證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)

時間：2024-08-09 13:26:35 證券從業(yè)資格我要投稿

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　　閱讀是一種主動的過程，是由閱讀者根據(jù)不同的目的加以調(diào)節(jié)控制的，陶冶人們的情操，提升自我修養(yǎng)。以下是小編幫大家整理的證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)，歡迎大家分享。

證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)

　　一、證券從業(yè)人員道德建設(shè)的現(xiàn)存問題及原因剖析

　�。ㄒ唬┈F(xiàn)存問題

　　我國證券業(yè)是一個新興的行業(yè)，從業(yè)人員極大多數(shù)是年輕人，文化層次比較高，在黨的教育培養(yǎng)下成長，勤奮敬業(yè)，銳意進(jìn)取，具有事業(yè)心，團(tuán)隊精神，他們?yōu)樽C券業(yè)的建設(shè)與發(fā)展作出了積極的貢獻(xiàn)。但是，也有部分從業(yè)人員，在各種因素的影響下，出現(xiàn)了一些道德問題。近年來不斷揭露的一些重大事件中，雖然有著各種各樣復(fù)雜的原因，但從中也揭示了證券從業(yè)人員道德建設(shè)滯后的問題。主要可歸結(jié)為以下四類：

　　1、鉆法律空子，操縱證券市場

　　眾所周知的莊家呂梁，這個中國股市上的風(fēng)云人物，趁市場法規(guī)還不健全，采用隱蔽手段，操縱中科創(chuàng)業(yè)股價。先后通過66家證券公司125個營業(yè)部簽訂了數(shù)百份融資協(xié)議，融資54億元，指揮遍布全國的70名以上操盤手，利用1565個股東賬戶，大肆炒作中科創(chuàng)業(yè)，曾控制了超過93％的中科創(chuàng)業(yè)流通股，將股價炒成1999年度中國最大牛股之一。在2001年初“中科系”崩潰，呂梁出逃，他所融來的數(shù)十億資金，在股價的暴跌中灰飛煙滅。眾多持有中科創(chuàng)業(yè)股票的投資者面對股價的連續(xù)跌停欲哭無淚。（注1）

　　呂梁事件對證券市場形成了很大的沖擊，事件的主客觀原因當(dāng)然十分復(fù)雜，但道德淪喪，肆意所為，鉆法律空子，卻是不可回避的事實。“中科”案件法庭調(diào)查顯示，呂梁在決定介入中科創(chuàng)業(yè)股票的操盤、坐莊之初，就已經(jīng)進(jìn)行過相當(dāng)完備的法律咨詢。他自己就說過，一旦東窗事發(fā)，最多被判刑5年。（注2）這就是鉆法律空子，肆意所為的明證。因為根據(jù)目前《刑法》，操縱證券價格罪，情節(jié)嚴(yán)重的，最多也只能被判刑5年，量刑過輕才使他敢為所欲為。

　　2、明知故犯，違規(guī)經(jīng)營

　　違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作，是明顯的主觀行為，是證券從業(yè)人員道德建設(shè)中存在的又一問題。

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的違規(guī)經(jīng)營，主要有如下幾種：透資交易，拆借資金，委托理財，操縱股價，非法融資，欺詐股民等等。在證券業(yè)的發(fā)展過程中，違規(guī)操作所帶來的巨大風(fēng)險，所造成的損害就一直存在。典型事例有：大連證券，由于違法違規(guī)行為嚴(yán)重，造成重大虧損，致使公司資不抵債，于2003年成為第一家被中國證監(jiān)會取消證券業(yè)務(wù)許可并責(zé)令關(guān)閉的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。（注3）新華證券，因嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律規(guī)定，在2003年12月5日被中國證監(jiān)會撤銷。（注4）更為引人注目的是南方證券這樣的大券商，不但在自營和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中操縱股價，非法坐莊，而且為維持坐莊的資金需求，不斷地挪用客戶保證金，繼而動用客戶托管的國債進(jìn)行回購，并非法吸存近四億。違規(guī)經(jīng)營不但造成公司嚴(yán)重虧損，也極大地?fù)p害了投資者和債權(quán)人的權(quán)益。2004年1月2日，南方證券被行政托管，其高管人員孫田志也隨后在深圳被刑事羈押。（注5）此外還有閩發(fā)證券，萬國證券，甚至我省的浙江證券等等，當(dāng)年呼風(fēng)喚雨的機(jī)構(gòu)，“叱咤風(fēng)云”的人物，都成了過眼云煙。

　　違規(guī)使有的機(jī)構(gòu)嘗到了“甜頭”，但更多的是苦頭。三年的熊市，不僅給股民帶來了巨額虧損，對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)來說也是度日如年，而對于違規(guī)操作的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，幾乎是滅頂之災(zāi)。盡管有這么多的前車之鑒，但至今還是有人“前仆后繼”，這就十分發(fā)人深醒。

　　3、不講誠信，披露虛假信息

　　誠信是道德的核心內(nèi)容，而在證券業(yè)中，不講誠信，披露虛假信息的現(xiàn)象屢見不鮮。

　　2004年7月份，滬深證券交易所分別在網(wǎng)上開通了“上市公司誠信檔案記錄”欄目，詳細(xì)披露了歷年來對上市公司的公開譴責(zé)信息。上證所網(wǎng)站顯示，自2001年4月以來，共有61家滬市上市公司遭到上證所77次公開譴責(zé)。其中，有8家公司遭到兩次公開譴責(zé)，*ST寧窖、*ST豐華、*ST達(dá)曼和*ST北科等4家公司遭到了3次公開譴責(zé)。3年多來，滬市上市公司中遭到譴責(zé)的高管竟高達(dá)477人(次)。深交所網(wǎng)站顯示的資料也不容樂觀，自1994年10月以來，交易所共開出了117張罰單，對94家上市公司進(jìn)行了公開譴責(zé)。其中，ST銀廣夏、ST東源、*ST環(huán)保遭到交易所3次公開譴責(zé)。（注6）受譴責(zé)的原因大多與造假、披露虛假信息有關(guān)，這些觸目驚心的數(shù)據(jù)揭示了目前有些上市公司和高管人員的不誠信的做法，已經(jīng)到了令人發(fā)指的地步。

　　4、內(nèi)幕交易、欺詐客戶，損害投資者權(quán)益

　　某些證券從業(yè)人員無視法律與職業(yè)道德約束，利用工作便利進(jìn)行內(nèi)幕交易、欺詐客戶、侵吞客戶資產(chǎn)。這些頻繁發(fā)生的事件，反映了當(dāng)前證券業(yè)部分從業(yè)人員道德敗壞的嚴(yán)峻現(xiàn)實。

　　例如，南方證券北京分公司學(xué)院南路證券交易營業(yè)部傅某利用工作便利，修改客戶密碼，偽造客戶證件，分別多次從客戶賬戶中劃出15萬元、20萬元、49萬元等資金到其伙同他人一起在銀行開立的賬戶上，意欲據(jù)為己有。最后身敗名裂，被判無期徒刑（注7）。另一類職業(yè)道德敗壞的股評人士，俗稱“黑嘴”，成為“莊托”，誤導(dǎo)中小投資者。

　　可見，部分從業(yè)人員道德低下甚至敗壞的現(xiàn)實是造成證券業(yè)現(xiàn)存眾多觸目驚心的問題的重要原因。以上四個方面的事實與大量未曾曝光的問題相比，可謂冰山一角。

　�。ǘ┰蚱饰�

　　1、法律法規(guī)尚不健全，道德約束蒼白無力

　　證券業(yè)高速發(fā)展，證券業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大，很多問題在目前法律法規(guī)中還沒有明確的界定，也有很多違法行為找不到相應(yīng)的處罰措施。

　　在證券業(yè)法律體系中，除了目前正在執(zhí)行的《證券法》、《公司法》等以外，還有許多應(yīng)制定的其他相關(guān)市場監(jiān)管的法律還沒有制訂，證券業(yè)監(jiān)管法律體系尚不完善。《證券法》在市場監(jiān)管操作上的程序、方法、處罰等方面存在太多的空白。目前還沒有證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定，沒有明確證券監(jiān)管機(jī)關(guān)的機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能界定、人員配備、工作范圍等。證券法律法規(guī)中相關(guān)民事責(zé)任賠償?shù)牟糠忠策€需補(bǔ)充完善。

　　法律上的空白與不完善，在利益驅(qū)使下極容易找到空子，給道德不良者有可乘之機(jī)，道德就變得蒼白無力。

　　2、監(jiān)管體制不甚完善，道德失去支持屏障

　　道德要靠制度和輿論來約束與支持，而目前我國證券業(yè)監(jiān)管體制與監(jiān)管措施尚不完善，使道德失去約束與支持，也是道德建設(shè)不全的一個原因。

　　我國證券業(yè)監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個從地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管的過程，使證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的地位得到了強(qiáng)化，監(jiān)管效果也日益增強(qiáng)，但面對中國證券業(yè)特殊而復(fù)雜的現(xiàn)狀，監(jiān)管體制和監(jiān)管措施還有待不斷地完善。當(dāng)前主要還存在以下幾方面的問題：

　　(1)監(jiān)管層次過于單一,尚未形成監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券業(yè)自律、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及社會輿論等多層次的監(jiān)督體系。單一的監(jiān)管體系對從業(yè)人員的約束往往比較薄弱，不能有效遏制違法違規(guī)現(xiàn)象的產(chǎn)生。

　　(2)監(jiān)管手段不夠先進(jìn)，主要停留在事后查處，對事前、過程缺乏有效監(jiān)管。監(jiān)管中的滯后性容易使部分從業(yè)人員產(chǎn)生僥幸心理，出現(xiàn)有違職業(yè)道德的行為。

　　(3)以行政性的監(jiān)管為主，缺乏市場化的監(jiān)管措施。利用市場力量自發(fā)監(jiān)督的功效未能充分發(fā)揮。

　　筆者認(rèn)為，只有加強(qiáng)了制度建設(shè)和監(jiān)管力度，使從業(yè)人員有必須遵循的行為規(guī)范，他們才能做出正確的行為選擇，道德才有可靠的屏障。這樣才不至于讓眾多從業(yè)人員在道德面前失足，這也是愛護(hù)從業(yè)人員的必不可少的措施。

　　3、缺少自律，觀念混亂，職業(yè)道德素養(yǎng)不高

　　在證券業(yè)進(jìn)入市場化的過程中，部分經(jīng)營機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員過多的被利益所驅(qū)使，為了個人利益、局部利益，違背應(yīng)有的職業(yè)道德，無視法律法規(guī)的規(guī)定，不擇手段，鋌而走險，損害廣大投資者和國家的利益，滿足自己的私利。這更是我國目前證券職業(yè)道德建設(shè)不盡如人意的又一原因。

　　例如道德觀念混亂沖突——在當(dāng)前的一些從業(yè)活動中，原來與計劃經(jīng)濟(jì)相聯(lián)系的傳統(tǒng)價值觀、道德觀已經(jīng)失去效力，新的被大眾所認(rèn)同的價值觀、道德觀還沒形成。受到外來價值觀和行業(yè)不穩(wěn)定等因素的影響，部分從業(yè)人員目光短淺、信用貼現(xiàn)，很少去認(rèn)同行業(yè)所提倡的共同價值，從自己信奉的唯利是圖的價值觀出發(fā)去選擇自己的行為。

　　又如從業(yè)行為出現(xiàn)片面功利化和非道德化傾向——一切從利益出發(fā)，被金錢意識包圍，道德意識淡薄，職業(yè)道德約束力弱化，許多人把職業(yè)道德當(dāng)成了可有可無的東西，很少去想一想自己行為是否合乎職業(yè)道德，是否合乎行業(yè)規(guī)范，而是熱衷于計算功利的大小、金錢的多少�！罢\實”、“信用”、“公開”、“公平”、“公正”這些最基本的職業(yè)道德要求，在一些人的心目中已經(jīng)變得毫無價值�！罢\信”的缺乏，職業(yè)道德的喪失，致使眾多的違法違規(guī)行為出現(xiàn)。

　　4、道德教育重視不夠，體系不全，內(nèi)容單薄

　　目前證券業(yè)道德建設(shè)不良也有道德教育方面的原因。

　�。�1）對道德教育重視不夠。市場經(jīng)濟(jì)強(qiáng)化了人們的主體意識和利益意識，這對證券業(yè)的發(fā)展有著積極意義，但是，由于缺乏有效的道德規(guī)范和精神導(dǎo)向，使市場所激發(fā)起來的這種主體意識、利益意識、金錢意識很多時候被片面化、絕對化。從而產(chǎn)生一系列消極的道德后果，一些非道德的現(xiàn)象充斥業(yè)務(wù)活動，虛假信息、操縱市場、內(nèi)幕交易、惡意競爭等現(xiàn)象隨時可見。無視職業(yè)道德的行為敗壞了行業(yè)風(fēng)氣、擾亂了行業(yè)秩序，也給證券業(yè)的健康發(fā)展帶來了極其消極的影響。職業(yè)道德教育目前主要還停留在從業(yè)人員的自我教育上，上市公司、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)等主體未能給予足夠重視，造成眾多從業(yè)人員道德意識淡薄，職業(yè)道德約束力弱化。監(jiān)管部門、自律組織和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)對從業(yè)人員的職業(yè)道德培訓(xùn)也還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

　�。�2）缺乏理論指導(dǎo)，系統(tǒng)性不足。證券職業(yè)道德教育僅停留在抽象的規(guī)范上，尚未形成全面、完整、系統(tǒng)、操作性強(qiáng)的教育、培訓(xùn)和考核體系，這也是目前證券職業(yè)道德教育中最大的不足。

　　（3）證券職業(yè)道德教育內(nèi)容和形式過于分散、單薄。目前職業(yè)道德教育的內(nèi)容分散于法律法規(guī)、自律規(guī)范中，資格考試中的相關(guān)內(nèi)容過于單薄，很多過于教條，缺乏可操作性。許多從業(yè)人員對職業(yè)道德的認(rèn)識還停留在書本上和條條框框中，尚不能形成系統(tǒng)的、全面的理念。實際中對職業(yè)行為的指導(dǎo)、約束效果也就不很明顯。

　　二、證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)的必要性與重要性

　�。ㄒ唬┳C券業(yè)的特殊性決定了必須加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)

　　證券業(yè)是個新興的行業(yè)，也是一個非常特殊的行業(yè)，從事的是一種特殊商品—-財產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的銷售、自營、代理買賣、清算、交割、保管、分紅付息，以及信息咨詢等。而證券具有產(chǎn)權(quán)性、收益性、流通性、風(fēng)險性、價值對信息的依賴性和信息不對稱性（或叫不完全性）等六種特殊性。

　　因為這些特性使證券從業(yè)人員的從業(yè)行為可以產(chǎn)生以下幾個方面的影響：

　　1、可以決定有關(guān)證券的信息質(zhì)量，如投資銀行從業(yè)人員，對擬上市公司的包裝將影響到其股票的信息質(zhì)量，包括其是否真實、完整、有效、易得、易解和適法。

　　2、可以直接或間接影響有關(guān)證券價格，如證券咨詢?nèi)藛T的咨詢評論會對有關(guān)證券的價格和走勢造成一定影響。

　　3、可以影響證券業(yè)的運(yùn)行質(zhì)量和效率，從業(yè)人員對信息質(zhì)量的影響將直接或間接影響到市場的運(yùn)行效率和質(zhì)量。

　　4、可以影響證券業(yè)的運(yùn)行風(fēng)險，就像呂梁一類人的行為，使證券業(yè)的風(fēng)險大大增加。

　　行業(yè)特征決定了從業(yè)人員的道德素質(zhì)對市場的發(fā)展影響重大，證券從業(yè)人員每時每刻都在接觸、加工、制作證券信息，如果不能具備較高的從業(yè)道德素質(zhì)，就可能做出為個人或少數(shù)人牟利而損害廣大投資者和危害市場的事情來。目前最受關(guān)注的“王小石”案件就是一個典例，王小石，曾擔(dān)任中國證監(jiān)會發(fā)行監(jiān)管部發(fā)審委工作處副處長，2004年11月18日，被北京西城人民檢察院以涉嫌賄賂罪批準(zhǔn)逮捕（注8）。王小石作為證監(jiān)會官員，手中掌握著權(quán)力和能提前知曉的內(nèi)幕信息，卻在職業(yè)道德修養(yǎng)上沒能把握好，把內(nèi)幕信息當(dāng)成了賺錢工具，向擬上市企業(yè)出售發(fā)審委資料，自己從中非法獲利。由于王小石的腐朽、違背職業(yè)道德的所作所為，極大地擾亂了證券發(fā)行審批秩序，對整個證券業(yè)也造成了很大的負(fù)面影響。

　�。ǘ┘訌�(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)是證券業(yè)規(guī)范與發(fā)展的基礎(chǔ)

　　前已述及目前我國證券業(yè)法律法規(guī)尚不健全，監(jiān)管措施還不夠完善，影響了證券業(yè)的道德問題。我們呼喚市場化、國際化和規(guī)范化，這也是在總結(jié)我國十多年的證券監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上提出的一種監(jiān)管理念，是我國證券業(yè)發(fā)展的一種必然趨勢。但一方面法律法規(guī)的制訂和實施相對滯后是正�，F(xiàn)象，另一方面在推進(jìn)市場化、國際化和規(guī)范化的過程中，不可避免地會在某些方面造成對投資者主體價值和需要的排斥，產(chǎn)生背離某些道德法則的不良后果，這些都可能誘發(fā)唯利是圖、拜金主義、利己主義等思想行為，造成對證券業(yè)秩序的沖擊。即使在美國這樣一個法制監(jiān)管相對完善的國家，前期也接連爆發(fā)了上市公司造假丑聞，最著名的有：安然虛報6億美元的盈余，并掩蓋10億美元的巨額債務(wù)；世通掩蓋12億美元虧損，38億美元不正當(dāng)開支做成該公司花賬（注9）。這些丑聞?wù)f明了證券業(yè)的健康發(fā)展，僅靠規(guī)范、監(jiān)管或他律是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還需要依靠從業(yè)人員的職業(yè)道德，進(jìn)行自我約束。

　　證券業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展需要法治與德治的有機(jī)結(jié)合。法治具有權(quán)威性和強(qiáng)制性，而道德管束的范圍較寬，可以補(bǔ)充法律的不足。所以說在市場經(jīng)濟(jì)條件下德治是法治的重要補(bǔ)充，證券職業(yè)道德建設(shè)是證券業(yè)規(guī)范與發(fā)展的基礎(chǔ)。因此，在加強(qiáng)和完善法制的同時，也必須加強(qiáng)證券從業(yè)人員的道德建設(shè)。

　�。ㄈ┘訌�(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)是企業(yè)和從業(yè)人員安身立命之本

　　證券企業(yè)的生存與發(fā)展都要靠經(jīng)濟(jì)效益來維系，而職業(yè)道德則與企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益有密不可分的聯(lián)系，這種聯(lián)系主要是通過道德的規(guī)范作用和行為主體的不懈努力，不斷提高企業(yè)活動的質(zhì)量，從而使企業(yè)信譽(yù)等級提高來實現(xiàn)的。試想一個證券企業(yè)的從業(yè)人員失去起碼的道德，這個企業(yè)還會有誠信，還會有信譽(yù)嗎？沒有了誠信和信譽(yù)，這個證券企業(yè)還能長期生存嗎？

　　我們說人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，那么道德又是樹人的根本，從這個意義上說，職業(yè)道德建設(shè)則可以說是企業(yè)發(fā)展的原動力，也是從業(yè)人員個人的安身之道、立命之本。

　　在當(dāng)前激烈的市場競爭中，企業(yè)要生存，要成長與發(fā)展，離不開從業(yè)人員素質(zhì)的提高。職工個人的奮斗，努力，升遷和爭創(chuàng)業(yè)績，也與道德修養(yǎng)的不斷提高密切相關(guān)。如果不重視職業(yè)道德建設(shè)，企業(yè)和個人的發(fā)展就會成為無本之木，無源之水。所以，我們只有大力加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德建設(shè)，才能切實有效地防范風(fēng)險，更好地保護(hù)投資者權(quán)益，從而保證證券行業(yè)自身的生存和發(fā)展。

　　三、加強(qiáng)證券業(yè)從業(yè)人員道德建設(shè)的建議和設(shè)想

　�。ㄒ唬┙⒑徒∪C券法律法規(guī)體系，有機(jī)結(jié)合法治與德治

　　法律法規(guī)是強(qiáng)制性的行為規(guī)范，其約束力遠(yuǎn)大于道德規(guī)范，因此完善的法制，可以減少和避免許多道德問題的產(chǎn)生。

　　當(dāng)前應(yīng)進(jìn)一步建立健全證券市場法律、法規(guī)體系，除了目前正在執(zhí)行的《證券法》、《公司法》等以外，還應(yīng)制定其他相關(guān)市場監(jiān)管的法律，完善證券市場監(jiān)管法律體系。例如制定《證券市場監(jiān)管法》，彌補(bǔ)《證券法》在市場監(jiān)管操作上的程序、方法、處罰等方面的空白，加強(qiáng)在監(jiān)管政策制定程序、監(jiān)管政策實施程序、處罰的對象和程序的規(guī)定。制定《證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，明確證券監(jiān)管機(jī)關(guān)的機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能界定、人員配備、工作范圍等，從法規(guī)上進(jìn)一步規(guī)范各機(jī)構(gòu)的權(quán)力與責(zé)任。此外還應(yīng)制定補(bǔ)充具有可操作性的行政復(fù)議、行政訴訟程序。要建立完善的投資者保護(hù)機(jī)制，應(yīng)完善《證券法》中的民事責(zé)任相關(guān)部分，建立民事賠償制度。目前，最高法院的司法解釋只是針對因虛假陳述引發(fā)的證券侵權(quán)民事賠償，建議立法將內(nèi)幕交易、操縱市場也納入民事賠償范圍，通過推動股東訴訟，有效遏制證券欺詐行為；立法還應(yīng)明確規(guī)定挪用客戶保證金、客戶交易結(jié)算資金、客戶托管債券的行政責(zé)任，給客戶造成損失的應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任及相應(yīng)的民事賠償責(zé)任，并且要強(qiáng)化個人責(zé)任原則，去除或者改善一些與現(xiàn)有政策和法規(guī)相矛盾的條文等等。

　　但是最完備的法律法規(guī)也不是無懈可擊的，因此我們在著力完善法制建設(shè)的同時，也要加強(qiáng)道德建設(shè)，使法治與德治有機(jī)結(jié)合。證券業(yè)職業(yè)道德建設(shè)的中心體現(xiàn)在“誠信”和“公開、公平、公正”的確立上。

　　“誠信”是證券職業(yè)道德的核心原則，是道德規(guī)范體系的精髓，是行業(yè)特征的最深刻反映和集中體現(xiàn)，具有最廣泛、最強(qiáng)大的道德約束力和行為指導(dǎo)性，是出自于道德實踐規(guī)律的自律性，表達(dá)了證券業(yè)最內(nèi)在、最根本的道德要求。行業(yè)內(nèi)每個機(jī)構(gòu)、每個部門、每一個從業(yè)人員都應(yīng)樹立起“誠信”的理念。

　　“公開、公平、公正”是證券職業(yè)道德的基本原則。“公開”是依據(jù)證券業(yè)的信息服務(wù)特征，要求市場信息公開化，提高行業(yè)市場透明度。“公平”是依據(jù)證券行為主體的復(fù)雜性，指出所有市場參與者具有平等的法律地位，其合法權(quán)益必須得到公平的保護(hù)�！肮笔窃诠_、公平的基礎(chǔ)上，要求從業(yè)人員的行為公正合法。

　　加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，要在證券業(yè)內(nèi)樹立起誠信的理念，營造公開、公平、公正的證券市場環(huán)境，從而形成對證券市場法制的有效補(bǔ)充。

　�。ǘ┘訌�(qiáng)證券監(jiān)管，筑起道德屏障

　　有效的監(jiān)管是證券市場發(fā)展的前提。有效的監(jiān)管也能夠提高從業(yè)人員各方面的素養(yǎng)，防止出現(xiàn)各種風(fēng)險和偏差，也有利于筑起道德的有效屏障。所以在證券從業(yè)人員道德建設(shè)中，監(jiān)管部門應(yīng)充分發(fā)揮職能，加強(qiáng)日常監(jiān)管。在此提出以下幾點建議：

　　1、充實監(jiān)管權(quán)限，加強(qiáng)監(jiān)管力量，改進(jìn)監(jiān)管手段，確保監(jiān)管工作到位。尤其應(yīng)大力推行高新技術(shù)，不斷創(chuàng)新監(jiān)管手段。建議建立起一個以高新電腦技術(shù)和統(tǒng)計科學(xué)為依托，證監(jiān)會、證券交易所為主體，地方派出機(jī)構(gòu)、證券公司、期貨公司、上市公司等共同參與的電子信息監(jiān)管系統(tǒng)。實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管的電子化、網(wǎng)絡(luò)化，并可將現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管有機(jī)結(jié)合起來，從而達(dá)到提高監(jiān)管效率的目的。

　　2、建立并不斷完善多層次的監(jiān)管體系，其中應(yīng)包括：政府監(jiān)管部門的集中監(jiān)管；自律組織的自律管理；證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制；證券專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和社會輿論的監(jiān)督。明確、細(xì)化監(jiān)管各方的職責(zé)，形成監(jiān)管合力。通過多層次的監(jiān)管與監(jiān)督，逐步在全行業(yè)形成遵紀(jì)守法，遵從職業(yè)道德行為規(guī)范的氛圍。

　　3、提高證券監(jiān)管的市場化，通過市場機(jī)制引導(dǎo)中小股東及其他市場主體自發(fā)地監(jiān)督大股東、高管人員與市場操縱者的不道德行為，以達(dá)到防患于未然的效果。建議加強(qiáng)交易信息的透明程度，監(jiān)管部門定期及時公布上市公司的股東戶數(shù)和大股東的相關(guān)資料。目前該類重要資料的獲取僅以上市公司年報和中報公告的方式使信息的披露嚴(yán)重滯后，應(yīng)改為在交易所網(wǎng)站上每月公告。同時切實推行股票交易實名制，堅決取締機(jī)構(gòu)賬戶下一掛多的現(xiàn)象，防止機(jī)構(gòu)投資者利用其他投資者的賬戶來進(jìn)行股價操縱行為。

　　4、設(shè)立對高層管理人員的職業(yè)道德考評制度，考評結(jié)果與任職資格掛鉤。在行業(yè)內(nèi)推廣表彰先進(jìn)模范，對在證券職業(yè)道德方面表現(xiàn)突出的人員給予獎勵，宣傳他們的事跡，號召全體從業(yè)人員學(xué)習(xí)。同時對違反職業(yè)道德的人員，按情節(jié)輕重給予談話提醒、通報批評或行政處罰。這樣把監(jiān)管工作重心前移，必定能收到事半功倍的效果。

　　證券監(jiān)管與職業(yè)道德建設(shè)是相輔相成的，有效的監(jiān)管是道德建設(shè)的必要保障，同時道德建設(shè)也是監(jiān)管的重要輔助與補(bǔ)充。

　�。ㄈ┩晟谱C券職業(yè)道德教育體系，強(qiáng)化道德教育

　　證券職業(yè)道德教育體系是道德建設(shè)的基礎(chǔ)和必要保證。完善證券職業(yè)道德教育體系，可以從幾方面入手：

　　1、進(jìn)一步充實證券職業(yè)道德準(zhǔn)則和規(guī)范。聯(lián)系證券業(yè)的發(fā)展與變化，可以通過組織舉辦課題組，研修班，以及學(xué)習(xí)國外的先進(jìn)經(jīng)驗等方式，修改完善各種證券從業(yè)行為的規(guī)范。

　　2、建立與完善職業(yè)道德考試制度。由證券業(yè)協(xié)會組織，參照資格考試方式，針對不同崗位工種，分類定期考試，使之成為從業(yè)資格的條件之一。

　　3、設(shè)立職業(yè)道德教育的專門部門，配備相應(yīng)的人員。建議滬深交易所、證券業(yè)協(xié)會、各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)都能設(shè)立從業(yè)人員道德培訓(xùn)部，專人負(fù)責(zé)，定期有計劃地組織從業(yè)人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，證券業(yè)協(xié)會監(jiān)督檢查職業(yè)道德教育開展情況。

　　4、開設(shè)職業(yè)道德教育培訓(xùn)課程，充實課程教材并開發(fā)相關(guān)教學(xué)軟件。目前證券職業(yè)道德教育的教材資料還很缺乏，建議相關(guān)教育部門聯(lián)合大專院校，編寫職業(yè)道德教材，統(tǒng)一培訓(xùn)課程，制作教學(xué)軟件光盤，設(shè)立證券職業(yè)道德教育網(wǎng)站，完善道德教育的軟硬件設(shè)施。

　�。ㄋ模⿵�(qiáng)化《證券從業(yè)人員守則》學(xué)習(xí)，端正行為操守

　　《證券從業(yè)人員守則》是證券從業(yè)人員的道德行為的具體化，是依據(jù)證券從業(yè)道德基本原則對證券行業(yè)各方面的行為提出的從業(yè)行為規(guī)范。因此要常常溫故而知新。其中，特別要堅持“遵紀(jì)守法、勤勉盡責(zé)、廉潔自律、文明服務(wù)”等操守。

　　1、遵紀(jì)守法，就是要求證券從業(yè)人員無一例外的必須按照國家法律法規(guī)和職業(yè)紀(jì)律、規(guī)章行使職業(yè)權(quán)力，履行職業(yè)義務(wù)。做到知法知紀(jì)，把握從理論高度理解法律條文，從法律高度理解法規(guī)。從總體上把握相關(guān)業(yè)務(wù)處理的一般原則；守法守紀(jì)，杜絕弄虛作假、謀私；護(hù)法護(hù)紀(jì)，對違法違紀(jì)現(xiàn)象敢管敢問，敢于斗爭。實際中很多從業(yè)人員對法規(guī)、制度的理解并不全面，違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象時有發(fā)生，有些從業(yè)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員面對損害國家和人民利益的行為熟視無睹，沒有足夠的勇氣去積極斗爭，用姑息縱容、息事寧人的消極做法來繞開問題，逃避現(xiàn)實。這種做法是缺乏社會責(zé)任感的表現(xiàn)，是有違證券職業(yè)道德的行為。

　　2、勤勉盡責(zé)，是指證券從業(yè)人員兢兢業(yè)業(yè)的對待工作，盡其全力把工作做的盡善盡美。體現(xiàn)出愛崗敬業(yè)、勤業(yè)精業(yè)、不斷創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)協(xié)作的良好工作作風(fēng)。每個從業(yè)人員應(yīng)積極學(xué)習(xí)市場經(jīng)濟(jì)知識，了解市場經(jīng)濟(jì)特點、規(guī)律，增強(qiáng)駕馭市場經(jīng)濟(jì)的能力，探索、開辟本職工作的新思路、新方法、新途徑，不斷提高自己的職業(yè)技能。

　　3、廉潔自律，就是清廉純潔，不謀私，以職業(yè)道德要求為自身行為準(zhǔn)則，在行為過程中自覺、主動約束自己。它要求從業(yè)人員能夠正確對待、處理公與私的關(guān)系、苦與樂的關(guān)系、榮與辱的關(guān)系。證券業(yè)有許多單人操作、獨當(dāng)一面的崗位，也有許多掌握內(nèi)幕信息的崗位，如果缺乏自律，便可能趁機(jī)謀取私利。例如王小石及其他眾多的證券從業(yè)人員犯案，最大的原因是沒能做到自律，沒能用職業(yè)道德約束自己。因此，證券從業(yè)人員只有達(dá)到自律的境界，才能真正做到廉潔。

　　4、文明服務(wù)，證券業(yè)的服務(wù)與經(jīng)營是統(tǒng)一的，服務(wù)是證券行業(yè)的產(chǎn)品，文明服務(wù)是樹立自身良好形象、爭取客戶、創(chuàng)造效益的最有效手段。這就要求每個證券從業(yè)人員能樹立服務(wù)意識，規(guī)范服務(wù)禮儀，提高服務(wù)的技術(shù)含量，提升服務(wù)檔次，并堅持公平競爭，杜絕采用各種不正當(dāng)競爭手段。目前證券行業(yè)競爭激烈，不正當(dāng)競爭的違規(guī)現(xiàn)象屢有發(fā)生，例如在開放式基金的發(fā)行過程中，基金公司為擴(kuò)大發(fā)行量，以返還手續(xù)費(fèi)名義向機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)辦人員提供回扣、向證券代理機(jī)構(gòu)承諾交易量等違規(guī)手段相當(dāng)嚴(yán)重，在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中證券公司通過解凍、虛增、“T+0”交易方式、非法拆借等手段向客戶提供透資，以吸引客戶、增大交易量的做法也還普遍存在。這些行為違反了證券業(yè)的公平原則，在行業(yè)內(nèi)容易形成惡性循環(huán)，影響正常的證券業(yè)秩序，甚至還會造成一些不可挽回的損失。

　　（五）發(fā)揮自律組織的自律作用，提高道德素養(yǎng)

　　證券交易所是證券業(yè)的組織者，擔(dān)負(fù)著對會員公司、上市公司、證券交易的一線監(jiān)管責(zé)任。因此證券交易所應(yīng)對“誠信檔案”進(jìn)一步推廣完善，對會員公司、上市公司中的優(yōu)秀企業(yè)、突出事跡要推廣表彰，違規(guī)受譴責(zé)的機(jī)構(gòu)、人員應(yīng)在更多的媒體公布、警告。使得在全行業(yè)中樹立起誠信理念。

　　在證券業(yè)從業(yè)人員道德建設(shè)中，更要發(fā)揮證券業(yè)協(xié)會自律組織的作用。因為職業(yè)道德建設(shè)和教育主要靠自律。完善行業(yè)自律機(jī)制，健全行業(yè)自律體系，逐步實現(xiàn)行政監(jiān)管、行業(yè)自律相輔相成的良性互動，在這方面，證券業(yè)協(xié)會應(yīng)該有所作為的，而且可以在職業(yè)道德建設(shè)中發(fā)揮重要作用。如浙江證券期貨業(yè)協(xié)會在完善協(xié)會自律架構(gòu)，加強(qiáng)道德自律建設(shè)方面做了許多工作。他們配合特派辦監(jiān)管、促進(jìn)行業(yè)自律，在征求會員意見基礎(chǔ)上，提出了供各會員參考的傭金報備標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)起了會員單位的高管人員簽訂誠信責(zé)任承諾書，促使轄區(qū)內(nèi)證券業(yè)平穩(wěn)過渡，避免了惡性競爭局面的出現(xiàn)。同時各會員細(xì)化自律制度和規(guī)則，在證券從業(yè)人員管理、信息技術(shù)應(yīng)用、新業(yè)務(wù)品種的開發(fā)等主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域制定了有針對性的自律規(guī)則。這些自律經(jīng)驗都非常值得學(xué)習(xí)和借鑒。

　　同時也要重視社會監(jiān)督作用，接受社會各界監(jiān)督投訴，充分利用相關(guān)媒體，客觀公正報道，宣傳弘揚(yáng)高尚情操，針砭丑惡現(xiàn)象。使全行業(yè)都認(rèn)識到加強(qiáng)職業(yè)道德教育的重要性。

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)要重視加強(qiáng)員工平時的職業(yè)道德教育學(xué)習(xí)，組織考試、競賽，倡導(dǎo)學(xué)習(xí)先進(jìn)，每年進(jìn)行業(yè)務(wù)道德雙重考核。提醒每一個從業(yè)人員時時刻刻以證券職業(yè)道德規(guī)范自己、鞭策自己，減少違法違規(guī)行為的發(fā)生。要積極采取措施,促使證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成一種誠信機(jī)制和職業(yè)道德氛圍,將職業(yè)道德建設(shè)貫穿到機(jī)構(gòu)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)，建立起從業(yè)人員和客戶的信用檔案和信用網(wǎng)絡(luò)，在客戶中、在市場上樹立起企業(yè)的誠信形象。

　　拓展閱讀：證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則

　　一、從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國證監(jiān)會的監(jiān)督與管理，接受并配合協(xié)會的自律管理，遵守交易場所有關(guān)規(guī)則、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。

　　二、從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)維護(hù)客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。

　　三、從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供專業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財務(wù)狀況及風(fēng)險承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，充分揭示其推薦產(chǎn)品或服務(wù)涉及的責(zé)任、義務(wù)及相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于法律風(fēng)險、政策風(fēng)險、市場風(fēng)險等。

　　四、從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動所需的專業(yè)知識和技能，取得相應(yīng)的從業(yè)資格，通過所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，接受協(xié)會和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，維持專業(yè)勝任能力。

　　五、從業(yè)人員應(yīng)保守國家秘密、所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對客戶服務(wù)結(jié)束或者離開所在機(jī)構(gòu)后，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定或合同約定承擔(dān)上述保密義務(wù)。

　　六、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶，不得從事與履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)。遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時，應(yīng)及時向所在機(jī)構(gòu)報告;當(dāng)無法避免時，應(yīng)確保客戶的利益得到公平的對待七、機(jī)構(gòu)或者其管理人員對從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的，從業(yè)人員應(yīng)及時按照所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序向高級管理人員或者董事會報告。機(jī)構(gòu)未妥善處理的，從業(yè)人員應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或者協(xié)會報告。

　　八、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競爭，不得貶損同行或以其它不正當(dāng)競爭手段爭攬業(yè)務(wù)。

　　九、從業(yè)人員不得從事以下活動：

　　(一)從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動;

　　(二)利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場;

　　(三)編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導(dǎo)，擾亂證券市場;

　　(四)損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益;

　　(五)從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù);

　　(六)接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等，或從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動;

　　(七)買賣法律明文禁止買賣的證券;

　　(八)利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益，損害客戶和所在機(jī)構(gòu)利益;

　　(九)違規(guī)向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾;

　　(十)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄;