理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

時(shí)間：2021-04-07 11:50:49 崗位職責(zé) 我要投稿

關(guān)于理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

　　在日新月異的現(xiàn)代社會(huì)中，崗位職責(zé)起到的作用越來(lái)越大，崗位職責(zé)的明確對(duì)于企業(yè)規(guī)范用工、避免風(fēng)險(xiǎn)是非常重要的。那么崗位職責(zé)的格式，你掌握了嗎？以下是小編收集整理的關(guān)于理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)，僅供參考，歡迎大家閱讀。

關(guān)于理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

　　理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)1

　　一、日常工作

　�。ㄒ唬├碡�(cái)信息的日常發(fā)布與更新

　　1、每日營(yíng)業(yè)前，接收并打印最新理財(cái)、基金等產(chǎn)品信息、以郵件形式向支行全轄發(fā)布最新理財(cái)產(chǎn)品信息；

　　2、每日實(shí)時(shí)更新室內(nèi)外led顯示屏、產(chǎn)品展示黑板中的各類(lèi)產(chǎn)品信息；

　　3、每日晨會(huì)組織營(yíng)業(yè)部全員學(xué)習(xí)最新發(fā)行的各類(lèi)理財(cái)、保險(xiǎn)、基金產(chǎn)品信息；

　　4、做好短信平臺(tái)管理工作，及時(shí)向客戶(hù)及行內(nèi)員工發(fā)送各類(lèi)理財(cái)、保險(xiǎn)、基金產(chǎn)品信息；

　　（二）理財(cái)檔案管理及理財(cái)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)

　　5、每日早晨收集、整理前日理財(cái)檔案，統(tǒng)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售情況并按時(shí)歸檔；

　　6、根據(jù)檔案記錄，每周五統(tǒng)計(jì)本周理財(cái)產(chǎn)品保有量及銷(xiāo)售情況，并按時(shí)上報(bào)；

　　二、專(zhuān)項(xiàng)工作

　�。ㄒ唬┵F賓理財(cái)客戶(hù)的獲取、經(jīng)營(yíng)維護(hù)與提升

　　1、持續(xù)加強(qiáng)對(duì)我行理財(cái)銷(xiāo)售制度、管理辦法、業(yè)務(wù)處理流程及各類(lèi)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，不斷提升業(yè)務(wù)技能、提高服務(wù)效率、改進(jìn)服務(wù)品質(zhì)、提升客戶(hù)滿(mǎn)意度；

　　2、通過(guò)多種方式積極開(kāi)拓、挖掘、獲取貴賓客戶(hù)；

　　3、積極收集、登記并整理客戶(hù)信息，根據(jù)客戶(hù)資產(chǎn)狀況進(jìn)行客戶(hù)分層，并建立完備的客戶(hù)檔案，根據(jù)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)和投資偏好，有針對(duì)性的做好對(duì)客戶(hù)的日常經(jīng)營(yíng)維護(hù)與提升工作；

　　4、根據(jù)客戶(hù)需求，向貴賓客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的投資理財(cái)建議和規(guī)劃，幫助客戶(hù)達(dá)成理財(cái)目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合優(yōu)化配置，并定期調(diào)整，做好客戶(hù)跟蹤維護(hù)工作；

　　5、嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)要求及我行相關(guān)政策流程，保證合規(guī)操作；

　�。ǘ┚W(wǎng)點(diǎn)服務(wù)與銷(xiāo)售支持

　　1、負(fù)責(zé)貴賓理財(cái)室客戶(hù)的.引導(dǎo)、服務(wù)工作，保證貴賓理財(cái)室環(huán)境整潔、有序，服務(wù)優(yōu)質(zhì)；

　　2、做好大堂貴賓客戶(hù)的銜接、流轉(zhuǎn)與接待工作；

　　理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)2

　　職位概要：

　　1、負(fù)責(zé)銀行個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)或個(gè)人理財(cái)?shù)认嚓P(guān)工作。

　　2、開(kāi)發(fā)和維護(hù)個(gè)人客戶(hù)，促進(jìn)銀行個(gè)人存貸款及理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　任職資格：

　　1、金融、經(jīng)濟(jì)、管理等相關(guān)專(zhuān)業(yè)全日制本科以上學(xué)歷；

　　2、年齡35歲以下；

　　3、2年以上銀行或相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉個(gè)人銀行金融產(chǎn)品和相關(guān)業(yè)務(wù)；

　　4、具有CFP或AFP等資格證書(shū)者優(yōu)先；

　　5、具有中、外資銀行高端客戶(hù)維護(hù)與服務(wù)經(jīng)驗(yàn)或高端客戶(hù)資源者優(yōu)先。

　　工作內(nèi)容：

　　1、圍繞分支行零售業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，積極開(kāi)展客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，完成儲(chǔ)蓄存款等各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。

　　2、負(fù)責(zé)理財(cái)流程（售前、售中、售后）管理和理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)控制；

　　3、負(fù)責(zé)客戶(hù)的分層次服務(wù)，根據(jù)客戶(hù)的個(gè)性化需求介紹和推廣我行的各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，提供專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)建議，滿(mǎn)足客戶(hù)的個(gè)性化需求。

　　職業(yè)操守：

　　1、具有良好的職業(yè)操守及營(yíng)銷(xiāo)、理財(cái)意識(shí)，無(wú)違紀(jì)違規(guī)等不良紀(jì)錄。

　　2、按程序辦事，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)。

　　3、良好的職業(yè)形象。

　　理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)3

　�。ㄒ唬⿳徫宦氊�(zé)

　　針對(duì)資深客戶(hù)經(jīng)理或者業(yè)務(wù)量很大的高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理，從提高工作效率考慮，單人或多人可以配置客戶(hù)經(jīng)理助理，其職責(zé)包括：

　　1、協(xié)助客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)聯(lián)絡(luò)

　　2、幫助客戶(hù)經(jīng)理安排工作日程

　　3、幫助客戶(hù)經(jīng)理接待優(yōu)質(zhì)客戶(hù)

　　4、協(xié)助客戶(hù)經(jīng)理完成日常文書(shū)工作，包括客戶(hù)信息管理、撰寫(xiě)理財(cái)報(bào)告、文檔管理等

　　5、幫助客戶(hù)辦理各類(lèi)業(yè)務(wù)

　　前提是配置客戶(hù)經(jīng)理助理后，客戶(hù)經(jīng)理可以有更多的時(shí)間與客戶(hù)交流，提升銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，其收益超過(guò)聘任客戶(hù)經(jīng)理助理產(chǎn)生的各種成本

　　6、幫助客戶(hù)經(jīng)理組織和安排營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

　�。ǘ⿳徫灰�

　　1、大學(xué)以上學(xué)歷或相當(dāng)工作經(jīng)驗(yàn)，在經(jīng)常與客戶(hù)接觸的環(huán)境中一至兩年的工作經(jīng)歷，有銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。具備銷(xiāo)售技巧和較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí)，體察客戶(hù)的敏感性。具有良好的溝通及問(wèn)題解決能力，能夠?qū)Ω鞣N事務(wù)進(jìn)行管理，組織和運(yùn)作。有團(tuán)隊(duì)精神。

　　2、獲得銀行相關(guān)專(zhuān)業(yè)上崗證書(shū)。工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，作風(fēng)正派，具備良好職業(yè)操守，熟悉會(huì)計(jì)、出納、個(gè)金、銀行卡、信貸、銀證、基金等業(yè)務(wù)，掌握我行的產(chǎn)品和服務(wù)知識(shí)信息以及各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)他行產(chǎn)品有一定了解。

　　3、具備較強(qiáng)的口頭表達(dá)、寫(xiě)作等與客戶(hù)溝通的能力和人際技巧。

　　4、能夠操作相應(yīng)應(yīng)用系統(tǒng)，熟練使用各類(lèi)辦公軟件。

　　5、處于見(jiàn)習(xí)期的客戶(hù)經(jīng)理可以擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理助理。