理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：私募基金概念和發(fā)展歷程

　　輕松備考理財規(guī)劃師考試，考試你準(zhǔn)備好了嗎?應(yīng)屆畢業(yè)生網(wǎng)小編為大家?guī)�來的理財�?guī)劃師考試的考點(diǎn)，希望你們喜歡!

　　一、私募基金的基本概念

　　兩種界定方式;

　　(1)私募基金以非公開方式發(fā)行

　　(2)私募基金是發(fā)行對象須滿足限制條件

　　二、私募基金的發(fā)展歷程

　　(一)私募基金發(fā)展簡史

　　(二)我國私募基金的發(fā)展歷史

　　(三)我國私募基金的發(fā)展現(xiàn)狀

　　【擴(kuò)展閱讀】

　　職業(yè)介紹

　　理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

　　素質(zhì)人品

　　1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識 理財規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

　　2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是理財規(guī)劃師的"衣食父母"，理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。

　　3、相對的獨(dú)立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷而理財"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財公司"，這些理財公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)。

　　職業(yè)發(fā)展

　　理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。

　　專業(yè)的理財規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品。而越來越多的理財規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第

　　三方理財公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財顧問)。

　　私人理財顧問更可通過，收取咨詢費(fèi)、理財規(guī)劃書制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等

　　方式來進(jìn)一步提高收入。

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