2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》精選模擬題

　　模擬題一：

　　選擇題

　　1.附權益權證債券允許權證持有人( )。

　　A、以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券

　　B、以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣

　　C、按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金

　　D、以約定的價格購買發(fā)行人的普通股票

　　答案：D

　　【解析】考察附權益權證債券的知識。

　　2.下面不屬于我國金融債券的是( )。

　　A、央行票據(jù)

　　B、證券公司債券

　　C、財務公司債券

　　D、信用公司債券

　　答案：D

　　【解析】信用公司債券屬于公司債券。

　　3.關于債券的基本性質(zhì)描述錯誤的是( )。

　　A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

　　B、債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移

　　C、債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外

　　D、債券代表債券投資者的權利，這種權利是直接支配財產(chǎn)權

　　答案：D

　　【解析】債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，也不以資產(chǎn)所有權表現(xiàn)，而是一種債權。

　　4.( )，中國證監(jiān)會正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦法》，該辦法的出臺，標志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。

　　A、2006年12月

　　B、2007年1月

　　C、2007年8月

　　D、2007年10月

　　答案：C

　　【解析】考察法律法規(guī)。

　　5.債券的票面要素中不包括( )。

　　A、持有人名稱

　　B、到期期限

　　C、票面利率

　　D、發(fā)行人名稱

　　答案：A

　　【解析】考察債券票面要素的知識。

　　6.基金資產(chǎn)的估值是指對基金的( )按一定的價格進行估算。

　　A、資產(chǎn)面值

　　B、資產(chǎn)凈值

　　C、資產(chǎn)市值

　　D、資產(chǎn)總值

　　答案：B

　　【解析】基金資產(chǎn)的估值是指對基金的資產(chǎn)凈值按一定的價格進行估算。

　　7.證券投資基金的資金主要投向( )。

　　A、有價證券

　　B、郵票

　　C、珠寶

　　D、實業(yè)

　　答案：A

　　【解析】證券投資基金的資金主要投向有價證券。

　　8.公司型基金的運營依據(jù)是( )。

　　A、公司章程

　　B、募集說明書

　　C、上市說明書

　　D、基金契約

　　答案：A

　　【解析】公司型基金的運營依據(jù)是公司章程。

　　9.下列不是證券投資基金的別稱的是( )。

　　A、交易所交易基金

　　B、證券投資信托基金

　　C、單位信托基金

　　D、共同基金

　　答案：A

　　【解析】交易所交易基金是ETF。

　　10.平衡型基金一般將( )的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。

　　A、10%～15%

　　B、15%～25%

　　C、25%～50%

　　D、50%～75%

　　答案：C

　　【解析】平衡型基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。

　　模擬題二：

　　選擇題

　　1、下列關于股票價格的說法，正確的()。有Ⅰ.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格Ⅱ.股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值Ⅲ.股票之所以有價格,是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者芾來股息紅利Ⅳ.股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值,也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇?/p>

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】考察股票價格的相關知識

　　2、下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有()。Ⅰ.流通國債可以自由轉讓,轉讓價格取決于市場利率Ⅱ.流通國債的轉讓一般在證券市場上進行Ⅲ.非流通國債不能自由轉讓通常,必須記名Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】Ⅰ項流通國債的轉讓價格取決于對該國債的供給與Ⅲ項需求，非流通國債不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名,

　　3、下列屋于運用貨幣政策所采取的措施是()。Ⅰ.控制和調(diào)節(jié)對政商的貨款Ⅱ.改變存款準備金率Ⅲ.調(diào)整再貼現(xiàn)率Ⅳ.直接信用管制

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】運用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發(fā)行(2)控制和調(diào)節(jié)對政府的貨(款.3)推行公開市場業(yè)務.(4)改變存款準備金率(5)調(diào)整再貼現(xiàn)率(6)選擇性信用管制(.7)直接信用管制.(8)常備借貸便利.

　　4、下列選項中既可以是證券發(fā)行人也可,以是證券投資者的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.政府機構

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】以上都是。

　　5、信托當事人包括()。Ⅰ.信托關系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】信托當事人包括信托委托人，受托人，受益人。

　　6、以下關于派發(fā)股利的說法正確的有()。Ⅰ.現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息Ⅲ.股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息Ⅳ.財產(chǎn)股息種負債股息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： A

　　【專家解析】財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息，負債股息是公司通過建立用債一種券或負債應付,票據(jù)作為股息分派給股東."

　　7、銀行業(yè)金融機構包括()Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.農(nóng)村信用合作社Ⅲ.城市信用合作釷Ⅳ.政策性銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】銀行業(yè)金融機構包括商業(yè)銀行，信用合作機構和非銀行金融機構。

　　8、有價證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式Ⅰ.財產(chǎn)價值Ⅱ.財產(chǎn)權利Ⅲ.財產(chǎn)證明Ⅳ.財產(chǎn)要求

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】有價證券是財產(chǎn)價格和權利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式

　　9、與國內(nèi)債券相比，國際債券具有()特點。Ⅰ.存在信用風險Ⅱ.存在匯率風險Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大Ⅳ.資金來源廣

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家，與國內(nèi)債券相比，國際債券具有：存在信用風險，存在匯率風險，發(fā)行規(guī)模大，資金來源廣等特點。

　　10、與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎全融產(chǎn)品可以是()。Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.銀行定期存款單Ⅳ.金融衍生工具

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎全融產(chǎn)品是：債券，股票，銀行定期存款單，金融衍生工具

　　11、在證券交易中，連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為()。Ⅰ.最高買入申報與最低賣出申報價位梠同，以該價格為成交價Ⅱ.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價Ⅲ.賣出申報價榣低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價Ⅳ.最高賣出申報價格與最低買入申報價位招同，以該價格為成交價

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：⑴最離買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。⑵買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。⑶賣出申報價格低于揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。

　　12、在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括()。Ⅰ.特定目的機構或者特定目的受托人Ⅱ.資金和資產(chǎn)存管機構Ⅲ.信用増級機構Ⅳ.證券化產(chǎn)品投資者

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括發(fā)起:人;特定目的機構或者特定的目的人;資金和資產(chǎn)存管機構;信用増級機構;信用評機構承銷;人;證券化產(chǎn)品投資者即證券化產(chǎn)品發(fā)行后持有人.

　　13、債券基金是()Ⅰ.一種以債券為主要投資對象的證券投資基金Ⅱ.匯率也會影響基金的收益管理,人在購買國際債券時，旺旺還需要在外匯市場上做套期保值Ⅲ.收益會受市場利率的影響Ⅳ.若市場利率上調(diào)，其收益將上升

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】考察對的債券基金理解.

　　14、證券公司開展自營業(yè)務的條件包括()。Ⅰ.證券公司從事自營業(yè)務,雲(yún)要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可Ⅱ.證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或擔保Ⅲ.證券公司治理結構健全,內(nèi)部管理有效,能夠有效控制業(yè)務風險Ⅳ.建立完備的業(yè)務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券公司開展自營業(yè)務, 或者設立子公司開展自營業(yè)務,都需要取得證券監(jiān)管部 的業(yè)務許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或擔保.同時要求證券公司治理結構健全，內(nèi)部管理有效, 能夠有效控制業(yè)務風險，公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員， 安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng);。建立完備的業(yè)務管理制度，投資決策機制， 操作流程和風險監(jiān)管體系。

　　15、證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括()。Ⅰ.相關股東(大)會決議Ⅱ.借人次級債務合同Ⅲ.合同當事人之間的關聯(lián)關系說明Ⅳ.債權人凈資產(chǎn)情況的說明材料

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括申請：書⑴⑵相關股東(大)會決議(3.)借人次級債務合同.(4)債務資金的用途說明.(5)合同當事人之間的關聯(lián)關系說明.(6)證券公司目前的風險控制指標情況及相關測試報告。(7)債權人凈資產(chǎn)情況的說明材料.(8)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　16、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別()是。Ⅰ.風險水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同Ⅳ.反映的經(jīng)濟關系不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】考察基金與股票、債券的區(qū)別。

　　17、指數(shù)基金的優(yōu)勢是()：Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.管理費較低，尤其交易費用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險Ⅳ.在以機構投資者為主的市場中，指數(shù)基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】此題考察對指數(shù)基金的理解.

　　18、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者通常是()。Ⅰ.政府機關Ⅱ.金融機構Ⅲ.大型工商企業(yè)Ⅳ.個人投資者

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構或者大型工商企業(yè)。

　　19、作為一種現(xiàn)代化投資工具,證券投資基金具備的特點有()。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風險Ⅲ.專業(yè)理財Ⅳ.集合投資

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業(yè)理財.

　　20、下列各項費用中，屬于投資者在委托買賣證券時應繳納的交易費用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過戶費Ⅳ.管理費

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】委托買賣不需要交納管理費。