企業(yè)對(duì)于資金管理的方式都有哪些

　　資金是一個(gè)企業(yè)的命脈和血液，企業(yè)籌資、投資、經(jīng)營(yíng)都以資金為紐帶，資金貫穿企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過(guò)程，資金的重要性不言而喻，因此企業(yè)對(duì)于資金的管理也都格外重視。那么具體的資金日常管理方式都有哪些呢?具體管理流程又是什么呢?下面是yjbys小編為大家?guī)��?lái)的企業(yè)對(duì)于資金管理的方式，歡迎閱讀。

　　1、現(xiàn)金管理

　　收到現(xiàn)金需要當(dāng)面點(diǎn)清，查驗(yàn)真?zhèn)�，并且在必要的業(yè)務(wù)單據(jù)上雙方簽字留底;

　　支出現(xiàn)金一定要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)單據(jù)，另外領(lǐng)取現(xiàn)金人要簽字，即使是老板領(lǐng)取現(xiàn)金也需要附上申請(qǐng)單據(jù)和簽字;

　　及時(shí)登記日記賬，做到每日現(xiàn)金進(jìn)出全部登記日記賬，庫(kù)存現(xiàn)金與實(shí)際盤點(diǎn)核對(duì)上。

　　2、銀行存款的管理

　　銀行收付業(yè)務(wù)大部分通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行，每一筆支出都要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)單據(jù)，并附發(fā)票或者合同協(xié)議，如果當(dāng)時(shí)沒(méi)有收到發(fā)票，需要在日記賬上做標(biāo)記追蹤發(fā)票;

　　銀行網(wǎng)銀一般有2-3級(jí)授權(quán)，制單人的U盾和授權(quán)人的不能由同一個(gè)人保管;

　　銀行收款需要及時(shí)和業(yè)務(wù)部門核對(duì)是什么款項(xiàng)，根據(jù)業(yè)務(wù)類別和性質(zhì)及時(shí)入賬;

　　每個(gè)月銀行記錄和日記賬以及明細(xì)賬和總賬數(shù)據(jù)必須核對(duì)，有差異做余額調(diào)節(jié)表。

　　3、承兌匯票管理

　　為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)只能接收銀行承兌匯票，不能收商業(yè)承兌匯票;

　　銀行承兌匯票也需要登記日記賬，記錄交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金額等;如果支付出去，還需要登記收票人，日期等;

　　專人負(fù)責(zé)，放入保險(xiǎn)柜保管，按月盤點(diǎn)，所有承兌匯票的交接均應(yīng)有完整的簽收與交接記錄;

　　快到期的及時(shí)承兌，能用承兌匯票盡量用匯票支付。

　　4、銀行信用額度的申請(qǐng)

　　公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關(guān)系，財(cái)務(wù)人員多與客戶經(jīng)理溝通;

　　小公司也有必要每年結(jié)束后進(jìn)行年審，留存審計(jì)報(bào)告，以滿足公司發(fā)展壯大后的融資需求;

　　如有資金需求，與不同的銀行溝通貸款的種類，方式，尋找最適合企業(yè)的信用額度。

　　5、保函的申請(qǐng)和開(kāi)具

　　作為業(yè)務(wù)部門和銀行之間溝通的橋梁，保證及時(shí)開(kāi)出公司和客戶需要的保函。

　　資金的管理屬于企業(yè)的資本運(yùn)作，想要學(xué)習(xí)更多關(guān)于資本運(yùn)作的財(cái)務(wù)知識(shí)，趕快加入會(huì)計(jì)新銳訓(xùn)練營(yíng)!在這里不僅能學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)知識(shí)與實(shí)操，更能快速提升能力、獲得老板另眼相看、成為財(cái)務(wù)界精英人士!

【企業(yè)對(duì)于資金管理的方式都有哪些】相關(guān)文章：

企業(yè)管理者都有哪些優(yōu)點(diǎn)08-28

寄宿對(duì)于新西蘭高中留學(xué)生都有哪些好處?10-24

企業(yè)重組方式有哪些05-28

最新企業(yè)收購(gòu)方式有哪些09-08

平面廣告設(shè)計(jì)構(gòu)圖方式都有哪些10-22

高中留學(xué)加拿大：可選擇的方式都有哪些07-27

加強(qiáng)企業(yè)管理的方式08-09

設(shè)備管理對(duì)于企業(yè)的作用08-30

企業(yè)資本運(yùn)作的方式有哪些10-13

自考物流管理本科都有哪些科目06-13