2017證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》備考自測題及答案
一、單項選擇題
1.自然風險是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風險，下列屬于自然風險的有( )。
Ⅰ.火災Ⅱ.價格的漲落
�、�.戰(zhàn)爭Ⅳ.蟲災
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】自然風險是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風險。如地震、水災、火災、風災、雹災、凍災、旱災、蟲災以及各種瘟疫等自然現(xiàn)象，是經(jīng)常的、大量發(fā)生的。第Ⅱ項屬于市場風險，第Ⅲ項不屬于自然風險。
2.下列屬于無面額股票特點的是( )。
�、�.便于股票分割Ⅱ.為股票發(fā)行價格的確定提供了依據(jù)
Ⅲ.發(fā)行價格靈活Ⅳ.轉(zhuǎn)讓價格靈活
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】無面額股票的特點包括：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活;②便于股票分割。
3.按信托目的，可將信托分為( )。
�、�.擔保信托Ⅱ.管理信托Ⅲ.處理信托Ⅳ.公益信托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D【解析】按照信托財產(chǎn)性質(zhì)，可將信托分為金錢信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托和金錢債權(quán)信托;按受益人性質(zhì)，可將信托分為公益信托、私益信托、自益信托和他益信托;按照信托目的，可將信托分為擔保信托、管理信托和處理信托。
4.在我國，基金設立的兩個重要法律文件包括( )。
Ⅰ.基金合同Ⅱ.基金財務報告
�、�.基金招募說明書Ⅳ.基金年度報告
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】C【解析】基金合同與基金招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件。
5.下列關(guān)于保險公司次級債券的說法，正確的是( )。
Ⅰ.批準向合格投資者募集
�、�.期限在5年以上(含5年)
�、�.本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之前
Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險公司股權(quán)資本
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】根據(jù)《保險公司次級定期債務管理辦法》，保險公司次級債券是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經(jīng)批準募集、期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務。故第Ⅲ項說法錯誤。保險公司次級債應當向合格投資者募集。
6.申請發(fā)行可交換公司債券，應該滿足下列( )規(guī)定。
Ⅰ.申請人應該符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責任公司或者股份有限公司
�、�.公司最近一期末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元
Ⅲ.公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利率不少于公司債券年的利息
�、�.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】申請發(fā)行可交換公司債券應滿足的條件：①申請人應當是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責任公司或者股份有限公司;②公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息;⑤本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥當次發(fā)行債券的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應當將預備用于交換的股票設定為當次發(fā)行的公司債券的擔保物;⑦經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧ 不存在《公司債券發(fā)行試點辦法》第8條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。故第Ⅱ項表述錯誤。
7.下列關(guān)于“荷蘭式”與“美國式”招標方式中，正確的有( )。
Ⅰ.“荷蘭式”招標的標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票面利率
�、�.“荷蘭式”招標中，標的為價格時，全場最高中標價格為當期國債發(fā)行價格
Ⅲ.“美國式”招標中，標的為利率時，全場加權(quán)平均中標利率為當期國債票面利率
Ⅳ.“美國式”招標中，標的為價格時，全場加權(quán)平均中標價格為當期國債發(fā)行價格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】 “荷蘭式”招標中，標的為價格時，全場最低中標價格為當期國債發(fā)行價格，各中標機構(gòu)均按發(fā)行價格承銷。故第Ⅱ項說法錯誤。
8.金融衍生工具伴隨的風險主要包括( )。
�、�.匯率風險、利率風險Ⅱ.信用風險、法律風險
�、�.市場風險、操作風險Ⅳ.流動性風險、結(jié)算風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】B【解析】金融衍生工具伴隨的風險主要包括：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風險;②因資產(chǎn)或指數(shù)價格不利變動可能帶來損失的市場風險;③因市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風險;④因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結(jié)算風險;⑤因交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風險;⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的法律風險。
9.關(guān)于國際金融市場，說法正確的`是( )。
�、�.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所
�、�.產(chǎn)品同時向許多國家的投資者發(fā)行
�、�.不受一國法令制約
�、�.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】國際金融市場又叫外部市場，是金融資產(chǎn)的交易跨越國界、進行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點是：它們同時向許多國家的投資者發(fā)行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機構(gòu)和金融資產(chǎn)的國際性交易形成。
10.證券投資基金所支付的的費用包括( )。
�、�.基金交易費Ⅱ.基金運作費Ⅲ.基金托管費Ⅳ.基金銷售服務費
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】證券投資基金所支付的的費用包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。
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