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搞好基金營銷分步走策略
要搞好基金營銷，確實有不少講究，下面就讓小編來為你們介紹搞好基金營銷分步走策略吧!
搞好基金營銷分步走策略
一、首先樹立基金營銷信心。
包括兩層含義，一是對我國經(jīng)濟發(fā)展有信心。人們常說，股市是經(jīng)濟的晴雨表，股市表現(xiàn)的好壞大致反映了經(jīng)濟發(fā)展的景氣狀況。我國經(jīng)濟發(fā)展目前正處于一個較長的高增長階段，經(jīng)濟景氣度擴張，像巴菲特、羅杰斯等投資大師紛紛投資中國股票，也正是看中了我國經(jīng)濟長期發(fā)展前景。二是對開放式基金的收益有信心。我國開放式基金有八年發(fā)展歷史，2001年9月，我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新成立，至2009年11月12日，基金凈值增長308%，而同期上證指數(shù)從1834漲至3173點，只增長了73%。再以近三年數(shù)據(jù)為例，11月12日，上證指數(shù)3173點，比三年前1658點上漲91%，而同期晨星開放式基金業(yè)績排行榜顯示，滿三年股票型投資基金共99只，平均回報140%多，投資基金回報率比大盤漲幅高很多。
二、其次重點營銷品牌基金。
由于過往業(yè)績、投研團隊、風險控制、發(fā)展歷史等差異，不同基金公司實力差異巨大。截至9月底，我國共有60家基金公司，管理基金資產(chǎn)2.30萬億元，其中華夏、博時、嘉實等前十家品牌基金公司規(guī)模占比近50%，后十家基金公司規(guī)模占比不足2%，后十家公司共32只基金的規(guī)�？偤捅绕放乒疽恢换鹨�(guī)模還小。從這個意義上講，銀行基金賣的好不好，不能完全靠自己努力，與營銷的是什么基金有很大關(guān)系，要想占領(lǐng)市場較大的份額，就必須明確重點，狠抓品牌基金營銷。這些品牌基金，大部分業(yè)績好，抗風險能力強，容易被基民接受。
三、再次提高基金理財水平。
基金品種繁多，風險與收益特征各異，即使同一種類型基金，由于倉位、持有證券品種、操作不一樣，業(yè)績也相差很大。據(jù)晨星統(tǒng)計，截至2009年10月底，共有604只各類基金，兩年來華夏大盤精選基金收益最高達52.03%，而大摩基礎(chǔ)行業(yè)基金收益最低為-49.95%，兩者相差101.98%。如何在幾百只基金中為客戶營銷中意的基金?這是我們面臨的挑戰(zhàn)。如果你營銷的基金總是落后于市場，那么當你再向客戶營銷基金時，客戶一定會滿懷疑問，會不會像前一次一樣虧損嚴重?如果你營銷的基金比市場強，甚至逆勢上漲，客戶會逐步形成對你的信賴，將自己的所有資金存入你所在的銀行。
四、最后把握基金營銷時機。
華爾街有一句名言：“要在市場中準確地踩點入市，比在空中接住一把正在落下的飛刀更難�！�。但是，這并不能否定把握時機的重要性。記得，上證指數(shù)在近6000點時，我贖回基金，有的客戶經(jīng)理很不理解;而今年上證指數(shù)在2000點時，我認購基金，不少客戶經(jīng)理好心提醒我，基金跌的厲害，小心為妙。但是，實際上，基金的風險往往在人聲鼎沸處，基金的機會蘊藏在市場蕭條時。別人恐懼時自己要敢于向客戶營銷基金，別人排隊購買時自己要多向客戶提示投資風險。把握了時機，就能為客戶把握收益、回避風險，就能在基金營銷中做到游刃有余
基金營銷技巧
一、弄清楚基金定投業(yè)務(wù)的主要事項，確定與自己匹配的理財計劃
投資者在選擇定投計劃時，應(yīng)弄清楚該項業(yè)務(wù)的主要事項，從而確定定投計劃是否與自己的理財計劃相吻合。
① 投資額度：每月最低扣款金額200元，并以100元的整數(shù)倍遞增。
慎重額度選擇，以實現(xiàn)投資的連續(xù)性。由于此產(chǎn)品適于長期投資，因此客戶在進行投資額度確認時，不宜占全部收入的比例過大，以免影響正常的生活及最終投資目標的實現(xiàn)。
�、� 期限：一般為3年和5年以上，也可以不約定扣款月數(shù)。
對有一定精力愿意參與投資的客戶，可注冊網(wǎng)上銀行，時時關(guān)注凈值情況，通過網(wǎng)上轉(zhuǎn)帳功能，自行選擇月最低點進行調(diào)整扣款，以加強投資人對資金的自由支配性，從而實現(xiàn)收益最大化。
�、� 受理時間：開放式基金正常申購時間。
�、� 基金贖回：隨時可以在交易時間內(nèi)辦理基金贖回。
�、� 是否有優(yōu)惠活動等。
二、正視風險的存在，理性參與
在投資過程中，我們既要防止把風險擴大化，甚至談基金色變，又要防止把風險弱化甚至零化。我們要充分認識到：收益與風險永遠并存，基金業(yè)務(wù)的風險不容回避。"基金定投"不做保本承諾，不能把銀行宣傳品和媒體列舉的"收益案例"中的"預(yù)期收益"等同于"固定收益率"，從而簡單地理解"定投業(yè)務(wù)"為：零存整取的方式+高于銀行儲蓄的利率。當然，我們也要看到"基金定投"采用分散的投資方式將使風險充分得以弱化，同時，采用積少成多的購買方式將使投資更加趨于穩(wěn)定。工行此次推出的六支優(yōu)選基金（南方穩(wěn)健成長基金、國聯(lián)安德盛基金、廣發(fā)聚富基金、申萬巴黎盛利精選基金、華安上證180指數(shù)型基金、融通深證100指數(shù)型基金），全部為證券型，而目前股市已達五年以來的最低點，下降空間有限，低點申購可為投資者帶來更大的收益�？傊�，長期積累分散風險的"基金定投"，作為投資者再次進入基金市場的優(yōu)勢產(chǎn)品，值得一試。
三、樹立中長期的投資理念
不論購買基金的方式如何，中長期投資的理念都是需要的。因為"基金定投"的產(chǎn)品特性決定了適宜投資于波動性較大的市場，而中國股市一般18個月為一個周期，像三年期限正好是兩個周期，這樣，長期投資的時間帶來的復(fù)利效果，就可以一定程度上分散股市多空、基金凈值起伏的短期風險。此外，長期持有也可以減少投資的各種手續(xù)費，像廣發(fā)、融通等基金的定投品種，就采用后端收費的方式，持有超過一定期限，贖回費可以減免。工行的基金定投之所以有3年或5年的投資期限，其業(yè)內(nèi)人士也解釋說，這只是對投資者正確投資的一種引導(dǎo)，以盡可能減小投資的風險，對投資的流動性并沒有任何影響。
四、挑選投資基金品種
"基金定投"產(chǎn)品的關(guān)鍵是對于基金的選擇，這也是投資的關(guān)鍵步驟。
首先，應(yīng)選擇投資經(jīng)驗豐富且值得信賴的基金公司。因為定期定額投資期間長，選擇穩(wěn)健經(jīng)營的基金管理公司可以維持一定的投資水準。
第二，不是每只基金都適合以定期定額的方式投資，而所投資的市場也需要考慮。 如何在眾多的基金中挑選適合自己投資的基金呢？一般來說，可從以下幾個方面進行考察：
�、倏疾旎鹄塾媰糁翟鲩L率，基金累計凈值增長率=（份額累計凈值－單位面值）／單位面值；
�、诳疾旎鸱旨t比率，基金分紅比率=基金分紅累計金額／基金面值；
�、劭蓪⒒鹗找媾c大盤走勢相比較，如果一只基金大多數(shù)時間能夠跑贏大盤，說明其風險和收益達到了比較理想的匹配狀態(tài)；
�、芸梢詫⒒鹗找媾c其他同類型的基金比較。
從某種程度上來說，定期定額對市價波幅大小的注重，會大于實際價格漲幅。波幅尤其是低價期的向下波動反而會提高投資者的收益率。這是因為你定期購買某一只基金，當它市價較高的時候，你所能購買到的單位便會較少；反之便能購買到較多單位。所以，一段時間內(nèi)，兩只基金如果漲幅一致，一只的波幅較大，也就意味著在低價位時購買的單位較多，顯然長期持有時它的收益會更高。
波幅的大小可以通過"標準差"這個數(shù)據(jù)來衡量，投資者登錄晨星等基金評級網(wǎng)站。如果兩個基金產(chǎn)品其他各方面都差不多，標準差較大的那個會更加適合定期定額。
當然，對于一個長期持有的投資產(chǎn)品，波幅所伴隨的則是風險。當我們通過定期定額方法累積了相當數(shù)量的高波幅基金之后，需要進行一些組合上的調(diào)整，將這些累積的高波幅基金轉(zhuǎn)換為同類型的盈利水平也差不多，但是低波幅的基金。這樣在保持盈利幾乎不變的前提下，可以進一步降低投資組合的風險。
如果投資者自己拿不準，也可交給銀行，讓銀行幫忙制定基金組合投資方案。那銀行又如何進行推薦呢？據(jù)工行個人業(yè)務(wù)處的人士介紹說，他們一般推薦兩種基金：一是老牌績優(yōu)型的，一是無風險收益穩(wěn)定的貨幣市場基金。
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