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資信調(diào)查報(bào)告

時(shí)間:2022-03-17 12:25:41 調(diào)查報(bào)告 我要投稿

資信調(diào)查報(bào)告模板

  希望了解某個(gè)事件或情況時(shí),我們務(wù)必要去調(diào)查清楚情況,調(diào)查完畢后,通常還需要完成調(diào)查報(bào)告。為了讓您不再為寫調(diào)查報(bào)告頭疼,下面是小編為大家整理的資信調(diào)查報(bào)告模板,希望對(duì)大家有所幫助。

資信調(diào)查報(bào)告模板

  資信調(diào)查報(bào)告 篇1

  一、標(biāo)題要求:

  標(biāo)題可以有兩種寫法。

  一種是規(guī)范化的標(biāo)題格式,基本格式為“xx關(guān)于xxxx的調(diào)查報(bào)告”、“關(guān)于xxxx的調(diào)查報(bào)告”、“xxxx調(diào)查”等。

  另一種是自由式標(biāo)題,包括陳述式、提問式和正副題結(jié)合使用三種。陳述式如《東北師范大學(xué)畢業(yè)生就業(yè)情況調(diào)查》,提問式如《為什么大學(xué)畢業(yè)生擇業(yè)傾向沿海和京津地區(qū)》,正副標(biāo)題結(jié)合式,正題陳述調(diào)查報(bào)告的主要結(jié)論或提出中心問題,副題標(biāo)明調(diào)查的對(duì)象、范圍、問題,如《高校發(fā)展重在學(xué)科建設(shè)――xxxx大學(xué)學(xué)科建設(shè)實(shí)踐調(diào)查》等。

  二、列出調(diào)查的主要內(nèi)容,格式如下:

  調(diào)查時(shí)間:

  調(diào)查地點(diǎn):

  調(diào)查對(duì)象:

  調(diào)查方法:

  調(diào) 查 人:

  調(diào)查分工:(以小組形式調(diào)查的要求,小組人數(shù)不得超過3人)

  三、報(bào)告正文:

  正文一般分前言、主體、結(jié)尾三部分。

  1.前言。有幾種寫法:第一種是寫明調(diào)查的起因或目的、時(shí)間和地點(diǎn)、對(duì)象或范圍、經(jīng)過與方法,以及人員組成等調(diào)查本身的情況,從中引出中心問題或基本結(jié)論來;第二種是寫明調(diào)查對(duì)象的歷史背景、大致發(fā)展經(jīng)過、現(xiàn)實(shí)狀況、主要

  成績、突出問題等基本情況,進(jìn)而提出中心問題或主要觀點(diǎn)來;第三種是開門見山,直接概括出調(diào)查的結(jié)果,如肯定做法、指出問題、提示影響、說明中心內(nèi)容等。前言起到畫龍點(diǎn)睛的作用,要精練概括,直切主題。

  2.主體。這是調(diào)查報(bào)告最主要的部分,這部分詳述調(diào)查研究的基本情況、做法、經(jīng)驗(yàn),以及分析調(diào)查研究所得材料中得出的各種具體認(rèn)識(shí)、觀點(diǎn)和基本結(jié)論。

  3.結(jié)尾。結(jié)尾的寫法也比較多,可以提出解決問題的方法、對(duì)策或下一步改進(jìn)工作的建議;或總結(jié)全文的主要觀點(diǎn),進(jìn)一步深化主題;或提出問題,引發(fā)人們的進(jìn)一步思考;或展望前景,發(fā)出鼓舞和號(hào)召。

  一般來說,調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容大體有:標(biāo)題、導(dǎo)語、概況介紹、資料統(tǒng)計(jì)、理性分析、總結(jié)和結(jié)論或?qū)Σ摺⒔ㄗh,以及所附的材料等。由此形成的調(diào)查報(bào)告結(jié)構(gòu),就包括標(biāo)題、導(dǎo)語、正文、結(jié)尾和落款。

  1.標(biāo)題

  調(diào)查報(bào)告的標(biāo)題有單標(biāo)題和雙標(biāo)題兩類。所謂單標(biāo)題,就是一個(gè)標(biāo)題。其中又有公文式標(biāo)題和文章式標(biāo)題兩種。公文標(biāo)題為“事由 文種”構(gòu)成,如《浙江省農(nóng)村中學(xué)語文教學(xué)情況的調(diào)查報(bào)告》。文章式標(biāo)題,如《xx市的校辦企業(yè)》;其二是標(biāo)明作者通過調(diào)查所得到的觀點(diǎn)的標(biāo)題,如《調(diào)整教育政策,增加教育投入》。所謂雙標(biāo)題,就是兩個(gè)標(biāo)題,即一個(gè)正題、一個(gè)副題。如《為了造福子孫后代--xx縣封山育林調(diào)查報(bào)告》。

  2.導(dǎo)語

  導(dǎo)語又稱引言。它是調(diào)查報(bào)告的前言,簡潔明了地介紹有關(guān)調(diào)查的情況,或提出全文的引子,為正文寫作做好鋪墊。常見的導(dǎo)語有: ①簡介式導(dǎo)語。對(duì)調(diào)查的課題、對(duì)象、時(shí)間、地點(diǎn)、方式、經(jīng)過等作簡明的介紹; ②概括式導(dǎo)語。對(duì)調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容(包括課題、對(duì)象、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查結(jié)果和分析的結(jié)論等)作概括的說明; ③交代式導(dǎo)語。即對(duì)課題產(chǎn)生的由來作簡明的介紹和說明。

  3.正文

  正文是調(diào)查報(bào)告的主體。它對(duì)調(diào)查得來的事實(shí)和有關(guān)材料進(jìn)行敘述,對(duì)所做出的分析、綜合進(jìn)行議論,對(duì)調(diào)查研究的結(jié)果和結(jié)論進(jìn)行說明。正文的結(jié)構(gòu)有不同的框架。 ①根據(jù)邏輯關(guān)系安排材料的框架有:縱式結(jié)構(gòu)、橫式結(jié)構(gòu)、縱橫式結(jié)構(gòu)。這三種結(jié)構(gòu),以縱橫式結(jié)構(gòu)常為人們采用。 ②按照內(nèi)容表達(dá)的層次組成的框架有:“情況--成果--問題--建議”式結(jié)構(gòu),多用于反映基本情況的調(diào)查報(bào)告;“成果--具體做法--經(jīng)驗(yàn)”式結(jié)構(gòu),多用于介紹經(jīng)驗(yàn)的調(diào)查報(bào)告;“問題--原因--意見或建議”式結(jié)構(gòu),多用于揭露問題的調(diào)查報(bào)告;“事件過程--事件性質(zhì)結(jié)論--處理意見”式結(jié)構(gòu),多用于揭示案件是非的調(diào)查報(bào)告。

  4.結(jié)尾

  結(jié)尾的內(nèi)容大多是調(diào)查者對(duì)問題的看法和建議,這是分析問題和解決問題的必然結(jié)果。調(diào)查報(bào)告的結(jié)尾方式主要有補(bǔ)充式、深化式、建議式、激發(fā)式等。

  5.落款

  調(diào)查報(bào)告的.落款要寫明調(diào)查者單位名稱和個(gè)人姓名,以及完稿時(shí)間。如果標(biāo)題下面已注明調(diào)查者,則落款時(shí)可省略。

  資信調(diào)查報(bào)告 篇2

  一、概要公司名稱:

  廣州xxxx廠

  企業(yè)性質(zhì):國有

  法人代表:xxx

  所屬行業(yè):制造業(yè)

  經(jīng)營范圍:生產(chǎn)銷售xx

  職工人數(shù):3xxx人

  銀行信用等級(jí):無

  地址:廣州市xx大道中xxx號(hào)

  郵政編碼:510630

  電話:020-8xxxxxx3

  傳真:020-8xxxxxx4

  成立日期:1987年

  注冊(cè)資本:10x, xxx, xxx元

  資產(chǎn)總額:9xx, xxx, xxx元(截止于20xx年12月31日)

  營業(yè)總額:1,092, xxx, xxx元(20xx年)

  稅后利潤:42, xxx, xxx元(2000年)

  營業(yè)面積:2xxxx平方米

  有無進(jìn)出口權(quán):有

  是否為國內(nèi)上市公司:否

  注:本報(bào)告貨幣單位除特別說明外,均為人民幣

  二、注冊(cè)資料

  該公司于1999年7月28日在廣東省廣州市工商行政管理局注冊(cè)成立。

  注冊(cè)號(hào)為:44xxxxxxxxx41

  企業(yè)性質(zhì):制造業(yè)

  注冊(cè)資本為:1xx, xxx, xxx元

  三、變更情況

  a、成立日期:1987年

  注冊(cè)資本:29, xxx, xxx

  法人代表:xxx

  b、變更日期:1998/07(法人變更),1999/07/28(注冊(cè)資金變更)

  注冊(cè)資本:10x, xxx, xxx

  法人代表:xxx

  四、主要負(fù)責(zé)人

  姓名:xxx

  職務(wù):廠長

  年齡:46歲

  性別:男

  學(xué)歷:大學(xué)

  職責(zé):全面負(fù)責(zé)

  1985年至1998年廣州xxxx廠業(yè)務(wù)主管、辦公室主任

  1998年至今廣州xxxx廠

  廠長姓名:xxx

  職務(wù):辦公室主任

  年齡:32歲

  性別:男

  學(xué)歷:大學(xué)

  職責(zé):行政管理

  1994年至1999年廣州xxxx廠質(zhì)檢部

  1999年至今廣州xxxx廠辦公室主任

  五、組織結(jié)構(gòu)圖

  六、銀行往來

  該企業(yè)主要開戶銀行及帳號(hào)如下:

  開戶銀行:中國工商銀行

  廣州xxxx辦事處帳號(hào):05xxxxxxxxxxxx

  幣種:人民幣開戶銀行:中國工商銀行廣州xxxx辦事處

  帳號(hào):01xxxxxxxxxxxx

  幣種:美元

  七、經(jīng)營情況

  1、經(jīng)營范圍:生產(chǎn)銷售xx

  2、主要產(chǎn)品及服務(wù)產(chǎn)品實(shí)際產(chǎn)量銷量年份xxx、xxxxx 15億x 14億x 2000年

  3、采購情況

  (1)國內(nèi)70%

  主要區(qū)域:廣東

  主要付款方式:現(xiàn)金、支票、電匯

  (2)國外30%

  主要區(qū)域:東南亞

  主要付款方式:信用證

  (3)主要設(shè)備和材料供應(yīng)商

  (1)名稱: xxxx配件廠

  地址:佛崗xx

  電話:0763-xxxx xx

  (2)名稱:廣州市xxxxxx有限公司

  地址:廣州市xx路

  電話:020-xxxx xxxx

  (3)名稱:廣州xx廠

  4、銷售情況

  (1)國內(nèi)80%

  主要區(qū)域:廣東、上海、北京

  主要付款方式:現(xiàn)金、支票、電匯

  (2)國外20%

  主要區(qū)域:東南亞

  主要付款方式:信用證

  (3)主要客戶

  (1)名稱:深圳xx股份有限公司

  地址:深圳市xxx

  電話:0755-xxxx xxx

  (2)名稱:廣州正大xxxxx有限公司

  地址:廣東省廣州市三元里xxxx

  電話:020-xxxx xxxx

  (3)名稱:廣州xxxx中心有限公司

  地址:廣州市xx中路xxx號(hào)

  電話:020-86xx xxxx

  八、企業(yè)資源

  1、上級(jí)主管部門名稱:廣州xxxx有限公司

  地址:廣州市xxx101號(hào)

  電話:020-xxxx xxxx

  2、員工

  員工總數(shù)3xxx人

  其中管理人員2x人

  技術(shù)人員3xx人

  1、辦公地位置

  工業(yè)區(qū)面積2xxxx平方米

  房屋產(chǎn)權(quán)自有

  九、財(cái)務(wù)狀況

  1、資產(chǎn)負(fù)債表(截止日:20xx年12月31日)單位:元

  資產(chǎn)現(xiàn)金及銀行存款83,924,175

  存貨103,571,240

  應(yīng)收帳款68,367,094

  其他應(yīng)收帳款240,761,952

  其他流動(dòng)資產(chǎn)65,336,884 流

  動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)561,961,345

  長期投資82,692,678

  固定資產(chǎn)凈值309,162,701

  資產(chǎn)總計(jì)953,816,724

  負(fù)債及所有者權(quán)益短期借款95,850,024

  應(yīng)付帳款102,529,834

  其他應(yīng)付款168,380,758

  其他流動(dòng)負(fù)債180,630,428

  流動(dòng)負(fù)債合計(jì)547,391,044

  長期負(fù)債92,471,400

  負(fù)債合計(jì)639,862,444

  所有者權(quán)益合計(jì)313,954,280

  負(fù)債及所有者權(quán)益總計(jì)953,816,724

  2、損益表(20xx年)單位:元

  營業(yè)總額1,092,109,283

  銷售成本785,490,867

  財(cái)務(wù)費(fèi)用管理費(fèi)用40,322,418

  其他費(fèi)用利潤總額57,023,499

  稅后利潤42,767,625

  3、財(cái)務(wù)比率

  贏利能力

  銷售利潤率= 稅前利潤/銷售收入5.2%

  總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率= 銷售收入/總資產(chǎn)114.5%

  勞動(dòng)生產(chǎn)率= 銷售收入/職員人數(shù)303364元/人

  投資回報(bào)能力

  資產(chǎn)收益率= 稅前利潤/總資產(chǎn)6.0%

  權(quán)益收益率= 稅前利潤/所有者權(quán)益18.2%

  償債能力資產(chǎn)負(fù)債率= 總負(fù)債/總資產(chǎn)67.1%

  流動(dòng)比率= 流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債102.7%

  速動(dòng)比率= (流動(dòng)資產(chǎn)-庫存)/流動(dòng)負(fù)債83.7%

  十、實(shí)地訪問

  該公司位于廣州市xx大道中xxx號(hào),占地2xxxx平方米,房屋產(chǎn)權(quán)為自有。公司設(shè)備先進(jìn),員工素質(zhì)一般,管理較為嚴(yán)謹(jǐn)。

  十一、評(píng)語

  該公司在同行業(yè)中屬大規(guī)模企業(yè),經(jīng)營情況一般,但管理較為嚴(yán)謹(jǐn)。該公司財(cái)務(wù)狀況一般,資產(chǎn)負(fù)債率過高,有一定的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),且資產(chǎn)流動(dòng)率較低。該公司的盈利能力尚可,投資回報(bào)率屬中上水平。我司建議客戶與之進(jìn)行中小規(guī)模的貿(mào)易合作,且信用付款周期限制在30天以內(nèi)。

  資信調(diào)查報(bào)告 篇3

  鑒于貿(mào)易部提出擬與A發(fā)展有限公司以預(yù)付貨款的形式開展白糖采購業(yè)務(wù),根據(jù)公司客戶信用管理制度的要求,20xx年10月20日到25日,財(cái)務(wù)部會(huì)同我司總經(jīng)理助理、貿(mào)易部一行六人,對(duì)位于湛江的A發(fā)展有限公司(以下簡稱A公司)進(jìn)行了實(shí)地走訪、資料查閱和人員交淡,現(xiàn)將獲得的客戶資信情況,客觀匯報(bào)如下:

  一、基本情況

  A發(fā)展有限公司位于湛江市0201房-02房,公司成立于20xx年3月8日,企業(yè)類型為有限責(zé)任公司,注冊(cè)資本人民幣2000萬元,實(shí)收資本2000萬元,法定代表人發(fā)。

  二、經(jīng)營范圍

  銷售:化肥、農(nóng)藥(不含殺鼠劑及危險(xiǎn)化學(xué)品)、農(nóng)膜(以上兩項(xiàng)限于農(nóng)墾系統(tǒng)內(nèi)經(jīng)營),農(nóng)畜產(chǎn)品(除煙葉、蠶繭、糧食、棉花、種子、種苗),飼料,蔗渣,桔水,紙,制糖機(jī)械,農(nóng)業(yè)機(jī)械,金屬材料,建筑材料(除化學(xué)危險(xiǎn)品),礦產(chǎn)品(除鎢、銻、錫、離子型稀土礦倉儲(chǔ)(除化學(xué)危險(xiǎn)品及危險(xiǎn)廢物的倉儲(chǔ));貨物及技術(shù)進(jìn)出口;農(nóng)資招標(biāo)代理。

  三、資格證照

  1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。湛江市工商行政管理局核發(fā),注冊(cè)號(hào)為:,

  已通過20xx年度檢驗(yàn)。

  2、組織機(jī)構(gòu)代碼證。湛江市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局核發(fā),登記號(hào)為:。

  3、國稅稅務(wù)登記證。廣東省湛江市國家稅務(wù)局核發(fā),編號(hào)為:。

  4、食品流通許可證。湛江市工商行政管理局核發(fā),許可范圍:批發(fā)兼零售。

  四、投資者情況

  1、A農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料有限公司

  認(rèn)繳出資額400萬元人民幣,足額繳納,占總股本90%。

  2、A集團(tuán)公司

  認(rèn)繳出資額50萬元人民幣,足額繳納,占總股本10%。

  五、重大糾紛

  經(jīng)查,A公司沒有正在被強(qiáng)制執(zhí)行案件記錄。

  六、考察、查證與座談情況

  1、A公司為A(局)集團(tuán)公司屬下企業(yè)。農(nóng)墾系統(tǒng)為條條管理,其上級(jí)為2(集團(tuán)公司),是部兩大直屬企業(yè)之一。

  2、該公司位于湛江市的辦公區(qū),辦公室為向湛江市農(nóng)墾集團(tuán)公司租用,干凈整潔,證照齊全,經(jīng)營正常。

  3、蔗糖為A(局)集團(tuán)公司兩大支柱產(chǎn)業(yè)之一,其擁有的”牌白糖為中國名牌產(chǎn)品。湛江生產(chǎn)商之一。

  4、考察組實(shí)地考察了A集團(tuán)屬下位于雷州半島的豐收糖廠,時(shí)值糖廠榨季,廠區(qū)運(yùn)輸甘蔗的卡車絡(luò)繹不絕,生產(chǎn)線運(yùn)轉(zhuǎn)正常,并有新鮮白糖產(chǎn)出運(yùn)走,日產(chǎn)白糖約500噸。

  5、據(jù)A公司營銷部經(jīng)理D介紹,白糖銷售占A公司業(yè)務(wù)量的百分之九十以上,為主營業(yè)務(wù),每年有銷售考核任務(wù)。該公司希望發(fā)展采購量穩(wěn)定的大客戶,年提白糖量超兩萬噸就可成為該公司的重點(diǎn)客戶,有良好合作意愿。

  七、綜合評(píng)價(jià)

  A公司為大型集團(tuán)國企成員,實(shí)力較強(qiáng),管理嚴(yán)格,經(jīng)營正常,符合A級(jí)客戶信用等級(jí)要求。根據(jù)廣業(yè)及我司客戶信用管理制度標(biāo)準(zhǔn)要求,建議評(píng)為A級(jí)信用。

  專此報(bào)告。

  附件:1、A公司工商局機(jī)讀檔案登記資料;

  2、A公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照;

  3、A公司組織機(jī)構(gòu)代碼證;

  4、A公司國家稅務(wù)登記證。

  資信調(diào)查報(bào)告 篇4

  一、業(yè)務(wù)背景

  20xx年7月初,一個(gè)臺(tái)灣客戶(以下簡稱“A客戶”)與B公司業(yè)務(wù)員聯(lián)系,希望利用B公司的資金、銀行授信額度規(guī)模優(yōu)勢,開展液晶顯示屏中轉(zhuǎn)貿(mào)易業(yè)務(wù),單筆合同金額超過1000萬美元,生產(chǎn)廠家為全球知名的韓國客戶(以下簡稱“L客戶”),L客戶要求與其香港公司簽訂銷售合同,支付方式為合同金額的30%預(yù)付給L客戶香港公司,70%為即期信用證,L客戶香港公司專營亞太市場銷售業(yè)務(wù),不接受轉(zhuǎn)讓信用證。A客戶與B公司簽訂購買合同,支付方式只能是全額即期信用證。

  二、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

  為簡化本筆業(yè)務(wù)分析過程,本文不討論貨物質(zhì)量和數(shù)量風(fēng)險(xiǎn)、物權(quán)風(fēng)險(xiǎn)和物流方向問題,僅從國際結(jié)算角度來分析風(fēng)險(xiǎn),探討預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的措施。既然A客戶自有資金不足,只向B公司開立即期信用證,B公司就需要利用自身的資金規(guī)模優(yōu)勢,電匯30%預(yù)付款給L客戶香港公司,并向其開立70%即期信用證。合同關(guān)系如下表:

  A客戶

  (1)簽訂合同

  B公司

  (2)簽訂合同

  L客戶香港公司

  實(shí)力雄厚的L客戶從合同關(guān)系來看,與本筆中轉(zhuǎn)貿(mào)易業(yè)務(wù)沒有直接的關(guān)系,那么,B公司需要解決的國際結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)問題有哪些呢?供貨方――L客戶香港公司實(shí)力和資信如何呢?

  B公司根據(jù)合同金額大小和風(fēng)險(xiǎn)類別不同,有不同的決策程序,本筆合同金額超過1000萬美元,不僅風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)要通過,還要經(jīng)過董事會(huì)批準(zhǔn)。B公司風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)負(fù)責(zé)人針對(duì)此情,立即召集B公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人,主持、召開本筆業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議,制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施,同時(shí)要求單證運(yùn)輸部馬上向中信保安徽公司申請(qǐng)L客戶香港公司資信調(diào)查,中信保安徽公司想企業(yè)之所想、急企業(yè)之所急,積極協(xié)調(diào),提請(qǐng)中信?偣鞠嚓P(guān)部門加急處理。風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)經(jīng)過充分討論,認(rèn)為B公司面臨的國際結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)主要在于:

  1.銷售方面。收到A客戶的全額即期信用證,無論是即期付款信用證,還是即期議付信用證,可能的風(fēng)險(xiǎn):開證行資信不好,無理拒付;不能或無法相符交單,失去銀行信用保障;沒有指定銀行或指定銀行不在B公司所在城市,可能存在索匯單據(jù)寄往指定銀行或保兌行(如有的話)或開證行途中遺失風(fēng)險(xiǎn);銷售收到的信用證與購買開出的信用證銜接不暢,可能需要墊款。

  2.購買方面。30%預(yù)付貨款,單筆金額就超過300萬美元,考慮到L客戶香港公司為貿(mào)易公司,B公司向中信保安徽公司申請(qǐng)進(jìn)口預(yù)付貨款信用保險(xiǎn)獲準(zhǔn)的信用限額可能很小,甚至不能獲得任何信用限額,這樣一來,預(yù)付貨款部分風(fēng)險(xiǎn)是顯而易見的,可能的風(fēng)險(xiǎn)為:L客戶香港公司收款后,不發(fā)貨,存在欺詐行為,B公司貨款兩空。開出的70%即期信用證部分,可能的風(fēng)險(xiǎn):L客戶香港公司相符交單,B公司必須付款;議付行善意議付或指定銀行已付款,L客戶香港公司即使欺詐,B公司必須付款;指定銀行將相符單據(jù)寄往開證行途中遺失,B公司收不到單據(jù),但必須付款。

  三、應(yīng)對(duì)措施

  1.排查風(fēng)險(xiǎn),目的在于防范、采取有效應(yīng)對(duì)措施。針對(duì)銷售和購買兩方面的國際結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),B公司擬采用的應(yīng)對(duì)措施:

  銷售方面。主要包括:

  (1)選擇資信良好的開證行;

  (2)向中信保安徽公司投保即期信用證信用險(xiǎn);

  (3)接受指定銀行在B公司(受益人)所在地的即期議付或付款信用證,且為部分預(yù)支信用證;

  (4)信用證內(nèi)要求的單據(jù)少、內(nèi)容不繁雜,沒有不利于B公司的“軟條款”;

  (5)與購買開出的信用證單據(jù)要求、交單期等方面必須無縫銜接;

  (6)銷售的信用證相符交單后向指定銀行敘做貿(mào)易融資,用融資款支付購買信用證項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng),B公司無需自己墊款。

  a. 購買方面。主要包括:

  (1)30%預(yù)付貨款,金額巨大,簽約之前,特別是預(yù)付之前,必須了解國外供貨方的資信、凈資產(chǎn)等情況,畢竟L客戶香港公司和L客戶是兩個(gè)法人。如果L客戶香港公司資信不佳,凈資產(chǎn)甚少,那么巨額預(yù)付,風(fēng)險(xiǎn)極大,B公司絕不會(huì)冒險(xiǎn)行事。向中信保安徽公司申請(qǐng)L客戶香港公司資信調(diào)查,就是采取的預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)措施之一;

  (2)向中信保安徽公司投保進(jìn)口預(yù)付貨款信用險(xiǎn),信用限額的核批基于資信調(diào)查報(bào)告,B公司先申請(qǐng)資信調(diào)查,再申請(qǐng)信用限額,應(yīng)該沒有如任何問題;

  (3)要求L客戶香港公司通過收款銀行向B公司開立等額預(yù)付款保函,預(yù)付款保函生效條件為收到等額預(yù)付款,受國際商會(huì)URDG458號(hào)慣例約束;

  (4)自銷售的信用證中預(yù)支等額預(yù)付貨款或同比例預(yù)付貨款,最遲在全套證內(nèi)要求的單據(jù)送交指定銀行之前預(yù)支,且僅憑受益人簡單收據(jù)預(yù)支;

  (5)70%合同金額開出的信用證限于開證行即期付款,證內(nèi)規(guī)定的單據(jù)盡量多、盡量復(fù)雜,交單期盡量短,排除“善意第三方”和指定銀行寄單遺失風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)讓L客戶香港公司(受益人)稍不注意,容易導(dǎo)致不符交單,進(jìn)而排除開證行承擔(dān)第一性付款責(zé)任,這樣,B公司就能掌握主動(dòng)權(quán)。

  四、 最終決策

  B公司查找了國際結(jié)算方面的可能風(fēng)險(xiǎn),也制定了相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。在準(zhǔn)備工作完成之前,B公司并沒有因?yàn)锳客戶不斷以行情看漲等多種理由催促簽約而草率簽約,直到7月20日,收到中信保安徽公司一份及時(shí)的、內(nèi)容詳實(shí)的L客戶香港公司資信調(diào)查報(bào)告,得知:L客戶香港公司2009年6月25日就向香港政府主管部門申請(qǐng)注銷了,隨即告知A客戶相關(guān)信息,確定放棄本筆中轉(zhuǎn)貿(mào)易業(yè)務(wù),主要基于如下原因:

  (1)L客戶香港公司不能開立預(yù)付款保函;

  (2)L客戶香港公司已申請(qǐng)注銷;

  (3)進(jìn)口預(yù)付貨款信用險(xiǎn)不可能獲得批準(zhǔn);

  (4)A客戶不同意B公司收到預(yù)支信用證后,立即預(yù)支等額預(yù)付款,要求B公司先墊付預(yù)付款。

  中信保安徽公司一份及時(shí)的、內(nèi)容詳實(shí)的、并有客觀分析的客戶資信調(diào)查報(bào)告,讓B公司堅(jiān)定地作出了明智的選擇,避免了可能產(chǎn)生的、不必要的巨額損失,這只是中信保安徽公司支持外貿(mào)企業(yè)的一個(gè)縮影。事實(shí)上,無論從出運(yùn)前出口信用險(xiǎn)到出運(yùn)后出口信用險(xiǎn),無論從國內(nèi)貿(mào)易信用險(xiǎn)到國內(nèi)預(yù)付貨款信用險(xiǎn),無論從商賬追討到客戶資信調(diào)查,無論從進(jìn)口預(yù)付貨款信用險(xiǎn)到信用保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新,這些都足以說明:中國出口信用保險(xiǎn)公司是外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營進(jìn)出口業(yè)務(wù)、充分利用國內(nèi)和國外兩個(gè)市場的堅(jiān)強(qiáng)后盾。外貿(mào)企業(yè)在商品貿(mào)易決策和風(fēng)險(xiǎn)防范方面確實(shí)需要借助中國出口信用保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu),要充分發(fā)揮中信保在外貿(mào)企業(yè)進(jìn)出口業(yè)務(wù)發(fā)展中的不可替代作用。

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