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如何操作國債逆回購保本收益

時(shí)間:2024-11-16 17:28:52 證券從業(yè)資格 我要投稿
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如何操作國債逆回購保本收益

  “國債逆回購”這幾天又火了,收益妥妥的。很多人都聽過這個(gè)名字,那么它究竟是什么呢?下面是yjbys小編為大家?guī)淼年P(guān)于國債逆回購的知識,歡迎閱讀。

  什么是逆回購?

  在股票賬戶中,以約定的利率出借資金,并在約定時(shí)間獲得本錢和利息。

  這里面有三三方參與者:

  1.需要錢的一方:

  這一方的手里有國債券,現(xiàn)在需要現(xiàn)金,我們稱為正回購方(融資方);

  2.借出錢的一方:(你)

  這一方手里有現(xiàn)金,需要找到能讓它增值的地方,我們稱為逆回購方(融券方)。

  3.監(jiān)督方

  上海證券交易所和深圳證券交易所

  本質(zhì)就是我們借了一筆超短期貸款給有國債券的兄弟,對方以其做質(zhì)押,然后你到期收回本金和利息。

  舉個(gè)栗子:以上述新聞中,30%的利率為例,出借10w元資金,1天

  10w*30%/365=82.19

  每天的收益是82.19元

  做投資嘛,必須要看的當(dāng)然是那老四樣啦:風(fēng)險(xiǎn)、收益、期限、門檻~~~哇哈哈,下面我們一個(gè)一個(gè)看

  第一招:看風(fēng)險(xiǎn)

  國債逆回購號稱“無風(fēng)險(xiǎn)投資”,為什么這么說呢?

  就是將資金通過國債回購市場拆出,其實(shí)就是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;別人用國債作抵押到期還本付息。

  你的交易對手是結(jié)算中心,如果融資方到期不能按時(shí)還款,結(jié)算公司會先墊付資金給你。除非金融出現(xiàn)系統(tǒng)性崩盤,否則逆回購不會有什么問題,安全性和銀行儲蓄不相上下。

  第二招:看收益

  逆回購的收益率跟市場的資金面有關(guān),資金面越緊張,市場越需要錢,逆回購的收益率越高。

  經(jīng)常買銀行理財(cái)產(chǎn)品的小伙伴都會發(fā)現(xiàn),月末、季度末、年末出的理財(cái)產(chǎn)品收益率都會相對高一些,這是因?yàn)橐话阍谶@三個(gè)時(shí)點(diǎn)市場的資金面都會相對緊張一些。

  對于逆回購也一樣:

  1、利率飆升的時(shí)候往往是在月末、季度末前的周四。

  2、每天股市交易的13:50-14:00容易出現(xiàn)高利率,適合操作賺錢。

  3、每天股市交易的最后十分鐘左右(14:50-15:00)容易出現(xiàn)跳水。

  剛才新聞里提到的30%利率是因?yàn)榻衲?月底那陣著名的錢荒鬧得,最近的利率沒有那么高了唷,大概4%-5%+。一會兒我們再說怎么看利率。

  第三招:看期限

  國債逆回購的流動(dòng)性非常好,資金到時(shí)自動(dòng)到賬,可即可用于做股票和其他理財(cái)產(chǎn)品,隨時(shí)鎖定收益;期限最短為1天,最長182天。

  第四招:看門檻

  滬市的門檻稍高:1000元為一手,100手起。也就是說你至少需要準(zhǔn)備1000*10=10w元,10w的整數(shù)倍申購,最高不超過1000萬

  深市的親 門檻輕松邁過~:1000元一手,一手起!1000的整倍數(shù)遞增,沒有最高限額~

  好,我們下面就看看要怎么操作:

  1、你需要有一個(gè)股票賬戶

  2、最少準(zhǔn)備1000元(深圳市場的1000元起,上海市場的10萬起)

  3、打開交易軟件,選擇賣出,輸入一款逆回購代碼

  我輸入的是滬市14天逆回購的代碼

  我們看到融券價(jià)格4.36,也就是說現(xiàn)在的利率是4.36%

  注意:委托方向要選賣出而不是買入哦,因?yàn)槟闶窍蚴袌龀鼋栀Y金。

  4、輸入利率、數(shù)量 -->下單 就可以啦

  每一款逆回購的利率在一天中也是波動(dòng)的,有點(diǎn)像炒股,但是不可能會賠錢哦~收益率一定是正數(shù),就是掙多掙少的問題啦

  剛才忘了說,逆回購也是有點(diǎn)手續(xù)費(fèi)的,不過非常低,每10萬元1天收費(fèi)1元(粗算一下就是十萬分之一啦!)

  提問環(huán)節(jié):

  “我的錢什么時(shí)候回來呢?”

  逆回購的交易清算:一次成交,兩次清算。成交當(dāng)日,交易所扣除傭金和手續(xù)費(fèi);到期日,交易所自動(dòng)劃撥本金和收益。到期當(dāng)日,你的錢又自動(dòng)回到你的股票戶頭上啦~~~

  即T+0到賬,可以用于買股票~買基金等等,但是提現(xiàn)需要T+1日

  繼續(xù)舉栗子:

  周一買入1天期限的國債逆回購,周二早上9點(diǎn)以前,錢就回到你的股票賬戶了,直接可用哦。

  要注意的是,錢得交易日才會回來。要是不開市,到賬的日期就要順延!比如你要是周五買一個(gè)1天的逆回購,那就要到周一錢才會回到你的賬戶哦!(所以周五要買三天的逆回購才合適嘛)

  最后,特別奉獻(xiàn)給親,逆回購的品種及其代碼:

  上交所回購品種:

  1天國債回購(GC001,代碼204001)

  2天國債回購(GC002,代碼204002)

  3天國債回購(GC003,代碼204003)

  4天國債回購(GC004,代碼204004)

  7天國債回購(GC007,代碼204007)

  14天國債回購(GC014,代碼204014)

  28天國債回購(GC028,代碼204028)

  91天國債回購(GC091,代碼204091)

  182天國債回購(GC182,代碼204182)

  深交所回購品種:

  1 天國債回購(R-001 代碼131810)

  2 天國債回購(R-002 代碼131811)

  3天國債回購(R-003 代碼131800)

  4天國債回購(R-004 代碼131809)

  7天國債回購(R-007代碼131801)

  14天國債回購(R-014 代碼131802)

  28天國債回購(R-028 代碼131803)

  91天國債回購(R-091 代碼131805)

  182天國債回購(R-182 代碼131806)

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