2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》精選復(fù)習(xí)題及答案
精選復(fù)習(xí)題一：
選擇題
(1) 發(fā)行( )一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的方式。
A: 電子式國(guó)債
B: 憑證式國(guó)債
C: 實(shí)物國(guó)債
D: 記賬式國(guó)債
答案:B
解析:
發(fā)行憑證式國(guó)債一般不印制實(shí)物券面.而采用填制“
中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的方式，通過(guò)部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，
面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行，是一種儲(chǔ)蓄性國(guó)債。
(2) ( )是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
A: 機(jī)構(gòu)投資者
B: 個(gè)人投資者
C: 企業(yè)
D: 金融機(jī)構(gòu)
答案:B
解析: 個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
(3) 證券公司借入次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本的( )。
A: 15%
B: 20%
C: 25%
D: 50%
答案:D
解析:
證券公司借人次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本(
不含長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%;凈資本與負(fù)債的比例、
凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。
(4) 召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)。
A: 25
B: 30
C: 35
D: 40
答案:B
解析:
《證券投資基金法》第84條規(guī)定，召開(kāi)基金份額持有人大會(huì).召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30
日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、
議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
(5) 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的( )。
A: 10%
B: 12%
C: 15%
D: 18%
答案:B
解析: 略。
(6) 銀行證券主要是( )。
A: 銀行匯票、銀行本票和支票
B: 商業(yè)匯票和商業(yè)本票
C: 股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)
D: 金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證
答案:A
解析:
貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;
另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項(xiàng)屬于公司證券。D
項(xiàng)屬于其他證券。
(7) 公司債券上市由( )核準(zhǔn)。
A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C: 證券交易所
D: 中國(guó)人民銀行
答案:C
解析:
公司債券上市由證券交易所核準(zhǔn)。
證券交易所設(shè)立的上市委員會(huì)對(duì)債券上市申請(qǐng)進(jìn)行審核，
作出獨(dú)立的專業(yè)判斷并形成審核意見(jiàn).
證券交易所根據(jù)上市委員會(huì)意見(jiàn)作出是否同意上市的決定。
(8) 通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。
A: 績(jī)優(yōu)股
B: 高增長(zhǎng)型股票
C: 藍(lán)籌股
D: 紅籌股
答案:A
解析:
公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，
通常把盈利水平高的公司股票稱為“績(jī)優(yōu)股”，把未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱為
“高增長(zhǎng)型股票”，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。
(9)公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪的，公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員將可能被判處( )有期徒刑或者拘役。
A: 3年以下
B: 3年以上
C: 5年以下
D: 5年以上
答案:A
解析:
根據(jù)《刑法》第161條的規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、
企業(yè)向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，
或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3
年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
(10) 證券交易通常都必須遵循( )。
A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B: 時(shí)間優(yōu)先原則和價(jià)格優(yōu)先原則
C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則
D: 客戶優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
答案:A
解析: 略。
(11) 按名義金額計(jì)算的( )已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。
A: 金融期貨
B: 金融期權(quán)
C: 互換交易
D: 金融遠(yuǎn)期合約
答案:C
解析:
互換市場(chǎng)的發(fā)展非常迅猛，
目前按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。
(12) 關(guān)于債券發(fā)行主體的描述，錯(cuò)誤的是( )。
A: 政府債券的發(fā)行主體是政府
B: 金融債券的發(fā)行主體只能是銀行
C: 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)
D: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司
答案:B
解析: 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。
(13) 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A: 經(jīng)理層人員不得經(jīng)營(yíng)與所任職公司相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)
B: 證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)總經(jīng)理，制定總經(jīng)理工作細(xì)則
C: 未擔(dān)任董事職務(wù)的總經(jīng)理不可以列席董事會(huì)會(huì)議
D: 總經(jīng)理依據(jù)《公司法》、公司章程的規(guī)定行使職權(quán)，并向董事會(huì)負(fù)責(zé)
答案:C
解析:
總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)報(bào)告公司重大合同的簽訂、
執(zhí)行情況，資金運(yùn)用情況和盈虧情況�？偨�(jīng)理必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。
未擔(dān)任董事職務(wù)的總經(jīng)理可以列席董事會(huì)會(huì)議。
(14) 證券投資基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是(D )。
A: 基金的負(fù)債
B: 基金的凈資產(chǎn)
C: 基金的凈資本
D: 基金依法擁有的各類資產(chǎn)
答案:D
解析:
基金資產(chǎn)的估值是指計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，
以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程。估值對(duì)象為基金依法擁有的各類資產(chǎn).
如股票、債券、權(quán)證等。
(15)證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣( D)億元。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:D
解析:
《證券法》將證券公司的注冊(cè)資本最低限額與{正券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，
分為5000萬(wàn)元、1億元和5億元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。①證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、
證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，
注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。②證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、
證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。③
證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、
證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。
(16) 下列不屬于利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是( B)。
A: 政府債券
B: 股票指數(shù)
C: 歐洲美元債券
D: 大面額可轉(zhuǎn)讓存單
答案:B
解析:
利率期權(quán)指買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(
價(jià)格)買(mǎi)人或賣(mài)出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、
長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
(17) 在初步詢價(jià)結(jié)束后，公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在( C)億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足50家的，發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商不得定價(jià)并應(yīng)中止發(fā)行。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:C
解析:
《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，初步詢價(jià)結(jié)束后。公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4
億股以下提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足20家的.或者公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上.
提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足50家的.發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商不得確定發(fā)行價(jià)格，
并應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。
(18) (B )是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。
A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B: 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
C: 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D: 管理能力風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。
若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，
并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付閑難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，
可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
(19)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起(C )個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起
3個(gè)月內(nèi).依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，
發(fā)行人根據(jù)要求補(bǔ)充、修改發(fā)行申請(qǐng)文件的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi);不予核準(zhǔn)的。
應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
(20) 期限較長(zhǎng)的債券的票面利率定得高的原因是(A )。
A: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性大
B: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性小
C: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性大
D: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性小
答案:A
解析:
一般來(lái)說(shuō)。期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;
而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小.票面利率就可以定得低一些
精選復(fù)習(xí)題二：
組合型選擇題(以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法中，不正確的是( )。
Ⅰ.我國(guó)封閉式基金每周估值一次
�、�.估值方法的一致性指基金進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則
�、�.對(duì)有市場(chǎng)交易價(jià)格的證券，直接采用市場(chǎng)交易價(jià)格估值
Ⅳ.海外的基金多數(shù)不是每個(gè)交易日估值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行估值較為容易。這種情況下，市場(chǎng)交易價(jià)格是可接受的，也是可信的，直接用市場(chǎng)交易價(jià)格就可以對(duì)基金資產(chǎn)估值。海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。
2[單選題] 下列屬于銀行間債券市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。
�、�.政策性銀行
�、�.中央結(jié)算公司
�、�.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心
�、�.上海清算所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：銀行間債券市場(chǎng)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)主要是全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱中央結(jié)算公司)和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司(簡(jiǎn)稱上海清算所)。
3[單選題] ( )屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。
�、�.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用
�、�.基金管理費(fèi)
�、�.基金發(fā)行費(fèi)
�、�.基金托管費(fèi)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基金發(fā)行費(fèi)不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。
4[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定( )。
�、�.轉(zhuǎn)換期限
Ⅱ.轉(zhuǎn)換條件
�、�.轉(zhuǎn)換利率
Ⅳ.轉(zhuǎn)換價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。
5[單選題] 下列關(guān)于同業(yè)拆借的說(shuō)法中，正確的是( )。
�、�.同業(yè)拆借是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的方式
Ⅱ.同業(yè)拆借的期限一般較短，最短的是隔夜拆借，最長(zhǎng)的接近1年
Ⅲ.同業(yè)拆借是有形的交易市場(chǎng)
�、�.同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于銀行間市場(chǎng)，起源于存款準(zhǔn)備金制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)并不是有形的交易市場(chǎng)，而是一個(gè)由參與其中的金融機(jī)構(gòu)通過(guò)通信設(shè)備連接構(gòu)筑的無(wú)形市場(chǎng)。整個(gè)交易過(guò)程通過(guò)中央銀行的電子資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。
6[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
�、�.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
Ⅱ.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
�、�.適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
�、�.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括： ①證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)。②具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
7[單選題] 根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換可分為( )。
�、�.固定對(duì)固定
Ⅱ.固定對(duì)浮動(dòng)
�、�.浮動(dòng)對(duì)固定
�、�.浮動(dòng)對(duì)浮動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換可分為3種形式： ①固定對(duì)固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行交換;②固定對(duì)浮動(dòng)，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換：③浮動(dòng)對(duì)浮動(dòng)。即將一種貨幣的本金和浮動(dòng)利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換。
8[單選題] 基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)損益共同類
�、�.損益類
Ⅲ.資產(chǎn)負(fù)債共同類
�、�.負(fù)債類
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類、負(fù)債類、資產(chǎn)負(fù)債共同類、所有者權(quán)益類和損益類的核算，涉及基金的投資交易、基金申購(gòu)和贖回、基金持有證券的上市公司行為、基金資產(chǎn)估值、基金費(fèi)用計(jì)提和支付、基金利潤(rùn)分配等基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
9[單選題] 下列關(guān)于短期政府債券的說(shuō)法中，正確的是( )。
�、�.短期政府債券，是由一國(guó)的政府部門(mén)發(fā)行并承擔(dān)到期償付本息責(zé)任的，期限在1年及l(fā)年以內(nèi)的債務(wù)憑證
�、�.短期政府債券以貼現(xiàn)形式發(fā)行，為無(wú)息票債券
�、�.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購(gòu)買(mǎi)價(jià)和證券票面價(jià)值的差額
Ⅳ.短期政府債券存在發(fā)行過(guò)多或發(fā)行不足的問(wèn)題
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：短期政府債券投資收益根據(jù)拍賣(mài)競(jìng)價(jià)決定，因此不存在發(fā)行過(guò)多或發(fā)行不足的問(wèn)題。
10[單選題] 下列選項(xiàng)中，( )不屬于收益率曲線的特點(diǎn)。
�、�.短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性
�、�.收益率曲線一般向下傾斜
�、�.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向上傾斜形狀
�、�.長(zhǎng)期收益率一般比短期收益率更富有變化性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：收益率曲線一般具備以下特點(diǎn)： ①短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性;②收益率曲線一般向上傾斜;③當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向下傾斜(甚至是倒轉(zhuǎn)的)形狀。
11[單選題] 隱性成本包括( )。
Ⅰ.過(guò)戶費(fèi)
�、�.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差
�、�.市場(chǎng)沖擊
�、�.機(jī)會(huì)成本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本，交易過(guò)程中的隱性成本，如買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等，往往容易被忽視。
12[單選題] 下列屬于貨幣政策工具的是( )。
Ⅰ.存款準(zhǔn)備金率
�、�.利率
�、�.稅率
Ⅳ.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：中央銀行的貨幣政策工具包括： ①公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，其主要內(nèi)容是央行在貨幣市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)短期國(guó)債;②利率水平的調(diào)節(jié);③存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)。
13[單選題] 下列屬于投資風(fēng)險(xiǎn)主要因素的是( )。
Ⅰ.借款方還債的能力和意愿
�、�.在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券的難度
�、�.市場(chǎng)價(jià)格
Ⅳ.人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的渡動(dòng)。投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括：市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))，在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))，借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險(xiǎn))。
14[單選題] 下列屬于債券投資風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
�、�.利率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)
�、�.匯率風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為6大類：信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通脹風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。
15[單選題] 證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
�、�.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
�、�.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.匯率風(fēng)險(xiǎn)
�、�.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。
16[單選題] 下列關(guān)于基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的說(shuō)法中，不正確的是( )。
Ⅰ.未分配利潤(rùn)余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)
�、�.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分類利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)
�、�.本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額，反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益
�、�.本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：本期利潤(rùn)包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值與減值，是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。由于基金本期利潤(rùn)包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部分。未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配。
17[單選題] 基金資產(chǎn)的利息核算包括( )。
Ⅰ.清算備付金利息
�、�.回購(gòu)利息
Ⅲ.債券利息
�、�.股息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購(gòu)利息等。各類資產(chǎn)利息均應(yīng)按日計(jì)提，并于當(dāng)日確定為利息收入。
18[單選題] 下列關(guān)于現(xiàn)券業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是( )。
�、�.從2001年7月2日起，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用全價(jià)交易
�、�.現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T(mén)+0或T+1，可以選擇任意一種結(jié)算方式
Ⅲ.市場(chǎng)參與者進(jìn)行每筆現(xiàn)券交易均應(yīng)訂立書(shū)面形式的合同，其書(shū)面形式包括全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單，或者合同書(shū)、信件和數(shù)據(jù)電文等形式
Ⅳ.現(xiàn)券業(yè)務(wù)，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價(jià)格轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)的交易行為
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：從2001年7月2日起，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用凈價(jià)交易。
19[單選題] 下列選項(xiàng)中的( )屬于常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)。
�、�.貝塔系數(shù)
�、�.阿爾法系數(shù)
Ⅲ.標(biāo)準(zhǔn)差
�、�.持股數(shù)量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)。
20[單選題] 下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征的是( )。
�、�.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避
Ⅱ.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的
�、�.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)可以分散化
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特征：由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的，無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避。
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