2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》強化試題（附答案）
強化試題一：
選擇題
1.申請人符合規(guī)定條件的，證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起( )天內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
A.15
B.20
C.30
D.45
2.已經(jīng)取得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)( )年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。
A.2
B.3
C.4
D.5
3.證券從業(yè)人員應(yīng)接受協(xié)會調(diào)查或配合檢查，由協(xié)會責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，可以暫停其執(zhí)業(yè)( )個月。
A.3～12
B.3～6
C.1～12
D.1～6
4.下列不屬于基金銷售機構(gòu)的是( )。
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.證券投資咨詢機構(gòu)
D.中國證券業(yè)協(xié)會
5.中國證券業(yè)協(xié)會對違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或?qū)⒄\信信息用于非法目的的會員，情節(jié)嚴(yán)重的，給予( )處罰。
A.警示
B.行為內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)
C.移送相關(guān)監(jiān)管部門
D.移送司法機關(guān)
6.個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)通過所任職的保薦機構(gòu)向中國證監(jiān)會提交的材料不包括( )。
A.申請報告
B.證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、保薦代表人勝任能力考試成績合格的證明
C.證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書
D.工作情況說明
7.獎勵信息、處罰處分信息的效力期限一般為( )年。
A.1
B.2
C.3
D.4
8.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取( )年的證券市場禁入措施。
A.1～3
B.2～5
C.3～5
D.1～5
9.辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向( )進行注冊。
A.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
B.中國工商局
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.中國人民銀行
10.證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后( )個工作日內(nèi)，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。
A.3
B.5
C.10
D.15
11.申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括( )。
A.取得證券從業(yè)資格
B.取得證券經(jīng)紀(jì)人資格
C.具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守
D.具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷
12.證券投資者保護基金公司的職責(zé)不包括( )。
A.籌集、管理和運作基金
B.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施
C.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作
D.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作
13.下列不屬于操縱市場行為的是( )。
A.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量
B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
D.內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易
14.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括( )。
A.平等
B.自愿
C.專業(yè)性
D.適當(dāng)性
15.發(fā)行上市信息披露的基本要求不包括( )。
A.全面性
B.真實性
C.時效性
D.完整性
16.( )對保薦機構(gòu)及其保薦代表人進行自律管理。
A.中國證監(jiān)會
B.中國證券業(yè)協(xié)會
C.證券登記結(jié)算機構(gòu)
D.證券公司
17.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，機構(gòu)或者其管理人員對證券業(yè)從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的行為，機構(gòu)未妥善處理的，證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)及時向( )報告。
A.董事會
B.司法機關(guān)
C.所在機構(gòu)的高級管理人員
D.中國證監(jiān)會或者中國證券業(yè)協(xié)會
18.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)的從業(yè)人員( )。
A.禁止與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失
B.可以接受他人委托從事證券投資
C.可以向委托人承諾證券投資收益
D.可以依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言撰寫和發(fā)布分析報告或評級報告
19.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員受到所在機構(gòu)處分，或者因違法違規(guī)被國家有關(guān)部門依法查處的，機構(gòu)應(yīng)在作出處分決定、知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處事項之日起( )個工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告。
A.3
B.5
C.10
D.15
20.甲證券公司欲申請融資融券業(yè)務(wù)試點，下列情形中不符合申請條件的是( )。
A.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司
B.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實現(xiàn)第三方存管
C.財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近3個月凈資本均在12億元以上
D.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間。
21.下列關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中，錯誤的是( )。
A.客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限是最后交易日前的第10個交易日;融資融券合同另有約定的，從其約定
B.證券公司以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶
C.證券公司以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
D.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券
22.下列不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的對發(fā)行人應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔(dān)任保薦人的情形的是( )。
A.申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的
B.申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的
C.申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的
D.申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的
23.為了防范從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票，證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實施有效的( )制度。
A.信息披露
B.風(fēng)險控制
C.管理
D.信息查詢
24.證券公司撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在( )的報刊上公告。
A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定
B.證券公司所在地
C.省級以上
D.證券交易所指定
25.下列不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的證券交易內(nèi)容的是( )。
A.申請證券上市交易的審核，申請股票上市和公司債券上市交易的條件以及報送文件、公告文件方式和內(nèi)容的規(guī)定，暫�；蚪K止上市交易的情形
B.要約收購的條件及收購要約的內(nèi)容
C.依法買賣證券的一般規(guī)定，上市交易的方式
D.信息披露的一般原則規(guī)定及要求
26.收購要約的期限為( )。
A.30～45日
B.30～60日
C.30～75日
D.60～90日
27.犯有內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處以或者單處違法所得( )罰金。
A.1倍以上3倍以下
B.1倍以上5倍以下
C.2倍以上4倍以下
D.3倍以上10倍以下
28.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定對證券公司證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進行托管的，托管期限一般不超過( )個月。
A.3
B.6
C.12
D.24
29.證券公司的設(shè)立應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )批準(zhǔn)。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院
C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
D.省級地方人民政府
30.行政重組未完成的，經(jīng)批準(zhǔn)可以延長，但延長期限最長不得超過( )個月。
A.3
B.6
C.12
D.24
答案及解析
1.C�！窘馕觥可暾埲朔弦�(guī)定條件的，證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起30天內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
2.B。【解析】取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。
3.A�！窘馕觥孔C券從業(yè)人員拒絕協(xié)會調(diào)查或者檢查的，或者所聘用機構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由協(xié)會責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3個月至12個月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰;對機構(gòu)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
4.D�！窘馕觥炕痄N售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。
5.B�！窘馕觥恐袊C券業(yè)協(xié)會對違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或?qū)⒄\信信息用于非法目的的會員、從業(yè)人員和其他應(yīng)當(dāng)接受協(xié)會自律管理的機構(gòu)和個人，應(yīng)采取警示等自律懲戒措施;情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)采取行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)等紀(jì)律處分措施;違反法律、法規(guī)、行政規(guī)章規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)依法移送相關(guān)監(jiān)管部門或司法機關(guān)追究法律責(zé)任。
6.D�！窘馕觥緼、B、C項均是個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)通過所任職的保薦機構(gòu)向中國證監(jiān)會提交的材料。除此之外還應(yīng)提交：個人簡歷、身份證明文件和學(xué)歷學(xué)位證書;從事保薦相關(guān)業(yè)務(wù)的詳細情況說明，以及最近3年內(nèi)擔(dān)任境內(nèi)證券發(fā)行項目協(xié)辦人的工作情況說明;保薦機構(gòu)出具的推薦函，其中應(yīng)當(dāng)說明申請人遵紀(jì)守法、業(yè)務(wù)水平、組織能力等情況;保薦機構(gòu)對申請文件真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)責(zé)任的承諾函，并應(yīng)由其董事長或者總經(jīng)理簽字等。
7.C�！窘馕觥开剟钚畔ⅰ⑻幜P處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁人的信息，效力期限為5年。
8.C�！窘馕觥窟`反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取3至5年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴(yán)重擾亂證券市場秩序、嚴(yán)重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取5至10年的證券市場禁入措施。
9.A�！窘馕觥哭k理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。
10.B�！窘馕觥孔C券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后5個工作日內(nèi)，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。
11.B�！窘馕觥可暾埻顿Y主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)已取得證券從業(yè)資格。(2)具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷。(3)具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
12.B�！窘馕觥孔C券投資者保護基金公司的職責(zé)包括：(1)籌集、管理和運作基金。(2)監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作。(3)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益。(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機制。(7)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。
13.D�！窘馕觥坎倏v市場的行為包括：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。因此，不包括D項。
14.C�！窘馕觥孔C券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。
15.D。【解析】信息披露的基本要求包括全面性、真實性和時效性，不包括D項。
16.B。【解析】中國證監(jiān)會依法對保薦機構(gòu)及其保薦代表人進行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會對保薦機構(gòu)及其保薦代表人進行自律管理。
17.D。【解析】按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，機構(gòu)或者其管理人員對證券業(yè)從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的行為，機構(gòu)未妥善處理的，證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或者中國證券業(yè)協(xié)會報告。
18.A�！窘馕觥孔C券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)的從業(yè)人員的禁止性行為包括：不可以接受他人委托從事證券投資;不可以向委托人承諾證券投資收益，更不可以依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言撰寫和發(fā)布分析報告或評級報告。
19.C�！窘馕觥堪凑铡蹲C券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員受到所在機構(gòu)處分，或者因違法違規(guī)被國家有關(guān)部門依法查處的，機構(gòu)應(yīng)在作出處分決定、知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處事項之日起10個工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告。
20.C。【解析】C項的正確表述為：甲證券公司應(yīng)滿足財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上的條件。
21.A�！窘馕觥靠蛻羧谫Y買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日。融資融券合同另有約定的，從其約定。
22.D�！窘馕觥俊吨腥A人民共和國證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔(dān)任保薦人。
23.C�！窘馕觥俊蹲C券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。
24.A�！窘馕觥俊蹲C券公司監(jiān)督管理條例》第十七條第四款規(guī)定，證券公司停止全部證券業(yè)務(wù)、解散、破產(chǎn)或者撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定的報刊上公告，并按照規(guī)定將經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證交國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注銷。
25.B�！窘馕觥俊吨腥A人民共和國證券法》關(guān)于證券交易的主要內(nèi)容除A、C、D三項外，還包括：不得持有、買賣股票的規(guī)定，賬戶保密的規(guī)定，證券服務(wù)機構(gòu)和人員限制購買股票的規(guī)定，證券交易收費的規(guī)定;中期報告和年度報告的內(nèi)容，重大事件的信息披露，信息披露過失的責(zé)任追究，內(nèi)幕信息、內(nèi)幕信息知情人及禁止利用內(nèi)幕信息從事證券交易的規(guī)定;操縱證券市場及責(zé)任追究，禁止虛假信息擾亂證券市場的規(guī)定及其他禁止性規(guī)定。要約收購的條件及收購要約的內(nèi)容屬于《中華人民共和國證券法》對上市公司收購的規(guī)定。
26.B。【解析】《中華人民共和國證券法》第九十條規(guī)定，收購要約約定的收購期限不得少于30日，且不得超過60日。
27.B�！窘馕觥扛鶕�(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十條，證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，犯有內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處以或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。
28.C�！窘馕觥俊蹲C券公司風(fēng)險處置條例》第九條規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定對證券公司證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進行托管的，托管期限一般不超過12個月。
29.C。【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第八條規(guī)定，設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和本條例規(guī)定的條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。
30.B。【解析】《證券公司風(fēng)險處置條例》第十三條規(guī)定，行政重組期限一般不超過12個月。滿12個月，行政重組未完成的，證券公司可以向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請延長行政重組期限，但延長行政重組期限最長不得超過6個月。
強化試題二：
選擇題
(1) 國際債券的重要風(fēng)險是( )。
A: 利率風(fēng)險
B: 國家風(fēng)險
C: 匯率風(fēng)險
D: 市場風(fēng)險
答案:C
解析:
發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，
發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，
匯率風(fēng)險是國際債券的重要風(fēng)險。
(2)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A: 操縱市場行為
B: 欺詐客戶行為
C: 內(nèi)幕交易行為
D: 虛假陳述行為
答案:A
解析:
操縱市場行為包括：①單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、
持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。②
與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，
影響證券交易價格或者證券交易量。③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，
影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。
(3) 在貨幣市場基金中，當(dāng)日申購的基金份額自下( )個工作日起享有基金的分配權(quán)益。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 2005
年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“
當(dāng)日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1
個工作日起不享有基金的分配權(quán)益�！�
(4) 下列關(guān)于非累積優(yōu)先股票特點的說法，錯誤的是( )。
A: 股息分派以每個營業(yè)年度為界
B: 當(dāng)年股息當(dāng)年結(jié)清
C: 本年度拖欠的股息公司可累積計算
D: 不得要求公司在以后的營業(yè)年度中補發(fā)以前年度拖欠的股息
答案:C
解析:
非累積優(yōu)先股票的特點包括股息分派以每個營業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。
如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分，
公司將不予累積計算;優(yōu)先股票股東也不得要求公司在以后的營業(yè)年度中予以補發(fā)。
(5) 證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)標(biāo)明( )字樣。
A: 證券登記結(jié)算
B: 證券公司
C: 股份有限公司
D: 有限責(zé)任公司
答案:A
解析:
根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣。
證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、
業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。
(6) 國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)是( )。
A: 國務(wù)院
B: 財政部
C: 國有資產(chǎn)管理部門
D: 中國人民銀行
答案:C
解析:
國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。
國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。
(7) 在( )，我國停止發(fā)行國債。
A: 20世紀(jì)60年代和70年代
B: 20世紀(jì)50年代和60年代
C: 20世紀(jì)50年代和70年代
D: 20世紀(jì)70年代和80年代
答案:A
解析:
我國進入第一個“五年計劃”建設(shè)時期以后，為了加速國家經(jīng)濟建設(shè)，
中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設(shè)公債，一共發(fā)行了5次，
發(fā)行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。
(8)((2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》規(guī)定，債券的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的( )。
A: 20%和80%
B: 40%和60%
C: 50%和50%
D: 60%和40%
答案:C
解析:
試點省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，
期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模的50%。
(9) 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是( )。
A: 國際債券
B: 亞洲債券
C: 外國債券
D: 歐洲債券
答案:A
解析:
國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，
向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，
并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。
外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。
歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、
不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。
(10) 2001年9月，我國第一只開放式基金( )的誕生。
A: 基金開元
B: 基金金泰
C: 招商安泰
D: 華安創(chuàng)新
答案:D
解析: 2001
年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，
使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
(11) 基金管理費通常按( )支付。
A: 日
B: 周
C: 月
D: 年
答案:C
解析:
基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，
累計至每月月底，按月支付。
(12) ( )年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(
憑__________證式國債和記賬式國債等)。
A: 1992
B: 1993
C: 1994
D: 1995
答案:C
解析: 1994
年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(
憑證式國債和記賬式國債等)。
(13)由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險具有( )。
A: 隱蔽性
B: 擴散性
C: 不確定性
D: 周期性
答案:B
解析:
金融風(fēng)險的擴散性是指由于金融機構(gòu)存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，
一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
(14) 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是( )。
A: 列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
B: 列于商業(yè)銀行次級負債之后
C: 在支付稅款之后
D: 先于商業(yè)銀行股權(quán)資本
答案:D
解析:
商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、
本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。
(15) 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于( )。
A: 自有資本
B: 借人資本
C: 債券資本
D: 股權(quán)資本
答案:A
解析:
現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，
只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。
(16)對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A: 不動產(chǎn)抵押公司債
B: 信用公司債
C: 保證公司債
D: 收益公司債
答案:B
解析:
信用公司債券的發(fā)行人實際上是以公司信譽作為擔(dān)保。為了保護投資者的利益，
可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，
債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 發(fā)起人股份
B: 募集法人股份
C: 內(nèi)部職工股
D: 國有法人持股
答案:D
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②
募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。
(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( )。
A: 在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約
B: 金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行的信用衍生產(chǎn)品交易
C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約
D: 在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
答案:B
解析:
交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，
例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，
在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。
(19) 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( )
個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護基金。
A: 7
B: 10
C: 15
D: 30
答案:B
解析:
不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10
個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護基金。
(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。
A: 存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸
B: 發(fā)行國債
C: 調(diào)節(jié)稅率
D: 再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策
、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟、
穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。
(21) 國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納( )。
A: 契稅
B: 個人所得稅
C: 印花稅
D: 營業(yè)稅
答案:B
解析:
《中華人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、
紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
(22) 下列關(guān)于債券票面價值的說法，正確的是( )。
A: 在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B: 票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C: 票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D:債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮
答案:D
解析:
選項A，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，
則要規(guī)定債券的票面金額;選項8，票面金額定得較小，
債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;選項C，票面金額定得較大，
有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
(23) 我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是( )。
A: 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
B: 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)
C: 證券交易所
D: 中國證券業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金公司
答案:A
解析: 我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。
(24) 目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由( )開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。
A: 中央銀行
B: 商業(yè)銀行
C: 保險公司
D: 證券交易所
答案:B
解析:
目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及
在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，
其投資收益隨該價格的變化而變化。
(25)中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場利率上升。在該過程中，中央銀行動用的貨幣政策工具是( )。
A: 公開市場業(yè)務(wù)
B: 公開市場業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率
C: 公開市場業(yè)務(wù)和利率政策
D: 公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策
答案:A
解析:
中央銀行賣出證券是在運用公開市場業(yè)務(wù)這項貨幣政策工具。
該項貨幣政策工具的運用會帶來超額存款準(zhǔn)備金減少、
貨幣供應(yīng)量減少和市場利率上升的結(jié)果。在題干所述過程中，
中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開市場業(yè)務(wù)。
(26) 保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率( )
的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不高于100%
B: 不低于100%
C: 不低于80%
D: 不高于80%
答案:B
解析:
保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%
的前提下，募集人才能償付本息。
(27)證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:C
解析:
證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，
派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，
整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，
派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。
(28) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《企業(yè)債券管理條例》第18條規(guī)定，
企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(29) 下列不屬于證券市場監(jiān)管意義的是( )。
A: 保障廣大投資者合法權(quán)益的需要
B: 維護市場良好秩序的需要
C: 發(fā)展和完善證券市場體系的需要
D: 防止證券市場過度放任進而誘發(fā)經(jīng)濟危機的需要
答案:D
解析:
證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，
對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①
加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②
加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③
加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④
準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A: 50%～70%
B: 60%～70%
C: 40%～60%
D: 70%～80%
答案:A
解析:
偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
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