源，那么該公司業(yè)績就會降低，進而影響公司;

　　(3)產品投資方向的設計定位。因基礎市場發(fā)生變化，很多帶有時代烙印的產品會逐漸被淘汰，進而為日后投資帶來各種困難、影響，市場中某些產品的轉型已經證明了這一點;

　　另外，迷你基金對基金公司利潤的貢獻度很低，和大型基金相比其地位非常低，所以在得到公司資源支持方面處于不利位置，因此在市場中不是很受投資者歡迎，也比較容易被清盤。

　　金融常識之基金知識【二】

　　誤區(qū)一：過分重視歷史業(yè)績

　　很多基民們都是以歷史業(yè)績來選擇基金的，其實基金的歷史業(yè)績對其未來變現并沒有什么參考價值，但也并不意味著毫無用處，它能夠反映出基金經理的風險控制能力。另外，同一基金經理凈值波動相對穩(wěn)定，所以買基金絕對不要只看歷史業(yè)績的絕對值，還要分析基金經理的投資風格;

　　誤區(qū)二：只看基金經理的選股能力

　　很多投資者都會選擇選股能力較強的基金經理，但選股只是我們基金投資的第一步，不能只看這一項能力;

　　誤區(qū)三：認為基金經理投資時間越長越好

　　雖然說選基金的關鍵是選人，一個投資技術過硬的經理人可以讓我們省很多力氣，但在市場中從業(yè)經驗超多十年的很少，根據相關數據顯示只有30人不到，從業(yè)經驗達5年以上的還不足10%。真的是時間越長越好嗎?其實并不是，投資年限和投資收益并沒有什么直接關系，因此，只看基金經理人投資年限從理論上來講并不靠譜;

　　原則一：認真看基金合同

　　基金合同相當于基金說明書，在買基金時一定要認真看基金合同，因為它基本上規(guī)定了基金的投資方向及范圍，基金經理人是嚴格按照基金合同進行投資的;

　　原則二：選基金重要還是選人

　　雖然基金投資不能只看基金經理，但在選擇基金經理時還是要認真、謹慎，我們總不希望自己的基金讓一個沒有能力的人管理吧。

　　金融常識之基金知識【三】

　　一、套利和大盤

　　王先生是一家證券公司的客戶經理，某天營業(yè)部請來基金專家來給大家講解ETF基金知識及投資技巧，雖然專家侃侃而談，但王先生并沒有聽太懂，整個過程就是云里霧里，到最后只總結出一個結論：ETF賺錢的主要手段是套利。

　　可能在剛推出ETF基金時，市場中還有套利機會，隨著市場的不斷發(fā)展，現在能真正找到套利機會的時間逐漸減少，投資渠道也越來越少，以此來認為ETF基金賺錢依靠的是套利那就錯了。

　　從本質上來講，ETF基金仍然是指數投資工具，因此最根本的賺錢之路還是跟著指數走，賺指數就是在賺錢。

　　二、規(guī)模和凈值

　　張女士在發(fā)行期間認購了一只ETF基金一共10萬份，但在6個月后其規(guī)�？s小了很多。這是為什么呢?原來ETF基金成立時份額和后期運作份額不同，每只ETF基金在成立、建倉后，正式上市前都會進行份額折算，以此建立它的凈值和跟蹤指數之間的聯(lián)系，便于投資。所以，基金ETF專家提醒投資者在觀察其份額時，要看清楚它是否已經完成份額折算或者是拆分，份額變化會改變單位凈值和ETF單位凈值與其跟蹤指數的關系

　　三、資金起點較高

　　基金ETF的'交易方式有兩種，一是改變基金規(guī)模申購贖回，最小的申購贖回單位其起點都會比較高;二是在交易所的二級市場中和其他持有ETF基金的人進行交易，在二級市場交易ETF基金，起點是100份/手，換句話說就是中小投資者用1000元左右就可以交易ETF基金。

　　基民們需要遵循哪些抄底原則

　　一、市場底

　　所謂市場底主要是依據證券市場來講的，投資者完全可以從技術方面判斷市場底，它和投注者的投資信心息息相關。因證券市場推動著資金，所以投資者只能從上漲中獲得利益。換句話說就是基金凈值增長只有在證券市場持續(xù)上漲時表現才會好;

　　二、收益低與風險低

　　風險低和收益低主要和銀行存款相比較，基金是專家理財產品，其業(yè)績表現不僅和基金管理人的管理、基金產品能力有關，還和基金產品的制度設計有關。但投資者經常忽略這一點，比如說貨幣市場收益低，按理來說它應該比活期存款利息高，保本型基金風險底就是投資者的本金。投資者只要持有到期，保本不是不可能。所以，基金產品不同，其設計風格特點也會不同，也就決定了其應有的收益底線;

　　三、心理底

　　這一點主要從投資者心理因素探討，證券市場的環(huán)境、基金管理人的管理及其操作基金產品的能力都影響了基金未來的成長性。所以，投資者只要堅信基金管理者的能力，就可進行布局;

　　四、政策底

　　在基市中政策底不可盲目追漲，它主要是由政策變化引起的行情變化。進而影響了股票型基金凈值。因政策所引發(fā)的行情變化不會持久，所以投資者在參與其中時要小心謹慎，不能盲目追漲，避免被套;

　　五、組合底

　　投資者在投資基金時，通常會選擇構建投資組合實現利益的最大化，但在實戰(zhàn)中，投資者在調整、轉換基金產品時要考慮到投資組合的穩(wěn)定性，不可盲目打破原有投資組合。

　　定開債券基金知識點詳解

　　第一、什么是定開債券基金

　　所謂定開債券金又叫定期開放基金，它具有固定的周期開放，并不是任何一個交易日都可買賣。定開債券基金能夠穩(wěn)定基金規(guī)模，提高基金收益。(若大家還對債券收益率影響因素感興趣，可點擊閱讀)

　　第二、定開債券基金特點

　　1.定開債券基金收益相對較高;

　　2.定開債券基金提高了產品流動性，滿足了不同類型客戶的需求;