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證券從業(yè)資格考試金融市場重點(diǎn)歸納
證券從業(yè)資格,是證券從業(yè)人員資格考試的簡稱。該證書是全國性質(zhì)的資格認(rèn)證考試,是國家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)證的資格證書,有較高的含金量。證券從業(yè)人員資格考試是從事證券行業(yè)的入門考試。下面是關(guān)于證券從業(yè)的基本知識要點(diǎn)歸納,望大家喜歡。
證券委托的形式
投資者在證券交易所買賣證券,是通過委托證券經(jīng)紀(jì)商來進(jìn)行的,此時,投資者是證券經(jīng)紀(jì)商的客戶(下文中的客戶即指委托證券經(jīng)紀(jì)商來代理買賣證券的投資者)?蛻粼谵k理委托買賣證券時,需要向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令。委托指令有不同的具體形式,可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。
(一)柜臺委托
柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺,根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向,由本人填寫委托單并簽章的形式。采用柜臺委托方式,客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對面辦理委托手續(xù),加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任,比較穩(wěn)妥可靠。
(二)非柜臺委托
(1)人工電話委托或傳真委托。人工電話委托是指客戶將委托要求通過電話報給證券經(jīng)紀(jì)商,證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報。傳真委托是指客戶填寫委托內(nèi)容后,采用傳真的方式表達(dá)委托要求,證券經(jīng)紀(jì)商接到傳真委托書后,將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報進(jìn)場。
(2)自助和電話自動委托。這里的自助方式是自助終端委托,即客戶通過證券營業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端,憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài),自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng),以完成證券交易。電話自動委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來,構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng);客戶通過普通電話,按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示,借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號鍵輸入委托指令。
(3)網(wǎng)上委托。網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng),向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式,包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備。
客戶在辦理網(wǎng)上委托的同時,也應(yīng)當(dāng)開通柜臺委托、電話委托等其他委托方式,當(dāng)證券公司網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)中斷、高峰擁擠或網(wǎng)上委托被凍結(jié)等異常情況時,客戶可采用上述其他委托方式下達(dá)委托指令。
股票的非交易過戶
1.股票非交易過戶的類型
(1)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶。
(2)自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶。
2.股票非交易過戶的操作流程
(1)申請人填寫并提交股份非交易過戶申請表及相關(guān)申請資料。
(2)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性,在申請表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。
(3)復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后,將申請表及資料交營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核;營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在股份非交易過戶申請表上實(shí)時審核簽字后交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請人,其余資料留存。
(4)經(jīng)辦人向申請人預(yù)收取非交易過戶的一切費(fèi)用并出示相應(yīng)憑證。
(5)按照中央結(jié)算公司上海分公司或中央結(jié)算公司深圳分公司的要求,將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送(中央結(jié)算公司深圳分公司)或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門(上海證券的非交易過戶)。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門審核無誤后再傳真至中央結(jié)算公司。
(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
(7)經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請人,并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
證券買賣中交易費(fèi)用的種類
(一)傭金
傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用,是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用。此項(xiàng)費(fèi)用由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。
(二)過戶費(fèi)
過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后,買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中央結(jié)算公司的收入,由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時代為扣收。
(三)印花稅
印花稅是根據(jù)國家稅法規(guī)定,在A股和B股成交后對買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。我國稅收制度規(guī)定,股票成交后,國家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅。為保證稅源,簡化繳款手續(xù),現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;然后,在證券經(jīng)紀(jì)商同中央結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后,由中央結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
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