2016保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試大綱

　　第一部分 保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)(60%)

　　一、保險(xiǎn)原理

　　包括保險(xiǎn)概述、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)的基本原則、保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理、保險(xiǎn)市場和保險(xiǎn)監(jiān)督管理。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

　　(一)保險(xiǎn)概述

　　1.保險(xiǎn)的要素與特征

　　掌握保險(xiǎn)的含義、保險(xiǎn)的要素以及保險(xiǎn)的特征;了解保險(xiǎn)與相似制度聯(lián)系與區(qū)別。

　　2.保險(xiǎn)的分類

　　了解保險(xiǎn)的主要分類標(biāo)準(zhǔn);掌握各保險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)下的保險(xiǎn)種類。

　　3.保險(xiǎn)的功能

　　掌握保險(xiǎn)保障功能、資金融通功能和社會(huì)管理功能。

　　(二)保險(xiǎn)合同

　　1.保險(xiǎn)合同的特征與種類

　　掌握保險(xiǎn)合同的含義、保險(xiǎn)合同的特征以及保險(xiǎn)合同的種類。

　　2.保險(xiǎn)合同的主體與客體

　　掌握保險(xiǎn)合同的主體;了解保險(xiǎn)合同的客體。

　　3.保險(xiǎn)合同的內(nèi)容與形式

　　掌握保險(xiǎn)合同的內(nèi)容;了解保險(xiǎn)合同的形式。

　　4.人壽保險(xiǎn)合同中的常見條款

　　掌握不可抗辯條款、年齡誤告條款、寬限期條款、復(fù)效條款、自殺條款、不喪失價(jià)值條款、貸款條款和自動(dòng)墊繳保費(fèi)條款;了解戰(zhàn)爭條款和保險(xiǎn)單轉(zhuǎn)讓條款。

　　5.保險(xiǎn)合同的一般法律規(guī)定

　　掌握保險(xiǎn)合同的訂立、保險(xiǎn)合同的效力、保險(xiǎn)合同的履行、保險(xiǎn)合同的變更、保險(xiǎn)合同的解除、保險(xiǎn)合同的終止、保險(xiǎn)合同的解釋和解決保險(xiǎn)合同爭議方式。

　　(三) 保險(xiǎn)的基本原則

　　1.保險(xiǎn)利益原則

　　掌握保險(xiǎn)利益及其成立的條件、主要險(xiǎn)種的保險(xiǎn)利益以及保險(xiǎn)利益的時(shí)效;了解保險(xiǎn)利益原則存在的意義。

　　2.最大誠信原則

　　了解最大誠信原則及其存在的原因;掌握最大誠信原則的基本內(nèi)容、違反最大誠信原則的表現(xiàn)和法律后果。

　　3.近因原則

　　掌握近因原則的含義以及近因認(rèn)定與保險(xiǎn)責(zé)任的確定;了解近因原則的典型應(yīng)用案例。

　　4.損失補(bǔ)償原則

　　掌握損失補(bǔ)償?shù)幕�本原則和損失補(bǔ)償?shù)呐缮�原則;了解損失補(bǔ)償原則的意義。

　　(四)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理

　　1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理

　　掌握保險(xiǎn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)率的含義;掌握保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定原則、純保險(xiǎn)費(fèi)率、附加保險(xiǎn)費(fèi)率和營業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定原理。

　　2.人壽保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理

　　掌握影響人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的因素;了解生命表、基本利息的計(jì)算、確定年金的計(jì)算、生命年金的計(jì)算、人壽保險(xiǎn)躉繳純保費(fèi)的計(jì)算、人壽保險(xiǎn)年繳純保費(fèi)的計(jì)算、人壽保險(xiǎn)營業(yè)保費(fèi)的計(jì)算和人壽保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算。

　　(五) 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理

　　1.保險(xiǎn)公司的投保業(yè)務(wù)管理

　　掌握投保服務(wù)和投保選擇。

　　2.保險(xiǎn)公司的承保業(yè)務(wù)管理

　　了解承保的內(nèi)容、承保工作的程序和續(xù)保。

　　3.保險(xiǎn)公司的防災(zāi)業(yè)務(wù)管理

　　掌握保險(xiǎn)防災(zāi)的概念、保險(xiǎn)防災(zāi)的內(nèi)容和保險(xiǎn)防災(zāi)的方法。

　　4.保險(xiǎn)公司的理賠業(yè)務(wù)管理

　　掌握保險(xiǎn)理賠的含義、保險(xiǎn)理賠的原則;了解保險(xiǎn)理賠的程序。

　　(六)保險(xiǎn)市場

　　1.保險(xiǎn)市場概述

　　掌握保險(xiǎn)市場的含義和保險(xiǎn)市場的特征;掌握保險(xiǎn)市場的模式和保險(xiǎn)市場的機(jī)制。

　　2.保險(xiǎn)市場的供給與需求

　　掌握保險(xiǎn)市場供給的概念和保險(xiǎn)市場需求的概念;了解影響保險(xiǎn)市場供給的因素、保險(xiǎn)商品供給彈性、影響保險(xiǎn)市場需求的主要因素和保險(xiǎn)商品需求彈性。

　　3.保險(xiǎn)市場供給主體

　　掌握保險(xiǎn)市場的供給者、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍與核定以及保險(xiǎn)市場中介。

　　4.再保險(xiǎn)市場

　　了解再保險(xiǎn)市場的含義、我國再保險(xiǎn)市場和國際再保險(xiǎn)市場的概況。

　　5.中國保險(xiǎn)市場的歷史沿革

　　了解新中國保險(xiǎn)業(yè)的誕生、國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)的恢復(fù)、我國保險(xiǎn)市場的開放以及加入世貿(mào)組織與中國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展。

　　(七)保險(xiǎn)監(jiān)督管理

　　1.保險(xiǎn)監(jiān)督管理概述

　　掌握保險(xiǎn)監(jiān)督管理的概念、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的必要性、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的目的、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的原則和保險(xiǎn)監(jiān)督管理的方式與監(jiān)督管理目標(biāo)模式。

　　2.保險(xiǎn)監(jiān)督管理內(nèi)容

　　了解償付能力監(jiān)督管理和市場行為監(jiān)督管理。

　　3.保險(xiǎn)監(jiān)督管理方法

　　掌握現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

　　二、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、意外傷害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)和再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

　　(一)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述

　　掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。

　　2.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　掌握企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保障范圍、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和附加責(zé)任、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的影響因素和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理;了解企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的除外責(zé)任和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)的除外責(zé)任。

　　3.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　掌握家庭財(cái)產(chǎn)綜合保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)兩全保險(xiǎn)和家庭財(cái)產(chǎn)附加險(xiǎn)(盜搶險(xiǎn))。

　　4.機(jī)器損壞保險(xiǎn)

　　掌握機(jī)器損壞保險(xiǎn)的概念、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的特點(diǎn)、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率和機(jī)器損壞保險(xiǎn)的賠償處理;了解機(jī)器損壞保險(xiǎn)的除外責(zé)任。

　　5.利潤損失保險(xiǎn)

　　掌握利潤損失保險(xiǎn)的概念、利潤損失保險(xiǎn)的特征、利潤損失保險(xiǎn)的保障項(xiàng)目、利潤損失保險(xiǎn)的賠償期、利潤損失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、利潤損失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率和利潤損失保險(xiǎn)的賠償處理;了解利潤損失保險(xiǎn)的除外責(zé)任。

　　(二) 運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

　　掌握機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)及其特征、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的險(xiǎn)別、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和賠償限額、機(jī)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無賠款優(yōu)待、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的核保和機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的賠償處理;了解機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的除外責(zé)任。

　　2.船舶保險(xiǎn)

　　掌握船舶保險(xiǎn)的概念和種類;了解遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的免賠額規(guī)定、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)海運(yùn)條款、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的賠償處理、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的與保險(xiǎn)責(zé)任、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的賠償處理。

　　3.飛機(jī)保險(xiǎn)

　　掌握飛機(jī)保險(xiǎn)的概念和種類;了解飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率和飛機(jī)保險(xiǎn)的賠償處理。

　　(三) 貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.國際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

　　掌握海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)附加險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的賠償處理、陸上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)、航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)、郵包運(yùn)輸保險(xiǎn)和國際多式聯(lián)運(yùn)保險(xiǎn);了解海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任。

　　2.國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

　　了解國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的概念;掌握國內(nèi)水路、陸路(公路、鐵路)運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)和國內(nèi)航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)。

　　(四) 責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.責(zé)任保險(xiǎn)概述

　　掌握責(zé)任保險(xiǎn)的概念和責(zé)任保險(xiǎn)的種類。

　　2.產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)

　　掌握產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的概念和產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。

　　3.雇主責(zé)任保險(xiǎn)

　　掌握雇主責(zé)任保險(xiǎn)的概念;了解雇主責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。

　　4.公眾責(zé)任保險(xiǎn)

　　掌握公眾責(zé)任保險(xiǎn)的概念;了解公眾責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。

　　5.職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

　　掌握職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的概念和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。

　　(五) 信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.信用保險(xiǎn)

　　掌握信用保險(xiǎn)的概念、一般商業(yè)信用保險(xiǎn)、投資保險(xiǎn)和出口信用保險(xiǎn)的概念;掌握出口信用保險(xiǎn)的經(jīng)營特點(diǎn)、出口信用保險(xiǎn)的種類、短期出口信用保險(xiǎn)和中長期出口信用保險(xiǎn)。

　　2.保證保險(xiǎn)

　　掌握保證保險(xiǎn)的概念;了解保證保險(xiǎn)與信用保險(xiǎn)的區(qū)別、合同保證保險(xiǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)和忠誠保證保險(xiǎn)。

　　(六) 工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.工程保險(xiǎn)概述

　　掌握工程保險(xiǎn)的概念、特征以及工程保險(xiǎn)的類型。

　　2.建筑工程保險(xiǎn)

　　掌握建筑工程保險(xiǎn)的適用范圍、建筑工程保險(xiǎn)的保障對象、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、建筑工程保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率、建筑工程保險(xiǎn)的賠償處理;了解建筑工程保險(xiǎn)的除外責(zé)任。

　　3.安裝工程保險(xiǎn)

　　掌握安裝工程保險(xiǎn)保險(xiǎn)金額的確定;了解安裝工程保險(xiǎn)物質(zhì)損失部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任以及安裝工程保險(xiǎn)第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任。

　　(七)特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.航天保險(xiǎn)

　　掌握航天保險(xiǎn)的保障范圍和航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)種類;了解航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、航天保險(xiǎn)的除外責(zé)任、航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率、航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限和航天保險(xiǎn)的賠償處理。

　　2.核電站保險(xiǎn)

　　掌握核電站保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)以及核電站保險(xiǎn)的種類;了解核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、核電站保險(xiǎn)的除外責(zé)任、核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和核電站保險(xiǎn)的賠償處理。

　　3.海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)

　　掌握海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)的概念及其種類;了解海洋石油鉆井平臺(tái)保險(xiǎn)和井噴控制費(fèi)用保險(xiǎn)。

　　(八) 人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.人壽保險(xiǎn)概述

　　掌握人壽保險(xiǎn)的概念、人壽保險(xiǎn)的特點(diǎn)和人壽保險(xiǎn)的分類。

　　2.普通人壽保險(xiǎn)

　　掌握定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)。

　　3.新型人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　了解分紅保險(xiǎn)、投資連接保險(xiǎn)和萬能保險(xiǎn)。

　　4.團(tuán)體人壽保險(xiǎn)

　　掌握團(tuán)體保險(xiǎn)概念、特征和團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種。

　　5.人壽保險(xiǎn)的核保與核賠

　　了解人壽保險(xiǎn)核保和人壽保險(xiǎn)核賠。

　　(九) 意外傷害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.意外傷害的界定

　　掌握意外傷害的定義、意外傷害的特征以及意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.意外傷害保險(xiǎn)的種類

　　了解個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)和團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容。

　　3.意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容

　　掌握意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和意外傷害保險(xiǎn)的給付方式。

　　(十) 健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.健康保險(xiǎn)概述

　　掌握健康保險(xiǎn)的概念、疾病成立的條件和健康保險(xiǎn)的特征。

　　2.健康保險(xiǎn)的種類

　　了解個(gè)人健康保險(xiǎn)和團(tuán)體健康保險(xiǎn)的內(nèi)容。

　　3.健康保險(xiǎn)的常用條款

　　掌握個(gè)人健康保險(xiǎn)的常用條款和團(tuán)體健康保險(xiǎn)的常用條款。

　　(十一)再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

　　1.再保險(xiǎn)概述

　　掌握再保險(xiǎn)的概念、再保險(xiǎn)的特征和再保險(xiǎn)的作用。

　　2.再保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)種類

　　掌握比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)。

　　3.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的安排方式

　　掌握臨時(shí)分保、預(yù)約分保和合同分保。

　　4.再保險(xiǎn)合同

　　掌握再保險(xiǎn)合同的概念和比例再保險(xiǎn)合同的基本條款;了解非比例再保險(xiǎn)合同的基本條款。

　　5.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理

　　了解分入再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理和分出再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理。

　　第二部分 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)及法規(guī)(40%)

　　一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)

　　包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、市場營銷基礎(chǔ)知、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)、稅收基礎(chǔ)知識(shí)、金融基礎(chǔ)知識(shí)和法律基礎(chǔ)知識(shí)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

　　(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述

　　1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念

　　掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式;了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。

　　2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)及分類

　　掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場的特征和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要分類。

　　3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用

　　了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。

　　(二)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作

　　1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容

　　掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序

　　掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、制定保險(xiǎn)方案、詢價(jià)并確定最終保險(xiǎn)人、協(xié)助索賠;了解投保實(shí)務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。

　　3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對保險(xiǎn)人的選擇與評估

　　掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對保險(xiǎn)人的評估和對保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評估方法。

　　(三)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述

　　掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。

　　2.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

　　掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。

　　3.資格監(jiān)管

　　掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管。

　　4.經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理

　　掌握經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理。

　　5.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任

　　了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。

　　(四)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守

　　1.職業(yè)道德概述

　　掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。

　　2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求

　　掌握守法遵規(guī)、誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭和保守秘密。

　　3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守

　　了解執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備、執(zhí)業(yè)過程和執(zhí)業(yè)活動(dòng)等內(nèi)容。

　　(五)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

　　1.風(fēng)險(xiǎn)概述

　　掌握風(fēng)險(xiǎn)的含義、風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)的特征

　　2.風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)

　　掌握風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系;了解大數(shù)法則在保險(xiǎn)中的應(yīng)用。

　　3.風(fēng)險(xiǎn)管理

　　掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理的成本和風(fēng)險(xiǎn)管理的方法;了解風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史演變。

　　4.風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù);了解風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評估。

　　(六)個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理

　　1.個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

　　掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和估測、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理和運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　2.個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理案例

　　了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。

　　(七)企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理

　　1.企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

　　掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估測、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理以及運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　2.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例

　　了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。

　　(八)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　1.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述及流程

　　掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。

　　2.我國保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　掌握保險(xiǎn)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容;了解我國保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題以及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀對我國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響。

　　3.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　掌握再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、再保險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的主要技術(shù)、再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　(九)市場營銷基礎(chǔ)知識(shí)

　　1.市場營銷概述

　　掌握營銷的基本概念;了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調(diào)研和市場營銷環(huán)境。

　　2.市場細(xì)分與目標(biāo)市場選擇

　　掌握市場細(xì)分的基本概念、市場細(xì)分的步驟和目標(biāo)市場選擇策略。

　　3.市場營銷戰(zhàn)略與策略

　　了解市場營銷戰(zhàn)略和市場營銷策略。

　　4.保險(xiǎn)營銷概述

　　掌握保險(xiǎn)營銷的基本概念和保險(xiǎn)營銷渠道;了解保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)與客戶管理以及保險(xiǎn)營銷戰(zhàn)略與策略。

　　(十)財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)

　　1.會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)

　　掌握會(huì)計(jì)的定義與作用、會(huì)計(jì)核算的基本前提以及會(huì)計(jì)要素與會(huì)計(jì)等式。

　　2.會(huì)計(jì)核算的一般過程

　　掌握會(huì)計(jì)科目的設(shè)置和借貸記賬法。

　　3.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　了解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制要求、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表以及利潤分配表。

　　4.財(cái)務(wù)管理

　　掌握財(cái)務(wù)管理的概念;了解保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理。

　　(十一)稅收基礎(chǔ)知識(shí)

　　1.稅收概述

　　掌握稅收的定義和稅收的特征。

　　2.稅制要素

　　掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。

　　3.稅收體系

　　了解稅收分類和我國現(xiàn)行稅收體系。

　　4.保險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)稅收

　　了解營業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國企業(yè)所得稅以及個(gè)人所得稅。

　　(十二)金融基礎(chǔ)知識(shí)

　　1.金融基本概念及范疇

　　掌握貨幣與信用的含義;了解貨幣市場與資本市場、金融工具和證券定價(jià)。

　　2.金融機(jī)構(gòu)和金融市場

　　了解銀行體系、非銀行金融機(jī)構(gòu)、金融市場的分類和金融市場的功能。

　　3.利息與利率

　　掌握利率的含義、種類、利率的作用和利率風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.外匯與匯率

　　掌握外匯基本概念;了解外匯市場與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　(十三)法律基礎(chǔ)知識(shí)

　　1.民事法律制度

　　掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度;了解民事責(zé)任的基本含義。

　　2.合同法概述

　　掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止;了解相關(guān)合同類型及違約責(zé)任。

　　二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)法規(guī)

　　包括中華人民共和國保險(xiǎn)法。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

　　1.保險(xiǎn)法總則

　　掌握保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)法的立法目的、保險(xiǎn)法的基本原則以及保險(xiǎn)法的適用范圍。

　　2.保險(xiǎn)合同

　　掌握保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定、人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同。

　　3.保險(xiǎn)公司

　　掌握保險(xiǎn)公司的組織形式、保險(xiǎn)公司的設(shè)立、保險(xiǎn)公司的變更和保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)。

　　4.保險(xiǎn)經(jīng)營規(guī)則

　　掌握保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)備金、保險(xiǎn)公司的償付能力、再保險(xiǎn)安排、保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用和對保險(xiǎn)公司及其工作人員行為的限制。

　　5.保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　掌握對保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定。

　　6.保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理

　　掌握對保險(xiǎn)公司的監(jiān)督檢查、對保險(xiǎn)公司的整頓、對保險(xiǎn)公司的接管和保險(xiǎn)公司的精算和財(cái)務(wù)規(guī)定。

　　7.相關(guān)各方的主要法律責(zé)任

　　了解投保方的主要法律責(zé)任、保險(xiǎn)代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要法律責(zé)任以及保險(xiǎn)人及其工作人員的主要法律責(zé)任。

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