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辦理融資融券業(yè)務(wù)流程要點(diǎn)
融資融券業(yè)務(wù)對(duì)投資者的資產(chǎn)狀況、專業(yè)水平和投資能力有一定的要求，證券公司出于適當(dāng)性管理的原則，將對(duì)申請(qǐng)參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇。下面是小編為大家整理的辦理融資融券業(yè)務(wù)流程要點(diǎn)，歡迎大家閱讀瀏覽。
第一步：
投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件。
融資融券業(yè)務(wù)對(duì)投資者的資產(chǎn)狀況、專業(yè)水平和投資能力有一定的要求，證券公司出于適當(dāng)性管理的原則，將對(duì)申請(qǐng)參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇。投資者在辦理融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶手續(xù)前，需評(píng)估、確定自身是否滿足證券公司的融資融券客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)。
第二步：投資者需通過(guò)證券公司的征信。
證券公司在向客戶融資、融券前，將對(duì)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。
投資者需根據(jù)證券公司要求提交征信材料，一般包括但不限于：1.證券賬戶卡;2.身份證明資料，包括有效居民身份證等;3.普通賬戶對(duì)賬單等。投資者還可以根據(jù)個(gè)人情況提交其他可用來(lái)增信的證明材料。
證券公司將根據(jù)投資者提交的申請(qǐng)材料、資信狀況、擔(dān)保物價(jià)值、履約情況、市場(chǎng)狀況等因素，綜合確定投資者的信用額度。
第三步：
投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等文件。
投資者需接受證券公司的投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真聽(tīng)取證券公司相關(guān)人員講解業(yè)務(wù)規(guī)則、合同內(nèi)容，了解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)，并與證券公司簽署融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。投資者只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向其融入資金和證券。
對(duì)融資融券合同的如下內(nèi)容，投資者應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注和了解：1.融資、融券的額度、期限、利(費(fèi))率、利息(費(fèi)用)的計(jì)算方式;2.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍;3.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;4.投資者清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利;5.擔(dān)保證券和融券賣出證券的權(quán)益處理等。
第四步：
投資者在開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部開(kāi)立信用證券賬戶與信用資金賬戶 。
(一)開(kāi)立信用證券賬戶
投資者與證券公司簽訂融資融券合同后，證券公司將按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為投資者開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶。投資者信用證券賬戶用于記載投資者委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。投資者信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開(kāi)戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。
信用證券賬戶獨(dú)立于普通證券賬戶，是新開(kāi)的證券賬戶。投資者在進(jìn)行融資融券交易前，需將用于擔(dān)保的可充抵保證金證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。融資融券交易了結(jié)后，投資者可以將擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)回普通證券賬戶。在融資融券交易期間，經(jīng)證券公司同意，投資者可將超過(guò)維持擔(dān)保比例300%以上部分的擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)回普通證券賬戶。
(二)開(kāi)立信用資金賬戶
投資者在與證券公司簽訂融資融券合同后，需與證券公司、商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金第三方存管協(xié)議。證券公司應(yīng)當(dāng)通知第三方存管銀行，根據(jù)投資者的申請(qǐng)，為其開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶。投資者信用資金賬戶用于記載投資者交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。
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