理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)模擬試題及答案

　　下文是yjbys小編特為大家整理的理財(cái)規(guī)劃師模擬試題及答案，希望對(duì)大家備考有幫助!

　　理財(cái)規(guī)劃師練習(xí)題(1)

　　1理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。下列有關(guān)正直誠信原則的說法正確的有(　)。

　　A.正直誠信要求理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

　　B.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

　　C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>

　　D.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶感情色彩

　　E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

　　2以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有(　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　E.消費(fèi)支出規(guī)劃

　　3退休規(guī)劃的工具具體來說包括(　)。

　　A.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　B.企業(yè)年金

　　C.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　D.儲(chǔ)蓄

　　E.投資

　　4建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　)。

　　A.電話交談

　　B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

　　C.書面交流

　　D.面對(duì)面會(huì)談

　　E.熟人介紹

　　5專業(yè)盡責(zé)原則要求理財(cái)規(guī)劃師要做到(　)。

　　A.對(duì)客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

　　B.謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章

　　C.從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

　　D.保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度

　　E.維護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象

　　6如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范，理財(cái)規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有(　)。

　　A.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試

　　B.吊銷執(zhí)照

　　C.警告

　　D.暫停執(zhí)業(yè)

　　E.罰款

　　答案：

　　1、ABC　2、ABCDE　3、ABCDE　4、ABCDE　5、ABCDE　6、BCDE

　　理財(cái)規(guī)劃師練習(xí)題(2)

　　1.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定.充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展的潛力，是否有適當(dāng)?shù)淖》客�，還包括(　)。

　　A.是否享受社會(huì)保障

　　B.是否有適當(dāng).收益穩(wěn)定的投資

　　C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

　　E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

　　2.一般來說，家庭建立現(xiàn)金儲(chǔ)備主要包括(　)。

　　A.日常生活儲(chǔ)備

　　B.意外現(xiàn)金儲(chǔ)備

　　C.家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備

　　D.追加投資儲(chǔ)備

　　E.投機(jī)性儲(chǔ)備

　　3.理財(cái)規(guī)劃的程序除制定理財(cái)計(jì)劃外還包括(　)。

　　A.建立客戶關(guān)系

　　B.收集客戶信息

　　C.分析客戶財(cái)務(wù)狀況

　　D.實(shí)施理財(cái)計(jì)劃

　　E.持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　4.理財(cái)規(guī)劃中需防范的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A.過早死亡

　　B.喪失勞動(dòng)能力

　　C.支付大額醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用

　　D.財(cái)產(chǎn)和責(zé)任損失

　　E.失業(yè)

　　5.理財(cái)規(guī)劃師需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括負(fù)債比率.負(fù)債收入比率以及(　)等。

　　A.結(jié)余比率

　　B.投資與凈資產(chǎn)比率

　　C.清償比率

　　D.即付比率

　　E.流動(dòng)性比率

　　答案：

　　1.ABCDE 2.ABC 3.ABCDE 4.ABCDE 5.ABCDE

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