股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)詳細(xì)介紹

　　股票質(zhì)押式回購交易(簡稱“股票質(zhì)押回購”)是指符合條件的資金融入方(簡稱“融入方”)以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方(簡稱“融出方”)融入資金，并約定在未來返還資金、解除質(zhì)押的交易。下面是yjbys小編為大家?guī)�來的股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)詳細(xì)介紹，歡迎閱讀。

　　一、業(yè)務(wù)定義：

　　股票質(zhì)押式回購交易(簡稱“股票質(zhì)押回購”)是指符合條件的資金融入方(簡稱“融入方”)以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方(簡稱“融出方”)融入資金，并約定在未來返還資金、解除質(zhì)押的交易。

　　二、簡要概述

　　股票質(zhì)押回購：通過交易所平臺實(shí)現(xiàn)股票質(zhì)押融資，到期回購。

　　融資方：符合公司規(guī)定條件的客戶。

　　出資方：公司用自有資金或理財產(chǎn)品出資。

　　特點(diǎn)：場內(nèi)自動質(zhì)押

　　三、業(yè)務(wù)優(yōu)勢

　　放款速度快(質(zhì)押效率大大提高)

　　高端客戶專享(融資規(guī)模與經(jīng)濟(jì)效益)

　　操作方式靈活(像股票買賣一樣)

　　抵押范圍擴(kuò)大(滬深交易所的股票)

　　資金提供方角度

　　安全性高，違約處置靈活，保證資金安全

　　四、交易要素

　　標(biāo)的證券：在滬深證券交易所上市的股票、基金和債券。除公司規(guī)定的部分不得作為標(biāo)的券的證券外。

　　交易期限：非固定期限，可到期購回.提前購回和延期購回，但購回期限最長不超過3年。以有限售條件股份作為標(biāo)的證券的，解除限售日應(yīng)早于回購到期日。

　　質(zhì)押率：用于將標(biāo)的證券市值上按一定比例折扣后確定初始交易金額，即初始交易金額與質(zhì)押標(biāo)的證券價值的比率。質(zhì)押率由公司按照相應(yīng)制度規(guī)定來確定。有限售條件股份作為標(biāo)的證券的，其質(zhì)押率在同等條件下無限售條件股份質(zhì)押率基礎(chǔ)上適度下調(diào)。

　　購回利率：指客戶參與股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)時，向我司支付的年化資金利息率。利率請詳詢營業(yè)部。

　　股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)知識問答

　　一、業(yè)務(wù)模式是怎么樣的?

　　二、需滿足什么條件的客戶方能參與此項(xiàng)業(yè)務(wù)?

　　1、開戶資料齊全，賬戶規(guī)范且賬戶狀態(tài)正常，交易結(jié)算資金已納入第三方存管;

　　2、賬戶資產(chǎn)來源合法合規(guī)，且用于股票質(zhì)押回購交易的資產(chǎn)未設(shè)立任何抵押或擔(dān)保;

　　3、賬戶內(nèi)總資產(chǎn)100萬元以上(含100萬元);

　　4、信譽(yù)良好，無重大違約記錄;

　　5、具備較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險承受能力;

　　6、不存在法律法規(guī)禁止參與股票質(zhì)押式回購交易的情形;

　　7、公司規(guī)定的其他條件。

　　三、辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)客戶的標(biāo)的券如何處理?

　　標(biāo)的券仍在客戶賬戶中，只是處于被質(zhì)押凍結(jié)狀態(tài)。待購回后標(biāo)的證券的質(zhì)押狀態(tài)被解除。

　　四、該項(xiàng)業(yè)務(wù)交易的主體是誰?

　　融入方：資金需求方

　　融出方：融出方可以為證券公司，或者為公司管理的集合資產(chǎn)管理計劃或定向資產(chǎn)管理客戶(托管機(jī)構(gòu)結(jié)算模式)。融入方可以自行選擇融出方。

　　五、資金多久到賬?

　　T日進(jìn)行初始交易，T+1日資金可用可取。不限制資金使用范圍。

　　六、需要繳納哪些費(fèi)用?

　　1、初始交易向客戶收�。�

　　(1)傭金：初始交易金額*傭金費(fèi)率。

　　(2)質(zhì)押登記費(fèi)：質(zhì)押股數(shù)*1‰;若質(zhì)押股數(shù)超過500萬股，則500萬股(含)的部分按照1‰收取，超過500萬股的部分按照0.1‰收取。若客戶提交質(zhì)押的標(biāo)的券數(shù)量為500萬股，則須交納質(zhì)押登記費(fèi)5000元，若客戶提交質(zhì)押的標(biāo)的券數(shù)量為900萬股，則須交納質(zhì)押登記費(fèi)5000元+400元=5400元。

　　(3)經(jīng)手費(fèi)：初始交易每筆100元。

　　2、購回交易

　　(1)傭金：購回金額*傭金費(fèi)率。

　　(2)利息。

　　七、辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)是否需要另外開通權(quán)限?需要臨柜幾次?

　　進(jìn)行股票質(zhì)押式回購交易的客戶需要單獨(dú)開通權(quán)限并按照客戶賬戶資產(chǎn)情況申請最大交易額度�？蛻羯暾堥_通上海的權(quán)限次日可用，深圳的權(quán)限當(dāng)日可用。

　　辦理權(quán)限開通臨柜一次即可辦理完成。若客戶持有的標(biāo)的券為上海市場的，還需權(quán)限開通后再次臨柜辦理交易申報。若客戶持有的標(biāo)的券為深圳市場的，則開通權(quán)限當(dāng)日即可進(jìn)行交易申報。

　　八、想通過此項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行融資客戶須攜帶哪些材料?

個人客戶	機(jī)構(gòu)客戶
有效身份證明原件及復(fù)印件（必備）	營業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋公章、法人章的復(fù)印件（必備）。
普通證券賬戶卡（必備）	加蓋公章、法人章的關(guān)于申請融資融券業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書（必備）。
收入證明原件（可選）。	加蓋公章的法定代表人證明書（必備）。
最近一年個人所得稅完稅證明原件及復(fù)印件（可選）。	加蓋公章、法人章的法定代表人有效身份證復(fù)印件（必備）。
房地產(chǎn)證原件及復(fù)印件（可選）。	經(jīng)辦人有效身份證件原件及加蓋公章、法人章的復(fù)印件（必備）。
汽車行駛證原件及復(fù)印件（可選）	組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章、法人章的復(fù)印件（必備）。
活期儲蓄存單、定期存單、憑證式國債、基金、期貨權(quán)益等金融資產(chǎn)證明原件及復(fù)印件（可選）	稅務(wù)登記證原件及加蓋公章、法人章的復(fù)印件（必備）。
其它征信資料（可選）	普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件（必備）。
------	最近一個會計年度的財務(wù)報表原件及加蓋公章、法人章、財務(wù)章的復(fù)印件（可選）。
------	其它征信資料（可選）

　　九、哪些證券不可以進(jìn)行質(zhì)押?限售股份是否可以進(jìn)行質(zhì)押?

　　不得接受以下幾種股票作為標(biāo)的股票：

　　(1)B股股票、暫停上市的A股股票、進(jìn)入退市整理期的A股股票、沒有完成股改的非流通股股票和股權(quán)激勵限售股票;

　　(2)證券交易所實(shí)施特別處理的股票;

　　(3)連續(xù)停牌超過十個交易日的股票;

　　(4)近三個月價格漲幅偏離值超過200%的股票;

　　(5)新股上市不足十個交易日的股票;

　　(6)近半年被證監(jiān)會調(diào)查，或者面臨行政、刑事處罰的股票;

　　(7)公司規(guī)定的證券監(jiān)控黑名單中的股票;

　　(8)法律法規(guī)限制的股票。

　　符合規(guī)定的限售股份也可以提交進(jìn)行質(zhì)押。

　　十、需要填寫哪些業(yè)務(wù)表單?

　　(1)股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)申請表

　　(2)股票質(zhì)押回購征信調(diào)查表

　　(3)股票質(zhì)押回購客戶最大交易額度申請表

　　(4)股票質(zhì)押回購交易申請書

　　(5)股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)協(xié)議及風(fēng)險揭示書

　　(6)股票質(zhì)押回購交易協(xié)議

　　(7)股票質(zhì)押回購交易委托單

　　十一、標(biāo)的證券的價格如何計算?

　　按照營業(yè)部提交交易申請的頭一個交易日收盤價與20日均價孰低的價格作為標(biāo)的證券的價格。

　　十二、是否可提前/延期償還融資?

　　客戶應(yīng)提前三個交易日向公司申請?zhí)崆百徎�，提前五個工作日向公司申請延期購回。公司根據(jù)客戶情況對客戶的申請進(jìn)行審批。

　　若《交易協(xié)議》中明確客戶不允許提前購回的，則客戶無權(quán)提前購回。若《交易協(xié)議》中明確允許客戶提前購回的，客戶應(yīng)提前三個交易日向公司申請并經(jīng)其同意后，可提前購回�？蛻羯暾堁悠谫徎氐�，應(yīng)提前五個交易日向公司申請并經(jīng)其同意后，可延期購回。

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