銀行客戶經理崗位職責（精選18篇）

　　在不斷進步的社會中，我們都跟崗位職責有著直接或間接的聯系，崗位職責是指一個崗位所需要去完成的工作內容以及應當承擔的責任范圍，職責是職務與責任的統(tǒng)一，由授權范圍和相應的責任兩部分組成。那么你真正懂得怎么制定崗位職責嗎？下面是小編幫大家整理的銀行客戶經理崗位職責，希望對大家有所幫助。

　　銀行客戶經理崗位職責 1

　　1.進駐各類渠道網點，開發(fā)網點存量客戶，同時協(xié)助網點開發(fā)新客戶；

　　2.維護好銷售渠道關系，及時有效的回應渠道的咨詢和反饋，建立良好的渠道合作關系，協(xié)助開發(fā)各類渠道；

　　3.維護好客戶關系，及時有效的回應客戶貸款需求；

　　4.組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌；

　　5.推廣公司相關產品，完成銷售任務目標；

　　6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的.各類培訓，盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧；

　　7.對日常營銷工作和客戶服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。

　　銀行客戶經理崗位職責 2

　　1、負責銀行卡等銀行新業(yè)務客戶關系的建立和維護；

　　2、負責完成相應銀行新產品和服務的.銷售指標；

　　3、負責售前和售后的協(xié)調工作；

　　4、負責收集用戶信息，及時向產品開發(fā)部門提供建議；

　　5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施；

　　6、負責草擬、簽訂相關的合同、協(xié)議等工作。

　　銀行客戶經理崗位職責 3

　　1、負責市場開發(fā)、客戶維護和銷售管理等工作；

　　2、負責年度銷售的預測，目標的制定及分解；

　　3、確定銷售部門目標體系和銷售配額；

　　4、制定銷售計劃和銷售預算；

　　5、負責銷售渠道和客戶的.管理。

　　銀行客戶經理崗位職責 4

　　崗位職責：

　　1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發(fā)客戶，銷售公司信貸及抵押產品；

　　2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調查、分析、評估和初審；

　　3、客戶關系：維護客戶，為客戶提供優(yōu)質的貸前、貸中及貸后服務。

　　任職要求：

　　1、性別不限，本科學歷（條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用），金融、經濟、財務、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優(yōu)先考慮；

　　3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數據分析力和團隊協(xié)作力；

　　4、目標、市場和服務導向強；工作積極、主動，有高度的責任心和良好的`職業(yè)操守。

　　銀行客戶經理崗位職責 5

　　1、服務于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財經理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務；

　　2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標；

　　3、根據產品規(guī)劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

　　4、制定產品需求開發(fā)計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

　　5、熟悉掌握產品業(yè)務系統(tǒng)，制定產品業(yè)務規(guī)范，整理、完善產品文檔、業(yè)務流程及相關內容。

　　6、制定區(qū)域內階段性的.工作計劃，完成銷售報表的填報；

　　7、負責部門間的協(xié)調，產品項目的實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

　　8、完成領導交辦的其他工作；

　　銀行客戶經理崗位職責 6

　　1、查找銀行失聯風險賬戶信息；

　　2、負責排查高風險賬戶，保障金融資產安全；

　　3、負責所轄逾期資產的清收工作，對信用卡欠款客戶實施必要催繳；

　　4、協(xié)助配合司法機關打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為；

　　5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規(guī)使用信用卡的行為；

　　6、負責我行在深圳地區(qū)信用卡逾期賬戶催收。

　　銀行客戶經理崗位職責 7

　　1、承做投行類項目:包括產業(yè)基金、并購、資產證券化、債券融資(短融、中票、企業(yè)債等)。參與項目盡職調查、撰寫申報文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

　　2、支持承攬相關工作:協(xié)助承攬人員分析目標客戶，制定融資方案，設計交易結構等。

　　3、維持客戶關系。

　　4、協(xié)助部門主管完成其他工作。

　　銀行客戶經理崗位職責 8

　　1、根據本行實際和特點，重點發(fā)展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業(yè)務；

　　2、積極發(fā)展儲蓄存款業(yè)務；

　　3、積極拓展其他資產客戶和營銷本行理財業(yè)務等新的業(yè)務產品，發(fā)展個人網上銀行客戶和借記卡客戶。

　　銀行客戶經理崗位職責 9

　　崗位職責：

　　1、根據領導要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標；

　　2、按照卡中心相關規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。

　　4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的.溝通、協(xié)調、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；

　　5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優(yōu)先。

　　銀行客戶經理崗位職責 10

　　1.推廣銷售中信銀行消費金融產品和信用卡，完成既定信用卡及消費金融產品銷售任務指標。

　　2.協(xié)助落實當地信用卡客戶關系維護相關工作。

　　3.積極主動防范信用卡風險。

　　4.遵守公司規(guī)章制度，確保按時按質完成工作。

　　5.專業(yè)不限，無經驗要求，公司培訓后上崗，大專及以上學歷，可接受應屆畢業(yè)生。

　　銀行客戶經理崗位職責 11

　　崗位職責：

　　1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發(fā)意向性客戶與客戶達成合作；

　　2、負責為客戶企業(yè)制定全面的項目申報戰(zhàn)略規(guī)劃與方案；

　　3、收集客戶資料，協(xié)助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。

　　4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；

　　5、協(xié)助處理公司合同履行、客戶意見等問題；

　　任職要求：

　　1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優(yōu)秀者可放寬要求）

　　2、招收應屆畢業(yè)生，沒有相關行業(yè)經驗者，提供專業(yè)培訓和工作輔助

　　3、良好的溝通能力，客戶服務意識較強的.應變能力和談判能力；

　　銀行客戶經理崗位職責 12

　　1、負責根據國有銀行企業(yè)客戶的`要求，給用戶提供專業(yè)的保險知識咨詢和服務；

　　2、負責向國有銀行企業(yè)客戶量身推薦保險產品，為企業(yè)制定個性化保險方案；

　　3、負責定期接受專業(yè)保險業(yè)務輔導和講座；

　　4、負責參保企業(yè)的后續(xù)客戶服務工作。

　　銀行客戶經理崗位職責 13

　　1、達成公司下達的業(yè)務目標與品質指標；

　　2、落實公司業(yè)務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業(yè)務區(qū)域內銀行各層級人員進行溝通協(xié)調，保證銀行保險業(yè)務順暢進行；

　　3、根據公司的'工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業(yè)務培訓，并填寫培訓記錄；

　　4、收取銀行網點內客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端；

　　5、策劃代理網點的銷售模式并組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能；

　　6、協(xié)助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現的異�，F象及時反饋，協(xié)助公司分析并解決問題；

　　7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規(guī)定參加公司組織的各項會議、培訓活動，并遵守相關紀律；

　　8、完成公司及部門交辦的其他工作。

　　銀行客戶經理崗位職責 14

　　1、銀行客戶經理崗位設置

　　當前銀行客戶經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。

　　競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經理工作的質量和效率。

　　分級設立。按工作能力和業(yè)績把客戶經理分為若干等級，不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。

　　合理搭配。對客戶經理資源進行統(tǒng)一調配，根據各客戶經理不同專業(yè)特長，結合實際情況，對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內耗。

　　績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

　　常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監(jiān)督檢查機制。

　　2、銀行客戶經理職責

　　銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務和客戶需求之間實現最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤�？蛻艚浝淼木唧w職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經理的職責一般包括：

　　（1）負擔各戶的取貴

　　根據客戶需求，與客戶探討業(yè)務合作方案，有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業(yè)務交流把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。

　　主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯系。

　　向客戶營銷、推介銀行的'產品和服務。

　　負責做好產品售后服務工作，及時發(fā)現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。

　　一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關系，客戶經理負責客戶的日常管理，積極協(xié)助產品作業(yè)部門為客戶提供服務。

　　研究客戶的現實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。

　　定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益，定期進行價值判斷。

　�。�2）負擔保村的取音

　　客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。

　　調查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創(chuàng)新活動。

　　收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立并管理客戶檔案。

　　撰寫關于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務決策及營銷控制部門參考*

　　根據銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務建議報告和營銷風險控制報告。

　　對銀行風險控制部門、相關產品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

　　客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業(yè)務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬于銀行風險控制部門和業(yè)務決策部門。

　　擁有客戶調查權和業(yè)務建議權，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

　　負責貸款及其他授信業(yè)務的前期調查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

　　承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質量和貸款收息等項任務。

　　處理或協(xié)助相關部門處理與客戶有關的業(yè)務糾紛。

　　銀行客戶經理崗位職責 15

　　1.服務于高凈值客戶，為高凈值個人客戶提供全方面資產配置服務；

　　2.根據客戶資產規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案；

　　3.通過調整各種金融產品的理財產品比重達到資產的`合理配置，使客戶資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值。

　　4.持續(xù)跟進與服務，為客戶不斷提供專業(yè)的財富管理咨詢。

　　銀行客戶經理崗位職責 16

　　崗位職責：

　　1、負責金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開拓工作，收集客戶關鍵人信息，建立并維護關系；

　　2、負責KA客戶的前期開拓，產品介紹，項目推進；

　　3、善于發(fā)現KA客戶的需求，分析處理相應問題，有效建立與客戶的`關系；

　　4、有制作客戶解決方案的專業(yè)能力，并與客戶做相應的技術與咨詢支持；

　　5、負責KA客戶開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等制作。

　　任職要求：

　　1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本了解；對社會化媒體有一定的了解；

　　2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經驗優(yōu)先；

　　3、具有敏銳的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創(chuàng)新思維，有團隊合作精神；

　　4、極強的目標感、執(zhí)行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力，善于自我激勵，心態(tài)開放、正向、良好的抗壓能力；

　　5、信任、接受改變、接受挑戰(zhàn)、注重承諾、結果和過程并重、平等尊重、追求卓越；

　　6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、云計算、SAAS行業(yè)經驗優(yōu)先；

　　7、有在大型企業(yè)級客戶及KA方向有工作經驗的優(yōu)先考慮，包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業(yè)（供應鏈、制造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業(yè)客戶。

　　銀行客戶經理崗位職責 17

　　1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

　　2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

　　3、最好是從事過銀行相關業(yè)務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；

　　4、負責特定銀行客戶的銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；

　　5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業(yè)的'歷史業(yè)績，獎金取決于履職以后的業(yè)績；

　　6、要求溝通與合作能力強、職業(yè)精神好；

　　7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

　　銀行客戶經理崗位職責 18

　　1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶供應全方面金融理財服務；

　　2、向目標客戶群推廣信托類、股權類，債權類等優(yōu)秀的固定收益類產品，通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務

　　3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護。

　　4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的.合理配置，使客戶的資產在平安、穩(wěn)健的基礎上保值升值；

　　5、幫助客戶開立帳戶及一系列后期服務；

　　6、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益狀況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

　　7、幫助公司理財規(guī)劃師跟進重點客戶理財方案方案，并為高凈值客戶供應存續(xù)服務

【銀行客戶經理崗位職責】相關文章：

客戶經理銀行崗位職責04-04

銀行客戶經理的崗位職責01-16

銀行客戶經理的崗位職責01-10

銀行綜合客戶經理的崗位職責02-10

銀行客戶經理崗位職責03-24

銀行客戶經理崗位職責通用05-10

客戶經理銀行崗位職責15篇04-04

銀行保險客戶經理崗位職責04-15

銀行客戶經理崗位職責（精選18篇）09-21

銀行高級客戶經理崗位職責（精選17篇）08-27