防范打擊非法集資宣傳月宣傳資料

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2017防范打擊非法集資宣傳月宣傳資料

　　為防范和打擊非法集資活動(dòng)，加強(qiáng)群眾宣傳力度，提高社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及防范能力，開(kāi)展防范打擊非法集資宣傳月宣傳活動(dòng)，如下為相關(guān)資料，僅供參考!

2017防范打擊非法集資宣傳月宣傳資料

　　(一)什么是非法集資?非法集資有哪些主要特征

　　按照《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(法釋〔20xx〕18號(hào))第一條規(guī)定，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法集資：(一)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;(二)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等各種途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，或者明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任;(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。是否向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金、是否向社會(huì)公開(kāi)宣傳，是民間借貸與非法集資的重要區(qū)別。

　　(二)非法集資常見(jiàn)手段

　　◆承諾高額回報(bào)

　　不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話(huà)，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　◆編造虛假項(xiàng)目

　　不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

　　◆以虛假宣傳造勢(shì)

　　不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線(xiàn)不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

　　◆利用親情誘騙

　　不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。一些參與人員，在精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

　　(三)非法集資犯罪主要領(lǐng)域、表現(xiàn)方式與防范重點(diǎn)

　　◆投資理財(cái)領(lǐng)域非法集資主要方式與防范重點(diǎn)

　　近年來(lái)，各地出現(xiàn)大量以投資理財(cái)咨詢(xún)?yōu)槊麖氖赂黝?lèi)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的公司，如投資咨詢(xún)、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)、財(cái)富管理等，常常打著投資理財(cái)?shù)钠焯?hào)，承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益，公開(kāi)向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。20xx年，全國(guó)新發(fā)投資理財(cái)類(lèi)案件1267起，同比上升616%，涉案金額547.93億元，同比上升451%。此類(lèi)機(jī)構(gòu)多設(shè)在商業(yè)鬧市區(qū)，多選擇高檔寫(xiě)字樓等，門(mén)面豪華，一般有工商登記的合法身份，其名稱(chēng)和業(yè)務(wù)與金融密切相關(guān)，普遍存在超范圍經(jīng)營(yíng)、虛假宣傳、違法違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品等情況，對(duì)老百姓有很大的欺騙性。

　　提醒廣大公眾，對(duì)以下情況要保持高度警惕：

　　1.明顯超出公司注冊(cè)登記的經(jīng)營(yíng)范圍，尤其是沒(méi)有從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)資格、頻繁變換公司及投資項(xiàng)目名稱(chēng);

　　2.許諾超高收益率;

　　3.以個(gè)人賬戶(hù)或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場(chǎng)或即時(shí)交付本金即給予部分提成、分紅、利息;

　　4.在街頭、超市、商場(chǎng)等人群流動(dòng)、聚集場(chǎng)所擺攤、設(shè)點(diǎn)發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告，尤其以老年人為主要招攬對(duì)象;

　　5.慫恿群眾將個(gè)人房產(chǎn)進(jìn)行抵押，獲取銀行貸款后投資所謂“項(xiàng)目”或“理財(cái)產(chǎn)品”;

　　6.招攬群眾參加在賓館、飯店、寫(xiě)字樓舉行的“投資”推介會(huì);

　　7.通過(guò)群發(fā)短信、電話(huà)等通訊方式推銷(xiāo)“投資項(xiàng)目”、“理財(cái)產(chǎn)品”。

　　◆P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資主要方式與防范重點(diǎn)

　　近年來(lái)，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)數(shù)量成倍增長(zhǎng)，由于缺乏相應(yīng)法律定位、政策標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)則，市場(chǎng)主體魚(yú)龍混雜，非法集資案件大量爆發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)迅速蔓延，20xx年P(guān)2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉嫌非法集資發(fā)案數(shù)、涉案金額、參與集資人數(shù)分別是20xx年全年的11倍、16倍和39倍。此類(lèi)案件有一些是以P2P為名行集資詐騙之實(shí);另有一些則是從傳統(tǒng)民間借貸、資金掮客演化而來(lái)，以開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)為噱頭，主要從事線(xiàn)下資金中介業(yè)務(wù)，開(kāi)展大量不規(guī)范的借貸、集資業(yè)務(wù)，極易碰觸非法集資底線(xiàn)。

　　提醒廣大投資者，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機(jī)構(gòu)，只能進(jìn)行“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”、“個(gè)人對(duì)個(gè)人”的交易撮合，不能充當(dāng)信用中介，投資者簽訂借款合同的對(duì)象不能是平臺(tái)本身;P2P本質(zhì)上是向陌生人出借自己的資金，屬于較高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)的投資，需要投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力;要警惕“擔(dān)保”、“保證收益”類(lèi)的宣傳，警惕一些通過(guò)論壇、網(wǎng)帖、甚至街頭路邊、市場(chǎng)集市等線(xiàn)下渠道以“P2P”名義招攬客戶(hù)的機(jī)構(gòu)組織和人員。

　　◆農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作領(lǐng)域社非法集資主要方式與防范重點(diǎn)

　　近年來(lái)部分農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社突破社員制、封閉性原則，超范圍吸收農(nóng)民資金卻未用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，而是高息放貸賺取息差，資金鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發(fā)生。20xx年，全國(guó)新發(fā)農(nóng)民合作社非法集資案件61起，涉案金額18.01億元，參與集資人數(shù)12571人，同比分別上升177.27%、998%、224.32%。此類(lèi)案件主要涉及河北、江蘇、遼寧、河南、山西、山東等地，個(gè)別地方已經(jīng)出現(xiàn)行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)。一些農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社或由原先開(kāi)辦擔(dān)保公司、投資公司的經(jīng)營(yíng)者發(fā)起設(shè)立，或以合法身份為幌子，仿照銀行外觀(guān)設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)代辦員、業(yè)務(wù)員廣泛吸收農(nóng)民存款，欺騙性極強(qiáng)，嚴(yán)重?fù)p害了農(nóng)民利益，影響農(nóng)村金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

　　提醒公眾，特別是廣大的農(nóng)民朋友，農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社是社員制、封閉性的組織，不允許向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行公開(kāi)宣傳吸收資金，不允許對(duì)外吸儲(chǔ)放貸、高息攬儲(chǔ)，也不允許以吸收資金為目的把與合作社沒(méi)有業(yè)務(wù)關(guān)系的個(gè)人或組織吸收為成員。

　　◆房地產(chǎn)、建筑領(lǐng)域非法集資主要方式與防范重點(diǎn)

　　此領(lǐng)域非法集資案件幾乎遍布全國(guó)所有省份，多年來(lái)持續(xù)高位運(yùn)行。這類(lèi)案件比較易受宏觀(guān)調(diào)控政策影響，在經(jīng)濟(jì)下行預(yù)期較強(qiáng)、去庫(kù)存壓力較大的情況下，以高息借貸維持資金鏈的沖動(dòng)增強(qiáng)，容易發(fā)生大案要案，引起上下游連鎖反應(yīng)。目前，此領(lǐng)域非法集資犯罪活動(dòng)主要反映出以下特點(diǎn)：

　　一是以預(yù)售房屋的形式非法集資。該方式多表現(xiàn)為房地產(chǎn)企業(yè)在項(xiàng)目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項(xiàng)目還沒(méi)進(jìn)行開(kāi)發(fā)建設(shè)時(shí)，以?xún)?nèi)部認(rèn)購(gòu)、發(fā)放VIP卡等形式，變相進(jìn)行銷(xiāo)售融資，有的還“一房多賣(mài)”。二是利用房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)行非法集資。表現(xiàn)為房地產(chǎn)企業(yè)自身或者是通過(guò)中介公司向社會(huì)公眾融資，承諾給予遠(yuǎn)高于銀行同期利率的高額利息，有的還以一定的資產(chǎn)作為抵押。三是以分割銷(xiāo)售商鋪并承諾售后包租的形式非法集資。該方式多表現(xiàn)為房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個(gè)小商鋪進(jìn)行銷(xiāo)售，通過(guò)承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購(gòu)，來(lái)誘導(dǎo)社會(huì)公眾購(gòu)買(mǎi)。

　　◆私募基金領(lǐng)域非法集資主要方式與防范重點(diǎn)

　　截至20xx年12月，全國(guó)私募機(jī)構(gòu)多達(dá)1.4萬(wàn)家，規(guī)模近5.54萬(wàn)億，但在基金業(yè)協(xié)會(huì)已登記私募基金管理人的只有8428家，管理基金10218只，管理規(guī)模2.6萬(wàn)億，尚有大量機(jī)構(gòu)未納入監(jiān)管。私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜多樣，很多同時(shí)從事股權(quán)投資、P2P、眾籌等業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)容易在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。

　　私募基金行業(yè)非法集資有如下特征：一是募集方式一般采用公開(kāi)宣傳、推介方式引誘投資人;二是募集對(duì)象一般為社會(huì)公眾;三是一般不設(shè)最低投資門(mén)檻，或者門(mén)檻很低;四是投資人數(shù)沒(méi)有上限，多多益善;五是一般沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)提示，許諾保本高收益。此類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)外溢性強(qiáng)，涉及人數(shù)眾多，易產(chǎn)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，且調(diào)查取證比較困難，處置周期長(zhǎng)，投資者利益難以得到保護(hù)。

　　(四)參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失由誰(shuí)承擔(dān)?

　　根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》(1998年7月13日國(guó)務(wù)院第247號(hào)發(fā)布)相關(guān)規(guī)定，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和損失將由自已承擔(dān)。

　　根據(jù)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》(公通字〔20xx〕16號(hào))相關(guān)規(guī)定，單位和個(gè)人幫助非法集資犯罪行為人吸收資金，從中收取代理費(fèi)、管理費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用的，構(gòu)成非法集資共同犯罪，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。這就意味著，參與非法集資不僅責(zé)任自擔(dān)，如果還為非法集資犯罪提供幫助、充當(dāng)資金掮客并且收取代理費(fèi)等的，還構(gòu)成非法集資共同犯罪人，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任。

　　(五)非法集資犯罪主要法律規(guī)定

　　◆非法吸收公眾存款罪。指違反國(guó)家金融管理法律、法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的'行為。非法吸收公眾存款罪的行為人沒(méi)有非法占有他人財(cái)物的目的，而是意圖通過(guò)非法吸收公眾存款來(lái)營(yíng)利�！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定“非法吸收公眾存款或者變相吸收　公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”

　　《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(法釋〔20xx〕18號(hào))規(guī)定，實(shí)施下列行為之一，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

　　1.不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

　　2.以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的;

　　3.以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

　　4.不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金的;

　　5.不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;

　　6.不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;

　　7.不具有銷(xiāo)售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的;

　　8.以投資入股的方式非法吸收資金的;

　　9.以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的;

　　10.利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的;

　　11.其他非法吸收資金的行為。

　　《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中的“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”,包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息,以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。

　　《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定，下列情形應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)公眾吸收資金：

　　1.在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過(guò)程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任的;

　　2.以吸收資金為目的,將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員,并向其吸收資金的。

　　《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

　　1.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;

　　2.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;

　　3.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的;

　　4.造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

　　◆集資詐騙罪。指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪的行為人主觀(guān)上具有非法占有他人財(cái)物的目的，意圖直接占有所募集的資金�！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條、第一百九十三條、第一百九十九條、第二百條、第二百二十四條規(guī)定，犯集資詐騙罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn);數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

　　《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，個(gè)人進(jìn)行集資數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位進(jìn)行集資數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，應(yīng)追究刑事責(zé)任。使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

　　1.集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的;

　　2.肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的;

　　3.攜帶集資款逃匿的;

　　4.將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的;

　　5.抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的;

　　6.隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的;

　　7.拒不交代資金去向，逃避返還資金的;

　　8.其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

　　◆擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)行、以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，或者向特定對(duì)象發(fā)行、變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券累計(jì)超過(guò)200人的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十九條規(guī)定的“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券”。構(gòu)成犯罪的，以擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪定罪處罰。

　　◆非法經(jīng)營(yíng)罪。違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)依法核準(zhǔn)擅自發(fā)行基金份額募集基金，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

　　明知他人從事欺詐發(fā)行股票、債券，非法吸收公眾存款，擅自發(fā)行股票、債券，集資詐騙或者組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)等集資犯罪活動(dòng)，為其提供廣告等宣傳的，以相關(guān)犯罪的共犯論處。

　　(六)民間借貸可能涉嫌非法集資的處置程序

　　◆一般處置程序

　　一是合法的民間借貸、民間投資業(yè)務(wù)，由雙方協(xié)商解決(民間方式);

　　二是無(wú)法協(xié)商一致的，申請(qǐng)法院依法審理、判決(民事訴訟);

　　三是發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)，依法向有關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門(mén)舉報(bào)(行政處置);

　　四是發(fā)現(xiàn)違法犯罪行為，如非法吸收社會(huì)公眾存款，集資詐騙，依法向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并提供報(bào)案線(xiàn)索和證據(jù)(刑事訴訟)。

　　◆涉嫌非法集資案件的司法處置程序

　　一是由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹�，控制涉案資產(chǎn)和犯罪人員;

　　二是由檢察機(jī)關(guān)提起刑事訴訟;

　　三是由人民法院依法審理和判決，并督促涉案單位按照判決結(jié)果清理清退涉案資產(chǎn)。

　　對(duì)于非法集資的大要案件，政府堅(jiān)持依法行政，綜合運(yùn)用法律、經(jīng)濟(jì)、行政等手段和宣傳、協(xié)商、調(diào)解等方法處置。

　　(七)參與非法集資的嚴(yán)重后果

　　按照相關(guān)法規(guī)規(guī)定，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。目前，非法集資案件清償率極低，有的案件甚至是零清償，往往造成涉案單位和人員的嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失甚至失去生命，有的引發(fā)社會(huì)群體性事件，嚴(yán)重影響社會(huì)治安秩序，影響當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　敬請(qǐng)各社會(huì)組織和廣大公眾注意：投資需審慎，籌資需合法，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，切勿碰觸法律底線(xiàn)，否則將承擔(dān)法律后果和財(cái)產(chǎn)損失。

　　二、宣傳的主要形式

　　包括但不限于：標(biāo)語(yǔ)，漫畫(huà)，傳單，宣傳冊(cè)、公益廣告、文藝小品、影視作品等等

　　三、宣傳的主要渠道和區(qū)域

　　包括但不限于：

　　視頻媒體——廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)、內(nèi)部網(wǎng)、電子顯示屏

　　平面媒體——書(shū)、報(bào)、雜志、宣傳欄等

　　交通工具——地鐵、公交車(chē)、出租車(chē)等

　　新興媒體——短信、QQ群、微信群等

　　人群密集區(qū)域——學(xué)校、工廠(chǎng)、商場(chǎng)、廣場(chǎng)、街道、社區(qū)、車(chē)站等學(xué)習(xí)、生活和工作場(chǎng)所

　　各行業(yè)(特別是非法集資風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)領(lǐng)域)系統(tǒng)內(nèi)部各類(lèi)宣傳渠道、行業(yè)內(nèi)各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

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