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別拿自己的投資當兒戲
每逢年終盤點,基民最熱衷的話題莫過于基金排名,而在同類基金中排名靠前的基金隨之就會被打上"明星基金"、"熱門基金"、"冠軍基金"的光環(huán)而被投資者追捧。相對于鋪天蓋地的廣告轟炸和營銷說辭,"數(shù)字"似乎是最客觀的標準,這正確嗎?晨星公司的基金研究主任羅素·金奈爾并不認同這種說法。他將靠基金排名選基的投資者類比為"體育記者",他稱:投資者總是誤將基金收入的排序和體育賽場上的排名相類比,誰的排名靠前,誰就是那年最好的團隊。但選擇好基金可沒有這么簡單。
為什么基金排名靠不住呢?最主要的原因在:短期的收益數(shù)據(jù)具有較大欺騙性。當然,數(shù)字并非全無用處,相對而言,基金的長期業(yè)績比短期業(yè)績就更具有參考價值。不過,這并不能為基金投資打上十足的包票,在選擇基金時,以下三點無法排名的因素,同樣值得我們重點關(guān)注。
其一,基金投資策略。如果你希望在基金投資上獲得更好的收益,就有必要了解基金的投資策略與風險,從而明確購買這只基金的原因以及何時應該贖回。
其二,基金公司的經(jīng)營理念。如果基金公司一味追求短期收益,那么其為了吸引更多的投資者,旗下的基金投資風格就會更激進--這更有助于其銷售業(yè)績而非投資者的利益。正因如此,基金公司的企業(yè)文化和職業(yè)道德非常值得納入投資者選擇基金的考量。
其三,投研團隊的穩(wěn)定性。投研團隊的穩(wěn)定性更有助于投資理念的傳承和延續(xù),也同時是透露基金公司企業(yè)文化的重要訊息。
對于基金投資而言,選擇基金的重要性怎么強調(diào)也不過分,它不僅是第一步,也是最關(guān)鍵的一步。正如金奈爾所說:"別拿自己的房子、退休生活和孩子的高等教育當做兒戲",細心發(fā)掘適合自己的優(yōu)質(zhì)基金吧。
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