融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題

　　在平時(shí)的學(xué)習(xí)、工作中，我們總免不了要接觸或使用試題，試題是命題者按照一定的考核目的編寫(xiě)出來(lái)的。一份什么樣的試題才能稱(chēng)之為好試題呢？下面是小編幫大家整理的融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題 1

　　1、下列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公式是( )。

　　A、保證金可用余額=現(xiàn)金

　　B、保證金可用余額=現(xiàn)金+∑充抵保證金的證券市值

　　C、保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)

　　D、保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑〔(融資買(mǎi)入證券市值-融資買(mǎi)入金額)×折算率〕+∑〔(融券賣(mài)出金額-融券賣(mài)出證券市值)×折算率〕-∑融券賣(mài)出金額-∑融資買(mǎi)入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣(mài)出證券市值×融券保證金比例-利息及費(fèi)用

　　2、證券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為( )。

　　A、維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和

　　B、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià))

　　C、維持擔(dān)保比例=(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和) /(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和)

　　D、維持擔(dān)保比例= (現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和)

　　3、融資融券利率不低于(D)。

　　A、同業(yè)拆借利率

　　B、人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

　　C、一年期定期存款利率

　　D、人民銀行規(guī)定的.同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。

　　4、客戶(hù)證券擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)資金擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的資金為( )。

　　A、證券公司財(cái)產(chǎn)

　　B、信托財(cái)產(chǎn)

　　C、登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn)

　　D、交易所財(cái)產(chǎn)

　　5、投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由( )構(gòu)成。

　　A、該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內(nèi)的所有資金

　　B、該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內(nèi)的所有證券

　　C、該客戶(hù)普通賬戶(hù)內(nèi)的所有證券和資金

　　D、該客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的所有證券和資金

　　6、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出價(jià)款除( )外不得另作他用。

　　A、償還其融資欠款

　　B、轉(zhuǎn)出至客戶(hù)銀行結(jié)算賬戶(hù)

　　C、買(mǎi)券還券

　　D、償還其融資利息

　　7、融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的( );當(dāng)天沒(méi)有成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于( )。

　　A、前收盤(pán)價(jià);前最高價(jià)

　　B、前最高價(jià);前收盤(pán)價(jià)

　　C、最近成交價(jià);前收盤(pán)價(jià)

　　D、前收盤(pán)價(jià);最近成交價(jià)

　　8、維持擔(dān)保比例超過(guò)( )時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于此比例。

　　A、100%

　　B、200%

　　C、300%

　　D、400%

　　9、客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施()。

　　A、給客戶(hù)延期

　　B、給客戶(hù)增加新的融資融券額度

　　C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分可以向客戶(hù)追索

　　D、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)繼續(xù)追索

　　10、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由( )行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。

　　A、客戶(hù)以自己名義，為自己的利益

　　B、證券公司以客戶(hù)的名義，為自己的利益

　　C、證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益

　　D、客戶(hù)以自己的名義，為證券公司的利益

　　融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題 2

　　一、單選題（每題 5 分，共 40 分）

　　融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶(hù)出借（ ）供其買(mǎi)入證券或出借（ ）供其賣(mài)出，并由客戶(hù)交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　A.資金；證券

　　B.證券；資金

　　C.股票；債券

　　D.債券；股票

　　客戶(hù)融資買(mǎi)入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于（ ）。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　維持擔(dān)保比例是指客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計(jì)算公式為（ ）。

　　A.維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和）/（融資買(mǎi)入金額 + 融券賣(mài)出證券數(shù)量 × 當(dāng)前市價(jià) + 利息及費(fèi)用總和）

　　B.維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和）/（融資買(mǎi)入金額 + 融券賣(mài)出證券數(shù)量 × 當(dāng)前市價(jià)）

　　C.維持擔(dān)保比例 = 信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和 /（融資買(mǎi)入金額 + 融券賣(mài)出證券數(shù)量 × 當(dāng)前市價(jià) + 利息及費(fèi)用總和）

　　D.維持擔(dān)保比例 = 信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和 /（融資買(mǎi)入金額 + 融券賣(mài)出證券數(shù)量 × 當(dāng)前市價(jià)）

　　當(dāng)客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于（ ）時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。

　　A.130%

　　B.150%

　　C.180%

　　D.200%

　　客戶(hù)融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（ ）。

　　A.前收盤(pán)價(jià)

　　B.最新成交價(jià)

　　C.當(dāng)日開(kāi)盤(pán)價(jià)

　　D.當(dāng)日最低價(jià)

　　融資融券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)（ ）。

　　A.3 個(gè)月

　　B.6 個(gè)月

　　C.9 個(gè)月

　　D.12 個(gè)月

　　以下哪種證券不能作為融資融券標(biāo)的證券？（ ）

　　A.上證 50 指數(shù)成分股

　　B.深證 100 指數(shù)成分股

　　C.被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示的股票

　　D.上市交易滿 3 個(gè)月，且融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于 1 億股或流通市值不低于 5 億元，融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于 2 億股或流通市值不低于 8 億元的股票

　　客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券，出現(xiàn)被調(diào)出可充抵保證金證券范圍、被暫停交易、被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示等特殊情形或者因權(quán)益處理等產(chǎn)生尚未到賬的在途證券，證券公司在計(jì)算客戶(hù)維持擔(dān)保比例時(shí)，可以（ ）。

　　A.按照該證券的市值計(jì)算

　　B.按照該證券的成本計(jì)算

　　C.不計(jì)入客戶(hù)維持擔(dān)保比例的計(jì)算

　　D.按照該證券的面值計(jì)算

　　二、多選題（每題 8 分，共 40 分）

　　以下屬于融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有（ ）。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.業(yè)務(wù)規(guī)則調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)

　　客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，需滿足的條件包括（ ）。

　　A.具有完全民事行為能力且不存在重大違約記錄

　　B.已在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)且從事證券交易滿 6 個(gè)月

　　C.客戶(hù)在證券公司的開(kāi)戶(hù)時(shí)間不少于 18 個(gè)月

　　D.客戶(hù)的投資經(jīng)驗(yàn)豐富，無(wú)投資虧損記錄

　　以下關(guān)于融資融券交易規(guī)則的說(shuō)法，正確的有（ ）。

　　A.融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 股（份）或其整數(shù)倍

　　B.客戶(hù)融券賣(mài)出后，可通過(guò)買(mǎi)券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券

　　C.融資融券交易實(shí)行 T+0 回轉(zhuǎn)交易

　　D.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶(hù)融券賣(mài)出所得資金除買(mǎi)券還券外不得他用

　　可充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按一定折算率進(jìn)行折算，以下關(guān)于折算率的.說(shuō)法，正確的有（ ）。

　　A.上證 180 指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過(guò) 70%

　　B.深證 100 指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過(guò) 70%

　　C.非上證 180 指數(shù)成分股、非深證 100 指數(shù)成分股的股票的折算率最高不超過(guò) 65%

　　D.交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò) 90%

　　證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)履行的告知義務(wù)包括（ ）。

　　A.以書(shū)面方式向其提示投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)

　　B.解釋融資融券業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則、流程和合同條款

　　C.告知客戶(hù)將信用賬戶(hù)出借給他人使用可能帶來(lái)法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，提示客戶(hù)妥善保管信用賬戶(hù)卡、身份證件和交易密碼

　　D.告知客戶(hù)從事融資融券交易應(yīng)當(dāng)具備的條件和開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)材料的審查要點(diǎn)與程序

　　三、判斷題（每題 5 分，共 20 分）

　　客戶(hù)融資買(mǎi)入證券后，可以通過(guò)賣(mài)券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。（ ）

　　投資者可以通過(guò)融資融券交易進(jìn)行 T+0 日內(nèi)回轉(zhuǎn)交易，即當(dāng)天買(mǎi)入的證券當(dāng)天可以賣(mài)出。（ ）

　　融資融券交易中，投資者的收益是沒(méi)有上限的，但可能面臨的損失是有限的。（ ）

　　證券公司可以根據(jù)市場(chǎng)情況和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主決定融資融券的利率和費(fèi)用。（ ）

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