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銀行合規(guī)心得體會(huì)

時(shí)間:2024-06-03 14:06:51 心得體會(huì)范文 我要投稿

銀行合規(guī)心得體會(huì)

  我們心里有一些收獲后,可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),這樣就可以總結(jié)出具體的經(jīng)驗(yàn)和想法。那么問(wèn)題來(lái)了,應(yīng)該如何寫(xiě)心得體會(huì)呢?以下是小編收集整理的銀行合規(guī)心得體會(huì),希望對(duì)大家有所幫助。

銀行合規(guī)心得體會(huì)

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇1

  一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解

  1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)管理業(yè)務(wù)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和管控違紀(jì)案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

  2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當(dāng)程度要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

  3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)發(fā)展發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)蓬勃發(fā)展業(yè)務(wù)健康發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中所,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

  二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的提議

  1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的'辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,絕非憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,采自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的就能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作方式環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制保護(hù)環(huán)境,從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

  2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能將是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入四項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作作為合規(guī)習(xí)慣的合規(guī)操作。疑慮在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)特許自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金如何有效風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇2

  在形形色色的行業(yè)中,銀行業(yè)可以稱(chēng)得上是一個(gè)時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴的行業(yè),在日常的經(jīng)營(yíng)、管理中,處處都有風(fēng)險(xiǎn)的蹤跡。因此,增強(qiáng)自律監(jiān)管合規(guī)管控意識(shí),樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”經(jīng)營(yíng)理念,傳播合規(guī)文化,營(yíng)造人人講合規(guī)的輿論氛圍,筑牢審慎穩(wěn)健發(fā)展根基,極為重要。

  古人云,矩不正,不可以為方;規(guī)不正,不可以為圓。合規(guī)是我們?nèi)粘^k理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ),是維護(hù)我們長(zhǎng)久發(fā)展的基礎(chǔ),更是推進(jìn)我們銀行隊(duì)伍全面提升綜合素質(zhì)的基礎(chǔ)。

  一、敬畏合規(guī)、以己為鑒

  合規(guī)需要我們?nèi)諒?fù)一日,年復(fù)一年的去做,而違規(guī)確僅僅可能是一念之差。從基層工作來(lái)說(shuō),不論業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單與否,都應(yīng)該端正的態(tài)度去辦理業(yè)務(wù),謹(jǐn)慎的對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),合規(guī)合法的達(dá)成每個(gè)客戶的業(yè)務(wù)需求,堅(jiān)決抵制各種違章違規(guī)操作。將嚴(yán)肅認(rèn)真的作風(fēng)充分的融入到工作中去,堅(jiān)守心中那道不可逾越的道德防線。慎思,謹(jǐn)行,慎于小事,拘于小節(jié),慎于小微。合規(guī)就是在對(duì)客戶、自己、單位都要保持有一顆職責(zé)心;是一種沒(méi)有盲區(qū),沒(méi)有僥幸的強(qiáng)大約束力;也是一種促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步的使命感。

  二、以案促改、堅(jiān)守底線

  銀行業(yè)所經(jīng)歷過(guò)的每一個(gè)案件,大多是因?yàn)殂y行工作人員的種種不合規(guī)操作導(dǎo)致的。個(gè)別員工認(rèn)為可能只是一丁點(diǎn)的不合規(guī),更有甚者以為那只是一個(gè)微不足道的疏漏,卻不曾想會(huì)給客戶、銀行帶來(lái)多少無(wú)法挽回的后果!利劍高懸,警鐘長(zhǎng)鳴,一樁樁的真實(shí)案例無(wú)時(shí)無(wú)刻不在為我們的工作提醒。通過(guò)對(duì)這些案例的了解學(xué)習(xí),我們便會(huì)發(fā)現(xiàn),這一樁樁的案例,無(wú)論大小,無(wú)一不是因?yàn)閭(gè)人對(duì)合規(guī)的漠視,而造成了思想上的'松懈,他們因?yàn)閷?duì)規(guī)則的輕蔑葬送了自己的人生,同時(shí)也對(duì)銀行業(yè)造成了一定程度上的負(fù)面影響。銀行業(yè)日常經(jīng)營(yíng)中的每一項(xiàng)合規(guī)制度,都是用慘痛的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)換來(lái)的,因此我們身為銀行業(yè)的員工更要以身作則,堅(jiān)守合規(guī)底線。

  凡善怕者,必身有所正,言有所歸,行有所止。銀行業(yè)是一個(gè)特殊的行業(yè),是一個(gè)處處有風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),只有我們每一個(gè)員工都堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng),把合規(guī)當(dāng)做自己內(nèi)心的明燈,用這盞明燈來(lái)照亮我們前進(jìn)的道路,指引著我們走向光明。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇3

  曾經(jīng)在書(shū)中看到這樣一篇文章,名字叫?八度幸福?。它這樣說(shuō)到:如先改變自己,對(duì)方也會(huì)改變;對(duì)方有了改變,心境也會(huì)改變;心境有了改變,言詞也會(huì)改變;言詞一有改變,態(tài)度也會(huì)改變;態(tài)度一有改變,習(xí)慣就會(huì)改變;習(xí)慣一有改變,運(yùn)氣就會(huì)改變;運(yùn)氣一有改變,人生隨之改變,什么是幸福呢?

  幸福是我們每個(gè)人共同的心愿,每時(shí)每刻,我們都在祈盼幸福,渴求安康。我們每個(gè)人心目中都有一本字典,對(duì)每個(gè)名詞的解釋也不盡一樣。比方幸福。我認(rèn)為幸福是一種感受,一種心態(tài)。一家人安康、平安、快樂(lè)的生活在一起,這就是幸福;當(dāng)工作上的成績(jī)得到別人的肯定,當(dāng)自己一點(diǎn)一滴的進(jìn)步時(shí),這也是幸福;甚至當(dāng)你去幫助別人,別人對(duì)你心懷感謝的一笑時(shí),這都是幸福,怎樣才能得到幸福呢?每當(dāng)我翻開(kāi)?代價(jià)?一書(shū),我的心在顫抖。書(shū)中的這些案犯,曾幾何時(shí),還和我們一樣,也是建行光榮的一員。本來(lái),在人生的舞臺(tái)上,他們可以大顯身手,實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值,為國(guó)家、為建行做出他們應(yīng)有的奉獻(xiàn)。但是,因?yàn)樗麄冞`規(guī)違紀(jì)甚至違法,葬送了自己美妙的前程。也毀了他們幸福的家庭,失去了令人眷戀的親情。我在書(shū)中看到,王建聰明反被聰明誤,為了自己所謂的'“好奇心〞,他竟然千方百計(jì)的尋找前臺(tái)操作破綻,采取私自將客戶存折配卡的手段,挪用客戶資金,親手將自己的美妙青春和大好前程毀于一旦。

  我還看到,作為的分理處主任,不認(rèn)真履行監(jiān)視管理職責(zé),對(duì)其受權(quán)審核不細(xì)致,致使王建有機(jī)可乘。更有甚者,有人對(duì)“幸福〞的理解是扭曲的,他們貪心、墮落,為了一己之私,挪用款項(xiàng),妄圖發(fā)投機(jī)大財(cái),導(dǎo)致窟窿越來(lái)越大,最后開(kāi)展到不可拾掇的地步。他們?yōu)榱素澯,為了義氣,為了愛(ài)情,為了五花八門(mén)的理由,有章不循,違章操作,最后觸犯法律,抱恨終生。這一個(gè)個(gè)發(fā)生在我們身邊的故事,難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎?這些人,有的身陷囹圄,有的魂歸黃泉,這一切的一切,難道不說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)和幸福一樣,離我們很近很近嗎?而風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自哪里呢?那就是有章不循,違規(guī)操作!王建,他在主觀上,想挪用客戶資金嗎?他既不是貪心成性的賭徒,也沒(méi)有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖,卻因?yàn)樽约旱暮闷嫘模冻隽顺林氐拇鷥r(jià)。可見(jiàn),每一個(gè)大問(wèn)題的出現(xiàn)都是一系列小問(wèn)題的暴露。十案十違規(guī)呀!只因錯(cuò)小而為之,終于釀成不可挽回的后果。他們,不僅使自己遠(yuǎn)離了自由,遠(yuǎn)離了幸福,還給家人和朋友帶來(lái)無(wú)盡的痛苦,給建行,給出國(guó)留學(xué)家,造成了宏大的損失。前事不忘,后事之師,這是多么慘痛的教訓(xùn),怎樣才能不重蹈覆轍,值得我們每個(gè)人深思。

  記得兒時(shí),母親在我們蹣跚學(xué)步時(shí),對(duì)我們說(shuō):“孩子,小心前面的石子〞。長(zhǎng)大后,當(dāng)我們背起書(shū)包上學(xué)時(shí),父親總會(huì)對(duì)我們說(shuō):“小心路上的汽車(chē)〞。不懂事的我們并沒(méi)有理解父母的苦心,仍然蹦蹦跳跳的跑上街去,直到有一天被路邊的石頭絆倒,或被擦身而過(guò)的汽車(chē)刮倒,切身的疼痛才會(huì)讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)中我們聽(tīng)到“細(xì)節(jié)決定成敗〞,一切操作要從標(biāo)準(zhǔn)做起,可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦,希望我們能有一個(gè)美妙的將來(lái);建行殷切期望,幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工,我們肩負(fù)的是國(guó)家、是人民的重托,為了不辜負(fù)“建行人〞這一光榮的稱(chēng)號(hào),為了盡到我們的應(yīng)盡的責(zé)任,為了我們每個(gè)人的幸福,讓我們堅(jiān)決向違規(guī)說(shuō)不,讓我們凈化頭腦,擦亮眼睛,事事以制度為準(zhǔn)繩,時(shí)時(shí)以紀(jì)律為標(biāo)準(zhǔn),處處講合規(guī),事事做合規(guī),注重一切一切看似無(wú)關(guān)大局又時(shí)時(shí)絮叨的細(xì)節(jié),鑄就我們建行鋼鐵的隊(duì)伍。

  只有這樣,我們才會(huì)有無(wú)往不勝的氣魄。我們堅(jiān)信:通過(guò)我們的傾力付出,我們的生活會(huì)無(wú)比美妙,建行的明天將更加輝煌。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇4

  “沒(méi)有規(guī)矩,不成方圓”,制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為,更是為了我們工作正常有序的開(kāi)展保駕護(hù)航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺(jué)加入合規(guī)建設(shè),做到合規(guī)操作。在員工行為管理上,我應(yīng)從以下三個(gè)方面著手:

  一、了解合規(guī)制度。制度是我們工作的基礎(chǔ),合規(guī)制度是我們?nèi)粘9ぷ鞯闹攸c(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的,哪些行為是違規(guī)的,哪些事能做,哪些事不能做,才能正常的開(kāi)展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度,研讀合規(guī)制度,并開(kāi)展學(xué)習(xí)討論,強(qiáng)化我們對(duì)合規(guī)制度的認(rèn)識(shí),保障我們?cè)诤弦?guī)的框架下進(jìn)行工作。

  二、遵守合規(guī)操作。合規(guī)操作是我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)是必須堅(jiān)守的職業(yè)底線。一個(gè)操作不當(dāng)可能會(huì)帶來(lái)不可估量的損失,一個(gè)微小疏忽會(huì)給網(wǎng)點(diǎn)、客戶都帶來(lái)傷害。比如之前引起社會(huì)熱議的池子與中信銀行的事件,這就是一起非常小的'客戶明細(xì)查詢(xún)的違規(guī)操作,從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)峻損失。這就警示我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須堅(jiān)持合規(guī)操作,不徇私,不報(bào)僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的,必須核實(shí)身份證和本人,不得沒(méi)有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);非本人辦理的,必須審核代理人信息;未成年的,需要監(jiān)護(hù)人代理。

  三、要自覺(jué)成為合規(guī)建設(shè)者的一員。在行為管理年的良好氛圍中,我們新行員要抓住機(jī)會(huì),努力學(xué)習(xí)各項(xiàng)合規(guī)知識(shí),把握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提供支持,成為合規(guī)文化的建設(shè)者,合規(guī)文化的踐行者。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇5

  廉潔自律是每位銀行從業(yè)人員必須恪守的職業(yè)操守,也是樹(shù)立精彩的社會(huì)形象,有著積極的促進(jìn)作用。

  我認(rèn)為廉政自律,是規(guī)范員工從業(yè)行為、教育和指導(dǎo)員工自我約束、自我激勵(lì)、提高員工從業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業(yè)操守,不僅有利于提高全行員工的整體素質(zhì),增強(qiáng)員工隊(duì)伍培植,而且對(duì)構(gòu)建地方道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制。夯實(shí)道德基礎(chǔ),培育清正廉明的企業(yè)文化,樹(shù)立和廉潔銀行的形象,有著深遠(yuǎn)的意義。廉潔明晰了員工職業(yè)行為的.底線和鴻溝,是我們銀行從業(yè)履職的根基準(zhǔn)則和根基要求。增強(qiáng)廉潔自律,必須做好四大方面工作。

  一是把增強(qiáng)職業(yè)操守教育與法律法規(guī)教育、廉潔從業(yè)教育、典型案例教育相結(jié)合,并從自身做起,不斷增強(qiáng)職業(yè)道德意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法律意識(shí)和自我提防意識(shí)。

  二、依法合規(guī)遵章守紀(jì)。依法合規(guī)、遵章守紀(jì)首先要培養(yǎng)自己良好的職業(yè)道德觀念和過(guò)硬的政治思想素質(zhì),確保自己樹(shù)立正確的職業(yè)道德操守。筑牢制度紀(jì)律防線,提高遵章守紀(jì)能力,增強(qiáng)規(guī)章制度對(duì)自身行為的約束力。由于銀行經(jīng)營(yíng)對(duì)象的特殊性,員工在日常工作中要接觸大量的金錢(qián)。并且在生活中經(jīng)常面對(duì)外界的唔知誘惑。我必須牢固樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,提高服務(wù)的責(zé)任感、使命感,提高自身的道德水平,從思想和道德上增強(qiáng)防腐拒變的能力。

  三、廉潔從業(yè)親友回避。由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)以利益為導(dǎo)向,在利益調(diào)控機(jī)制不健全的情況下,容易誘發(fā)“一切向錢(qián)看”的思想;由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)以競(jìng)爭(zhēng)為手段,在市場(chǎng)規(guī)則不健全的情況下,容易引發(fā)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng),催生利己主義思想;市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)實(shí)行等價(jià)交換原則,但資本主義腐朽的拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義等腐朽思想也會(huì)乘虛而入。中國(guó)有句古訓(xùn):“物必自腐而后蟲(chóng)生”,所以廉潔從業(yè)對(duì)于銀行的發(fā)展也尤為重要。由于銀行工作每天都與錢(qián)打交道的特殊情況,還要求我們堅(jiān)持“親友回避”原則,同時(shí)這也與“廉潔合規(guī)從業(yè)”原則相輔相成,共同約束我的操作行為,使其行之有效。

  通過(guò)學(xué)習(xí)增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí);促進(jìn)自身提高廉潔合規(guī)從業(yè)、遵章守紀(jì)、盡職履責(zé)的自覺(jué)性;提高自己案件風(fēng)險(xiǎn)防范能力,從根源上防范案件和操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇6

  通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極標(biāo)準(zhǔn)操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)我行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)我行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

  曾經(jīng)在書(shū)中看到這樣一篇文章,名字叫《八度幸!。它這樣說(shuō)到:如先改變自己,對(duì)方也會(huì)改變;對(duì)方有了改變,心境也會(huì)改變;心境有了改變,言詞也會(huì)改變;言詞一有改變,態(tài)度也會(huì)改變;態(tài)度一有改變,習(xí)慣就會(huì)改變;習(xí)慣一有改變,運(yùn)氣就會(huì)改變;運(yùn)氣一有改變,人生隨之改變。那么,什么是幸福呢? 幸福是我們每個(gè)人共同的心愿,每時(shí)每刻,我們都在祈盼幸福,渴求安康。我們每個(gè)人心目中都有一本字典,對(duì)每個(gè)名詞的解釋也不盡相同。比方幸福。我認(rèn)為幸福是一種感受,一種心態(tài)。一家人安康、平安、快樂(lè)的生活在一起,這就是幸福;當(dāng)工作上的成績(jī)得到別人的肯定,當(dāng)自己一點(diǎn)一滴的進(jìn)步時(shí),這也是幸福;甚至當(dāng)你去幫助別人,別人對(duì)你心懷感謝的一笑時(shí),這都是幸福。那么,怎樣才能得到幸福呢?

  每當(dāng)我翻開(kāi)《代價(jià)》一書(shū),我的.心在顫抖。書(shū)中的這些案犯,曾幾何時(shí),還和我們一樣,也是建行榮耀的一員。本來(lái),在人生的舞臺(tái)上,他們可以大顯身手,實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值,為國(guó)家、為建行做出他們應(yīng)有的奉獻(xiàn)。但是,因?yàn)樗麄冞`規(guī)違紀(jì)甚至違法,葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的,失去了令人眷戀的親情。我在書(shū)中看到,王建聰明反被聰明誤,為了自己“好奇心”,他竟然千方百計(jì)的尋找前臺(tái)操作漏洞,采取私自將客戶存折配卡的手段,挪用客戶資金,親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到,作為領(lǐng)導(dǎo)者的分理處主任,不認(rèn)真履行監(jiān)視管理職責(zé),對(duì)其授權(quán)審核不細(xì)致,致使王建有機(jī)可乘。更有甚者,有人對(duì)“幸福”的理解是扭曲的,他們貪婪、墮落,為了一己之私,,妄圖發(fā)投機(jī)大財(cái),導(dǎo)致窟窿越來(lái)越大,最后開(kāi)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯,為了義氣,為了,為了五花八門(mén)的理由,有章不循,違章操作,最后觸犯法律,抱恨終生。

  這一個(gè)個(gè)發(fā)生在我們身邊的故事,難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎?這些人,有的身陷囹圄,有的魂歸黃泉,這一切的一切,難道不說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)和幸福一樣,離我們很近很近嗎?而風(fēng)險(xiǎn)哪里呢?那就是有章不循,違規(guī)操作!王建,他在主觀上,想挪用客戶資金嗎?他既不是貪婪成性的賭徒,也沒(méi)有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖,卻因?yàn)樽约旱暮闷嫘模冻隽顺林氐拇鷥r(jià)。可見(jiàn),每一個(gè)大問(wèn)題的出現(xiàn)都是一系列小問(wèn)題的暴露。十案十違規(guī)呀!只因錯(cuò)小而為之,終于釀成不可的后果。他們,不僅使自己遠(yuǎn)離了自由,遠(yuǎn)離了幸福,還給家人和朋友帶來(lái)無(wú)盡的痛苦,給建行,給國(guó)家,造成了宏大的損失。前事不忘,后事之師,這是多么慘痛的教訓(xùn),怎樣才能不重蹈覆轍,值得我們每個(gè)人深思。記得兒時(shí),母親在我們蹣跚學(xué)步時(shí),對(duì)我們說(shuō):“孩子,小心前面的石子”。

  長(zhǎng)大后,當(dāng)我們背起書(shū)包上學(xué)時(shí),父親總會(huì)對(duì)我們說(shuō):“小心路上的汽車(chē)”。不懂事的我們并沒(méi)有了解父母的苦心,仍然蹦蹦跳跳的跑上街去,直到有一天被路邊的石頭絆倒,或被擦身而過(guò)的汽車(chē)刮倒,切身的疼痛才會(huì)讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)中我們聽(tīng)到“細(xì)節(jié)決定成敗”,一切操作要從標(biāo)準(zhǔn)做起,可是又有多少人因此而跌倒。 父母含辛茹苦,希望我們能有一個(gè)美好的未來(lái);建行殷切期望,幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工,我們肩負(fù)的是國(guó)家、是人民的重托,為了不辜負(fù)“建行人”這一榮耀的稱(chēng)號(hào),為了盡到我們的應(yīng)盡的責(zé)任,為了我們每個(gè)人的幸福,讓我們堅(jiān)決向違規(guī)說(shuō)不,讓我們凈化頭腦,擦亮眼睛,事事以制度為準(zhǔn)繩,時(shí)時(shí)以紀(jì)律為標(biāo)準(zhǔn),處處講合規(guī),事事做合規(guī),注重一切一切看似無(wú)關(guān)大局又時(shí)時(shí)絮叨的細(xì)節(jié),鑄就我們建行鋼鐵的隊(duì)伍。只有這樣,我們才會(huì)有無(wú)往不勝的氣魄。我們堅(jiān)信:通過(guò)我們的傾力付出,我們的生活會(huì)無(wú)比美好,建行的明天將更加輝煌。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇7

  20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

  今年以來(lái),我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。

  二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

  我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。

  三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

  我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

  四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

  根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

 。ㄒ唬┕緱l線

  根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的?》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

 。ǘ﹤(gè)金條線

  1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢(xún)及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

  2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,我行對(duì)20xx年x月至20xx年x月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情況出現(xiàn)。

 。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面

  1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

  2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的.通知》文件要求,對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

  五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

  近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

  在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇8

  在國(guó)有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí),基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生,不僅僅給國(guó)有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,也給其社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響。如何經(jīng)過(guò)剖析案件成因,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)思考的問(wèn)題。經(jīng)過(guò)對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí),結(jié)合自我在銀行多年工作的體會(huì),在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。

  (一)端正經(jīng)營(yíng)理念,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。

  以?xún)r(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo),是國(guó)有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過(guò)程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。

  (二)加強(qiáng)內(nèi)部管理,建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。

  商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃,建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系,強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線,構(gòu)成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營(yíng)管理職責(zé),推行問(wèn)責(zé)制,加大職責(zé)追究力度,尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。

  (三)以人為本,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì),加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。

  銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者,建立公正、公開(kāi)、公平的

  薪酬、晉升等激勵(lì)辦法,為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化,培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神,提升員工對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度。同時(shí),經(jīng)常對(duì)員工開(kāi)展警示教育,定期進(jìn)行員工排查,及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài),將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

  (四)強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí),培育合規(guī)文化。

  不斷強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí),做到人人主動(dòng)合規(guī),事事處處合規(guī),逐步培育和構(gòu)成良好的合規(guī)文化。警示教育對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育,應(yīng)當(dāng)注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問(wèn)題,對(duì)照案例校正人生坐標(biāo),增強(qiáng)自律意識(shí)。在教育中陳述反面典型的犯罪過(guò)程,則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆,以免被居心叵測(cè)之人仿效借鑒。同時(shí),要多挖掘犯罪根源,少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色,種類(lèi)多樣,但走上違法道路,都有其共性所在。應(yīng)當(dāng)從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來(lái)教育人,在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對(duì)資料和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。經(jīng)過(guò)對(duì)違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析,讓員工明白一個(gè)道理:人的墮落,并非偶然,都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程,都因循從小惡到大惡,最終走向身敗名裂的軌跡,如果不拘小惡,忽微常積,明天走上犯罪道路的可能就是你自我,從而讓員工真正得到警示讀《代價(jià)》感想讀完《代價(jià)》一書(shū),思緒萬(wàn)千,心境十分沉重,一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘可是氣來(lái),真是痛心疾首,既有對(duì)他們所犯罪行給國(guó)家財(cái)產(chǎn)和建行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨,也有對(duì)他們?nèi)狈悍ㄖR(shí)、追求金錢(qián)享受、斷送完美前程而惋惜。

  一、必須加強(qiáng)各級(jí)的'防范職責(zé)。在這些案件中,內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞,一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度,逆程序操作。一些職責(zé)不明、職責(zé)意識(shí)差、礙于情面的員工,任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”,且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入,不管不問(wèn)不糾,故此隱患不斷,導(dǎo)致案件頻生。所以,如何強(qiáng)化各級(jí)的防范職責(zé)、真正杜絕各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。

  二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育,教育員工誠(chéng)信做人,認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際,有針對(duì)性地抓好員工的防范教育,要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí)。在教育中,既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育,又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育,既要進(jìn)行防范形勢(shì)教育,又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育,既要克服形式主義,又要注重教育的實(shí)效,僅有這樣,才能使員工在各種條件下做到防患于未然。

  三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書(shū)本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務(wù)考核上,應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善,科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂,自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格,作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無(wú)遺。否則,監(jiān)督流于形式而走過(guò)場(chǎng),或者是被動(dòng)地走了過(guò)場(chǎng),監(jiān)督者自覺(jué)不自覺(jué)地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以,實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制,構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。

  四、應(yīng)對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際,要不斷地拓寬和暢通信息渠道,各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子,深入基層進(jìn)行調(diào)查研究,從關(guān)心愛(ài)護(hù)員工的角度出發(fā),及時(shí)了解群情,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并及時(shí)溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn),制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度,克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū),從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。

  俗話說(shuō):覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn),要以清醒的頭腦應(yīng)對(duì)。一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監(jiān)獄的大門(mén)將為你敞開(kāi);而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”,要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升,科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下,那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇9

  xxxx年以來(lái)我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了進(jìn)取的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情景匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

  今年以來(lái),我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)資料,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

  二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

  我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,職責(zé)到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。

  三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

  我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情景;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情景。

  四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

  根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

  (一)公司條線

  根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

  (二)個(gè)金條線

  1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢(xún)及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

  2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情景出現(xiàn)。

  (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

  1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的'培訓(xùn)力度。

  2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

  五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

  近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,經(jīng)過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

  在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇10

  守規(guī)矩防風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)合規(guī)銀行心得體會(huì)“細(xì)節(jié)決定成敗,細(xì)節(jié)決定存亡”,這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有...

  我目前的項(xiàng)目結(jié)構(gòu)以鋼貿(mào)客戶為主。實(shí)時(shí)監(jiān)控企業(yè)現(xiàn)金流及貸款支付的合規(guī)性,認(rèn)真做好貸后檢查任務(wù),是我目前的`主要工作。通過(guò)有效的貸后檢查,發(fā)現(xiàn)企業(yè)當(dāng)前存在的問(wèn)題并及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息,以督促企業(yè)及時(shí)還款,避免出現(xiàn)逾期甚至壞賬的情況,這種例子不勝枚舉。目前的一套企業(yè)授信操作流程是經(jīng)過(guò)銀行多年的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)出來(lái)的標(biāo)準(zhǔn)化操作程序,具有完善的風(fēng)險(xiǎn)防范體系。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九違章”。有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì)是發(fā)生不良貸款的主要原因。只有嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程,規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn),才能使整個(gè)項(xiàng)目合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。

  合規(guī)是銀行企業(yè)文化中一首可以時(shí)刻感知的動(dòng)人樂(lè)曲,起著“隨風(fēng)潛入夜,潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲”的作用。當(dāng)我們把合規(guī)操作當(dāng)做很自然很平

  常的一件事情時(shí),那么,規(guī)章制度就不再是一堵冷峻、不可靠近的墻。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇11

  俗語(yǔ)云,沒(méi)有規(guī)矩,不成方圓。特別是對(duì)于銀行業(yè)來(lái)說(shuō),規(guī)矩就是鐵一樣的紀(jì)律,規(guī)矩就是不可逾越的制度。合規(guī),這個(gè)詞對(duì)于進(jìn)行4年的我來(lái)說(shuō)再熟悉不過(guò),晨會(huì)夕會(huì)組織學(xué)習(xí)行紀(jì)行規(guī),觀看警示教育片,從進(jìn)行開(kāi)始就一直伴隨著我,現(xiàn)在如同刻在心中一般,工作生活中,合規(guī)第一位。

  家有家法,行有行規(guī),國(guó)有國(guó)法。銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),確保安全營(yíng)運(yùn)是前提,合規(guī)的意義就在于防范風(fēng)險(xiǎn),遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的發(fā)生,使銀行得以穩(wěn)健運(yùn)行。合規(guī)不是某一個(gè)崗位的事情,更不是某一些員工的事情,一個(gè)個(gè)的崗位成就了建設(shè)銀行,一個(gè)個(gè)員工組成了建行大家庭,所以合規(guī)覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),每一項(xiàng)業(yè)務(wù),每一個(gè)崗位,每一位員工。

  合規(guī)是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),首先就是要提高員工的責(zé)任意識(shí)。不管在哪一個(gè)崗位,都要時(shí)刻意識(shí)到自己崗位所肩負(fù)的職責(zé),我們都要按規(guī)章制度嚴(yán)格辦事。假如我們對(duì)自己工作產(chǎn)生了松懈的`情緒,思想上麻痹大意,對(duì)自己辦的業(yè)務(wù)審核不嚴(yán),那么潛在的風(fēng)險(xiǎn)就可能已經(jīng)構(gòu)成,可能因?yàn)樽约旱臒o(wú)心之失而釀成案件。我們要時(shí)刻提醒自己,可能會(huì)因?yàn)樽约旱奈⑿∈д`而給建行造成巨大的損失。其次是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范教育,一部又一部的警示教育片,里面鮮活的案例和真實(shí)的畫(huà)面,生動(dòng)展示了那些高官淪為階下囚的過(guò)程,合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。只因一念之差,就與自由一墻之隔。所以我們要認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵抗各種違規(guī)違紀(jì)的行為,形成“人人講合規(guī),處處顯合規(guī),事事重合規(guī)”的良好氣氛。另外要培養(yǎng)并形成一種監(jiān)督意識(shí)。同事之間不能盲目信任,同事之間的信任要建立在遵章守紀(jì)按章辦事的根底之上,在處理問(wèn)題時(shí)形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí),養(yǎng)成互相監(jiān)督的習(xí)慣,這樣既能使自己少犯或犯錯(cuò)誤,又能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤。最后是加大檢查力度,吸取教訓(xùn),嚴(yán)格整改。依據(jù)每個(gè)階段暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的不同,有的放矢的開(kāi)展重點(diǎn)檢查,不管是自行組織的內(nèi)部檢查,還是上級(jí)的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查,都要充分利用其檢查結(jié)果,不但要及時(shí)整改存在的問(wèn)題,還要舉一反三,從中吸取教訓(xùn),堵塞內(nèi)控漏洞,嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)發(fā)生。

  面對(duì)當(dāng)前異常劇烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),高壓態(tài)勢(shì)下的監(jiān)管環(huán)境,我們?nèi)猩舷乱逦J(rèn)識(shí)到我們現(xiàn)在面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng),全行上下要牢牢樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,提高自身的合規(guī)意識(shí),全面筑牢合規(guī)防線,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速開(kāi)展奉獻(xiàn)自己的一份力量。

  銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇12

  近日,我參加了省聯(lián)社黨委組織的黨員干部政治紀(jì)律和政治規(guī)矩集中教育視頻會(huì)議和***銀行黨委組織的嚴(yán)明政治紀(jì)律,嚴(yán)守政治規(guī)矩集中教育培訓(xùn),特別是認(rèn)真學(xué)習(xí)了省聯(lián)社劉理事長(zhǎng)講話和***銀行王董事長(zhǎng)輔導(dǎo)報(bào)告后,使我對(duì)"嚴(yán)明政治紀(jì)律,嚴(yán)守政治規(guī)矩"在思想上有了深刻的變化,主要體現(xiàn)在以下三個(gè)轉(zhuǎn)變:

  從與己無(wú)關(guān)到與己有關(guān)轉(zhuǎn)變。最初,對(duì)于政治紀(jì)律政治規(guī)矩,我錯(cuò)誤認(rèn)為那是大領(lǐng)導(dǎo)的事情,那是中央、省、市的事情,與我沒(méi)有什么關(guān)系。但通過(guò)學(xué)習(xí)劉理事長(zhǎng)講話和王董事長(zhǎng)輔導(dǎo)報(bào)告,使我認(rèn)識(shí)到這個(gè)活動(dòng)事關(guān)黨和國(guó)家的興衰滅亡,不僅僅是中央、省、市的事情,也關(guān)系到基層、關(guān)系到每個(gè)黨員、關(guān)系到我本人。政治紀(jì)律和政治規(guī)矩與我息息相關(guān),沒(méi)有國(guó)哪有家,沒(méi)有黨哪有今天的發(fā)展?如果不講政治紀(jì)律、不講政治規(guī)矩,我們就要受到處罰和追究,就會(huì)影響到我們?nèi)粘5墓ぷ鳎劜簧媳M到黨員的責(zé)任。一句話,政治紀(jì)律政治規(guī)矩與我相關(guān),息息相關(guān)!

  從盲目樂(lè)觀到還有差距轉(zhuǎn)變。最初,對(duì)于政治紀(jì)律和政治規(guī)矩,我樂(lè)觀認(rèn)為,我是個(gè)講政治守規(guī)矩的人,但細(xì)讀政治紀(jì)律和政治規(guī)矩的相關(guān)要求后,我感覺(jué)自己還有不小差距。比如,我們黨的優(yōu)良傳統(tǒng)是什么?我執(zhí)行的怎樣?我的黨修養(yǎng)夠不夠?面對(duì)重大問(wèn)題,是否隨便發(fā)表個(gè)人意見(jiàn)?把聽(tīng)來(lái)的小道消息當(dāng)做"新聞"傳播?在執(zhí)行上級(jí)制度辦法規(guī)定上有沒(méi)有打"擦邊球"等等。這些,都是與我相關(guān)的,也是我做的'有差距的方面。

  從應(yīng)付過(guò)關(guān)到自我加壓轉(zhuǎn)變。最初,對(duì)于政治紀(jì)律和政治規(guī)矩的學(xué)習(xí)教育活動(dòng),我是有種應(yīng)付過(guò)關(guān)思想的。但現(xiàn)在,我認(rèn)識(shí)到,我應(yīng)該積極認(rèn)真的參加這次活動(dòng),以這次活動(dòng)為契機(jī),認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的紀(jì)律,黨的規(guī)矩,認(rèn)真做好筆記,撰寫(xiě)體會(huì),豐富自己的理論知識(shí),加強(qiáng)自己的黨性修養(yǎng),提高自己遵守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩的能力。更為重要的是,在日常生活工作中,遵守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩,遵守各項(xiàng)制度辦法,認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)要求。

  "嚴(yán)明政治紀(jì)律,嚴(yán)守政治規(guī)矩"集中教育活動(dòng),體現(xiàn)黨要管黨、從嚴(yán)治黨的堅(jiān)定決心。我會(huì)立足崗位,積極參與,在思想上重視,在學(xué)習(xí)上認(rèn)真,在執(zhí)行上堅(jiān)決,做一個(gè)講政治守紀(jì)律的明白人、清白人。

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