基金考試試題
考試是一種嚴(yán)格的知識(shí)水平鑒定方法。通過考試可以檢查學(xué)生的學(xué)習(xí)能力和其它能力�？荚嚲褪亲屢蝗簱碛胁煌逃Y源的人在一定的時(shí)間內(nèi)完成一份相同的答卷。然而考試的意義并不局限于此，考試也可以是對(duì)于一個(gè)目標(biāo)對(duì)一個(gè)人進(jìn)行全方位的考核。因此這樣的考試其實(shí)就是讓社會(huì)中來自不同社會(huì)地位的人擁有改變自己的機(jī)會(huì)。通過書面或口頭提問等方式，對(duì)人的知識(shí)才能進(jìn)行考察測(cè)驗(yàn)。
基金考試試題1
1.為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入( )安排。
A.貨銀對(duì)付原則
B.分級(jí)結(jié)算原則
C.共同對(duì)手方制度
D.凈額清算原則
2.任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
3.( )是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢査參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行券款的交收。
A.實(shí)時(shí)處理
B.批量處理
C.當(dāng)面處理
D.集中處理
4.共同對(duì)手方是指在結(jié)算過程中，同時(shí)作為所有買方和賣方的交收對(duì)手并保證交收順利完成的主體，一般由( )充當(dāng)。
A.結(jié)算機(jī)構(gòu)
B.證券公司
C.保險(xiǎn)公司
D.商業(yè)銀行
5.實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范( )的考慮。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
1.C 解析 為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入共同對(duì)手方制度安排。
2.B 解析 任何一家市場(chǎng)參與者(基金管理公司運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行遠(yuǎn)期交易的，為單只基金)的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%。
3.A 解析 實(shí)時(shí)處理是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行券款的交收。
4.A 解析 共同對(duì)手方是指在結(jié)算過程中，同時(shí)作為所有買方和賣方的交收對(duì)手并保證交收順利完成的主體，一般由結(jié)算機(jī)構(gòu)充當(dāng)。
5.D 解析 實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮。
基金考試試題2
1、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是()
A、金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)
B、金融機(jī)構(gòu)是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道
C、金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D、金融機(jī)構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用
答案：C
2、投資于房地產(chǎn)的基金是()
A、私募股權(quán)基金
B、風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C、對(duì)沖基金
D、另類投資基金
答案：D
3、下列()不是基金當(dāng)事人
A、基金份額持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金銷售公司
答案：D
4、()從事基金業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。
A、基金份額登記機(jī)構(gòu)
B、基金估值核算機(jī)構(gòu)
C、基金銷售支付機(jī)構(gòu)
D、基金銷售機(jī)構(gòu)
答案：C
5、下列關(guān)于封閉式基金，錯(cuò)誤的是()
A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變
B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易
C、基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回
D、沒有固定的存續(xù)期
答案：D
6、證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)可以為社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等各類社會(huì)保障型資金提供長期投資，實(shí)現(xiàn)保值增值，這體現(xiàn)了基金的()作用
A、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長
B、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展
C、完善金融體系和社會(huì)保障體系
D、為中小投資者拓寬投資渠道
答案：C
7、根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通�？梢詫⒐善狈譃�()
A、價(jià)值型股票與成長型股票
B、小盤股票、中盤股票與大盤股票
C、藍(lán)籌股和垃圾股
D、基礎(chǔ)行業(yè)股票、資源類股票、房地產(chǎn)股票等
答案：A
8、以下正確的是()
A、基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金
B、基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的為債券基金
C、僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金
D、基金資產(chǎn)只投資于其他基金份額的，為基金中的基金
答案：C
9、目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括()
A、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券
B、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購
C、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)
D、期限在1年以內(nèi)(含1年)的可轉(zhuǎn)換債券
答案：D
10、關(guān)于保本基金，以下錯(cuò)誤的是()
A、最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金
B、保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券
C、保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)
D、保本基金從本質(zhì)上講是一種債券基金
答案：D
11、基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為()
A、理事會(huì)
B、會(huì)員大會(huì)
C、股東會(huì)
D、理事大會(huì)
答案：B
12、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括()
A.內(nèi)控目標(biāo)
B.內(nèi)控原則
C.控制環(huán)境
D.業(yè)績?cè)u(píng)估
答案：D
13、基金管理人的禁止行為包括()
Ⅰ。對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)
�、�。虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏
Ⅲ。詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)
Ⅳ。承諾收益或者承擔(dān)損失
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
14、風(fēng)險(xiǎn)最低的投資方式是()
A、基金
B、股票
C、債券
D、存款
答案：D
15、貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持()元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
答案：A
16、下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。
A.編制中期和年度基金報(bào)告
B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案
C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜
D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
答案：D
17、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制層次不包括()
A、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
B、員工自律
C、各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督
D、證監(jiān)會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
答案：D
18、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是()
�、�、未知價(jià)交易原則
�、�、確定價(jià)原則
�、蟆⒔痤~贖回原則
�、�、份額贖回原則
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
19、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()進(jìn)行基金募集
A、3個(gè)月內(nèi)
B、6個(gè)月內(nèi)
C、2個(gè)月內(nèi)
D、一年內(nèi)
答案：B
20、開放式基金封閉期內(nèi)不辦理贖回，期限最長不超過()
A、1個(gè)月
B、2個(gè)月
C、3個(gè)月
D、6個(gè)月
答案：C
21、基金管理人應(yīng)根據(jù)投資人的()銷售基金產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人
A、資產(chǎn)狀況
B、投資經(jīng)驗(yàn)
C、收入水平
D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力
答案：D
22、基金管理人的宣傳材料中，()不需要報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案
A、公開出版物
B、宣傳單
C、手冊(cè)
D、內(nèi)訓(xùn)用PPT
答案：D
23、關(guān)于非公開募集基金，以下說法正確的是()
A、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過250人
B、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金視為合格投資者
C、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，不用合并計(jì)算投資者人數(shù)
D、基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可
答案：B
24、關(guān)于私募基金管理人，以下說法錯(cuò)誤的是()
A、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募證券投資基金相關(guān)信息，包括基金規(guī)模、單位凈值、投資者數(shù)量等
B、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募股權(quán)投資基金等非證券類私募基金的相關(guān)信息，包括認(rèn)繳規(guī)模、實(shí)繳規(guī)模、投資者數(shù)量、主要投資方向等
C、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束之日起20個(gè)工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員、所管理的私募基金等基本信息
D、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。
答案：D
25、QDII基金開放申購、贖回后，應(yīng)披露每()的凈值。
A、自然日
B、工作日
C、周
D、兩個(gè)工作日
答案：B
26、下列屬于基金公司后臺(tái)部門的是()
A、投資部
B、銷售部
C、研究部
D、信息技術(shù)部
答案：D
27、在每日()，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，并通過證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。
A、開市前
B、開市后
C、閉市前15分鐘
D、閉市后15分鐘
答案：A
28、基金募集期限一般不得超過()個(gè)月
A.3
B.5
C.2
D.12
答案：A
29、()是判斷是否構(gòu)成操縱市場(chǎng)的因素
A.利用內(nèi)幕消息交易
B.人為虛增交易量
C.非法獲取內(nèi)幕信息
D.控制多個(gè)賬戶
答案：B
30、下列屬于非公開募集基金推介方式的是()。
A.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介
B.講座、報(bào)告會(huì)推介
C.非公開推介
D.布告、傳單推介
答案：C
基金考試試題3
【第1題】財(cái)務(wù)報(bào)表分析可以幫助使用者( )。
A.了解企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況
B.發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題
C.發(fā)現(xiàn)潛在的投資機(jī)會(huì)
D.以上皆是
參考答案：D
【第2題】QDII基金在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括( )。
A.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重
B.投資進(jìn)入特定國家或市場(chǎng)之前，需要對(duì)該市場(chǎng)的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場(chǎng)體系、合規(guī)制度等進(jìn)行充分的評(píng)估和研究
C.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)收益特征變化風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
【第3題】中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括( )。
I.為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健
�、�.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會(huì)或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄
�、�.實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣
Ⅳ.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【第4題】根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，用于融資融券的標(biāo)的證券為股票的，其股東人數(shù)不少于( )人。
A.1000
B.20xx
C.3000
D.4000
參考答案：D
【第5題】與基金利潤無關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)是( )。
A.本期利潤
B.基金獲得的賠償款
C.期末可供分配利潤
D.未分配利潤
參考答案：B
【第6題】投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括( )。
I.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
【第7題】( )是一種以低于面值的貼現(xiàn)方式發(fā)行，不支付利息，到期按債券面值償還的債券。
A.零息債券
B.固定利率債券
C.公債
D.國債
參考答案：A
【第8題】資產(chǎn)負(fù)債表的報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常不包括( )。
A.月末
B.會(huì)計(jì)季末
C.半年末
D.會(huì)計(jì)年末
參考答案：A
【第9題】股票投資組合構(gòu)建通常有( )策略。
A.自上而下
B.自前而后
C.自多而少
D.形而上學(xué)
參考答案：A
【第10題】( )是以其他債券組成的資產(chǎn)池為支持，構(gòu)建新的債券產(chǎn)品形式。
A.可回售債券
B.可轉(zhuǎn)換債券
C.可贖回債券
D.資產(chǎn)證券化
參考答案：D
【第11題】( )用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度。
A.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率
B.存貨周轉(zhuǎn)率
C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
D.營運(yùn)效率
參考答案：D
【第12題】按照( )方法，只要本金在計(jì)息周期中獲得利息，無論時(shí)間多長，所生利息均不加入本金重復(fù)計(jì)算利息。
A.復(fù)利
B.單利
C.貼現(xiàn)
D.現(xiàn)值
參考答案：B
【第13題】美國納斯達(dá)克市場(chǎng)采用的交易制度是( )。
A.特定做市商
B.多元做市商
C.單一做市商
D.指定做市商
參考答案：B
【第14題】( )是貴金屬類大宗商品的典型代表。
A.黃金
B.白銀
C.鉑金
D.銥
參考答案：A
【第15題】我們一般以( )為計(jì)息周期，通常所說的年利率都是指( )。
A.日：名義利率
B.月;實(shí)際利率
C.年;實(shí)際利率
D.年;名義利率
參考答案：D
2017基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)》考試題（附答案）
試題一：
1、根據(jù)《私募股權(quán)投資基金暫行辦法》關(guān)于非公開發(fā)行基金的合格投資者為單位的凈資產(chǎn)不低于()萬。
A、5000
B、3000
C、1000
D、2000
【答案】C
【解析】根據(jù)《私募股權(quán)投資基金暫行辦法》資產(chǎn)不低于1000萬元的單位認(rèn)定為合格投資者。
2、根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機(jī)構(gòu)、基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員因募集過程中的違規(guī)行為被中國基金業(yè)協(xié)會(huì)采取相關(guān)記錄處分的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可視情節(jié)輕重記入()。
A、誠信檔案
B、違約檔案
C、自律檔案
D、處罰檔案
【答案】A
【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機(jī)構(gòu)、基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員因募集過程中的違規(guī)行為被中國基金業(yè)協(xié)會(huì)采取相關(guān)記錄處分的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可視情節(jié)輕重記入誠信檔案。
3、根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金()，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分做為()的附件。
A、銷售協(xié)議、基金合同
B、銷售協(xié)議、招募合同書
C、代理協(xié)議、基金合同
D、代理協(xié)議、招募說明書
【答案】A
【解析】私募基金管理人委托積極銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并講協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的.附件。
2017基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)》考試題及答案
試題一：
1.通常，股權(quán)投資基金的投資后管理主要內(nèi)容可分為( )。
�、�.股權(quán)投資基金對(duì)被投資企業(yè)進(jìn)行的盡職調(diào)查
�、�.股權(quán)投資基金對(duì)被投資企業(yè)進(jìn)行的資金監(jiān)控活動(dòng)
Ⅲ.股權(quán)投資基金對(duì)被投資企業(yè)進(jìn)行的項(xiàng)目監(jiān)控活動(dòng)
�、�.股權(quán)投資基金對(duì)被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】C
2.股權(quán)投資通常存在的問題有( )。
�、�.信息不對(duì)稱
Ⅱ.外部性較強(qiáng)
�、�.財(cái)務(wù)投資人通常難以積極主動(dòng)參與被投資企業(yè)管理
�、�.決策不透明
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案及解析】A
3.監(jiān)事會(huì)的職責(zé)有( )。
�、�.對(duì)公司董事和高管的行為是否符合法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)督
�、�.對(duì)公司董事和高管公司章程的規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)力
Ⅲ.修改公司章程
Ⅳ.聘任和解聘公司高級(jí)管理人員
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案及解析】A
4.股權(quán)投資基金投資后，對(duì)于尚在積極開拓市場(chǎng)的企業(yè)，側(cè)重觀察的指標(biāo)為( )。
�、�.業(yè)績指標(biāo)
�、�.成長指標(biāo)
�、�.網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)
�、�.銷售額增長
A. Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案及解析】B
5.股權(quán)投資基金為被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)通常包括的內(nèi)容有( )。
�、�.完善公司治理結(jié)構(gòu)
2017年證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試模擬試題及答案
一、單項(xiàng)選擇題
第 1 題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)
下列不屬于顯性成本的()。
A、傭金
B、印花稅
C、過戶費(fèi)
D、市場(chǎng)沖擊
【正確答案】：D
【答案解析】：
顯性成本包括傭金、印花稅和過戶費(fèi)等，市場(chǎng)沖擊屬于隱形成本。
第 2 題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)
()是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征，還具有標(biāo)的股票的衍生特征。
A、可贖回債券
B、可回售債券
C、可轉(zhuǎn)換債券
D、結(jié)構(gòu)化債券
【正確答案】：C
【答案解析】：
可轉(zhuǎn)移債券是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包括了權(quán)益特征，還具有標(biāo)的股票的衍生特征。
第 3 題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)
相關(guān)系數(shù)的大小范圍為()。
A、0和1之間
B、+1和- 1之間
C、-1和0之間
D、1到正無窮
【正確答案】：B
【答案解析】：
相關(guān)系數(shù)的大小范圍為+1和-1之間。
第 4 題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)
下列關(guān)于我國QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()。
A、QDII基金的投資范圍較為廣泛
B、QDII基金的投資組合較為豐富
C、在投資管理過程中具有完全的主動(dòng)決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強(qiáng)、投資更
為積極主動(dòng)的特點(diǎn)
D、QDII基金產(chǎn)品的門檻較高
【正確答案】：D
【答案解析】：
2017年證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)備考試題
一、選擇題
1.資產(chǎn)負(fù)債表的報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常不包括( )。
A.月末 B.會(huì)計(jì)季末 C.半年末 D.會(huì)計(jì)年末
2.利潤表的基本結(jié)構(gòu)是( )。
A.收入減去成本等于利潤 B.收入減去費(fèi)用等于利潤 C.收入加上費(fèi)用減去成本等于利潤 D.收入減去成本和費(fèi)用等于利潤
3.( )是指通過對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為評(píng)估企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和財(cái)務(wù)狀況提供幫助。
A.利潤表分析 B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析 C.資產(chǎn)負(fù)債表分析 D.現(xiàn)金流量表分析
4.判斷企業(yè)財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量健康與否，關(guān)鍵要分析( )。
A.凈現(xiàn)金流 B.往年現(xiàn)金流狀況 C.同期經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流 D.現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)
5.下列不屬于評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率是( )。
A.銷售利潤率 B.存貨周轉(zhuǎn)率 C.資產(chǎn)收益率 D.凈資產(chǎn)收益率
6.假定某投資者打算在3年后獲得133100元，年投資收益率為10%，那么他現(xiàn)在需要投資( )元。
A.93100 B.100000 C.103100 D.100310
7.( )是一種用來評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力和股東權(quán)益回報(bào)水平的方法。
A.財(cái)務(wù)比率分析法 B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析法 C.杜邦分析法 D.杜邦恒等式
8.以等額本息法償還本金為100萬元，利率為7%的5年期住房貸款。則每年年末需要償還的本金利息總額為( )元。
A.243478.98 B.347690.65 C.356978.07 D.243890.69
2017證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試試題及答案
一、單項(xiàng)選擇題
第 1 題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)
下列不屬于顯性成本的()。
A、傭金
B、印花稅
C、過戶費(fèi)
D、市場(chǎng)沖擊
【正確答案】：D
【答案解析】：
顯性成本包括傭金、印花稅和過戶費(fèi)等，市場(chǎng)沖擊屬于隱形成本。
第 2 題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)
()是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征，還具有標(biāo)的股票的衍生特征。
A、可贖回債券
B、可回售債券
C、可轉(zhuǎn)換債券
D、結(jié)構(gòu)化債券
【正確答案】：C
【答案解析】：
可轉(zhuǎn)移債券是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包括了權(quán)益特征，還具有標(biāo)的股票的衍生特征。
第 3 題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)
相關(guān)系數(shù)的大小范圍為()。
A、0和1之間
B、+1和- 1之間
C、-1和0之間
D、1到正無窮
【正確答案】：B
【答案解析】：
相關(guān)系數(shù)的大小范圍為+1和-1之間。
第 4 題：單項(xiàng)選擇題(本題1分)
下列關(guān)于我國QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()。
A、QDII基金的投資范圍較為廣泛
B、QDII基金的投資組合較為豐富
C、在投資管理過程中具有完全的主動(dòng)決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強(qiáng)、投資更
為積極主動(dòng)的特點(diǎn)
D、QDII基金產(chǎn)品的門檻較高
【正確答案】：D
【答案解析】：
2017基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案
試題一：
1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中( )不是基金管理人職責(zé)終止的事由。
A.被依法取消基金管理資格
B.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)控制管理不合規(guī)，被證監(jiān)會(huì)予以監(jiān)管
C.被基金份額持有人大會(huì)解任
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
參考答案：B
解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會(huì)解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。
2、狹義的基金監(jiān)管專指( )依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。
A.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B.基金管理人員
C.基金行業(yè)自律組織
D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門
參考答案：A
解析：狹義的基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。
3、當(dāng)基金管理人主要股東凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的( )，按照規(guī)定不能成為基金管理公司實(shí)際控制人。
A.60% B.50% C.40% D.80%
參考答案：B
解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，股東凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%，不能成為基金管理公司實(shí)際控制人。
4、關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說話錯(cuò)誤的是( )
A.保護(hù)投資者利益
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》考試題及答案
考試題一：
1.關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說法正確的是(C)。
A.最大回撤與投資期限無關(guān)
B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤
C.下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)
D.不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤
2.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。
A.股票、債券、基金都是直接投資工具
B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具
C.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
D.股票、債券、基金都是間接投資工具
3.某投資者 A于 T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購 B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
4.基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是(A)。
A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金
B.總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)
C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷售業(yè)務(wù)
D.股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)
5.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)(B)做出評(píng)價(jià)。
A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略
B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人
C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)
D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理
2017年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案
試題一：
1.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.專業(yè)性
D.服務(wù)性
2.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括( )。
A.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用
B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)
4.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是( )周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的( )。
A.教育背景
B.投資規(guī)模
C.風(fēng)險(xiǎn)偏好
D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求
6.( )是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
A.基金銷售適用性
B.基金銷售收益性
C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性
D.基金銷售搭配性
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》試題及答案
試題一：
1.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.專業(yè)性
D.服務(wù)性
2.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括( )。
A.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用
B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)
4.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是( )周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的( )。
A.教育背景
B.投資規(guī)模
C.風(fēng)險(xiǎn)偏好
D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求
6.( )是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
A.基金銷售適用性
B.基金銷售收益性
C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性
D.基金銷售搭配性
2017證券從業(yè)資格考試證券投資基金考試題
一、單項(xiàng)選擇
1.可能影響風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素不包括( )。
A.基礎(chǔ)利率
B.發(fā)行人的信用度
C.提前贖回等其他條款
D.到期期限
2.( )是指?jìng)�(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
3.交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在( )開立的證券賬戶。
A.商業(yè)銀行
B.基金管理公司
C.中國結(jié)算公司
D.中國證監(jiān)會(huì)
4.對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說法錯(cuò)誤的是( )。
A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用
B.我國證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)
C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取
D.印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取
5.( )是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。
A.基金資產(chǎn)清算
B.基金凈資產(chǎn)估值
C.基金資產(chǎn)估值
D.基金負(fù)債清算
6.下列選項(xiàng)中，不屬于封閉式基金的基金份額上市交易的條件之一的是( )。
A.基金份額總額要達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
B.基金合同的期限要在5年以上
C.基金募集金額不低于2億元人民幣