證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題及答案

時(shí)間：2024-11-02 08:59:43 曉璇證券從業(yè)資格我要投稿

　　在日常學(xué)習(xí)和工作中，我們都不可避免地要接觸到試題，試題可以幫助參考者清楚地認(rèn)識(shí)自己的知識(shí)掌握程度。那么一般好的試題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題及答案，希望能夠幫助到大家。

證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題及答案

　　選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

　�。�1）資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于（）。

　　A：100萬元

　　B：200萬元

　　C：400萬元

　　D：800萬元

　　答案：B

　　解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。

　�。�2）根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。

　　A：主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　B：主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C：主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D：主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的

　　答案：B

　　解析：混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具。但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　�。�3）下列屬于貨幣市場(chǎng)的是（）。

　　A：中長期債券市場(chǎng)

　　B：全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C：中國大陸A股市場(chǎng)

　　D：銀行中長期信貸市場(chǎng)

　　答案：B

　　解析：略

　　（4）假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.

　　法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是（）。

　　A：5

　　B：6.7

　　C：10

　　D：20

　　答案：A

　　解析：1/（12%+3%+5%）=5。

　�。�5）按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對(duì)客戶融資融券最長期限不超過（）。

　　A：1年

　　B：9個(gè)月

　　C：6個(gè)月

　　D：3個(gè)月

　　答案：C

　　解析：證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。

　�。�6）按照（），金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。

　　A：金融工具發(fā)行特征

　　B：金融交易的場(chǎng)地和空問

　　C：交易標(biāo)的物的不同

　　D：金融工具流通特征

　　答案：B

　　解析：按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。

　�。�7）證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）元。

　　A：5億

　　B：2億

　　C：1億

　　D：5000萬

　　答案：C

　　解析：經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

　　（8）下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是（）。

　　A：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：C

　　解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

　�。�9）在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。

　　A：債券基金

　　B：貨幣基金

　　C：股票基金

　　D：認(rèn)股權(quán)證基金

　　答案：B

　　解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　（10）我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的（）列入公司法定公積金。

　　A：5%

　　B：10%

　　C：20%

　　D：30%

　　答案：B

　　解析：我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%列入公司法定公積金。

　�。�11）由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

　　A：經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B：購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　C：利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D：違約風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：B

　　解析：選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購買力風(fēng)險(xiǎn)。

　�。�12）下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是（）。

　　A：超額準(zhǔn)備金

　　B：貨幣供應(yīng)量

　　C：法定存款準(zhǔn)備金

　　D：國際收支

　　答案：B

　　解析：一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長期利率：近期中介目標(biāo)：基礎(chǔ)貨幣、短期利率。

　�。�13）ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于（）。

　　A：開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

　　B：ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

　　C：ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

　　D：ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券

　　答案：B

　　解析：ETF申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

　　（14）（）基金管理費(fèi)率最高。

　　A：證券衍生工具基金

　　B：股票基金

　　C：債券基金

　　D：貨幣市場(chǎng)基金

　　答案：A

　　解析：從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場(chǎng)基金最低。

　　（15）銀行承兌匯票是（）工具。

　　A：信用衍生

　　B：資本市場(chǎng)

　　C：利率衍生

　　D：貨幣市場(chǎng)

　　答案：D

　　解析：銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。

　�。�16）目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（）方式。

　　A：書面報(bào)價(jià)

　　B：電腦報(bào)價(jià)

　　C：口頭報(bào)價(jià)

　　D：傳真報(bào)價(jià)

　　答案：B

　　解析：目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　�。�17）風(fēng)險(xiǎn)是指（）。

　　A：損失的大小

　　B：損失的分布

　　C：未來結(jié)果的不確定性

　　D：收益的分布

　　答案：C

　　解析：略

　�。�18） ETF屬于（）。

　　A：主動(dòng)型基金

　　B：保本基金

　　C：指數(shù)基金

　　D：基金中的基金

　　答案：C

　　解析：交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

　�。�19）ETF的投資目標(biāo)是（）。

　　A：提供盡可能多的套利機(jī)會(huì)

　　B：取得與指數(shù)基本一致的收益

　　C：使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大

　　D：超越指數(shù)

　　答案：B

　　解析：作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益。因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。

　�。�20）每日交易結(jié)束后，由（）根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

　　A：交割員

　　B：清算員

　　C：開戶銀行

　　D：客戶

　　答案：B

　　解析：清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

　　（21）購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為（）。

　　A：金融期貨

　　B：權(quán)證

　　C：金融期權(quán)

　　D：期貨

　　答案：C

　　解析：金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　�。�22）基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成（）。

　　A：正比

　　B：反比

　　C：線性關(guān)系

　　D：凸性

　　答案：A

　　解析：基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

　�。�23）窗口指導(dǎo)屬于（）。

　　A：一般性貨幣政策工具

　　B：選擇性貨幣政策工具

　　C：直接信用控制的貨幣政策工具

　　D：間接信用控制的貨幣政策工具

　　答案：D

　　解析：間接性信用控制工具包括：（1）道義勸告;（2）窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。

　�。�24）我國建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是（）。

　　A：中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　B：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C：主板市場(chǎng)

　　D：代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

　　答案：B

　　解析：略

　　（25）傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　A：償債資產(chǎn)

　　B：投資組合

　　C：債務(wù)池

　　D：資產(chǎn)池

　　答案：D

　　解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　�。�26）下列機(jī)構(gòu)中.對(duì)證券公司自營業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理的是（）。

　　A：中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　B：證券交易所

　　C：中國人民銀行

　　D：中國證監(jiān)會(huì)聘請(qǐng)的專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，證券交易所根據(jù)國家關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則。對(duì)會(huì)員的證券自營業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)督管理.

　�。�27）通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。

　　A：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C：基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　D：風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　答案：D

　　解析：證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險(xiǎn)低于股票、而收益率水平高于債券。股票屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低收益投資品種，基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。

　　（28）按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

　　A：債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　B：封閉式基金與開放式基金

　　C：成長型基金與收入型基金

　　D：契約型基金與公司型基金

　　答案：A

　　解析：略

　�。�29）下列有關(guān)期貨的說法.錯(cuò)誤的是（）。

　　A：金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

　　B：期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場(chǎng)外交易

　　C：大多數(shù)期貨合約都在到期前以對(duì)沖方式了結(jié)

　　D：期貨合約對(duì)商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　答案：B

　　解析：期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，禁止場(chǎng)外交易。選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。

　�。�30）中央銀行減少貨幣供給量，可通過（）渠道來實(shí)現(xiàn)。

　　A：降低再貼現(xiàn)率

　　B：在公開市場(chǎng)上賣出證券

　　C：增加外匯儲(chǔ)備

　　D：減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

　　答案：B

　　解析：在公開市場(chǎng)上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應(yīng)量。

　　（31）金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對(duì)手。

　　A：賣方

　　B：期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　C：買方

　　D：交易所（或期貨清算公司）

　　答案：D

　　解析：金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所（或期貨清算公司）為交易對(duì)手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)。

　�。�32）非公開發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過（）。

　　A：5名

　　B：10名

　　C：20名

　　D：100名

　　答案：B

　　解析：非公開發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過10名。

　�。�33）深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日（），交易主機(jī)只接受申報(bào)，但不對(duì)買賣申報(bào)或撤銷申報(bào)作處理。

　　A：9：15至9：30

　　B：9：30至15：00

　　C：9：25至9：30

　　D：9：20至9：30

　　答案：C

　　解析：深交所，每個(gè)交易日9：25～9：30，交易主機(jī)只接受申報(bào)，不對(duì)買賣申報(bào)或撤銷申報(bào)做處理.

　　（34）中央銀行對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行政策調(diào)節(jié)時(shí)，效果最為強(qiáng)烈的金融工具是（）。

　　A：法定存款準(zhǔn)備金率

　　B：再貼現(xiàn)率

　　C：銀行再貸款率

　　D：存款利息率

　　答案：A

　　解析：法定存款準(zhǔn)備金率對(duì)貨幣乘數(shù)的影響很大，作用力度很強(qiáng)，因此政策效果最為強(qiáng)烈.

　　（35）證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為（）。

　　A：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C：融資融券業(yè)務(wù)

　　D：投資銀行業(yè)務(wù)

　　答案：A

　　解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

　�。�36）下列不符合期貨交易制度的是（）。

　　A：交易者按照其買賣期貨合約價(jià)值繳納一定比例的保證金

　　B：交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C：會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉

　　D：會(huì)員持有的某一合約投機(jī)頭寸存在限額

　　答案：B

　　解析：交易所實(shí)行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價(jià)格結(jié)算所有合約的盈虧。

　�。�37）以下不屬于政府債券特征的是（）。

　　A：流動(dòng)性差

　　B：安全性高

　　C：收益穩(wěn)定

　　D：免稅待遇

　　答案：A

　　解析：政府債券安全性高，流通性好，收益穩(wěn)定，同時(shí)享有免稅待遇。

　�。�38）（）不屬于金融衍生工具.

　　A：金融期權(quán)

　　B：可轉(zhuǎn)換債券

　　C：金融期貨

　　D：基金

　　答案：D

　　解析：股票、債券等屬于基礎(chǔ)性的金融產(chǎn)品。在現(xiàn)代證券市場(chǎng)上，還存在許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品.是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具交易包括權(quán)證交易、金融期貨交易、金融期權(quán)交易、可轉(zhuǎn)換債券交易等。

　�。�39）基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為（）變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

　　A：內(nèi)在價(jià)值

　　B：外在價(jià)值

　　C：公允價(jià)值

　　D：實(shí)際價(jià)值

　　答案：C

　　解析：基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

　�。�40）以下選項(xiàng)中，關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述不正確的是（）。

　　A：自營業(yè)務(wù)需由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營賬戶的管理

　　B：經(jīng)總部批準(zhǔn)，證券公司的營業(yè)部可以從事自營業(yè)務(wù)

　　C：禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金

　　D：自營買賣必須在以證券公司自己名義開設(shè)的證券賬戶中進(jìn)行

　　答案：B

　　解析：略

　�。�41）降低利率，降低存款儲(chǔ)備金，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。這種手段屬于（）。

　　A：收縮性貨幣政策

　　B：收縮性財(cái)政政策

　　C：擴(kuò)張性貨幣政策

　　D：擴(kuò)張性財(cái)政政策

　　答案：C

　　解析：所謂貨幣政策，是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo).運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給和利率，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總和。貨幣政策分為擴(kuò)張性的和緊縮性的兩種。擴(kuò)張性的貨幣政策是通過提高貨幣供應(yīng)增長速度來刺激總需求，在這種政策下，取得信貸更為容易，利息率會(huì)降低。

　�。�42）如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于（）的范疇。

　　A：外國債券

　　B：猛犬債券

　　C：武士債券

　　D：歐洲債券

　　答案：A

　　解析：外國債券是指非居民在異國債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所占地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。例如，中國政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國債券。

　�。�43）股權(quán)融資不包括（）。

　　A：配股

　　B：增發(fā)新股

　　C：股利分配中的送紅股

　　D：股利分配中的現(xiàn)金分紅

　　答案：D

　　解析：股權(quán)融資是指公司以出讓股份的方式向股東籌集資金，包括配股、增發(fā)新股以及股利分配中的送紅股。

　�。�44）股票的發(fā)行價(jià)格不得（）票面金額。

　　A：高于

　　B：低于

　　C：等于

　　D：沒有要求

　　答案：B

　　解析：股票的發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　�。�45）通常所說的交易所交易基金（ETF）是指（）。

　　A：可以在交易所上市交易的封閉式基金

　　B：可以在交易所上市交易的開放式基金

　　C：所有在有組織的市場(chǎng)交易的封閉式基金

　　D：所有在有組織的市場(chǎng)交易的開放式基金

　　答案：B

　　解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。但它也結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　�。�46）風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（）。

　　A：風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　B：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D：風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　答案：C

　　解析：按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟。

　　（47）（）是外匯市場(chǎng)上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式。

　　A：遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)

　　B：即期外匯市場(chǎng)

　　C：自由外匯市場(chǎng)

　　D：有形市場(chǎng)

　　答案：B

　　解析：即期外匯市場(chǎng)是外匯市場(chǎng)上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式，也是最主要的外匯市場(chǎng)形式。

　�。�48）公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運(yùn).

　　A：基金公司章程

　　B：發(fā)起人協(xié)議

　　C：基金募集說明書

　　D：基金合同