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理財規(guī)劃師是家族企業(yè)傳承的軍師
日前，由信息時報社與中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會共同舉辦的首屆金融理財規(guī)劃師大賽的報名已經(jīng)結(jié)束，各組別20強名單也已經(jīng)陸續(xù)出爐。面對即將到來的半決賽和總決賽，選手們正在投入新一輪的備戰(zhàn)中。本期“金獅訪談”邀請到香港企業(yè)盛傳協(xié)會創(chuàng)會會長陳潔恩為各位選手支招決戰(zhàn)技巧。作為資深規(guī)劃專家，她還介紹了如何理解和解決家族企業(yè)在現(xiàn)代社會的傳承問題。
大賽有助提升行業(yè)服務(wù)水平
信息時報：對于《信息時報》與中國理財規(guī)劃師協(xié)會共同舉辦此次金融理財規(guī)劃師大賽，您會有什么期待或看法?
陳潔恩：無論是在規(guī)模還是在范疇上，這次比賽都是廣東省乃至全國的金融行業(yè)盛事。在這樣一個盛大的賽事中，不同地區(qū)、不同行業(yè)的精英才俊能進行“跨界別”的交流和學(xué)習(xí)，加上創(chuàng)紀(jì)錄90名專業(yè)評委的專家團隊，我相信，這次大賽能夠有效提升金融業(yè)界的整體服務(wù)水平，同時，也讓廣大市民提高對金融業(yè)界的認(rèn)識和信心。
參賽者準(zhǔn)備案例時要做多重準(zhǔn)備
信息時報：作為此次大賽的評委，您的評分標(biāo)準(zhǔn)在海選階段和決賽階段有什么不同?您對于參賽者在準(zhǔn)備案例、現(xiàn)場演說這些方面有什么具體的建議?
陳潔恩：海選階段，因為參賽者人數(shù)眾多，所以我對他們的要求是一定要“精”。所謂“精”，就是要在300字至500字的文章中把重點帶出來。到?jīng)Q賽階段，參賽者進行現(xiàn)場演說;除了演說內(nèi)容需要精辟到位，參賽者的臨場發(fā)揮也要自信亮眼，這將考驗參賽者的自信心、說話的流暢度，以及情感的感染力。 另外，在準(zhǔn)備案例時，首先，參賽者必須熟悉自己的理財案例。其次，要做多重準(zhǔn)備，以備案例中可能發(fā)生的變數(shù)。這正如保險從業(yè)人員的日常工作一樣，他們除了需要準(zhǔn)備好建議書外，還需要做好多手準(zhǔn)備，來應(yīng)付客戶臨時發(fā)問或其他有可能出現(xiàn)的變數(shù)。
企業(yè)傳承需理財規(guī)劃師相助
信息時報：作為企業(yè)盛傳協(xié)會的創(chuàng)會會長，您認(rèn)為一名企業(yè)家如何在今天瞬息萬變的市場下傳承企業(yè)、永續(xù)經(jīng)營?
答：現(xiàn)今，若要在瞬息萬變的市場中維系企業(yè)，企業(yè)家實屬不易。將企業(yè)傳承，企業(yè)家需要未雨綢繆，早做計劃，這其中牽涉的因素眾多，包括資產(chǎn)、營運、風(fēng)險管理、繼承人的選擇與培訓(xùn)等，是一門需要認(rèn)真探討的學(xué)問。
信息時報：您認(rèn)為理財規(guī)劃師在家族企業(yè)傳承中的角色是什么?他們有什么優(yōu)勢?
陳潔恩：企業(yè)家在經(jīng)營家族企業(yè)方面，固然是能力非凡，這樣才能成就事業(yè)。但是，他們往往也會因此而只顧專注于自己的企業(yè)，而未能客觀、專業(yè)地為傳承計劃作出有效的安排。理財規(guī)劃師在金融、相關(guān)法規(guī)、保障安排等多方面都能提供有效的建議和計劃，客觀為客戶分析現(xiàn)實需要，特別是在財務(wù)上，能夠為客戶安排退出一方的儲備管理、繼承一方的風(fēng)險管理，可謂家族企業(yè)傳承過程中的軍師。
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