當(dāng)前反洗錢(qián)工作是金融業(yè)重中之重的一項(xiàng)重要工作，為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢(qián)活動(dòng)，本文針對(duì)基層行反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題與對(duì)策談?wù)勔恍┏鯗\的看法。

　　一、當(dāng)前基層反洗錢(qián)工作面臨的主要問(wèn)題

　�。ㄒ唬┧枷胝J(rèn)識(shí)難到位。表現(xiàn)在：

　�。�1）客戶難認(rèn)同。金融業(yè)反洗錢(qián)工作有一個(gè)重要制度，即“了解你的客戶”，對(duì)此，客戶很難認(rèn)同，認(rèn)為“自己的錢(qián)自己有自由支配權(quán)，憑什么要受你銀行的約束”，而企業(yè)則認(rèn)為經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、資金流量及流向等是商業(yè)秘密，銀行也不能隨便干涉。

　　（2）部門(mén)難配合。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)協(xié)作性很強(qiáng)的系統(tǒng)工程，需要公安、工商、稅務(wù)、海關(guān)等多個(gè)部門(mén)的密切配合與溝通，但現(xiàn)實(shí)是，由于認(rèn)識(shí)上的偏差，部門(mén)之間很難在信息共享和工作配合上形成一個(gè)良好協(xié)作機(jī)制。

　�。�3）銀行難執(zhí)行。突出反映在作為在反洗錢(qián)工作中處于最前端的金融機(jī)構(gòu)具有明顯的“四不為”傾向。一是認(rèn)為“咱們這是經(jīng)濟(jì)落后的小地方，誰(shuí)還會(huì)到這窮鄉(xiāng)避壤之處來(lái)洗錢(qián)”，“不必為”的思想普遍存在；二是因擔(dān)心失去客戶市場(chǎng)、增加管理成本而“不愿為”；三是因缺乏反洗錢(qián)技能而“不能為”；四是因懼怕洗錢(qián)犯罪者報(bào)復(fù)打擊而“不敢為”。

　�。ǘ�）人員素質(zhì)難適應(yīng)。洗錢(qián)犯罪屬于典型的高智能型犯罪，其具有兩個(gè)明顯特點(diǎn)：一是嚴(yán)密的組織性和隱蔽性；二是較強(qiáng)的專業(yè)性和技術(shù)性。利用復(fù)雜的金融交易和種類(lèi)繁多的金融工具，設(shè)立各種企業(yè)實(shí)體來(lái)洗錢(qián)已經(jīng)成為當(dāng)前洗錢(qián)犯罪的趨勢(shì)。這些都使得反洗錢(qián)工作不僅需要有一大批精通金融、計(jì)算機(jī)、結(jié)算等專業(yè)知識(shí)的專業(yè)人才，也要有大量的既懂金融、計(jì)算機(jī)、稅務(wù)、海關(guān)等專業(yè)知識(shí)，又懂偵查、經(jīng)濟(jì)、法律、貿(mào)易、英語(yǔ)等綜合技能的復(fù)合型人才。但由于思想認(rèn)識(shí)、技能培訓(xùn)、人才引進(jìn)與成長(zhǎng)、經(jīng)費(fèi)支持等諸多方面的原因，目前，基層金融機(jī)構(gòu)，既沒(méi)有現(xiàn)實(shí)的能適應(yīng)或者說(shuō)勝任反洗錢(qián)工作的專業(yè)人才，又無(wú)法形成一個(gè)良好的反洗錢(qián)人才的培養(yǎng)和成長(zhǎng)機(jī)制，造成基層金融業(yè)反洗錢(qián)人員素質(zhì)不高，或者說(shuō)反洗錢(qián)人才匱乏卻是不爭(zhēng)的現(xiàn)實(shí)，使該項(xiàng)工作更多的處于一種應(yīng)付性、邊緣性、形式性的被動(dòng)型狀態(tài)，而難以達(dá)到主動(dòng)性、深入性、實(shí)質(zhì)性的介入型狀態(tài)。

　　反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，下面，就和小編一起來(lái)看一看反洗錢(qián)年度工作總結(jié)，希望對(duì)大家有幫助!

　　反洗錢(qián)年度工作總結(jié)篇一：

　　20xx年，反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市公司反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行<<反洗錢(qián)法>>，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)<<中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法>>、<<金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定>>、<<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法>>等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)、日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平。

　　一、主要工作完成情況及反洗錢(qián)工作效果

　　(一)采取多種形式，宣傳貫徹<<反洗錢(qián)法>>

　　1、反洗錢(qián)培訓(xùn)：宣傳貫徹<<反洗錢(qián)法>>。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開(kāi)兩次反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞<<反洗錢(qián)法>>、<<反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則>>及補(bǔ)充規(guī)定、<<業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則>>及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開(kāi)學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢(qián)基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入地講解了反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

　　認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司<關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知>》及市公司相關(guān)文件精神，9月我公司開(kāi)展了以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題的反洗錢(qián)專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。

　　2、舉辦反洗錢(qián)知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢(qián)法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢(qián)法規(guī)制度，更好地履行反洗錢(qián)義務(wù)，我公司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我公司具體情況，進(jìn)行了反洗錢(qián)從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。

　　加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，下文是為大家精選的反洗錢(qián)年度培訓(xùn)工作總結(jié)，歡迎大家閱讀。

　　【反洗錢(qián)年度培訓(xùn)工作總結(jié)1】

　　自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái)，XX銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和XX銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升XX銀行員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)工作水平。

　　一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢(qián)工作奠定基礎(chǔ)。

　　為切實(shí)保證反洗錢(qián)各項(xiàng)工作順利開(kāi)展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合XX銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了組織保障。

　　二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢(qián)工作提供制度支持。

　　建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《XX銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《XX銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門(mén)報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢(qián)工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。

　　深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)和政策，反洗錢(qián)報(bào)告和職責(zé)，本文特意為大家收集整理了年度反洗錢(qián)工作總結(jié)，僅供參考!

　　年度反洗錢(qián)工作總結(jié)(一)

　　按照中國(guó)人民銀行對(duì)反洗錢(qián)工作的專項(xiàng)文件要求，結(jié)合我公司業(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)部管理需要，我公司對(duì)20xx年公司反洗錢(qián)專項(xiàng)工作做年度總結(jié)如下：

　　自2009年公司正式成立，尤其是取得支付牌照以來(lái)，我公司一直高度重視和緊抓反洗錢(qián)工作，以立命之本和應(yīng)盡義務(wù)的高度，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司具體業(yè)務(wù)情況 ，建立建全反洗錢(qián)工作管理機(jī)構(gòu)和措施制度，以推動(dòng)和加強(qiáng)公司反洗錢(qián)工作的開(kāi)展，有效預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，保證公司業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，維護(hù)公司正常經(jīng)營(yíng)次序。

　　我司建立了自上而下的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組成員由公司經(jīng)理及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，并設(shè)反洗錢(qián)專員二名，反洗錢(qián)兼職人員十九人。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分工明確，自合作商戶合法登記接入到結(jié)算數(shù)據(jù)預(yù)警，客服可疑業(yè)務(wù)備案到后臺(tái)清算可疑數(shù)據(jù)甄別等，均有專人跟蹤負(fù)責(zé)。同時(shí)不斷根據(jù)實(shí)際情況的變化建立和修訂公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度，目前已建立《采購(gòu)與付款管理制度》、《全面預(yù)算管理制度》、《支付業(yè)務(wù)平臺(tái)管理制度》、《備付金管理制度》等十五項(xiàng)，并在日常的工作中嚴(yán)格按制度規(guī)定操作執(zhí)行。

　　反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

　　銀行反洗錢(qián)月度工作總結(jié)(一)

　　為普及反洗錢(qián)知識(shí)、增強(qiáng)公民反洗錢(qián)意識(shí)、營(yíng)造反洗錢(qián)社會(huì)環(huán)境、發(fā)揮公眾力量預(yù)防洗錢(qián)，維護(hù)金融安全，國(guó)民信托響應(yīng)中國(guó)人民銀行管理部的號(hào)召，于20xx年8月1日至20xx年8月31日開(kāi)展以“預(yù)防洗錢(qián)、維護(hù)金融安全”為主題的反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)。

　　作為此次宣傳月活動(dòng)的重要組成部分，20xx年8月26日，公司在首府大廈廣場(chǎng)以及公司附近安德路社區(qū)舉行戶外宣傳活動(dòng)，公司董事長(zhǎng)楊小陽(yáng)、副總經(jīng)理何遠(yuǎn)、風(fēng)控總監(jiān)劉威、財(cái)務(wù)總監(jiān)莫百愉及相關(guān)部門(mén)人員等30余人參加了戶外宣傳活動(dòng)�；顒�(dòng)當(dāng)天發(fā)放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)400余份、預(yù)防洗錢(qián)維護(hù)金融安全知識(shí)手冊(cè)40余本，收回有效的反洗錢(qián)知識(shí)調(diào)查問(wèn)卷340余份，發(fā)放帶有反洗錢(qián)知識(shí)的宣傳禮品500余個(gè)。

　　此次反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，將反洗錢(qián)宣傳與“保護(hù)自己、遠(yuǎn)離洗錢(qián)”有機(jī)結(jié)合起來(lái)，提示社會(huì)公眾不要出租或出借自己的身份證件、銀行賬戶、銀行卡和u盾，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，不出售信用卡用于洗錢(qián)。警惕集資詐騙、電信詐騙、“釣魚(yú)網(wǎng)站”詐騙。遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)，積極配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別。遠(yuǎn)離地下錢(qián)莊，選擇安全可靠的投融資渠道�；顒�(dòng)通過(guò)發(fā)放禮品的方式，增強(qiáng)了反洗錢(qián)主題宣傳活動(dòng)的吸引力和實(shí)效性，拓展反洗錢(qián)宣傳的廣度和深度，在廣大社會(huì)公眾中產(chǎn)生了積極的影響。

　　“老百姓99％甚至更多的大額現(xiàn)金交易都是合法交易。雖然有些交易記錄可能將被報(bào)告給有關(guān)部門(mén)備案，但不會(huì)對(duì)老百姓的生活產(chǎn)生什么影響。”今天，中國(guó)人民銀行條法司陳小云司長(zhǎng)這樣解釋《反洗錢(qián)法》與老百姓的關(guān)系。10月31日，《反洗錢(qián)法》經(jīng)第10屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第24次會(huì)議審議通過(guò)，將于2007年1月1日施行。

　　洗錢(qián)就是通過(guò)各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)型犯罪行為，而且洗錢(qián)活動(dòng)與販毒、私運(yùn)、恐怖活動(dòng)、貪腐和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

　　很多洗錢(qián)活動(dòng)和老百姓的生活密切相關(guān)。央行官員介紹，一些單位給員工買(mǎi)一種保險(xiǎn)，過(guò)一段時(shí)間再退保，將剩余的保險(xiǎn)金打入員工的賬戶。這種變相發(fā)福利的方式，其實(shí)就是洗錢(qián)，是一種犯罪行為。

　　《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)主體包括兩類(lèi)：一是在境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，二是按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的`特定非金融機(jī)構(gòu)。

　　陳小云說(shuō)，國(guó)際上通常認(rèn)為，房地產(chǎn)銷(xiāo)售、貴金屬和珠寶交易機(jī)構(gòu)、拍賣(mài)企業(yè)、典當(dāng)行以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)中經(jīng)常接觸大量資金，需要承擔(dān)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)。但是，國(guó)內(nèi)對(duì)此并無(wú)經(jīng)驗(yàn)，需要在實(shí)踐中研究。比如，房地產(chǎn)銷(xiāo)售等特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)，意味著明年1月1日以后，百姓買(mǎi)房用現(xiàn)金支付的房屋首付超過(guò)20萬(wàn)元時(shí)，其交易記錄將作為大額交易報(bào)告到央行有關(guān)部門(mén)備案。