2017證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)講解
證券投資的分析方法主要有基本分析，技術(shù)分析、演化分析，作為提高證券投資分析有效性和可靠性的有益補(bǔ)充下面是小編為大家分享關(guān)于證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)講解，歡迎大家閱讀瀏覽。
一、金融與居民理財(cái)
所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。貨幣資金來(lái)源于居民(包括個(gè)人和企業(yè)) 從事的生產(chǎn)活動(dòng)。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng) 濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越緊密�，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日 常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。
居民通過生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，提供勞務(wù)、經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)等各種渠道獲得收入，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中 居民收入絕大部分是貨幣性收入。個(gè)人居民的收入需要用來(lái)滿足個(gè)人和家庭的生活消費(fèi) 支出，企業(yè)居民的收入需要用來(lái)滿足再生產(chǎn)或者擴(kuò)大再生產(chǎn)的支出。居民的貨幣收入大 于支出即產(chǎn)生盈余;反之，則產(chǎn)生赤字。產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出 去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)腵需求。理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn) 財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。貨幣儲(chǔ)蓄是指居 民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征 是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外， 儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息收益。如果居民希望獲得比儲(chǔ)蓄利息更多的收益回報(bào)，就需要 進(jìn)行投資。投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來(lái)獲得回報(bào)，所得回報(bào) 應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來(lái)收益，未來(lái) 收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。長(zhǎng)期以 來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄，改革開放后隨著居民收入快速增加，我國(guó)居 民投資的理財(cái)需求也迅速增長(zhǎng)。隨著我國(guó)金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展，越來(lái)越 多的人通過各類金融工具進(jìn)入金融市場(chǎng)，獲取投資收益。
二、金融市場(chǎng)
金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn) 行交易而融通資金的市場(chǎng)。金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體， 通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者 連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動(dòng)成了不同的金融市場(chǎng)，這些 市場(chǎng)彼此關(guān)聯(lián)，構(gòu)成一個(gè)有機(jī)體系。
(一)金融市場(chǎng)的分類
1.按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。短期資金多 在流通領(lǐng)域起貨幣作用，主要解決市場(chǎng)參與者短期性的周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題。
資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng) 期資金交易的市場(chǎng)。廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng);二是 有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。狹義的資本市場(chǎng)專指中長(zhǎng)期債券市場(chǎng) 和股票市場(chǎng)。
2.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等
票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn) 市場(chǎng)。票據(jù)市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)的重要組成部分。
證券市場(chǎng)主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場(chǎng)。股票市場(chǎng)是 股份有限公司的股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓交易的市場(chǎng)。股份有限公司發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā) 行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的二級(jí)市場(chǎng)。債券市場(chǎng)包括 政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場(chǎng)。
衍生工具市場(chǎng)是各種衍生金融工具進(jìn)行交易的市場(chǎng)。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、 期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中 具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。
外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng) 活動(dòng)的總和，包括上述的外匯批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人之間進(jìn)行外匯買賣的零售 市場(chǎng)。
黃金市場(chǎng)是專門集中進(jìn)行黃金買賣的交易中心或場(chǎng)所。由于目前黃金仍是國(guó)際儲(chǔ)備 資產(chǎn)之一，在國(guó)際支付中占據(jù)一定的地位，因此黃金市場(chǎng)仍被看做是金融市場(chǎng)的組成部 分。
3.按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割 之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。
期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割， 協(xié)議成交和標(biāo)的交割時(shí)分離的。在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行， 交易對(duì)象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失。因此，買者和賣者只能依 靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易。
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