銀行半年工作總結(jié)

　　時光總是過得飛快，一眨眼上半年就過去了，我們要做好工作總結(jié)了。下面是小編搜集整理的銀行半年工作總結(jié)，歡迎閱讀。更多資訊請繼續(xù)關(guān)注2016工作總結(jié)欄目!

　　新入職銀行員工半年工作總結(jié)

　　時光的不可逆轉(zhuǎn)公正而殘酷，來到xx開發(fā)區(qū)建行已經(jīng)半年了，職場和人生的半年時光寥寥可數(shù)，多年后回顧應(yīng)該是又一個值得銘記的里程碑。這半年里我經(jīng)歷了省行中小企業(yè)部、信貸審批部和豐樂路支行的實習(xí)鍛煉，除了從學(xué)生到職場人的心境轉(zhuǎn)變外，最大收獲是開始培養(yǎng)自己對不同環(huán)境的快速適應(yīng)能力和與形形色色社會人士打交道融洽相處的社交能力，也在此真誠感謝入行后每一位關(guān)心愛護指點我成長的同事。

　　年末的12月都是最忙碌的沖刺季節(jié)，但沖刺之余亦要把握好合規(guī)風(fēng)控的大前提，所以我本月工作思路是“小心操作，努力營銷，爭取吸存”，營銷業(yè)績?yōu)閤x萬保險x，在xx花園理財先鋒小組中協(xié)助營銷xx元，并超額完成了網(wǎng)點個人年度營銷任務(wù)——全量資金x萬保險x萬(完成率為150%和370%)，業(yè)務(wù)量在行長批評后有所突破，當(dāng)日最快為交易x筆票數(shù)x張，可以說本月依舊不斷進步，表現(xiàn)處于中上水平。

　　一，12月工作總結(jié)

　　本月我對柜員營銷有了更深入全面的認識，除了儲蓄卡、信用卡、網(wǎng)上銀行、手機銀行、短信通知、基金、黃金、保險、龍行無憂卡、理財產(chǎn)品這些以“兩卡一電、兩金一險”為代表的十項常態(tài)化營銷指標外，柜員另一塊主要任務(wù)就是為本網(wǎng)點吸收新增全量資金，即俗稱的拉存款，也是我從本月開始研究如何優(yōu)化改進的工作重點。

　　柜員工作的限制性決定了我們更多是在柜臺接待日�？蛻糁刑峁┑亩�次營銷，這種營銷方式相對于客戶經(jīng)理掌握的系統(tǒng)資源和主動出擊較被動，所以柜員營銷多數(shù)靠小客戶聚沙成塔，但更強調(diào)了柜員抓住大客戶的重要性。在日常業(yè)務(wù)中我們除了每位客戶必備的開口營銷習(xí)慣外，會非常留心客戶群中有無他行或者他點的潛力客戶，并極力說服其在本網(wǎng)點新開戶辦理定期存款、理財或基金等產(chǎn)品沉淀資產(chǎn)，為網(wǎng)點完成業(yè)績貢獻自己的一份力量。這其中有一些優(yōu)秀柜員會篩選常來的潛力客戶通過交換聯(lián)系方式建立微信群等方式納入自己的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，下班后由柜臺被動營銷轉(zhuǎn)入客戶經(jīng)理的主動營銷模式，對客戶噓寒問暖分享最新理財產(chǎn)品資訊激活客戶使用產(chǎn)品解答疑惑等，在當(dāng)下銀行市場化競爭績效考核愈發(fā)激烈的情況下相信這是未來大趨勢——柜員和客戶經(jīng)理的邊界開始模糊，轉(zhuǎn)而出現(xiàn)職能更全面的綜合業(yè)務(wù)顧問。

　　12月我也深刻體會到了網(wǎng)點和支行沖刺全年業(yè)績指標的緊張氣氛，年末各家大小銀行都為了爭奪新增存款全量資金八仙過海各顯神通，除了挖掘大客戶發(fā)行高收益理財產(chǎn)品和多渠道吸收時點存款沖刺指標外，也要恰到好處控制自身的指標完成率，減少存款水分減輕業(yè)績增長壓力的同時做好客戶到期資金與理財產(chǎn)品的對接，為明年一季度做好存款準備，可以說銀行業(yè)以營銷業(yè)績資源為核心的本質(zhì)始終不變，也正是這種壓力驅(qū)動才能支撐起銀行業(yè)每年報表上龐大的利潤。

　　二、12月工作外思考

　　1，新人談話有感

　　本月有幸與支行的杜行和符總進行了新人交流，讓我收益頗多，領(lǐng)導(dǎo)們以自身經(jīng)歷啟示了我們：因為能力經(jīng)驗受限，新人的眼光更要放長遠心態(tài)要放扎實，銀行業(yè)是一個輪崗頻繁機會很多的舞臺，建行尤其如此，網(wǎng)點鍛煉更是入行后必不可少的經(jīng)歷，目前覺得煎熬的經(jīng)歷放在日后看來可能是最值得感激的時光，我們不應(yīng)過于計較自己處于什么崗位，而應(yīng)致力于在企業(yè)需要自己的任何崗位上都努力做出成績綻放光彩。當(dāng)然，在網(wǎng)點鍛煉時也應(yīng)對自己的職業(yè)生涯進行規(guī)劃定位，對本行業(yè)和經(jīng)濟形勢的關(guān)注也應(yīng)保持，提前做好相應(yīng)的能力素質(zhì)等各方面儲備，這樣才能在機會來臨時蓄勢待發(fā)。職場和人生雖無絕對公平，但大致公平總是有的，如果方向正確努力足夠，你總能得到應(yīng)有的回報。

　　就個人看來，目前國內(nèi)銀行業(yè)每年招收大量新人的主要原因是給舊網(wǎng)點換血，同時補充新開網(wǎng)點的有生力量，搶占傳統(tǒng)線下渠道最主要的網(wǎng)點市場。大部分人的職業(yè)發(fā)展軌跡都將會是網(wǎng)點的柜員/客戶經(jīng)理等職位輪崗，等待時間經(jīng)驗足夠后，其中業(yè)績出色社交能力好的人會有機會成為未來新開網(wǎng)點的儲備干部，走上營銷轉(zhuǎn)管理的銀行家之路。對于這個方向的職業(yè)規(guī)劃，個人覺得勤奮和情商會是比較重要的決定因素，因為勤奮有助于挖掘客戶做出業(yè)績，而情商會讓你更好地學(xué)習(xí)為人處世的社交能力，打造未來管理者的雛形。

　　2，理財先鋒小組初戰(zhàn)有感

　　本月有幸加入支行個金部和綜管部組建的新人理財先鋒小組，也開始參與1月份的黃金沙龍系列活動，駿景花園作為黃金沙龍第一站，和我們豐樂支行有著同樣的對私優(yōu)勢，見識到xx保險xx之后再參與xx沙龍，有著不一樣的感受。這類沙龍活動都是網(wǎng)點為促進指標完成而與第三方公司合作的客戶集中營銷，前期對于意向大客戶的邀約是沙龍活動的重中之重。在駿景沙龍中，最大單就是一位xx大客戶的x萬黃金首飾套裝，依靠散戶幾千幾千的購買量很難達到場均50-100萬的預(yù)期指標，對此我有兩個提議：

　　(1)線上：可否在省行官網(wǎng)和手機銀行客戶端推出黃金優(yōu)惠月活動增加線上銷售量，同時與各大知名網(wǎng)絡(luò)商城合作打造建行金官方旗艦店?

　　個人感覺可能由于行業(yè)特性體制限制或線下營銷傳統(tǒng)，國內(nèi)銀行業(yè)普遍對網(wǎng)絡(luò)銷售不敏感，或者說反應(yīng)遲滯，沒有給予線上渠道足夠的重視和創(chuàng)新，因為經(jīng)驗原因我也沒有比較詳細完整的方案，只是初步提議：省分行是否可以與第三方黃金公司合作，在官網(wǎng)和建行手機銀行都推出“黃金優(yōu)惠月”的黃金在線銷售與更多優(yōu)惠的活動，同時與淘寶天貓或京東等知名網(wǎng)絡(luò)商城合作打造建行金官方旗艦店，配合全xx的網(wǎng)點同時開展線下營銷，集體造勢?

　　(2)線下：可否針對本支行意向購金大客戶集中舉辦一場高層次黃金沙龍活動?

　　因為黃金自身的高價值性決定了黃金營銷必定以大客戶為主，目前支行網(wǎng)點各自作戰(zhàn)的方式局限了場次規(guī)模，也不利于整合大客戶資源對其進行高端綜合服務(wù)。支行是否可以和第三方黃金公司洽談合作舉辦一場高層次的大型黃金銷售沙龍?這樣雖然會增加額外的場地經(jīng)費，但是也方便了做大規(guī)模和減輕網(wǎng)點壓力，邀約的大客戶到來時就由簽到處相應(yīng)網(wǎng)點的客戶經(jīng)理進行一對一接待服務(wù)，沙龍可以先以高端黃金飾品講座的開始作為熱身，加上提問或游戲環(huán)節(jié)進行互動，隨后進行現(xiàn)場營銷和業(yè)績登記，這也只是我的初步想法，希望能對支行的營銷工作有所幫助。

　　2016年上半年工作總結(jié)及下半年工作思路

　　2016年上半年分行審計部在省分行及分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以黨的十七屆六中全會和XX省第十次黨代會精神為指針，認真貫徹落實總行審計工作指導(dǎo)意見和第五次全省郵儲銀行工作會議精神，圍繞“科學(xué)發(fā)展、強行富民”的戰(zhàn)略目標，堅持突出重點、以點帶面、講求深究、揭示風(fēng)險的審計工作總體思路。緊緊圍繞分行2016年審計工作目標：確保一般以上資金案件為零;確保分行內(nèi)控評價達到二級合格標準以上;確保“標準化審計活動”達到省行標準;確保機構(gòu)審計隊伍建設(shè)達到合格標準。開展各項工作，現(xiàn)將上半年開展情況匯報如下：

　　一、繼續(xù)加大案件綜合治理的力度，全力維護資金安全，以嚴控案件為第一要務(wù)，進一步加強領(lǐng)導(dǎo)，落實案防責(zé)任，明確崗位責(zé)任，各盡其職，各負其責(zé)。

　　案件防控工作始終是我行長期重要的一項中心工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此給予了高度的重視，為了更好的做好我行的工作，全面提升案件防控能力，及時調(diào)整了XX分行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組成員，由“一把手”負總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與，同時明確了總審計師XXX擔(dān)任案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的責(zé)任組長，審計部負責(zé)人任主任，主抓這項工作。與各縣(市)支行行長、各部(室)總經(jīng)理、市轄各級支行行長層層簽定了案件防控、安全保衛(wèi)管理工作責(zé)任書，共簽定案件防控、安全保衛(wèi)管理工作目標責(zé)任狀書25份，目標責(zé)任書明確了具體的案件防控的責(zé)任對象、責(zé)任目標、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任獎罰。并將責(zé)任目標和內(nèi)容完成情況納入各單位和個人年度績效掛鉤進行考核，對未完成責(zé)任目標的，在年度考評中實行一票否決。

　　二、加大“三道防線”履職的審計力度，全面開展“管理提質(zhì)年活動”“雙線整改”項目實施方案。

　　根據(jù)《關(guān)于印發(fā)中國郵政儲蓄銀行XX省分行2016年“管理提質(zhì)年”活動方案的通知》(XX郵銀發(fā)〔2016〕105號)精神，為落實審計“雙線整改”項目的管理提質(zhì)工作，促進分行審計條線和業(yè)務(wù)條線加強對檢查發(fā)現(xiàn)問題的情況通報，雙線組織、指導(dǎo)、督促發(fā)生問題的單位落實好整改工作。制定我分行“雙線整改”項目實施方案，對重大風(fēng)險隱患重點組織整改，把重大風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài);對屢查屢犯的問題從組織管理、方案措施、獎懲考核、后續(xù)跟蹤等方面予以深究，從根本上解決屢查屢犯的問題;通過對檢查發(fā)現(xiàn)問題的“雙線整改”，努力實現(xiàn)管理提質(zhì)年活動“管理更加專業(yè)、執(zhí)行更加有力、作風(fēng)更加務(wù)實、效果更加突出”的目標。開展此次的活動，使分行的管理得到進一步加強，有利于業(yè)務(wù)發(fā)展、有利于風(fēng)險控制、有利于問題整改的角度出發(fā)，優(yōu)化流程、減少中間環(huán)節(jié)，達到信息暢通、制度落實、整改執(zhí)行到位的目的，

　　三、著力加強審計專業(yè)化隊伍建設(shè)，為打造“強勢審計”提供支持。

　　根據(jù)總行要求，按照“積極探索、因地制宜、穩(wěn)步推進、務(wù)求實效”的原則，加快了審計專業(yè)化隊伍建設(shè)。按照銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》和總行規(guī)定的職責(zé)，努力配備充足合格的審計人員，逐步提高信貸、公司業(yè)務(wù)和財務(wù)、計算機等相關(guān)專業(yè)人員比例，

　　逐步實現(xiàn)合理的審計人員配備，努力打造管理機構(gòu)審計、網(wǎng)點審計、電子稽查、審計督導(dǎo)四支骨干隊伍。尤其在做大做強管理機構(gòu)的審計力量，不斷提高對新業(yè)務(wù)的審計專業(yè)水平和能力，要盡快實現(xiàn)電子稽查向非現(xiàn)場審計的轉(zhuǎn)變，正在努力組建一支涵蓋信貸、公司、個金、審計信息管理等方面的非現(xiàn)場審計團隊。

　　四、狠抓案件新規(guī)工作的落實及案防組織推動。

　　1.每季度組織召開一次案防領(lǐng)導(dǎo)小組及風(fēng)險合規(guī)工作會議，對2016年的案防、維穩(wěn)、安保、風(fēng)險管理工作進行了全面布署，要求各支行加強對員工案防意識的教育和案防技能的培訓(xùn)，認真組織一、二級支行、部門負責(zé)人學(xué)習(xí)和傳達了銀監(jiān)會、省局銀行業(yè)案件防控工作會議精神，學(xué)習(xí)了中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知，要求將《關(guān)于加強案件防控，落實輪換、對帳及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》、《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》相關(guān)部門要認真組織學(xué)習(xí)，發(fā)至所有從業(yè)人員，并對照執(zhí)行。

　　2.《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》下發(fā)已近兩年，難免出現(xiàn)宣傳不到位，學(xué)習(xí)不深入，教育不全面的問題，更加需要加強合規(guī)意識的培養(yǎng)，規(guī)范從業(yè)行為。為進一步提高全體審計員的依法合規(guī)意識，促使網(wǎng)點規(guī)范經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作行為。2016年6月8日至6月15日組織開展了對《暫行辦法》集中學(xué)習(xí)活動，使全體員工充分認識到違規(guī)行為的危害性，更好的掌握了《暫行辦法》具體條款，規(guī)范審計人員在平常工作對違規(guī)行為的處罰力度，從而確保處理結(jié)果適度。

　　五、著力推進審計信息化建設(shè)，為審計提供技術(shù)支撐。

　　一是利用個人信貸業(yè)務(wù)審計系統(tǒng)，針對個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，運用先進的計算機審計技術(shù)方法，快速提高非現(xiàn)場審計分析的水平。每月還通過非現(xiàn)場手段，確定一項信貸模型，做好了個人貸款資金專項分析。

　　二是利用使用審計管理信息系統(tǒng)，利用系統(tǒng)的手段來規(guī)范審計行為，管理審計信息，控制審計質(zhì)量，檢驗審計成果，更好地發(fā)揮內(nèi)部審計在郵儲銀行經(jīng)營管理中的監(jiān)督與服務(wù)職能。

　　三是利用電子稽查機構(gòu)優(yōu)化，充分發(fā)揮電子稽查系統(tǒng)的風(fēng)險監(jiān)控作用，進一步規(guī)范和優(yōu)化電子稽查系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)控流程。

　　六.加強內(nèi)部審計工作，突出做好高風(fēng)險業(yè)務(wù)審計排除案件風(fēng)險隱患，加強問題整改。

　　我行根據(jù)近年來案件發(fā)生情況和實際風(fēng)險，認真梳理案件風(fēng)險領(lǐng)域和風(fēng)險點，建立常態(tài)化的案件風(fēng)險排查、開展各項專項檢查工作，消除案件隱患。

　　(一)充分利用郵銀協(xié)調(diào)會議平臺，積極履行內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)，推動郵政企業(yè)配備代理金融業(yè)務(wù)稽查員工作，加強與郵政代理金融、安保、行管法規(guī)等部門的溝通協(xié)作，組織多種形式的聯(lián)合檢查。

　　1.根據(jù)省分行《關(guān)于開展全省郵政金融網(wǎng)點合規(guī)性自查工作的通知》(XX郵銀發(fā)〔2016〕172號)要求，分行審計部對轄內(nèi)59個各類郵政金融網(wǎng)點(其中21個一類網(wǎng)點、19個二類網(wǎng)點、19個三類網(wǎng)點)開展了金融業(yè)務(wù)合規(guī)性自查工作，部分沒有及時整改落實的問題找出主要存在原因。

　　2.根據(jù)省分行《關(guān)于開展全省郵政代理網(wǎng)點風(fēng)險等級評價復(fù)查

　　活動的通知》(XX郵銀發(fā)〔2016〕145號)要求，分行審計部在各市縣郵政局對轄屬75個郵政金融代理網(wǎng)點開展風(fēng)險等級評價的基礎(chǔ)上，按照省分行的規(guī)定，對XX市5個代理網(wǎng)點、XX縣9個代理網(wǎng)點、XX市9個代理網(wǎng)點和XX市2個代理網(wǎng)點開展了風(fēng)險等級評價復(fù)查活動。提出了四全方面存在的不足。

　　3.與市郵政局金融業(yè)務(wù)分局聯(lián)動，金融業(yè)務(wù)分局明確專人負責(zé)，配合審計部門開展對代理金融網(wǎng)點的專項審計。發(fā)現(xiàn)代理金融網(wǎng)點履職檢查不到位;現(xiàn)金、憑證、印鑒管理不合規(guī);未嚴格執(zhí)行權(quán)限、崗位互控制度制度、未嚴格執(zhí)行操作規(guī)程和操作程序;交接班制度執(zhí)行不嚴格;安全防范意識淡薄等風(fēng)險隱患。

　　(二)根據(jù)分行審計審部2016審計工作年度計劃，市分行審計部于3月下旬對全市各縣市支行信貸業(yè)務(wù)開展了一次專項審計工作。針對過去信貸業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題，而且小額信貸逾期余額占到我行逾期總額的95%以上，為了控制小額信貸特別是農(nóng)戶聯(lián)保信貸資金風(fēng)險，市分行審計部將本次專項審計的重點放在對農(nóng)戶聯(lián)保信貸業(yè)務(wù)的檢查上。發(fā)現(xiàn)了農(nóng)戶聯(lián)保小組成員不合規(guī);存在單人上門調(diào)查的問題;貸款資金集中使用或被挪作他用的現(xiàn)象比較普遍等14個主要方面的問題。對相關(guān)責(zé)任人和機構(gòu)根據(jù)違規(guī)情況進行相應(yīng)的處罰。還嚴格按照“七不準”要求對個人貸款業(yè)務(wù)進行了自查自糾。

　　(三)根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[2010]408號及XX銀監(jiān)辦[2011]3號文件之要求，我行審計部會同會計部、公司業(yè)務(wù)部于2016年二季度對市分行已開辦對公業(yè)務(wù)的10個網(wǎng)點進行了一次存款滾動式檢查專項檢查。發(fā)現(xiàn)了我行差錯問題類型主要集中在在支付結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)票

　　據(jù)檢查核實辦理上、對賬率偏低等問題。對關(guān)于銀企對帳不規(guī)范的風(fēng)險下發(fā)了風(fēng)險提示(XX郵銀審計[2016]2號)。

　　(四)根據(jù)省分行制定的《2016年XX省郵政金融內(nèi)控評價工作實施方案》，以及相關(guān)的金融法律法規(guī)和郵政金融基本業(yè)務(wù)制度，市分行審計部于2011年二季度，對各市縣郵政局、分支行轄屬營業(yè)機構(gòu)(網(wǎng)點)進行了內(nèi)控評價現(xiàn)場檢查。

　　(五)開展了節(jié)日期間的突擊檢查。

　　分行審計部在元旦、春節(jié)、五一節(jié)前組織開展的網(wǎng)點突擊檢查活動中，及時發(fā)現(xiàn)并妥善處置了一些突發(fā)風(fēng)險事件。

　　(六)強化問題的整改力度。

　　上半年下發(fā)問題整改書127份，下發(fā)處罰書43份，處罰金額1.85萬元，對58個網(wǎng)點及部門進行了處罰，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題月月進行了通報，對發(fā)出的整改通知書要求必須有書面的整改回復(fù)，并規(guī)定從2016年4月1日起，違規(guī)問題責(zé)任單位或責(zé)任部門對郵儲銀行審計部門下發(fā)的整改通知書，未在要求的期限內(nèi)予以回復(fù)的，郵儲銀行審計部門視同未予整改對待，將按照同類違規(guī)問題重犯性質(zhì)予以從重經(jīng)濟處罰。

　　七、繼續(xù)深化經(jīng)濟責(zé)任審計，促進發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。

　　今年起重點對部分市縣分支行主要負責(zé)人、市轄支行支行進行了任中責(zé)任審計和離任經(jīng)濟責(zé)任審計，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營管理水平、績效管理水平等納入對主要負責(zé)人的審計范圍，突出主要負責(zé)人在業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制中的“雙重核心”作用。

　　八、嚴格案件處罰和責(zé)任追究

　　1.根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求，對柜員和授權(quán)人員提出了“八個方面”合規(guī)操作，嚴禁“八個方面”違規(guī)行為，幾在今后的檢查中，發(fā)生了“八個方面”違規(guī)行為，違規(guī)操作人員必須立即離崗，并依據(jù)《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定，按該規(guī)定處罰高限進行處理，同時對違規(guī)操作的機構(gòu)采取有效措施進行整改。對因上述問題引發(fā)的案件的，將按案件問責(zé)辦法對違規(guī)操作人員、有關(guān)管理人員、高管人員及機構(gòu)嚴肅問責(zé)，并從重或加重處罰。

　　2.全面開展信貸的責(zé)任追究工作。

　　為提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，健全個人貸款風(fēng)險約束機制，促進個人貸款業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，扎實做好信貸責(zé)任認定工作，分行審計部規(guī)范了市分行信貸責(zé)任認定工作實施細則，并根據(jù)省分行下發(fā)的XX郵銀發(fā)〔2016〕149號文件指示精神，由我部牽頭組織，信貸部、資產(chǎn)保全中心參與，對全區(qū)的信貸責(zé)任認定工作及不良資產(chǎn)的移交情況進行了一次全面的摸底，對信貸部門與資產(chǎn)保全部門在未進行責(zé)任認定工作的情況下將XX縣的6筆逾期貸款移交資產(chǎn)保全部的逆流成辦理不良資產(chǎn)的移交手續(xù)，進行了全面的整改。今年上半年對XX縣的三筆、XX支行二筆不良貸款進行了責(zé)任追究處理，共計違規(guī)人員16人，處罰1100元，賠償10375.59元。

　　九、開展了不規(guī)范經(jīng)營的自查活動。

　　為貫徹落實XX銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于整治銀行業(yè)金融業(yè)機構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》(XX銀監(jiān)發(fā)[2016]2號)文件精神，我行成立了專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，制定了不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作實施方

　　案。并根據(jù)文件要求認真開展了自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，并以此次自查為契機，進一步強化貸款行為和收費服務(wù)的合規(guī)意識，更好地服務(wù)社會，防范各類合規(guī)風(fēng)險和重大負面輿情。

　　十、下半年審計工作思路。

　　1、認真落實銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求，切實做好各單位的案件防控基礎(chǔ)工作，嚴格柜臺業(yè)務(wù)操作行為，有效發(fā)揮機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督制約力量在案件防控工作的作用，消除員工崗位惰性和不良習(xí)慣，提高案件防控工作和敏感性，切實遏制案件風(fēng)險的發(fā)生，力爭達到全年零發(fā)案的目標。

　　2、加大執(zhí)行力度，進一步提升案件防控質(zhì)量。

　　針對目前在案件防控和風(fēng)險防范中存在的只注重揭露問題而忽視督促整改，導(dǎo)致部分問題長期存在，“屢查屢犯”的問題得不到根除。因此條線檢查部門要加強內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)條線，風(fēng)險合規(guī)條線“雙線整改”，努力實現(xiàn)管理提質(zhì)年活動共同做好案件防控工作。

　　3、防范化解貸款風(fēng)險，在大力發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時，重點監(jiān)控審查審批人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高審查審批質(zhì)量，從審查審批環(huán)節(jié)嚴堵虛假調(diào)查報告、虛假貸款現(xiàn)象的再次出現(xiàn)。加強對貸后管理及日常信貸業(yè)務(wù)檢查工作，提高貸后檢查工作的質(zhì)量。

　　4.繼續(xù)抓好審計隊伍的建設(shè)工作。按照省分行文件要求我行審計隊伍建設(shè)工作仍然存在較大差距，主要是機構(gòu)審計人員、專業(yè)人才配備嚴重不足;機構(gòu)審計工作質(zhì)量有待進一步提高，機構(gòu)審計隊伍不穩(wěn)定。抓好人員培訓(xùn)，采取后續(xù)教育、網(wǎng)絡(luò)、案例培訓(xùn)等多種方法，

　　同時，創(chuàng)造各種條件引導(dǎo)審計人員進行自學(xué)，鼓勵審計人員參加各種職業(yè)資格考試。

　　5、強化經(jīng)濟責(zé)任審計，促進發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變

　　經(jīng)濟責(zé)任審計在我分行還是一個薄弱環(huán)節(jié)，在今后工作中，分行審計部將加強對部分縣(市)支行主要負責(zé)人進行任期經(jīng)濟責(zé)任審計，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營管理水平、績效管理水平納入對主要負責(zé)人的審計范圍。

　　面對當(dāng)前嚴峻的銀行案件形勢和艱巨的案防工作任務(wù)，我們審計人員一定要端正認識，做到不懈怠、不悲觀、不盲目。雖然近二年我行轄內(nèi)未發(fā)生資金案件，案件防控和綜治維穩(wěn)工作是我們的一項長期、十分艱巨、反復(fù)性極強的任務(wù)，因此，對案件的爆發(fā)切不可心存僥幸，務(wù)必保持清醒認識，今后將進一步加大對案件防控工作的力度，狠抓案防制度的執(zhí)行力，確保我行高效、平穩(wěn)發(fā)展，保持發(fā)案率為零的良好案件防治與控制水平，始終警鐘長鳴，常抓不懈。

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