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2016年銀行初級職業(yè)資格考試銀行管理專業(yè)考試大綱
導(dǎo)語：備考2016年銀行初級職業(yè)資格考試，必不可少的一步是弄清楚其考試大綱，下面是小編為大家整理的2016年銀行初級職業(yè)資格考試銀行管理專業(yè)考試大，希望對大家有所幫助!
一、做好考前的準(zhǔn)備工作
要明確銀行從業(yè)人員資格考試的相關(guān)信息。
1、關(guān)于考試科目：
考試科目共五門，其中公共基礎(chǔ)是必考科目，其他四門課程個人理財(cái)、風(fēng)險管理、公司信貸和個人貸款考生可以任選，考試總共通過兩門就可以申請從業(yè)資格證書。
2、關(guān)于考試題型：
銀行從業(yè)人員資格考試包括單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題和判斷題三種題型。其中單選和判斷的難度較小，只要對教材的內(nèi)容掌握到位基本是送分題，多選題難度相對大一些。多數(shù)考生最擔(dān)心的是計(jì)算題，專家這里建議，把教材上的例題弄懂，考試基本都是直接套用教材上的公式，出題的難度也和教材的例題差不多，計(jì)算題只要掌握到這種水平就可以了。
3、關(guān)于考試形式：
每次考試，協(xié)會都會從題庫中抽取題目形成試卷，銀行業(yè)初級資格考試實(shí)行計(jì)算機(jī)考試，采用閉卷方式。
4、關(guān)于報(bào)名和考試時間
考試分為上半年和下半年，上半年報(bào)名時間一般在3月，考試時間在5月;下半年報(bào)名時間一般在8月，考試在10月底。銀行從業(yè)人員資格考試的報(bào)名時間和考試時間在銀行業(yè)協(xié)會的網(wǎng)站上都會適時公布，考生平時應(yīng)養(yǎng)成習(xí)慣經(jīng)常關(guān)注協(xié)會網(wǎng)站關(guān)于考試的信息
5、關(guān)于考試難度
銀行業(yè)初級資格考試屬于入門考試，考試難度不會太大。題目考查的都是基本知識點(diǎn)，沒有過多需要深入分析才能得出答案的題目，因此復(fù)習(xí)時要加倍注重教材知識點(diǎn)掌握的寬度和廣度，對知識點(diǎn)掌握做到細(xì)致全面，考試就沒有問題。
二、銀行管理專業(yè)考試大綱
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通過本專業(yè)類別考試，考核銀行業(yè)高級管理人員是否達(dá)到初級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測查其對有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出測查對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力。
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第一部分 宏觀經(jīng)濟(jì)、金融體系及監(jiān)管框架
一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策
(一)了解財(cái)稅政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行的影響;
(二)熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容;
(三)熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用;
(四)熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用;
(五)熟悉金融會計(jì)制度的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行內(nèi)部管理的主要影響;
(六)掌握產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)與主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的主要影響。
二、金融體系
(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;
(二)了解金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成和特征;
(三)了解國際貨幣制度的起源和發(fā)展;
(四)熟悉貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵;
(五)熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征;
(六)熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策。
三、金融法規(guī)體系
(一)了解民商法基本框架和與商業(yè)銀行經(jīng)營管理的關(guān)系;
(二)熟悉《公司法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的內(nèi)容;
(三)掌握銀行三法即《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關(guān)金融立法的內(nèi)容;
(四)掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理?xiàng)l例》、《儲蓄管理?xiàng)l例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。
四、銀行業(yè)監(jiān)管框架
(一)了解國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容;
(二)了解國際通行監(jiān)管指標(biāo)的有關(guān)內(nèi)容;
(三)熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制;
(四)熟悉我國主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評級標(biāo)準(zhǔn);
(五)熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容;
(六)掌握公司治理和內(nèi)部控制的監(jiān)管原則、管控重點(diǎn);
(七)掌握針對銀行各類主要風(fēng)險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。
五、行業(yè)自律規(guī)則
(一)熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容;
(二)熟悉銀行業(yè)自律管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。
第二部分 金融業(yè)務(wù)經(jīng)營
六、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營政策
(一)了解銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)與管理的主要內(nèi)容、流程及趨勢;
(二)熟悉銀行客戶管理的重要性、內(nèi)容和主要方法;
(三)熟悉銀行制定客戶營銷戰(zhàn)略和營銷政策的流程和內(nèi)容;
(四)掌握銀行客戶營銷的主要手段和運(yùn)用。
七、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
(一)了解存款管理與存款定價的和方法;
(二)了解負(fù)債多元化的內(nèi)容;
(三)了解銀行投資業(yè)務(wù)的種類與流程;
(四)熟悉同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法;
(五)熟悉銀行其他業(yè)務(wù)的分類、范圍、特點(diǎn)和相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī);
(六)掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與流程;
(七)掌握貸款的五級分類及應(yīng)用;
(八)掌握銀行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實(shí)操;
(九)掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī);
(十)掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。
八、非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)
(一)了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況;
(二)熟悉非銀行金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù);
(三)掌握非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)。
九、跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)
(一)了解混業(yè)經(jīng)營的特點(diǎn)、機(jī)遇與挑戰(zhàn);
(二)了解金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢及其影響;
(三)了解金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的主要分類及面臨的主要問題;
(四)了解互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征;
(五)熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策;
(六)掌握互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。
第三部分 基層風(fēng)控要點(diǎn)
十、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
(一)掌握銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容;
(二)掌握培養(yǎng)員工合規(guī)意識的方法;
(三)掌握銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則;
(四)掌握銀行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則;
(五)掌握銀行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和基本職責(zé)。
十一、風(fēng)險管理
(一)熟悉全面風(fēng)險管理的原理、框架和實(shí)踐方法;
(二)掌握信用風(fēng)險管理的體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法;
(三)掌握不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實(shí)踐方法;
(四)掌握操作風(fēng)險管理體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法;
(五)掌握重要操作風(fēng)險的類別和特征。
十二、運(yùn)營管理與績效考評
(一)熟悉銀行日常管理制度的內(nèi)容和方法;
(二)熟悉銀行部門設(shè)置和管理流程;
(三)熟悉銀行績效考評的原則、程序和方法;
(四)熟悉銀行績效考核指標(biāo)的分類與運(yùn)用。
第四部分 金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任
十三、金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任
(一) 了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任的意義;
(二) 熟悉綠色金融的意義;
(三) 熟悉綠色信貸有關(guān)的監(jiān)管政策和要求;
(四)熟悉金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義和內(nèi)涵;
(五)熟悉消費(fèi)者保護(hù)的制度體系;
(六)熟悉金融消費(fèi)者保護(hù)政策;
(七)掌握客戶投訴處理的方法。
說明：因考試政策、內(nèi)容不斷變化與調(diào)整，應(yīng)屆畢業(yè)生培訓(xùn)網(wǎng)提供的以上信息僅供參考，如有異議，請考生以權(quán)威部門公布的內(nèi)容為準(zhǔn)!
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