中國近年移民的人越來越多，需要注意的問題也就多了。監(jiān)管協(xié)議，對于幾乎每項(xiàng)EB-5投資都非常重要，當(dāng)它變成一個市場標(biāo)準(zhǔn)，而非基于法律需要時(要注意的是，USCIS并沒有要求監(jiān)管銀行)，這給予投資者信心，也就是他們的投資資金是獲得安全看管的，直到，I-526申請到某一階段的條件得到滿足。下面小編為你解讀相關(guān)問題。
美國移民最新的通過率突破新高，其中I-526通過率在92.55%，而I-829的通過率為100%，隨著這樣的大環(huán)境的影響，相信投資人的熱情還會繼續(xù)高漲，按照這樣的速度，排期可能會提前到來，審理速度可能會大幅減慢。大多數(shù)的項(xiàng)目，特別是房產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，沒有辦法等待漫長的I-526審批，漸漸開始提前放款的方式變得越來越多。今天小編就資金監(jiān)管問題做個簡單的梳理。
監(jiān)管協(xié)議，對于幾乎每項(xiàng)eb-5投資都非常重要，當(dāng)它變成一個市場標(biāo)準(zhǔn)，而非基于法律需要時(要注意的是，USCIS并沒有要求監(jiān)管銀行)，這給予投資者信心，也就是他們的投資資金是獲得安全看管的，直到，I-526申請到某一階段的條件得到滿足�；旧现v，它能在投資者的I-526審批獲批前保障其EB-5投資資金。一旦，一個投資者選擇投資一個項(xiàng)目，并且簽署了所有項(xiàng)目相關(guān)文件(例如：認(rèn)購協(xié)議、運(yùn)營協(xié)議、監(jiān)管協(xié)議等等)，然后投資者會將投資資金匯入項(xiàng)目方指定的監(jiān)管賬戶中。
從監(jiān)管賬戶提取投資者的資金到項(xiàng)目中去的條件，每個項(xiàng)目有所不同。下面列出的是最常見的三種情況：
1、遞交I-526申請時放款
在這種情況下，EB-5資金保留在監(jiān)管賬戶內(nèi)，直到EB-5投資者提供I-526申請已提交的證明材料。一旦監(jiān)管代理收到這個通知，將會依據(jù)項(xiàng)目文件，將投資款放款到指定的項(xiàng)目公司賬戶中。
2、I-526獲批時放款
在這種情況下，EB-5資金保留在監(jiān)管賬戶內(nèi)，直到EB-5投資者提供I-526申請獲批的證明。一旦監(jiān)管代理收到這個通知，將會依據(jù)項(xiàng)目文件，將投資款放款到指定的項(xiàng)目公司賬戶中。
3、分階段放款
這是，上面提到的兩種情況的“混合”，并且監(jiān)管協(xié)議擬定了放款的階段。通常來講，一部分的資金在遞交I-526申請時放款，剩余的部分，是在I-526獲批時放款。在這兩個階段，放款通知條件，同上面所說的情況一致。
一旦I-526獲得審批結(jié)果，獲批或者被拒，對于監(jiān)管賬號內(nèi)的資金動向?qū)⑷Q于投資者所簽署的項(xiàng)目文件。通常，一旦一份I-526獲批，那么所有投資者在監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金都將釋放給項(xiàng)目公司。如果I-526被拒，那么相關(guān)的項(xiàng)目文件條款將控制是否將退款給投資者，以及如何退款。
重要的是，對每個投資者來說，他們都需要熟悉所投資項(xiàng)目的項(xiàng)目文件，以明白在整個流程中監(jiān)管協(xié)議是如何處置他們的投資款的。
在實(shí)際的項(xiàng)目中，往往比上面說的三種情況更為復(fù)雜。譬如：有些項(xiàng)目有監(jiān)管賬號，一個客戶的I-526獲批，只有他自己的50萬進(jìn)項(xiàng)目。有的是，一旦第一個客戶(或者第幾個客戶)的I-526獲批，所有EB-5資金都進(jìn)項(xiàng)目。還有的，有監(jiān)管賬號，但是并不等I-526獲批或遞交，可能募集到一定的投資者資金，就可以開始放款。而且，往往在提前放款的模式下，項(xiàng)目方會提供一定的預(yù)留資金做擔(dān)保，一旦某投資者的I-526被拒，可以保證退款等等，不一而足。在當(dāng)下，I-526審批緩慢，項(xiàng)目方需要開工建設(shè)等各種壓力下，不同放款模式應(yīng)運(yùn)而生，而且，這些放款條件之間不能簡單做好壞對比，所以對于投資者來說，有必要認(rèn)識到，不是有監(jiān)管賬號就一定說在I-526審批結(jié)果出來前，資金一定沒有進(jìn)項(xiàng)目，一定是安全的。