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保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人相關(guān)的管理規(guī)定
導(dǎo)語(yǔ)：下面是小編為大家整理出來(lái)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人相關(guān)管理規(guī)定，希望對(duì)大家有所幫助!
第一章 總則
第一條 為規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》)，制定本規(guī)定。
第二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。
第三條 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于原保險(xiǎn)人利益，為原保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。
第四條 本規(guī)定適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法成立的中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司和中外合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。
第五條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)必須遵守國(guó)家的有關(guān)法律、行政法規(guī)，遵循自愿和誠(chéng)實(shí)信用的原則。
第六條 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的主管機(jī)關(guān)是中國(guó)人民銀行。中國(guó)人民銀行依照《保險(xiǎn)法》和本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 從業(yè)資格
第八條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試。
第九條 凡具有大專(zhuān)以上學(xué)歷的個(gè)人，均可報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試。 第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試由中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。 第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試合格者，由中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)核發(fā)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格證書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《資格證書(shū)》)。
第十二條 有下列情況之一者，不得參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試，不得申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書(shū)》：
(一)曾受到刑事處罰者;
(二)曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰和紀(jì)律處分者;
(三)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。
第十三條 《資格證書(shū)》是中國(guó)人民銀行對(duì)有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)能力人員的資格認(rèn)定，不得作為執(zhí)業(yè)證件使用。
第十四條 《資格證書(shū)》由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制，嚴(yán)禁偽造、涂改、出借、出租、轉(zhuǎn)讓。
第三章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止
第十五條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須經(jīng)中國(guó)人民銀行審批。
第十六條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須具備以下條件：
(一)最低實(shí)收貨幣資本金為人民幣1000萬(wàn)元;
(二)具有符合法律規(guī)定的公司章程;
(三)公司員工人數(shù)不得少于30名，其中持有《資格證書(shū)》的公司員工人數(shù)不得低于公司員工總數(shù)的1/2;
(四)具有符合中國(guó)人民銀行任職資格規(guī)定的高級(jí)管理人員;
(五)具有符合規(guī)定的固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
第十七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司除具備第十六條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)資信良好，最近三年內(nèi)未受到所在國(guó)家主管部門(mén)和司法部門(mén)的重大處罰;
(二)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上;
(三)申請(qǐng)前連續(xù)三年?duì)I業(yè)收入不低于1億美元;
(四)在中國(guó)設(shè)有代表機(jī)構(gòu)二年以上;
(五)所在國(guó)家有完善的保險(xiǎn)監(jiān)管制度;
(六)擬任高級(jí)管理人員符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職資格;
(七)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。
第十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外方合資者應(yīng)當(dāng)具備第十七條規(guī)定的條件，中方合資者應(yīng)當(dāng)是具備下列條件的企業(yè)：
(一)資信良好，最近三年內(nèi)未受到國(guó)家主管部門(mén)和司法部門(mén)的重大處罰;
(二)提出申請(qǐng)前連續(xù)三年盈利;
(三)提出申請(qǐng)前一年的年末資本金不低于5000萬(wàn)元人民幣;
(四)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。
第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東應(yīng)符合中國(guó)人民銀行關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的有關(guān)規(guī)定。
第二十條 各級(jí)黨政機(jī)關(guān)、部隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、國(guó)家拔給經(jīng)費(fèi)的事業(yè)單位以及保險(xiǎn)公司不得向保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投資入股。
第二十一條 中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的資本金構(gòu)成中，單一法人股不得超過(guò)資本金總額的10%，個(gè)人股本之和不得超過(guò)資本金總額的30%，單一個(gè)人股本不得超過(guò)資本金總額的5%。
第二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員除必須持有《資格證書(shū)》并具有經(jīng)濟(jì)、金融類(lèi)高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)外，還應(yīng)符合下列條件之一：
(一)具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專(zhuān)業(yè)大專(zhuān)以上學(xué)歷，從事保險(xiǎn)工作5年以上，或金融工作10年或經(jīng)濟(jì)工作15年以上;
(二)具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專(zhuān)業(yè)以外大專(zhuān)以上學(xué)歷，從事保險(xiǎn)工作8年以上，或金融工作15年或經(jīng)濟(jì)工作20年以上;
(三)具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專(zhuān)業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事保險(xiǎn)工作3年以上，或金融工作8年或經(jīng)濟(jì)工作12年以上。
第二十三條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第二十四條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)向中國(guó)人民銀行遞交下列文件(一式三份)：
(一)籌建申請(qǐng)報(bào)告;
(二)可行性報(bào)告及籌建方案;
(三)籌建人員名單及簡(jiǎn)歷;
(四)股東意向書(shū)等有關(guān)資料;
(五)中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。
第二十五條 申請(qǐng)籌建外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)向中國(guó)人民銀行遞交下列文件(一式三份)：
(一)申請(qǐng)各方法定代表人簽署的籌建申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：申請(qǐng)各方的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、出資比例、擬定機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、注冊(cè)資本、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等;
(二)可行性報(bào)告及籌建方案;
(三)籌建人員名單及簡(jiǎn)歷;
(四)所在國(guó)家核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本);
(五)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上的有關(guān)證明文件;
(六)最近三年的年報(bào)或資產(chǎn)負(fù)債情況及有關(guān)證明文件;
(七)中國(guó)人民銀行要求提供的其他文件、資料。
以上文件、資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，均需附中文譯文。
第二十六條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，須經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)后，由股東發(fā)起單位組織籌建�；I建期限為六個(gè)月。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期限內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。
第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)開(kāi)業(yè)時(shí)，應(yīng)向中國(guó)人民銀行提交下列文件(一式三份)：
(一)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告;
(二)公司章程;
(三)股東名冊(cè)及其股份額，資信證明和其他有關(guān)資料;
(四)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的資本金證明，入帳原始憑證復(fù)印件;
(五)擬任高級(jí)管理人員的任職資格審查表及有關(guān)資料證明;
(六)公司人員名冊(cè)、《資格證書(shū)》復(fù)印件和其他有關(guān)證件;
(七)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;
(八)中國(guó)人民銀行要求提交的其他文件資料。
第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司自批準(zhǔn)籌建之日起六個(gè)月內(nèi)未申請(qǐng)開(kāi)業(yè)或未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效;如遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長(zhǎng)期限，但最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。
第二十九條 批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》，并據(jù)此在工商行政管理機(jī)關(guān)注冊(cè)登記后，方可營(yíng)業(yè)。批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須在中國(guó)人民銀行指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。
第三十條 《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》有效期三年，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿(mǎn)前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)。
第三十一條 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營(yíng)下列全部或部分業(yè)務(wù)：
(一)以訂立保險(xiǎn)合同為目的，為投保人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)服務(wù);
(二)以訂立保險(xiǎn)合同為目的，為投保人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù);
(三)為被保險(xiǎn)人或受益人代辦檢驗(yàn)、索賠;
(四)為被保險(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)人索賠;
(五)安排國(guó)內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù);
(六)安排國(guó)際分入、分出業(yè)務(wù);
(七)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第三十二條 中外合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能經(jīng)營(yíng)外商投資企業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列變更事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)：
(一)修改公司章程; (二)變更資本金; (三)變更股東; (四)變更業(yè)務(wù)范圍; (五)變更公司名稱(chēng); (六)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員變更，須報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行資格審查。 第三十四條 接到中國(guó)人民銀行開(kāi)業(yè)批復(fù)30日內(nèi)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須按資本金的40%向中國(guó)人民銀行繳存營(yíng)業(yè)保證金。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用其保證金。
第三十五條 根據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)展規(guī)模，中國(guó)人民銀行有權(quán)要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司追加保證金，但最高不得超過(guò)資本金總額的60%。
第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并、解散應(yīng)報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)破產(chǎn)應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行同意。
第四章 執(zhí)業(yè)管理
第三十七條 《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員執(zhí)業(yè)證書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《執(zhí)業(yè)證書(shū)》)是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的唯一執(zhí)照。
第三十八條 已取得《資格證書(shū)》的個(gè)人，必須接受保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的聘用，并由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代其向中國(guó)人民銀行或中國(guó)人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)并獲得《執(zhí)業(yè)證書(shū)》后，方可從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員在從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中，應(yīng)主動(dòng)出示《執(zhí)業(yè)證書(shū)》，以備監(jiān)督。
第四十條 有下列情形之一者，不得申領(lǐng)《執(zhí)業(yè)證書(shū)》：
(一)黨政機(jī)關(guān)、軍隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、企事業(yè)單位的現(xiàn)職人員;
(二)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)的現(xiàn)職人員;
(三)曾受到刑事處罰者;
(四)曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰或紀(jì)律處分者;
(五)正處于接受刑事、行政處罰或民事強(qiáng)制措施期間者;
(六)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。
第四十一條 《執(zhí)業(yè)證書(shū)》由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制和頒發(fā)，有效期三年。有效期滿(mǎn)前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理申請(qǐng)續(xù)延手續(xù)。續(xù)延時(shí)，申請(qǐng)人必須遞交有關(guān)完成中國(guó)人民銀行規(guī)定的再培訓(xùn)要求的證明文件。
第四十二條 持有《執(zhí)業(yè)證書(shū)》的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員申請(qǐng)終止從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)將《執(zhí)業(yè)證書(shū)》和辭職通知書(shū)一并交給原授聘保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在收到《執(zhí)業(yè)證書(shū)》之日起五日內(nèi)，到中國(guó)人民銀行或中國(guó)人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)辦理注銷(xiāo)手續(xù)。
第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的明顯位置，以備監(jiān)督。
第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能同保險(xiǎn)標(biāo)的所在地的保險(xiǎn)公司洽談和辦理直接投保手續(xù)。
第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其職員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得有下列行為：
(一)損害委托人的合法權(quán)益;
(二)做不實(shí)、誤導(dǎo)的廣告或宣傳;
(三)非法挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)賠款、保險(xiǎn)金;
(四)就訂立保險(xiǎn)合同向投保人和保險(xiǎn)人同時(shí)收取報(bào)酬;
(五)以任何方式向投保人支付保費(fèi)回扣、傭金或給予其他利益;
(六)兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù);
(七)不如實(shí)轉(zhuǎn)告投保人聲明事項(xiàng);
(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同;
(九)國(guó)家法律、法規(guī)和行政規(guī)章禁止的其他行為。
第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)認(rèn)真履行投保人委托事項(xiàng)，提出投保方案，辦理投保手續(xù)。
第四十七條 因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。
第四十八條 在再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中，因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過(guò)錯(cuò)，給保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。
第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能選擇一家國(guó)有商業(yè)銀行作為其開(kāi)戶(hù)銀行，并應(yīng)分別開(kāi)設(shè)保費(fèi)專(zhuān)收帳戶(hù)和費(fèi)用往來(lái)帳戶(hù)。
第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對(duì)代交的保費(fèi)、代收的各項(xiàng)保險(xiǎn)賠款或保險(xiǎn)金，應(yīng)設(shè)明細(xì)帳，逐筆記錄，并于收到之日起五個(gè)工作日內(nèi)解付。金額超過(guò)五萬(wàn)元的款項(xiàng)必須于第二個(gè)工作日解付。逾期視為挪用。
第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司接受投保人委托向保險(xiǎn)公司辦理投保手續(xù)，依照財(cái)政部的有關(guān)規(guī)定收取傭金;為被保險(xiǎn)人代辦索賠等手續(xù)，由被保險(xiǎn)人支付傭金;向客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)服務(wù)，由客戶(hù)支付其咨詢(xún)費(fèi)。
第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的傭金標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在保費(fèi)收據(jù)中列明。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得擅自提高或變相提高傭金標(biāo)準(zhǔn)。
第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司為自身財(cái)產(chǎn)、人員保險(xiǎn)不得收取傭金。
第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須按規(guī)定向中國(guó)人民銀行定期報(bào)送業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)報(bào)表。
第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按照《保險(xiǎn)法》規(guī)定，優(yōu)先在國(guó)內(nèi)安排分保業(yè)務(wù)。 第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得安排法定分保業(yè)務(wù)。
第五十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的結(jié)算，可按月或季度帳單進(jìn)行結(jié)算。
第五十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的完整帳簿、原始憑證、原始投保文件及其他有關(guān)重要文件，保存期限為十年。有關(guān)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資料須保存20年。
第五十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司終止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)向中國(guó)人民銀行交回《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》和公司員工領(lǐng)取的《執(zhí)業(yè)證書(shū)》，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)并依法清算后，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷(xiāo)手續(xù)，同時(shí)須在中國(guó)人民銀行指定的報(bào)紙上予以公告。
第六十條 中國(guó)人民銀行對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行日常檢查和年度檢查制度，日常檢查及年度檢查的內(nèi)容包括：
(一)公司設(shè)立或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備;
(二)高級(jí)管理人員是否進(jìn)行了任職資格審查;
(三)公司資本金、保證金是否真實(shí)、充足;
(四)公司職員的資格及執(zhí)業(yè)情況;
(五)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合規(guī);
(六)公司財(cái)務(wù)狀況是否良好，財(cái)務(wù)制度是否健全，報(bào)表是否完全、真實(shí);
(七)中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第五章 罰則
第六十一條 中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)違反本規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員處以下列處罰：
(一)罰款;
(二)吊銷(xiāo)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員的《執(zhí)業(yè)證書(shū)》或《資格證書(shū)》;
(三)核減保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍;
(四)宣布保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司停業(yè)整頓;
(五)吊銷(xiāo)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。
第六十二條 未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，由中國(guó)人民銀行依法取締。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第六十三條 違反本規(guī)定，在尚未取得《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》時(shí)就擅自開(kāi)辦保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國(guó)人民銀行予以取締，并處以非法所得五倍以上十倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司聘用未獲得《資格證書(shū)》者開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，給予通報(bào)批評(píng)，處以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所付報(bào)酬金額一至五倍，但不超過(guò)五萬(wàn)元的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》，并追究主要負(fù)責(zé)人和有關(guān)責(zé)任人員的行政責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，由司法部門(mén)依法追究其刑事責(zé)任。
第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處以一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。構(gòu)成犯罪的，由司法部門(mén)依法追究刑事責(zé)任。
第六十六條 違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并對(duì)個(gè)人處以五千元以上一萬(wàn)元以下，對(duì)公司處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)《執(zhí)業(yè)證書(shū)》、《資格證書(shū)》或《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》：
(一)申領(lǐng)《資格證書(shū)》或《執(zhí)業(yè)證書(shū)》時(shí)，申報(bào)不真實(shí)的;
(二)提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;
(三)拒絕或妨礙中國(guó)人民銀行監(jiān)督檢查的。 第六十七條 違反本規(guī)定第十二條、第四十條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行吊銷(xiāo)其《資格證書(shū)》或《執(zhí)業(yè)證書(shū)》;有非法所得的，沒(méi)收非法所得。
第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收非法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒(méi)有違法所得的;處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，追究其主要負(fù)責(zé)人或直接責(zé)任人的行政責(zé)任或責(zé)令停業(yè)整頓。
(一)與未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的保險(xiǎn)公司建立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系的;
(二)超出中國(guó)人民銀行核定的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的;
(三)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的;
(四)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的。
第六十九條 違反本規(guī)定第三十四條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處以五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。 第七十條 違反本規(guī)定第四十二條、第四十四條之一者，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，沒(méi)收非法所得，并對(duì)個(gè)人處以五千元以上一萬(wàn)元以下罰款，對(duì)公司處以一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)《執(zhí)業(yè)證書(shū)》或《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。
第七十一條 違反本規(guī)定第三十三條、第四十五條、第四十九條、第五十條、第五十一條、第五十二條、第五十三條、第五十四條的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。
第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因經(jīng)營(yíng)管理不善而破產(chǎn)、兼并或解散的，取消該公司主要負(fù)責(zé)人的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格十年。
第六章 附則
第七十三條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第七十四條 本規(guī)定自下發(fā)之日起實(shí)行。
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