新職位：個人理財規(guī)劃師

　 伴隨理財規(guī)劃逐漸被越來越多的人接受，國內(nèi)出現(xiàn)了個人理財規(guī)劃師這一全新的職業(yè)。

　 理財規(guī)劃師俗稱理財顧問，主要源于美國，是由證券經(jīng)紀、保險經(jīng)紀、注冊會計師、涉外律師、稅務(wù)師等職業(yè)演變而來，目前在美國、英國、法國、德國已成為一種正式的從業(yè)資格。目前，在國外的理財規(guī)劃市場上，眾多的理財規(guī)劃師活躍在銀行、保險、證券、稅務(wù)等行業(yè)。

　 更多的理財規(guī)劃師為客戶進行的理財，主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風險偏好，關(guān)注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務(wù)建議，為他尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。

　 注冊理財規(guī)劃師（CFP）資格認證，1972年引入理財行業(yè)。候選CFP需要完成教育、考試、經(jīng)驗和職業(yè)道德等幾個步驟，才能成為真正的CFP。考核的內(nèi)容涵蓋了106門學科的內(nèi)容。取得這個資格會在理財規(guī)劃行業(yè)中得到廣泛認可和尊敬。在一定程度上，一個國家或地區(qū)擁有CFP人數(shù)的多少，代表著該國理財規(guī)劃業(yè)的發(fā)展程度。CFP資格由國際注冊理財規(guī)劃師委員會頒發(fā)。國際注冊理財規(guī)劃師委員會為理財規(guī)劃師制定統(tǒng)一的職業(yè)道德標準、勝任能力標準以及實際操作標準。目前，美國是世界上理財規(guī)劃市場發(fā)展最為成熟的地方，擁有CFP資格的人數(shù)最多，占CFP總?cè)藬?shù)的60％。

　 目前，中國大陸并不是美國理財規(guī)劃協(xié)會會員，因而并不能舉行CFP的考試及注冊程序等。CFP在國內(nèi)實際上還沒有，深圳平安保險公司引進了國外關(guān)于理財規(guī)劃的理念并欲打造本土化的理財規(guī)劃隊伍，最終促進CFP職業(yè)在中國的發(fā)展。北京是最早推出個人理財規(guī)劃師的地方，首批50名。之后在深圳市場又有45名規(guī)劃師走向市場。理財規(guī)劃師一經(jīng)亮相便凸顯廣闊的市場前景，源源不斷的客戶還會隨著經(jīng)濟的發(fā)展而激增，平安公司還將陸續(xù)在南京、上海、大連等城市推出理財規(guī)劃師以滿足社會的需要。 

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