2017證券從業(yè)資格模擬練習(xí)(附答案)
1.上市公司暫停股票上市交易的情形有( )。
、.公司最近3年連續(xù)虧損
、.公司股本總額發(fā)生變化不再具備上市條件,在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件
Ⅲ.公司被宣告破產(chǎn)
、.公司有重大違法行為
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅣ
2.下列選項(xiàng)中,屬于獎(jiǎng)勵(lì)信息應(yīng)包括的內(nèi)容的有( )。
、.受獎(jiǎng)勵(lì)單位或個(gè)人Ⅱ.表彰單位
Ⅲ.表彰內(nèi)容Ⅳ.獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
3.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的( )等進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查。
Ⅰ.客戶選擇Ⅱ.合同簽訂
、.擔(dān)保物的收取和管理Ⅳ.補(bǔ)交擔(dān)保物的通知以及處分擔(dān)保物
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B.ⅠⅡⅣ
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4.在從事融資融券交易期間,如果客戶信用資質(zhì)狀況降低.可能出現(xiàn)的情形有( )。
、.證券公司相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度
Ⅱ.證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
、.可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失
Ⅳ.擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉
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B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
5.按風(fēng)險(xiǎn)起因的不同,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
、.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.管理風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
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B.ⅠⅢ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅡ
6.證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)的職責(zé)有( )。
、.負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程
Ⅱ.選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)
、.確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率
、.確定客戶可融資買人和融券賣出的證券種類
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7.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理辦法》的規(guī)定,處分處罰信息包括( )。
、.受處罰處分機(jī)構(gòu)或個(gè)人名稱Ⅱ.受處罰處分機(jī)構(gòu)責(zé)任人
、.處罰處分時(shí)間Ⅳ.處罰處分類別
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C.ⅡⅣ
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8.下列選項(xiàng)中,屬于證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中禁止的行為的有( )。
、.為牟取傭金收入,誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
Ⅱ.在批準(zhǔn)的營業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買賣證券
、.泄露客戶資料
、.侵占、損害客戶的合法權(quán)益
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9.參加證券業(yè)從業(yè)資格考試的人員,應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
Ⅰ.年滿18周歲Ⅱ.年滿20周歲
、.高中以上文化程度Ⅳ.完全民事行為能力
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10.申請(qǐng)公司債券上市交易,應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)送的文件有( )。
、.上市報(bào)告書Ⅱ.申請(qǐng)公司債券上市的股東大會(huì)決議
、.公司章程Ⅳ.公司財(cái)務(wù)報(bào)告
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11.股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件有( )。
、.公司股本總額不少于人民幣3000萬元
、.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上
Ⅲ.公司股本總額超過人民幣4億元的,公開發(fā)行股份的比例為15%以上
、.公司最近5年無重大違法行為
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12.下列法律法規(guī)中,涉及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有( )。
Ⅰ.《證券投資基金法》
、.《證券法》
、.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》
、.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》
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13.投資者存在尚未了結(jié)的融券交易的,在( )情形下,應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償。
、.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的,融券投資者應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利
、.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的,融券投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券公
司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券
、.證券發(fā)行人向原股東配售股份的,由證券公司和融券投資者根據(jù)雙方約定處理
、.證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的,由證券
公司和融券投資者根據(jù)雙方約定處理
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D.ⅠⅡⅢⅣ
14.公司營業(yè)執(zhí)照必須載明的內(nèi)容有( )。
Ⅰ.公司名稱Ⅱ.公司住所
、.公司經(jīng)營范圍Ⅳ.公司法定代表人姓名
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C.ⅢⅣ
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15.下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有( )。
、.發(fā)行人的董事Ⅱ.持有公司1%以上股份的股東
、.發(fā)行人控股的公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人Ⅳ.保薦人
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D.ⅡⅢ
16.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.自有資金不少于人民幣1億元
、.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必須的場(chǎng)所和設(shè)施
、.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
、.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件
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B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
17.《公司法》保護(hù)的是( )的合法權(quán)益。
、.股東Ⅱ.總經(jīng)理Ⅲ.債權(quán)人Ⅳ.職Ⅰ
A.ⅠⅢ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅡⅢ
18.下列關(guān)于客戶資產(chǎn)保護(hù)的規(guī)定,說法正確的有( )。
、.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶,應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案
、.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
、.證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù),具體規(guī)則由中國證監(jiān)會(huì)制定
Ⅳ.業(yè)務(wù)合同的必備條款和風(fēng)險(xiǎn)揭示書的標(biāo)準(zhǔn)格式,由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定,并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
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C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡ
19.證券公司建立客戶選擇與授信制度,應(yīng)采取的措施有( )。
、.制定融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)和開戶審查制度,明確客戶從事融資融券交易應(yīng)當(dāng)具備的條件和開戶申請(qǐng)材料的審查要點(diǎn)與程序
、.建立客戶信用評(píng)估制度
、.明確客戶征信的內(nèi)容、程序和方式,驗(yàn)證客戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性,了解客戶的資信狀況,評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和違約的可能性
、.記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況
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C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
20.下列屬于監(jiān)事會(huì)職權(quán)的有( )。
、.檢查公司財(cái)務(wù)Ⅱ.提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議
、.向董事會(huì)會(huì)議提出提案Ⅳ.監(jiān)督高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡ
D.ⅡⅢⅣ
參考答案及解析見下頁
1.D[解析]根據(jù)《證券法》第55條的規(guī)定,上市公司有下列情形之一的,由證券交易所決定暫停其股票上市交易:①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件;②公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況,或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載,可能誤導(dǎo)投資者;③公司有重大違法行為;④公司最近3年連續(xù)虧損;⑤證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。選項(xiàng)B、C是上市公司終止股票上市交易的情形。
2.D[解析]根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理辦法》第9條的規(guī)定,獎(jiǎng)勵(lì)信息包括受獎(jiǎng)勵(lì)單位或個(gè)人、表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間和文號(hào)等。
3.D[解析]根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第48條的規(guī)定,證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求,依法對(duì)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保物的收取和管理、補(bǔ)交擔(dān)保物的通知,以及處分擔(dān)保物等事項(xiàng),進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查。
4.C[解析]在從事融資融券交易期間,如果客戶信用資質(zhì)狀況降低,證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度,或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失。
5.A[解析]證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。按風(fēng)險(xiǎn)起因不同,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。
6.D[解析]證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由相關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成,負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程、選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu),確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。
7.A[解析]根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理辦法》第10條的規(guī)定,處罰處分信息包括受處罰處分機(jī)構(gòu)或個(gè)人名稱、受處罰處分機(jī)構(gòu)責(zé)任人、處罰處分時(shí)間、效力期限、處罰處分原因、做出處罰處分決定的機(jī)構(gòu)、處罰處分類別、文號(hào)等。
8.D[解析]根據(jù)《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定,證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中禁止下列行為:①挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人;或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物;或違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券;②侵占、損害客戶的合法權(quán)益;③未經(jīng)客戶的委托,擅自為客戶買賣證券,或者假借客戶的名義買賣證券;違背客戶的委托為其買賣證券:接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格;代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券;④以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;⑤為牟取傭金收入,誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;⑥在批準(zhǔn)的營業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買賣證券;⑦編造、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;散布、泄漏或者利用內(nèi)幕消息;⑧從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操作證券交易價(jià)格等非法活動(dòng);⑨貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭手段爭攬業(yè)務(wù);⑩隱匿、偽造、篡改或者損毀交易記錄;⑥泄露客戶資料。
9.A[解析]根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第7條的規(guī)定,參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的人員,應(yīng)當(dāng)年滿18周歲,具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。
10.C[解析]根據(jù)《證券法》第58條的規(guī)定,申請(qǐng)公司債券上市交易,應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)送下列文件:①上市報(bào)告書;②申請(qǐng)公司債券上市的董事會(huì)決議;③公司章程;④公司營業(yè)執(zhí)照;⑤公司債券募集辦法;⑥公司債券的實(shí)際發(fā)行數(shù)額;⑦證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件。申請(qǐng)可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券上市交易,還應(yīng)當(dāng)報(bào)送保薦人出具的上市保薦書。
11.B[解析]根據(jù)《證券法》第50條的規(guī)定,股份有限公司申請(qǐng)股票上市,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣3000萬元;③公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的,公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司最近3年無重大違法行為,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。
12.D[解析]略。
13.D[解析]根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司融資融券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第54條的規(guī)定,在題干所述四種情形下,投資者應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償。
14.A[解析]根據(jù)《公司法》第7條的規(guī)定,依法設(shè)立的公司,由公司登記機(jī)關(guān)發(fā)給公司營業(yè)執(zhí)照。公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成立日期。公司營業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明公司的名稱、住所、注冊(cè)資本、經(jīng)營范嗣、法定代表人姓名等事項(xiàng)。公司營業(yè)執(zhí)照記載的事項(xiàng)發(fā)生變更的,公司應(yīng)當(dāng)依法辦理變更登記。由公司登記機(jī)關(guān)換發(fā)營業(yè)執(zhí)照。
15.C[解析]根據(jù)《證券法》第74條的規(guī)定,證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括:①發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;②持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;③發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;④由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;⑤證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員;⑥保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員;⑦國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。
16.C[解析]根據(jù)《證券法》第156條的規(guī)定,設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件:①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必須的場(chǎng)所和設(shè)施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格;④國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的名稱巾應(yīng)當(dāng)標(biāo)明證券登記結(jié)算字樣。
17.A[解析]根據(jù)《公司法》第1條的規(guī)定,為了規(guī)范公司的組織和行為,保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,制定本法。
18.A[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條的規(guī)定.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù),銷售證券類金融產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序,了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好.并以書面和電子方式予以記載、保存。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)。具體規(guī)則由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。
19.D[解析]根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》第9條的規(guī)定,證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶選擇與授信制度.明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限:①制定本公司融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)和開戶審查制度,明確客戶從事融資融券交易應(yīng)當(dāng)具備的條件和開戶申請(qǐng)材料的審查要點(diǎn)與程序;②建立客戶信用評(píng)估制度,根據(jù)客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等兇素,將客戶劃分為不同類別和層次,確定每一類別和層次客戶獲得授信的額度、利率或費(fèi)率;③明確客戶征信的內(nèi)容、程序和方式。驗(yàn)證客戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性,了解客戶的資信狀況,評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和違約的可能性;④記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況,根據(jù)客戶的操作情況與資信變化等因素,適時(shí)調(diào)整其授信等級(jí)。
20.A[解析]根據(jù)《公司法》第53條的規(guī)定,監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事行使下列職權(quán):①檢查公司財(cái)務(wù);②對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督,對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議;③當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí),要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正;④提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議,在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議;⑤向股東會(huì)會(huì)議提出提案;⑥依照本法第152條的規(guī)定,對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟;⑦公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。
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