保險代理業(yè)務(wù)知識

時間：2020-10-17 14:18:23 保險代理人我要投稿

保險代理業(yè)務(wù)知識

　　保險代理業(yè)務(wù)知識你知道哪些呢?下面是yjbys小編為大家?guī)淼谋ｋU代理業(yè)務(wù)知識，歡迎閱讀。

保險代理業(yè)務(wù)知識

　　1、財務(wù)公司保險代理業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是什么?

　　主要是代理集團內(nèi)成員單位的財產(chǎn)險和人身險業(yè)務(wù)，為成員單位提供保險業(yè)務(wù)咨詢、保險方案設(shè)計、辦理投保手續(xù)、協(xié)調(diào)理賠事項、保險知識培訓(xùn)等服務(wù)。

　　2、如何以財務(wù)公司為平臺實施集團保險統(tǒng)一管理?

　　可由集團總部負(fù)責(zé)牽頭，整合全集團保險需求，在保險市場上進行統(tǒng)一招標(biāo)，確定集團統(tǒng)一保險條件和合作保險公司。集團要求成員單位統(tǒng)一通過財務(wù)公司辦理保險業(yè)務(wù)，保費可以劃付至財務(wù)公司，由財務(wù)公司與保險公司進行定期結(jié)算。

　　3、財務(wù)公司為平臺實施集團保險統(tǒng)一管理有何優(yōu)勢?

　　1、發(fā)揮財務(wù)公司對內(nèi)部產(chǎn)業(yè)風(fēng)險特征更加了解天然優(yōu)勢，以專業(yè)化平臺功能，提升企業(yè)集團內(nèi)部風(fēng)險管理水平和保險專業(yè)化水平。

　　2、發(fā)揮資源整合優(yōu)勢，取得更優(yōu)越的保險條件和保障范圍。

　　3、利用規(guī)模優(yōu)勢，降低企業(yè)集團保險成本。

　　4、通過企業(yè)集團和保險集團的總對總合作，與保險市場建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，進而取得更強的保險談判能力。

　　4、財務(wù)公司保險代理業(yè)務(wù)的收入來源?

　　財務(wù)公司按照代理保費數(shù)額的一定比例，向保險公司收取代理手續(xù)費。

　　5、財務(wù)公司保險兼業(yè)代理可以與多少家保險公司合作?

　　監(jiān)管政策調(diào)整后，兼業(yè)代理機構(gòu)取消ABC類的分類辦法，不再進行區(qū)分，對于合作的保險公司家數(shù)沒有具體限制。

　　6、如果成員單位分布在全國各地，財務(wù)公司如何協(xié)調(diào)保險公司進行服務(wù)?

　　一般由財務(wù)公司所在地的保險公司作為保單出單機構(gòu)，保險公司內(nèi)部協(xié)調(diào)成員單位所在地的保險公司分支機構(gòu)作為聯(lián)合服務(wù)機構(gòu)，為成員單位共同提供全程保險服務(wù)。

　　7、財務(wù)公司申請兼業(yè)代理需要具備什么條件

　　財務(wù)公司要有3名以上員工通過保險代理人資格考試，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交相應(yīng)的申請資料即可。

　　8、保險代理人員是否需要參后續(xù)加教育培訓(xùn)?

　　保監(jiān)會和保險行業(yè)協(xié)會要求保險代理人在考取資格證后，每年需要在網(wǎng)上參加后續(xù)教育學(xué)習(xí)，時間不少于36小時，每年的課程學(xué)習(xí)證明作為保險代理人資格證換發(fā)的必要材料。

　　9、財務(wù)公司代理業(yè)務(wù)的險種范圍受何機構(gòu)監(jiān)管，與那些因素有關(guān)?

　　對于代理險種的范圍，主要監(jiān)管部門為地區(qū)保監(jiān)局。保監(jiān)局對兼業(yè)代理機構(gòu)所代理險種的`范圍有一定的監(jiān)管要求，要求兼業(yè)代理機構(gòu)所代理的險種應(yīng)該具有主業(yè)相關(guān)性和相對穩(wěn)定的業(yè)務(wù)量。

　　10、財務(wù)公司開展代理業(yè)務(wù)前需要簽署那些合同，屬于法律主體的那一方?合同主要包含哪些內(nèi)容?

　　開展保險代理業(yè)務(wù)之前，財務(wù)公司需與合作的保險公司訂立書面的委托代理合同，財務(wù)公司為代理合同的乙方。在遵守法律、行政法規(guī)的前提下，根據(jù)中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，合同應(yīng)當(dāng)包括以下基本事項：

　　(一)保險代理險種范圍;

　　(二)保險單證的領(lǐng)用及核銷程序;

　　(三)代收保險費、代理手續(xù)費的結(jié)算方式及結(jié)算時間;

　　(四)合同有效期限。

　　11、財務(wù)公司開展保險代理業(yè)務(wù)，要求如何管理代收保費?

　　專戶管理。保險兼業(yè)代理機構(gòu)代收保險費的，應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨立的代收保險費賬戶進行專戶管理，并將戶名和賬號等賬戶信息書面告知所代理的保險公司。

　　12、財務(wù)公司開展代理業(yè)務(wù)，可否從代收保費中扣除代理手續(xù)費，將凈保費代付至保險公司?

　　保險兼業(yè)代理機構(gòu)代收保險費的，應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定時間內(nèi)交付保險公司，不得動用代收保險費賬戶內(nèi)的資金，不得在代收保險費賬戶內(nèi)，坐扣代理手續(xù)費。

　　13、財務(wù)公司兼業(yè)代理業(yè)務(wù)需要交納的稅費有哪些?

　　對于代理手續(xù)費需要交納5.6%的營業(yè)稅金及附加;同時公司的利潤總額相應(yīng)的要繳納25%的企業(yè)所得稅。