理財(cái)經(jīng)理是個(gè)令人為難的職業(yè)，他既要為客戶服務(wù)，滿足客戶的理財(cái)需求，又要完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，所以說，理財(cái)經(jīng)理必須懂得平衡的藝術(shù)。

    職位描述：

    1．負(fù)責(zé)私人銀行部客戶產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和開發(fā)，監(jiān)察營銷推廣項(xiàng)目的進(jìn)度；

    2．運(yùn)用各項(xiàng)分析技術(shù)，洞悉客戶分層的購買行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求；

    3．根據(jù)私人銀行客戶的需求，為客戶提供全方位的理財(cái)策劃和服務(wù)；

    4．負(fù)責(zé)高端客戶的營銷、維護(hù)和服務(wù)工作；

    5．搜集及評估客戶意見，制訂及改進(jìn)服務(wù)內(nèi)容及水平；

    6．負(fù)責(zé)私人銀行業(yè)務(wù)市場的推廣和客戶關(guān)系管理工作；

    7．發(fā)掘客戶需要及業(yè)務(wù)機(jī)會，進(jìn)行交叉銷售，確保完成銷售指標(biāo)；

    8．負(fù)責(zé)向客戶提供專業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防范和反饋信息。

    任職要求：

    1．具備多年銀行工作經(jīng)驗(yàn)、銷售財(cái)富管理產(chǎn)品及客戶管理經(jīng)驗(yàn)；

    2．熟悉內(nèi)地個(gè)人金融服務(wù)的一般運(yùn)作及產(chǎn)品，熟悉各種金融工具的投資技巧；

    3．具有廣泛的社會關(guān)系和客戶資源，具備較強(qiáng)的商務(wù)談判力及客戶拓展能力；

    4．熟練掌握財(cái)務(wù)、金融和相關(guān)法律知識；

    5．在證券、基金、外匯、期貨、稅務(wù)、收藏等專業(yè)領(lǐng)域有一定的專長和研究；

    6．具有強(qiáng)烈的責(zé)任感及客戶服務(wù)意識，富有管理及協(xié)作精神；

    7．具有良好的交流溝通能力，英文程度良好；

    8．具備CFP、CFA、注冊師等執(zhí)業(yè)資格者優(yōu)先。

    入職門檻：

    在客戶的心目中，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該是能夠?yàn)樗麄兘鉀Q一切問題的專家，所以你不僅要精通包括信用卡、個(gè)人貸款、信托投資等多種業(yè)務(wù)品種，又要熟悉證券市場、外匯市場和黃金投資市場。因此，充分了解理財(cái)產(chǎn)品，時(shí)刻汲取金融知識并且保持對金融市場的敏銳度是成為一個(gè)合格理財(cái)經(jīng)理的重要前提。

    職業(yè)晉升通道：

    理財(cái)顧問—理財(cái)經(jīng)理—高級理財(cái)經(jīng)理

    快速成長秘籍：

    職業(yè)道德不可丟：客戶與理財(cái)經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困難之一，造成這個(gè)問題的原因在于有些理財(cái)經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，而不顧客戶的真實(shí)需求胡亂推薦理財(cái)產(chǎn)品。這不僅可能造成客戶投資損失，同是也破壞了理財(cái)經(jīng)理及其所在銀行的品牌信譽(yù)，進(jìn)一步會造成客戶流失業(yè)績下滑，是誰也不愿意看到的雙輸結(jié)果。因此理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該持有的理念是：為客戶服務(wù)，客觀地幫助客戶分析其財(cái)務(wù)狀況，了解客戶的需求后再給予具備針對性的專業(yè)建議。