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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選備考題及答案
精選備考題一：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
1[單選題] 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)( )來確定的。
A.現(xiàn)值理論
B.預期理論
C.合理收益理論
D.流動性理論
參考答案：A
參考解析：現(xiàn)值理論認為。人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值。即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r。可見，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
2[單選題] 次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)中國銀監(jiān)會于2003年發(fā)布的《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》，次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
3[單選題] ( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國家資本流動
D.歐元區(qū)的形成
參考答案：B
參考解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
4[單選題] 財務風險的特征不包括( )。
A.客觀性
B.不確定性
C.全面性
D.隱藏性
參考答案：D
參考解析：財務風險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在，也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法規(guī)避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。(2)全面性。即財務風險存在于企業(yè)財務管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產(chǎn)生財務風險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高，反之風險越低，收益也就越低。
5[單選題] 一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達程度與存款準備金率的關系是( )。
A.正相關
B.反相關
C.不相關
D.不一定
參考答案：A
參考解析：般說來，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達的地區(qū)，存款準備金率比較高，反之則較低。
6[單選題] 最早在中國內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的有( )。
A.國際貨幣基金組織
B.國際金融公司
C.聯(lián)合國
D.世界貿(mào)易組織
參考答案：B
參考解析：2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機構，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。
7[單選題] 采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。
A.客戶評級和證券評級
B.客戶分級和證券分級
C.客戶評級和資產(chǎn)評級
D.客戶分級和資產(chǎn)分級
參考答案：D
參考解析：實踐中，金融機構通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。
8[單選題] 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎發(fā)行證券。
A.資產(chǎn)池
B.投資組合
C.現(xiàn)金流
D.債務池
參考答案：A
參考解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。
9[單選題] 對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于( )。
A.2次
B.4次
C.1次
D.3次
參考答案：C
參考解析：對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于l次。中國證監(jiān)會把合規(guī)管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，并據(jù)此決定對其違規(guī)行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。
10[單選題] 企業(yè)債券每份面值為100元，以( )元人民幣為一個認購單位。
A.100
B.1000
C.5000
D.10000
參考答案：B
參考解析：企業(yè)債券每份面值為100元，以1000元人民幣為1個認購單位。
11[單選題] 結構化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產(chǎn)品和私募結構化產(chǎn)品.前者通常可以在( )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
參考答案：A
參考解析：結構化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產(chǎn)品與私募結構化產(chǎn)品，前者通�？梢栽诮灰姿灰住Ｄ壳�，美國證券交易所有數(shù)千種結構化產(chǎn)品上市交易;我國香港交易所也推出了結構化產(chǎn)品。
12[單選題] 根據(jù)我國現(xiàn)行有關制度的規(guī)定，過戶費一部分屬于( )的收入，一部分由證券公司留存。
A.國家稅收部門
B.中國證監(jiān)會
C.中國結算公司
D.證券交易所
參考答案：C
參考解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入一部分屬于中國結算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。
13[單選題] 被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在( )年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
A.2
B.3
C.4
D.5
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。
14[單選題] 股票可以通過依法轉讓而變現(xiàn)的特性是指股票的( )。
A.期限性
B.風險性
C.流動性
D.永久性
參考答案：C
參考解析：流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股.但股票轉讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。
15[單選題] ( )的組建標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。
A.深圳基金
B.上海基金
C.香港基金
D.北京基金
參考答案：B
參考解析：1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上�；�”，標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。
16[單選題] 一般來說，證券買賣委托受理過程不包括( )。
A.驗證
B.審單
C.查驗資金及證券
D.審查客戶的證券投資風險承受能力
參考答案：D
參考解析：一般來說.證券買賣委托受理過程包括：(1)驗證與審單。(2)查驗資金及證券。
17[單選題] 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.營銷權
B.支配公司財產(chǎn)的權利
C.特許經(jīng)營權
D.基本權利和義務
參考答案：D
參考解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司營利的高低而變化。
18[單選題] 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應遵守國家相關法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
19[單選題] ( )負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
A.中國銀監(jiān)會
B.中國銀行間市場交易商協(xié)會
C.中國人民銀行
D.商務部
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
20[單選題] 按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為( )。
A.借貸性融資和投資性融資
B.貨幣性融資和實物性融資
C.直接融資和間接融資
D.風險性融資和穩(wěn)健性融資
參考答案：A
參考解析：按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資和投資性融資。B項是按融資形態(tài)的不同分類的;C項是按融資是否通過金融機構的媒介分類的;D項是按融資是否具有較大風險分類的。
精選備考題二：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于( )。
A: 100萬元
B: 200萬元
C: 400萬元
D: 800萬元
答案:B
解析: 資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于200萬元。
(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的
答案:B
解析:
混合基金同時以股票、債券等為投資對象，
以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的平衡。
根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。
A: 中長期債券市場
B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場
C: 中國大陸A股市場
D: 銀行中長期信貸市場
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。
A: 1年
B: 9個月
C: 6個月
D: 3個月
答案:C
解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。
(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。
A: 金融工具發(fā)行特征
B: 金融交易的場地和空問
C: 交易標的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。
(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務。注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬
答案:C
解析:
經(jīng)營單項證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;
經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中一項以上的
，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關于股票型基金系統(tǒng)性風險的論述，正確的是( )。
A: 系統(tǒng)性風險是可分散風險
B: 系統(tǒng)性風險不包括匯率風險
C: 系統(tǒng)性風險即市場風險
D: 系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險
答案:C
解析:
系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經(jīng)濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、
利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.
因此又稱為不可分散風險。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認股權證基金
答案:B
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。
(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%
列入公司法定公積金。
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