2016反洗錢法十周年征文匯總3篇

　　《中華人民共和國反洗錢法》是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪而制定。下面是由yjbys小編為你精心編輯的2016反洗錢法十周年征文匯總3篇，歡迎閱讀!

　　2016反洗錢法十周年征文匯總一

　　洗錢犯罪是一個(gè)非常重要的課題,因?yàn)槭澜缟嫌性S多不同的反洗錢法規(guī)。特別是世界上被洗錢犯罪影響最嚴(yán)重的其中兩個(gè)國家：哥倫比亞和中國。兩個(gè)國家的法律系統(tǒng)最開始只因?yàn)槎酒坟溬u罪而建立起聯(lián)系，而現(xiàn)在慢慢地包含其他的犯罪活動(dòng)。

　　組織犯罪是一個(gè)古老的現(xiàn)象，而且具有必要的組織結(jié)構(gòu)。組織犯罪不斷增多，是因?yàn)榇嬖趦蓚�(gè)互相關(guān)聯(lián)的因素：第一個(gè)因素是犯罪是資金不斷豐富的來源，第二個(gè)因素是不法分子利用這些非法收益再實(shí)施更多的犯罪。因此，洗錢活動(dòng)常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。

　　以上的分析是建立反洗錢立法的國際合作體系的根據(jù)。遵循以上分析，旨在打擊洗錢犯罪，也出現(xiàn)在很多國際協(xié)定里。因?yàn)樗鼈冏裱瓋蓚�(gè)相同的目標(biāo)，第一，限制犯罪團(tuán)伙金融活動(dòng)的范圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個(gè)原因是犯罪團(tuán)伙隱藏其非法收益從而產(chǎn)生大量的資金，并且它們能再投資于腐敗去收買那些沉默的無辜的人。讓他們介入未來的犯罪，直接或間接的，有意識(shí)或無意識(shí)的。因此將促進(jìn)這種犯罪活動(dòng)的增加。

　　我們這里所講到的原則是刑事檢控的一般標(biāo)準(zhǔn)。它們不僅包括對(duì)犯罪分子或者對(duì)他們的社會(huì)行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產(chǎn)生的結(jié)果。尋找一種防止未來犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財(cái)產(chǎn)或者是稅收詐騙。因?yàn)槠鋭?chuàng)造的可觀利潤和經(jīng)濟(jì)價(jià)值使這些犯罪一直在發(fā)生。如果我們遷移那些非法利潤，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來源。創(chuàng)建一種普遍的預(yù)防機(jī)制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時(shí)期已經(jīng)提到過，從那時(shí)候也有對(duì)犯罪活動(dòng)其經(jīng)濟(jì)來源的關(guān)注。例如我們這種反洗錢法，通過設(shè)立不同的體制，沒收犯罪組織的非法收益來打擊和阻止洗錢活動(dòng)。因此我們這里只打擊他們的非法收益， 而不對(duì)其前犯罪本身實(shí)行更長或更嚴(yán)厲的處罰。

　　當(dāng)今，出現(xiàn)了全球化反犯罪體系的新現(xiàn)象，不僅通過協(xié)定和其他國際合作文書，而且通過超國家的司法機(jī)構(gòu)，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所采取的行動(dòng)，盡管有組織犯罪它們的快速增長及擴(kuò)張超越政治邊界。它們也會(huì)以同樣的方式和在同一領(lǐng)域被攻擊。對(duì)于旨在打擊它們的機(jī)構(gòu)，有組織犯罪不會(huì)取勝，因此也就不會(huì)造成有罪不罰的現(xiàn)象。

　　我們知道當(dāng)這種洗錢犯罪出現(xiàn)不罰現(xiàn)象的時(shí)候，它將是一個(gè)即容易又有效獲取巨大數(shù)額資金的機(jī)會(huì)。特別是由于它獲取資金的速度，這是促進(jìn)不法分子進(jìn)行這種犯罪的心理因素，因?yàn)樗�似乎是一個(gè)低風(fēng)險(xiǎn)獲取經(jīng)濟(jì)資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個(gè)更好的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)地位。因此，設(shè)立起訴方法來控制這種犯罪成為了一個(gè)很重要的問題，為了避免犯罪分子保護(hù)其不法收益并且防止未來犯罪的執(zhí)行。因?yàn)檫`法犯罪可能成為一項(xiàng)有自己資源管理系統(tǒng)的經(jīng)常性活動(dòng)。

　　反洗錢法規(guī)應(yīng)該堅(jiān)持打擊犯罪的經(jīng)濟(jì)來源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長遠(yuǎn)取得更好的效果，同時(shí)也會(huì)將正確的信息發(fā)`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類似的如其他學(xué)者原來也提議過必須強(qiáng)調(diào)運(yùn)用行政法這個(gè)有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因?yàn)檫@種法律結(jié)構(gòu)具備及時(shí)性和有效性的特點(diǎn)。為實(shí)現(xiàn)打擊洗錢犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當(dāng)法定訴訟程序。履行國家的責(zé)任及保護(hù)公民的責(zé)任。一般來說，國家和它的組織所對(duì)其采取的任何行為負(fù)責(zé)，作為管制機(jī)構(gòu)對(duì)公共權(quán)力和職能的執(zhí)行。

　　最后，國際合作打擊洗錢犯罪是必要的,不僅對(duì)調(diào)查和控制洗錢犯罪非常重要，還關(guān)系到社會(huì)發(fā)展的各個(gè)方面。因?yàn)槲覀兊纳鐣?huì)越來越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉(zhuǎn)向了一種擴(kuò)張,給我們帶來了一個(gè)新的政治、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)象。

　　2016反洗錢法十周年征文匯總二

　　隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，這契機(jī)在為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時(shí)也給各家金融機(jī)構(gòu)帶來了嚴(yán)峻的考驗(yàn)，洗錢犯罪活動(dòng)逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴(yán)重地危害了國家利益、國家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會(huì)組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機(jī)構(gòu)，我們的生活還會(huì)安定嗎?社會(huì)的安定還會(huì)有保障嗎?因此，打擊洗錢犯罪活動(dòng)，人人有責(zé)，我們必須高舉反洗錢的旗幟。

　　反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實(shí)際需要，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。幾年來，我社堅(jiān)持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了反洗錢人人有責(zé)的工作態(tài)度。身為農(nóng)信社一線柜員的我，深知反洗錢的重要性，不以小事為輕，辦理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)時(shí)刻刻做到把好自已的這一關(guān)。 首先，辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核客戶的身份，核實(shí)客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶 爭取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。不應(yīng)保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應(yīng)要求，我們柜員在確立營業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易，尤其在開立銀行帳戶，進(jìn)行大量的現(xiàn)金交易時(shí)，根據(jù)可靠的身份證明識(shí)別客戶，并記錄客戶的身份。 開戶必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實(shí)性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個(gè)客戶號(hào)應(yīng)幫助客戶對(duì)其賬戶進(jìn)行梳理合并。對(duì)開立多個(gè)結(jié)算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應(yīng)注意了解客戶身份、交易背景等。對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。除此，在日趨隱秘和智能化的洗錢活動(dòng)中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用“地下錢莊”、走私、以及和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪的收益等。而作為一個(gè)合格農(nóng)信前臺(tái)柜員，本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，努力避免洗錢活動(dòng)從自己手中得逞。堅(jiān)決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。

　　洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會(huì)危害及其嚴(yán)重，對(duì)社會(huì)的穩(wěn)定、國家的安全和人民的生命以及財(cái)產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動(dòng)還削弱了國家對(duì)于市場的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重地危害了經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。種種跡象都表明，無論是平民百姓還是金融從業(yè)人員，加強(qiáng)反洗錢宣傳教育，培養(yǎng)反洗錢責(zé)任意識(shí)勢在必行，刻不容緩。盡管洗錢犯罪已不鮮見，但人們對(duì)于反洗錢工作的認(rèn)識(shí)卻并未提高，特別我們作為服務(wù)基層的農(nóng)村信用社，基層客戶對(duì)反洗錢法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，了解不多，從而出現(xiàn)對(duì)人民銀行的反洗錢工作不執(zhí)行、不支持、不配合的現(xiàn)象。所以加強(qiáng)反洗錢教育宣傳，特別是加強(qiáng)有關(guān)反洗錢法規(guī)的學(xué)習(xí)教育，幫助公眾走出法律誤區(qū)就顯得至關(guān)重要。加大對(duì)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織進(jìn)行反洗錢宣傳，使農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識(shí)和反洗錢的重要性;充分利用自身網(wǎng)點(diǎn)多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性。

　　借人民銀行反洗錢10周年這個(gè)契機(jī)，通過加強(qiáng)宣傳力度，強(qiáng)化公眾反洗錢意識(shí)，讓客戶對(duì)反洗錢的危害有了較好的認(rèn)識(shí)從而配合我社的反洗錢宣傳工作。通過小手冊(cè)的派發(fā)宣傳普及反洗錢的法規(guī)和知識(shí)，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓客戶自覺遵守金融機(jī)構(gòu)的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個(gè)人業(yè)務(wù)，從而逐漸形成全社會(huì)支持理解反洗錢工作的氛圍，為反洗錢法規(guī)制度的有效實(shí)施營造良好的社會(huì)環(huán)境。通過反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，更深入地普及反洗錢基本知識(shí)，提升我社反洗錢工作整體水平，強(qiáng)化臨柜人員反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。對(duì)臨柜人員多次進(jìn)行反洗錢制度及知識(shí)培訓(xùn)，尤其側(cè)重于識(shí)別客戶和交易、報(bào)告可疑交易的培訓(xùn)，不斷充實(shí)和增強(qiáng)一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和對(duì)可疑交易的甄別能力。強(qiáng)調(diào)柜面人員應(yīng)主動(dòng)“了解客戶、認(rèn)識(shí)客戶”，提高反洗錢工作的主動(dòng)性，將被動(dòng)開展反洗錢工作變?yōu)橹鲃?dòng)承擔(dān)反洗錢義務(wù)。再次，認(rèn)真開展反洗錢宣傳月活動(dòng)。反洗錢工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性。反洗錢具有很強(qiáng)的社會(huì)公眾性，在履行反洗錢義務(wù)的同時(shí)，我社有責(zé)任和義務(wù)通過多種形式的宣傳活動(dòng)，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，提高社會(huì)公眾的反洗錢自我防范意識(shí)，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會(huì)共識(shí)。在宣傳反洗錢的同時(shí)，廣泛開展宣傳，以調(diào)查問卷的形式對(duì)周邊公眾做好情況了解。問卷內(nèi)容主要包括客戶對(duì)反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)的了解、洗錢的危害認(rèn)知程度、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存重要性的認(rèn)識(shí)等情況，及時(shí)將調(diào)查結(jié)果進(jìn)行總結(jié)歸納，對(duì)多數(shù)公眾認(rèn)識(shí)不夠的方面，著重收集相關(guān)案例和知識(shí)點(diǎn)材料，制定有針對(duì)性的宣傳方案，做好重點(diǎn)宣傳工作。最后，嚴(yán)格督促員工執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度�？蛻羯矸葑R(shí)別是反洗錢的基礎(chǔ)，我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)以及交易等具體情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類;對(duì)反復(fù)發(fā)生可疑交易的客戶要作為高風(fēng)險(xiǎn)客戶予以重點(diǎn)關(guān)注，并與有關(guān)業(yè)務(wù)部門共同甄別分析，在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù);在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。確保做到嚴(yán)格落實(shí)反洗錢規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，杜絕洗錢活動(dòng)，不折不扣地履行好法定義務(wù)

　　反洗錢任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長期而艱巨的系統(tǒng)工程，隨著經(jīng)濟(jì)快速的發(fā)展和金融不斷深化，我國洗錢現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復(fù)雜，已經(jīng)成為危及社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的暗流。是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。作為**的一名農(nóng)信人，我真心希望每一個(gè)人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動(dòng)，人人有責(zé)，全社會(huì)積極行動(dòng)起來，高舉反洗錢的旗幟!

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