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銀行合規(guī)筆記心得（精選27篇）
當(dāng)我們經(jīng)過反思，對(duì)生活有了新的看法時(shí)，將其記錄在心得體會(huì)里，讓自己銘記于心，這樣我們就可以提高對(duì)思維的訓(xùn)練。一起來(lái)學(xué)習(xí)心得體會(huì)是如何寫的吧，下面是小編幫大家整理的銀行合規(guī)筆記心得，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行合規(guī)筆記心得 1
“沒有規(guī)矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護(hù)航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺加入合規(guī)建設(shè)，做到合規(guī)操作。在員工行為管理上，我應(yīng)從以下三個(gè)方面著手：
一、了解合規(guī)制度。
制度是我們工作的基礎(chǔ)，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹攸c(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的.，哪些行為是違規(guī)的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度，研讀合規(guī)制度，并開展學(xué)習(xí)討論，強(qiáng)化我們對(duì)合規(guī)制度的認(rèn)識(shí)，保障我們?cè)诤弦?guī)的框架下進(jìn)行工作。
二、遵守合規(guī)操作。
合規(guī)操作是我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)是必須堅(jiān)守的職業(yè)底線。一個(gè)操作不當(dāng)可能會(huì)帶來(lái)不可估量的損失，一個(gè)微小疏忽會(huì)給網(wǎng)點(diǎn)、客戶都帶來(lái)傷害。比如之前引起社會(huì)熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶明細(xì)查詢的違規(guī)操作，從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)峻損失。這就警示我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)的過程中必須堅(jiān)持合規(guī)操作，不徇私，不報(bào)僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的，必須核實(shí)身份證和本人，不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監(jiān)護(hù)人代理。
三、要自覺成為合規(guī)建設(shè)者的一員。
在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機(jī)會(huì)，努力學(xué)習(xí)各項(xiàng)合規(guī)知識(shí)，把握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提供支持，成為合規(guī)文化的建設(shè)者，合規(guī)文化的踐行者。
銀行合規(guī)筆記心得 2
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。
第一，要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖"。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。
如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)。
現(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒有市場(chǎng)就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。
一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的"風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐"的理念是我們?nèi)鄙俚摹?/p>
作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的'心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。
目前，我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)�，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。
同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行合規(guī)筆記心得 3
進(jìn)入招商銀行從事儲(chǔ)蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對(duì)自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓(xùn)以及對(duì)多起案件的分析，揭示出日常工作中的有章不循，制度執(zhí)行不嚴(yán)的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，只有這樣，才能把工作干好，才能很好的保護(hù)自己。
作為招商銀行的一名基層員工，我深刻意識(shí)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。從以往經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長(zhǎng)期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。
拋棄影響你一生的壞習(xí)慣。規(guī)章制度對(duì)柜員保管的`重要物品、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的保管方式進(jìn)行了明確規(guī)定，日間離柜簽退系統(tǒng)、印章、重要物品入柜上鎖保管，日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒，也不需要你去刻骨銘心，需要的是你在工作中把這些要求形成習(xí)慣，而不是在檢查時(shí)刻意去“表演”，稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”，輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習(xí)慣一旦被別人盯上，某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤，飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時(shí)間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖，這些花費(fèi)不多的好習(xí)慣會(huì)保護(hù)你平安走過你的職業(yè)旅程。
因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為�！� 加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自已、單位和廣大客戶的利益。
總而言之，合規(guī)文化建設(shè)對(duì)于我們金融行業(yè)來(lái)說,是一個(gè)永恒的話題。只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個(gè)更高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。
銀行合規(guī)筆記心得 4
防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈，風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中
防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的問題有：
1）柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的.。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。
2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3）柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。
銀行合規(guī)筆記心得 5
現(xiàn)在人人都在提倡合規(guī)，那么合規(guī)到底怎么定義呢?
作為一名銀行人應(yīng)該堅(jiān)持“恪守道德”、“遵紀(jì)守法”、“勤勉盡職”、“保守秘密”、“公平競(jìng)爭(zhēng)”等合規(guī)要求。
每一名員工都應(yīng)以依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為基本標(biāo)準(zhǔn)，主動(dòng)合規(guī)，營(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍，讓合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分。每一名員工都應(yīng)掌握與其工作職責(zé)相關(guān)的規(guī)章制度，積極主動(dòng)地識(shí)別和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。每一名員工都應(yīng)切實(shí)承擔(dān)與其工作崗位對(duì)應(yīng)的`合規(guī)責(zé)任，對(duì)其崗位經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。
一、要培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，端正經(jīng)營(yíng)思想，抓合規(guī)文化教育。
要充分認(rèn)識(shí)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性，正確平衡市場(chǎng)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控及合規(guī)經(jīng)營(yíng)之間的關(guān)系，抓內(nèi)控案防，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)苗頭，要堅(jiān)決及時(shí)制止，避免形成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。緊抓合規(guī)文化教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，開展警示教育活動(dòng)，樹立合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)文化，同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)力度，圍繞重點(diǎn)工作開展風(fēng)險(xiǎn)排查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或風(fēng)險(xiǎn)隱患，必須嚴(yán)肅問責(zé)并督促整改，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、抓規(guī)章制度執(zhí)行。
在規(guī)章制度執(zhí)行前，首先要有完善的規(guī)章制度機(jī)制。在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，規(guī)章制度先行，要有規(guī)章制度，在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中才有執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。其次員工要有意識(shí)地采取合規(guī)行為和手段，有時(shí)候我們工作中并不是缺少規(guī)章制度，而是缺乏對(duì)規(guī)章制度的執(zhí)行，沒有讓我們的規(guī)章制度真正融入我們的經(jīng)營(yíng)工作中。有了規(guī)章制度，我們還必須具有主動(dòng)去遵循規(guī)章制度的意識(shí)，在工作中逐步養(yǎng)成主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)的習(xí)慣，這也是案件防控的重點(diǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)人人有責(zé)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值，為避免財(cái)產(chǎn)損失和名譽(yù)損失，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是必然的。
銀行合規(guī)筆記心得 6
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì)關(guān)于20xx年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí)，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的重點(diǎn)，也是每一個(gè)員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時(shí)實(shí)際工作，對(duì)職業(yè)道德、合規(guī)意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)有了更深刻的學(xué)習(xí)�，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點(diǎn)心得體會(huì)。
隨著銀行業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來(lái)的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價(jià)值觀的.引導(dǎo)，對(duì)價(jià)值觀的重要性認(rèn)識(shí)不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo)，把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù)，過于重視工作業(yè)績(jī)，思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé)，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀(jì)律。
1、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，加大思想教育
對(duì)銀行員工的人生觀、價(jià)值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討，增強(qiáng)自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個(gè)過程中會(huì)面臨金錢的誘惑，可能會(huì)受欲望驅(qū)使，對(duì)管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會(huì)受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)、分配等各個(gè)方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理。
堅(jiān)持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來(lái)，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機(jī)結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過思想道德教育，使員工認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時(shí)糾正，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，管理松懈等問題。增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機(jī)構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強(qiáng)柜臺(tái)服務(wù)，盡職盡責(zé)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認(rèn)真履行工作職責(zé)，有效進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)防范。
3、嚴(yán)于律己，自我約束。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會(huì)有巨額資金的往來(lái)，會(huì)有金錢的誘惑和收入懸殊的對(duì)比，會(huì)讓個(gè)別員工價(jià)值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對(duì)金錢誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補(bǔ)償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨(dú)、慎友，夯實(shí)自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟(jì)賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強(qiáng)個(gè)人廉潔自律意識(shí)，自我約束，嚴(yán)于律己。
總之，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺，深刻認(rèn)識(shí)到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持合規(guī)操作，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。想要獲得更加美好的未來(lái)，就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出!
銀行合規(guī)筆記心得 7
業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時(shí)穩(wěn)步控制風(fēng)險(xiǎn)，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標(biāo)。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，隨著市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開始顯現(xiàn)出來(lái)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則，也從理論上對(duì)不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。
一、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性
如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會(huì)加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。我國(guó)的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng)，很多銀行還只是把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)板塊合并在法律部或者審計(jì)監(jiān)察部門，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求進(jìn)行，并沒有主動(dòng)建立有效的合規(guī)管理機(jī)制，更沒有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來(lái)管理，長(zhǎng)期以來(lái)合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。因此，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行建立長(zhǎng)效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制勢(shì)在必行。
二、建立合規(guī)文化教育的重要性
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。在這種氛圍及機(jī)制下，企業(yè)的各個(gè)層級(jí)的決策者在進(jìn)行決策時(shí)能主動(dòng)將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn)。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識(shí)層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個(gè)號(hào)稱英國(guó)皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個(gè)事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的意識(shí)和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個(gè)重要特征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節(jié)。近年來(lái)曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國(guó)銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤(rùn)到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng)，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。
三、強(qiáng)化合規(guī)管理，培養(yǎng)合規(guī)文化
1、制定科學(xué)合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門
在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險(xiǎn)，明確責(zé)任，操作性強(qiáng)。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析各個(gè)部門和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊(cè)和操作程序，細(xì)化操作過程中的風(fēng)險(xiǎn)，為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變，要在實(shí)踐中不斷完善，修補(bǔ)各種因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的'漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺行為。同時(shí)，組建一個(gè)強(qiáng)有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應(yīng)該是專職、獨(dú)立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營(yíng)管理，既要有理論知識(shí)，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)行中來(lái)，時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據(jù)。
2、培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)心理
制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和意識(shí)，才能實(shí)現(xiàn)“雙保險(xiǎn)”。合規(guī)意識(shí)是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，不僅要倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)員工的思想中，讓員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，而且高層管理人員要做好表率，強(qiáng)化決策和管理過程中的合規(guī)意識(shí)，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)觀念。只有每個(gè)部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠(chéng)信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫(kù)竊案中，庫(kù)管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬(wàn)元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時(shí)間內(nèi)，整個(gè)銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識(shí)不強(qiáng)，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。
3、建立有效的監(jiān)督、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲機(jī)制
要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制，倡導(dǎo)自覺、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí)。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。要實(shí)行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化，對(duì)每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)層要樹立正確認(rèn)識(shí)，確保每一條制度、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)，保證規(guī)章的傳達(dá)到位。銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制，將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核，對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)�？梢詫⒎e極探索和實(shí)現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標(biāo)同時(shí)考核，與各級(jí)管理人員績(jī)效考核掛鉤的方式，來(lái)引導(dǎo)和推動(dòng)內(nèi)控管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在績(jī)效考核之外，還要要制定另外的合規(guī)管理獎(jiǎng)懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎(jiǎng)項(xiàng)，采用目標(biāo)激勵(lì)、業(yè)績(jī)激勵(lì)以及物質(zhì)激勵(lì)等措施，激勵(lì)員工合規(guī)操作。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷增強(qiáng)，中國(guó)銀行業(yè)與國(guó)際接軌是大勢(shì)所趨，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性越來(lái)越不容忽視。合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機(jī)結(jié)合，才能減少各類不應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，需要每個(gè)建行人共同的努力。
銀行合規(guī)筆記心得 8
合規(guī)教育有感？孟子曰：“不以規(guī)矩，不成方圓�！弊鳛樾氯胄械膯T工，我上的第一堂課就是如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。明白風(fēng)險(xiǎn)事件的關(guān)鍵點(diǎn)，熟悉掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程是作為一個(gè)工行員工最基本的素質(zhì)。所以在報(bào)道的第一天我就開始每天背誦十大違規(guī)操作、八大禁止、六禁一公開以及一類風(fēng)險(xiǎn)事件標(biāo)準(zhǔn)等一系列的準(zhǔn)則，時(shí)刻提醒自己不能觸碰底線。
在認(rèn)真觀看了十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案例之后，我結(jié)合這些準(zhǔn)則進(jìn)行了更深一步的了解。員工參與非法集資或民間借貸活動(dòng)，謀取高額利益；員工故意告知客戶虛假信息，誘使客戶進(jìn)行錯(cuò)誤投資或收受客戶利益，從事?lián)p害銀行利益的活動(dòng)；截留或調(diào)換客戶的電子銀行身份認(rèn)證工具，盜用、挪用客戶資金；員工違反人行利率和我行利率管理規(guī)定，擅自提高、降低利率，為本人或他人謀取利益。比對(duì)完這些風(fēng)險(xiǎn)事件，我深深的感覺到金融行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，這些規(guī)章制度的修訂一定是從這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)之中得來(lái)的。這些慘痛的教訓(xùn)教育了我，一定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的底線！銀行的業(yè)務(wù)多種多樣，需要一定的時(shí)間去學(xué)習(xí)。但在思想覺悟上，必須立刻提高，不能有一點(diǎn)馬虎。樹立內(nèi)控也是業(yè)務(wù)，安全也是收益，風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值，正面規(guī)范、反面禁止，行為監(jiān)測(cè)規(guī)范處理。加強(qiáng)內(nèi)控管理對(duì)于現(xiàn)代金融企業(yè)十分必要，不僅要唱響口號(hào)還要落實(shí)到實(shí)處，作為一個(gè)員工，掌握業(yè)務(wù)技巧，加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力，還要在這些能力的基礎(chǔ)上增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。xx支行有很深的文化底蘊(yùn)，大家目標(biāo)一致，不斷奮進(jìn)，在出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)事件之后進(jìn)一步反思和加強(qiáng)自身的內(nèi)控管理，這對(duì)我們新入行的同志是壓力也是動(dòng)力，我會(huì)積極響應(yīng)基礎(chǔ)強(qiáng)化年活動(dòng)，趁著機(jī)會(huì)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，提高自身的思想覺悟，加強(qiáng)黨性建設(shè)。
勿以善小而不為，勿以惡小而為之。如何從自身開始做起是我現(xiàn)在最應(yīng)該思考的事情。為了達(dá)到對(duì)自身的要求，不斷加深自己的合規(guī)意識(shí)。我應(yīng)該從以下幾點(diǎn)做起：
1、加強(qiáng)對(duì)員工一系列守則的`背誦和抄寫。通過一遍一遍的機(jī)械記憶，使自己在違規(guī)事件來(lái)臨之前立刻得到精神上的共鳴。
2、加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)能力�？嗑毣竟Γㄟ^考取上崗資格證書，多方面了解業(yè)務(wù)，可以私下找到老員工進(jìn)行交流，從經(jīng)驗(yàn)和實(shí)際之中感受管控的重要性，在了解業(yè)務(wù)的同時(shí)提高思想覺悟。
3、認(rèn)真學(xué)習(xí)《20xx年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》。通過對(duì)最新的風(fēng)險(xiǎn)事件的分類，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件關(guān)鍵點(diǎn)的把握，不斷加深自己的法律意識(shí)和道德意識(shí)。
只有嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，認(rèn)真研究業(yè)務(wù)和法律條文，才能明白什么能做，什么不能做，什么該做，什么不該做。按照“一筆一清”的原則專業(yè)辦業(yè)務(wù)，才能守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)。合規(guī)教育已經(jīng)深入我心，我會(huì)一直堅(jiān)持，不斷深化思想意識(shí)，讓意識(shí)變成行動(dòng)，讓行動(dòng)成為一種習(xí)慣。
塑合規(guī)工文化，做合規(guī)工行人。今天我為工行而驕傲，明天工行為我而自豪。我會(huì)為工行付出汗水和努力，來(lái)詮釋我的意義。
銀行合規(guī)筆記心得 9
此次有幸參加了北大光華管理學(xué)院為期4天的“行為決策和風(fēng)險(xiǎn)管理”短期培訓(xùn)，時(shí)間雖短，但感覺獲益良多，尤其是張志學(xué)教授和王曉田教授分別從心理學(xué)的角度對(duì)人們?cè)诟鞣N情形下的不同行為決策和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把握進(jìn)行的分析和探討讓我頗有感觸。
一、做好信息收集，多角度分析問題，理性決策。
人的一生總是要做出各種不同的決策，學(xué)習(xí)上的、工作上的、生活上的，很可能一個(gè)決策就改變?nèi)说奈磥?lái)發(fā)展道路，因此要盡可能的多采用理性決策。怎樣才能做好理性決策呢？第一要針對(duì)問題收集相關(guān)的信息，而且要盡可能的收集全面，第二要根據(jù)信息建立解決問題的可行性方案，第三要做好方案的評(píng)估，第四要選出最佳方案。在做決策的過程中，要特別注意錨定效應(yīng)和框定效應(yīng)，多換位思考。做好了這四步，就能更好地應(yīng)對(duì)處理過程中的許多不確定性，減少?zèng)Q策偏差。正如課堂上學(xué)習(xí)的陳天橋創(chuàng)業(yè)案例中所寫到的那樣“在每一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，如果沒有做出正確的決策，陳天橋的`創(chuàng)業(yè)故事都會(huì)重寫�！蔽覀円惨粯�，在每個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，我們都要理性的分析和判斷，慎重決策，這樣才會(huì)給未來(lái)的人生道路奠定良好的基礎(chǔ)，才能不偏離自身理想的發(fā)展道路。
二、避免判斷與決策偏差，做好風(fēng)險(xiǎn)管理。
在工作中，由于個(gè)人知識(shí)、素養(yǎng)、成長(zhǎng)環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會(huì)出現(xiàn)各種偏差，有感覺偏差、認(rèn)知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會(huì)出現(xiàn)“一葉障目，不見泰山”、出現(xiàn)“群體思維”，而這些都有可能導(dǎo)致錯(cuò)誤的決策及風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。從巴林銀行倒閉的這個(gè)案例中，我再次感受到風(fēng)險(xiǎn)的管理是多么的重要。肇事者尼克。里森違規(guī)操作，加之嚴(yán)重的賭徒心理，過于樂觀地估計(jì)形式，然后又隱瞞重要信息，在利益驅(qū)動(dòng)下，完全忽視了風(fēng)險(xiǎn)的存在，再加上巴林銀行混亂的內(nèi)部管理和不得力的監(jiān)控措施，使巴林銀行失去了多次遏制風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)展的機(jī)會(huì)，最終導(dǎo)致百年銀行毀譽(yù)一旦。因此，我們應(yīng)當(dāng)不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在與市場(chǎng)的博奕過程中，將風(fēng)險(xiǎn)鎖定在一個(gè)可控的范圍，做好風(fēng)險(xiǎn)管理。
三、按照三參照點(diǎn)理論，做好底線調(diào)控與目標(biāo)調(diào)控，管理好日常生活中的風(fēng)險(xiǎn)決策。
我們常常會(huì)給自己制定一些奮斗目標(biāo)，以此來(lái)不斷激勵(lì)自己為著既定的目標(biāo)而努力，可我們可能很少考慮過自己的底線是什么，有時(shí)還可能將底線就設(shè)置為了目標(biāo)，也因此無(wú)法管理好日常生活中的風(fēng)險(xiǎn)決策。例如在給客戶理財(cái)?shù)臅r(shí)候，就要充分了解客戶的需求，他的底線、現(xiàn)狀和目標(biāo)是什么。這樣才可能為客戶制訂出可行的理財(cái)方案，告之客戶在何種情況下可獲得高的收益，在何種情況下可保本不虧。否則如果只樂觀的設(shè)定益目標(biāo)，那么在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)狀況時(shí)，客戶將很難接受和認(rèn)同。
決策和風(fēng)險(xiǎn)一樣，無(wú)處不在，怎樣管理好風(fēng)險(xiǎn)，做出正確的決策，我想是仁者見仁、智者見智的，因此想用《大學(xué)》里的這句話與大家共勉“知止而后有定，定而后能靜，靜而后能安，安而后能慮，慮而后能得�！�
銀行合規(guī)筆記心得 10
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的.宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好 。
銀行合規(guī)筆記心得 11
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大�，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事， 我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的.道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行合規(guī)筆記心得 12
古人云：無(wú)規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說更是如此，健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來(lái)和諧的招行，就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。
一、合規(guī)是銀行業(yè)長(zhǎng)效發(fā)展的基礎(chǔ)。
銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的工程，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營(yíng)，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競(jìng)爭(zhēng)有力，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會(huì)加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。
二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要。
加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。
作為我們，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的休養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建設(shè)。
一、愛崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)
愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。就個(gè)人而言，工作是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，則需要每一職員的無(wú)私奉獻(xiàn)精神。
作為一個(gè)金融單位的.職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德，如果沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會(huì)計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我清楚地意識(shí)到：作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭(zhēng)取更多效益，贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)行為，堅(jiān)持始終按規(guī)辦事。只有制度得以實(shí)施，資金安全防范才有保障。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)不時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。
合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。
銀行合規(guī)筆記心得 13
作為一名剛剛踏上工作崗位的大學(xué)畢業(yè)生，雖然接觸銀行業(yè)才短短的幾個(gè)月時(shí)間，但是卻深刻的體會(huì)到了，對(duì)工作必須要精益求精，盡心盡責(zé)，尤其是在學(xué)習(xí)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)后，更加明白了合規(guī)操作的必要性和重要性。
我是這樣理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是不同的。操作風(fēng)險(xiǎn)是內(nèi)部控制及治理機(jī)制的失效；而合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)的違法違規(guī)性。
在20xx年成都市分公司自查發(fā)現(xiàn)溫江一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)挪用客戶資金案件中，我總結(jié)了，網(wǎng)點(diǎn)作案成功的主要幾個(gè)原因：一是管理層管理不夠嚴(yán)格規(guī)范，才導(dǎo)致在這么長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)，資金被挪用沒有被發(fā)現(xiàn)，當(dāng)然，管理層對(duì)業(yè)務(wù)不熟練也是導(dǎo)致案件發(fā)生的一個(gè)重要原因；二是柜員自身缺乏合規(guī)意識(shí)，才會(huì)想著挪用公款，她們這種做法既是對(duì)工作的.不負(fù)責(zé)任，也是對(duì)自己、自己家人的不負(fù)責(zé)任。所以，提高整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的合規(guī)意識(shí)是十分重要的，不僅會(huì)對(duì)員工自身，員工的家庭，還會(huì)對(duì)整個(gè)公司造成巨大的影響。這是整個(gè)郵政代理金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，必須要做的且十分緊迫的事情，尤其是在服務(wù)范圍比較小和柜員比較少的網(wǎng)點(diǎn)，必須確保每天的金額以及空白憑證數(shù)量都是與系統(tǒng)金額和系統(tǒng)憑證數(shù)量相符合的。另外，管理層也應(yīng)該提高自身業(yè)務(wù)能力，不斷學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己，明確自己的職責(zé)，向下層員工隨時(shí)傳達(dá)上級(jí)文件，并且切實(shí)行使監(jiān)督管理職責(zé)。
在20xx年8月，四川省南充閬中某一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)犯罪嫌疑人迫于我省數(shù)據(jù)大排查工作壓力向公安機(jī)關(guān)自首資金案件暴露。經(jīng)查，20xx年12月到20xx年8月期間，南充閬中某郵政儲(chǔ)蓄所普通柜員采用即存即取，直接盜取、重寫磁條等手段竊取客戶資金。這個(gè)案件除了警示我們柜員自身要加強(qiáng)合格意識(shí)之外，銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管力度也應(yīng)該加強(qiáng)。一方面，要開展風(fēng)險(xiǎn)排查，傳導(dǎo)案防壓力。就是必須要對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的可疑數(shù)據(jù)、案件風(fēng)險(xiǎn)隱患、員工參與民間借貸和非法集資排查。另一方面，要建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，主動(dòng)管理風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部門要做到建立數(shù)據(jù)模型來(lái)提高案件排查的針對(duì)性，另外還要建設(shè)職能管控平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)集中監(jiān)控，防止類似案件的發(fā)生。
作為一名普通柜員，我們自身也應(yīng)該形成合規(guī)意識(shí)，并運(yùn)用到實(shí)際生活中。首先，我們要遵守《四川省郵政公司金融關(guān)鍵崗位從業(yè)人員崗位輪換和強(qiáng)制休假暫行辦法》，嚴(yán)格按照要求進(jìn)行崗位輪換。其次，在業(yè)務(wù)辦理的時(shí)候，對(duì)于以下幾類情況必須謹(jǐn)慎：在辦理取款、銷戶、匯款金額1萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，必須要按照規(guī)定檢驗(yàn)存款憑證的真?zhèn)�。不能單人臨柜，臨時(shí)離開柜臺(tái)，業(yè)務(wù)專用章和個(gè)人名章都應(yīng)該有意識(shí)管理，不亂放，亂收；操作業(yè)務(wù)時(shí)，必須有兩個(gè)人同時(shí)在場(chǎng)，還有嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行柜員交接。對(duì)可疑的交易也應(yīng)該時(shí)刻警惕小心。嚴(yán)格遵守規(guī)定，按照要求對(duì)客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行查驗(yàn)，當(dāng)然對(duì)可疑的交易也應(yīng)及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，并由上級(jí)按照規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處理，還有，發(fā)現(xiàn)身邊的同事有違規(guī)操作的，我們要做的，不是視而不見，也不是聽而不聞，包庇相當(dāng)于共同犯罪。而是應(yīng)該，給同事提醒警示，讓他/她明白這是違法犯罪行為，如果警示提醒沒有作用，他/她還是繼續(xù)違規(guī)操作，就應(yīng)當(dāng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)或者銀監(jiān)會(huì)反應(yīng)，由上級(jí)進(jìn)行相關(guān)的處理。
總而言之，通過這次的合規(guī)學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名奮斗在一線崗位上的員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正運(yùn)用到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)的從每一項(xiàng)具體的業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成一種良好的工作習(xí)慣。
銀行合規(guī)筆記心得 14
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的好處。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的進(jìn)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素養(yǎng)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速進(jìn)展的需要。
按照一崗雙責(zé)的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效進(jìn)展。一方面，要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的`認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和制造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)1培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、有用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手；通過系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
銀行合規(guī)筆記心得 15
20xx年5月，根據(jù)市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案要求，xx路支行積極響應(yīng)上級(jí)號(hào)召，開展了“行為管理我盡責(zé)”大討論，并認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》。每一次學(xué)習(xí)我都會(huì)深切體會(huì)到合規(guī)的重要性。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一個(gè)員工。
我作為網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公柜員，認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)的發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。目前經(jīng)常進(jìn)行的警示教育也是非常有必要的，警示教育到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。
合規(guī)操作要到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。比如對(duì)公開戶流程確實(shí)比較復(fù)雜，但是每一步都不可以省略。如今對(duì)公開戶的.管理較之前更為嚴(yán)格，如果疏忽開立了不法賬戶，那么后果不只是違規(guī)，更是違法。尤其是盡職調(diào)查的環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理必須實(shí)地走訪，和法人面對(duì)面了解企業(yè)各方面情況。另外我作為開戶經(jīng)辦人員，也必須核實(shí)開戶申請(qǐng)人及其代理人真實(shí)身份，了解企業(yè)法定代表人對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資金來(lái)源、財(cái)產(chǎn)和銷售情況的熟悉程度。對(duì)每一戶都知根知底，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。另外平時(shí)工作中的一些細(xì)小不良習(xí)慣必須重視起來(lái)并改正。比如我經(jīng)常走得急忘記鎖屏和鎖柜子，這似乎是很小的錯(cuò)誤，但是有可能因?yàn)槲业氖韬鲈斐蓢?yán)重后果。所以我們要從細(xì)節(jié)上重視合規(guī)，遵守規(guī)章制度。
通過此次系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)，提高了本人工作中的自律意識(shí)。我們廣大員工在日常工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違紀(jì)”，嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)以律己 ，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
銀行合規(guī)筆記心得 16
行為管理年是合規(guī)建設(shè)的一部分，通過行為管理年的開展讓建行常德漢壽支行員工對(duì)合規(guī)、守則方面有較清晰、全面的認(rèn)識(shí)，不斷提高自身行為要求，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，在業(yè)務(wù)實(shí)踐操作中加以運(yùn)用。
合規(guī)操作是每個(gè)銀行人必須牢記于心的行為準(zhǔn)則，在每筆業(yè)務(wù)辦理過程中都要緊繃合規(guī)這根弦。無(wú)論是定期、活期存折、存單還是銀行卡掛失都有較大的風(fēng)險(xiǎn)。我們?yōu)榭蛻艮k理掛失業(yè)務(wù)一般是基于客戶的儲(chǔ)存介質(zhì)丟失才為他辦理，只有客戶明確提出介質(zhì)掉了，丟失了，我們才能辦理掛失，也能有效避免大部分風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。不能引導(dǎo)客戶去辦理掛失，因?yàn)槿绻蛻糍~戶里還有余額資金，銷戶又成功，余額通過現(xiàn)金給客戶，但客戶原有的儲(chǔ)存介質(zhì)沒有及時(shí)銷毀，后續(xù)他拿著銀行卡或者存折過來(lái)說我存折里還有錢，錢怎么不見了。這帶來(lái)的麻煩我們難以估料。
金融服務(wù)行業(yè)有它的敏感性。特別是對(duì)定期存折或存單，客戶拿著身份證過來(lái)說我名下有一張定期存單，但是放在家里了沒有帶過來(lái)，現(xiàn)在急著用錢，要求取定期急用，那這個(gè)時(shí)候如果你給客戶出主意說可以辦理掛失銷戶將定期取出來(lái)。表面上看你為客戶解決了問題，但從合規(guī)的角度來(lái)看這是風(fēng)險(xiǎn)操作，也不能算是優(yōu)質(zhì)服務(wù)，因?yàn)樵紤{證還在客戶手里，他如果沒有及時(shí)銷毀又忘記定期已取出來(lái)，而是過了幾年翻出存單來(lái)取錢，又被告知定期已經(jīng)銷戶，客戶如果不是很清楚就必定會(huì)產(chǎn)生質(zhì)疑，處理不得當(dāng)引發(fā)投訴輿情。雖然我們?cè)谙到y(tǒng)內(nèi)有憑證可查，但是這本不該發(fā)生的'事在事先就可以采取措施及時(shí)制止的。婉拒客戶沒有介質(zhì)不能取定期，告知客戶及時(shí)銷毀已處理的存單，不引導(dǎo)客戶辦理掛失等等。
在風(fēng)險(xiǎn)把控方面我們不能有一絲松懈，日常按規(guī)操作，防范人為風(fēng)險(xiǎn)。努力完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，讓合規(guī)行為在全行員工心中成為一種態(tài)度、一種意識(shí)、一種常規(guī)習(xí)慣。
銀行合規(guī)筆記心得 17
一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮。
違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感；同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的出國(guó)留學(xué)干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。
文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情。友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的來(lái)源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任。榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感。榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)特別美麗。潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說一個(gè)人的`素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。
角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身；對(duì)基層工作者來(lái)說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
銀行合規(guī)筆記心得 18
為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)審計(jì)及實(shí)際操作工作人員合規(guī)管理觀念，創(chuàng)建優(yōu)良的社會(huì)道德誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范，提高內(nèi)部控制操縱及風(fēng)險(xiǎn)防控工作能力，建立農(nóng)行優(yōu)良的合規(guī)文化。農(nóng)業(yè)銀行山東泰安支行依照農(nóng)總公司、省行的統(tǒng)一部署，融合行內(nèi)具體情況，從七月份至九月份，在全行范疇內(nèi)進(jìn)行“人人有責(zé)，合規(guī)管理實(shí)際操作”專題黨課學(xué)習(xí)活動(dòng)。
進(jìn)行此次教育培訓(xùn)主題活動(dòng)的目地，便是要協(xié)助職工塑造恰當(dāng)?shù)膬r(jià)值觀念，選準(zhǔn)工作中出發(fā)點(diǎn)，提高合規(guī)、合規(guī)管理觀念；進(jìn)一步提升職工業(yè)務(wù)能力和實(shí)行規(guī)章制度的主動(dòng)性，提高鑒別風(fēng)險(xiǎn)性和操縱財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)性的工作能力，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)實(shí)際操作個(gè)人行為，合理抵制違規(guī)違紀(jì)難題和案子的產(chǎn)生；塑造農(nóng)行改革發(fā)展的自信心，提高維護(hù)保養(yǎng)農(nóng)行權(quán)益的責(zé)任感和責(zé)任感，創(chuàng)建優(yōu)良的`合規(guī)文化。這家銀行本次教育培訓(xùn)主題活動(dòng)分成學(xué)習(xí)培訓(xùn)自糾自查和推進(jìn)工程驗(yàn)收兩個(gè)階段開展。學(xué)習(xí)培訓(xùn)自糾自查環(huán)節(jié)的活動(dòng)主題包含：一是學(xué)習(xí)培訓(xùn)有關(guān)規(guī)章制度。機(jī)構(gòu)職工采用集中學(xué)習(xí)和通過自學(xué)緊密結(jié)合的方法，對(duì)有關(guān)文檔、規(guī)章制度、規(guī)章制度開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)流程操作規(guī)范為主導(dǎo)，搞好學(xué)習(xí)小結(jié)和筆記，學(xué)習(xí)培訓(xùn)面做到100%。每名財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程管理和實(shí)際操作工作人員最少編寫1篇以“人人有責(zé)，合規(guī)管理實(shí)際操作”為主題風(fēng)格的學(xué)習(xí)體會(huì)。二是對(duì)比規(guī)章制度開展自糾自查整頓。根據(jù)組織學(xué)習(xí)，融合“內(nèi)控制度標(biāo)準(zhǔn)年”和案子整治“回頭巡視”查驗(yàn)、合規(guī)文化教學(xué)活動(dòng)，深層次清查財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)防控措施，搜索合規(guī)管理實(shí)際操作層面存在的不足并落實(shí)整改。三是機(jī)構(gòu)舉辦規(guī)章制度討論會(huì)。在八月底機(jī)構(gòu)一次有關(guān)業(yè)務(wù)流程管理信息系統(tǒng)和企業(yè)會(huì)計(jì)制度層面的討論會(huì)，包含：對(duì)現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程生產(chǎn)系統(tǒng)和智能管理系統(tǒng)的內(nèi)控制度開展討論和科學(xué)研究，明確提出健全系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)操縱的建議；對(duì)現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程管理制度開展用心整理，搜索剖析現(xiàn)行制度中存有與市場(chǎng)拓展認(rèn)識(shí)不清或存有系統(tǒng)漏洞、不對(duì)接、不一致的難題，科學(xué)研究解決方案，明確提出健全建議。四是進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例巡回演出宣傳教育工作中。
借調(diào)業(yè)務(wù)流程技術(shù)骨干，構(gòu)成宣傳教育組，依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中相關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)際操作的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，以具體實(shí)例，開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和警告。推進(jìn)工程驗(yàn)收環(huán)節(jié)活動(dòng)主題包含：一是機(jī)構(gòu)集中化考。緊緊圍繞此次主題活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，機(jī)構(gòu)全行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理者和實(shí)際操作工作人員開展集中化考。二是查驗(yàn)工程驗(yàn)收。制訂詳盡查驗(yàn)驗(yàn)收方案，機(jī)構(gòu)各企業(yè)對(duì)“人人有責(zé)，合規(guī)管理實(shí)際操作”主題活動(dòng)開展查驗(yàn)工程驗(yàn)收。三是推進(jìn)學(xué)習(xí)成果。修定和健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)清算技術(shù)專業(yè)的有關(guān)業(yè)務(wù)流程操作規(guī)范，創(chuàng)建職位風(fēng)險(xiǎn)防控措施提醒規(guī)章制度，把合規(guī)、合規(guī)管理、合規(guī)管理實(shí)際操作的核心理念深層次到每一個(gè)職工。
銀行合規(guī)筆記心得 19
合規(guī)是銀行所有員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”理念， 使合規(guī)成為我們郵政每位員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動(dòng)，保證合規(guī)管理的貫 徹落實(shí)。作為一名一線負(fù)責(zé)人，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著支局的每一位員工，影響著每一位前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，影響著公眾對(duì)郵政的認(rèn)知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳、放不開等錯(cuò)誤觀念，制度和文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng)，就要嚴(yán)格遵守，不能踐踏“雷區(qū)”。同時(shí)要教育支局員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治 意識(shí)、制度意識(shí)，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)。
提高員工合規(guī)能力，就要求我們一切工作“從我做起、從一點(diǎn)一滴做起”，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，主動(dòng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務(wù)，具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。全員共同去監(jiān)督不良行為， 共同去遏制違規(guī)行為的發(fā)生。嚴(yán)格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到準(zhǔn)確、快捷，保持文明規(guī)范的行為舉止，加強(qiáng)服務(wù)營(yíng) 銷意識(shí)，應(yīng)變、協(xié)調(diào)、推介能力，努力提高自身服務(wù)能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。工作態(tài)度認(rèn)真，堅(jiān)守工作崗位，業(yè)務(wù)精益求精。平時(shí)做好工作中的每一項(xiàng)細(xì)節(jié)，細(xì)致做好每一項(xiàng)日常履職，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，認(rèn)真學(xué)習(xí)、防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
在日常工作中，要求大家在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，絕不能有講人情，先辦后補(bǔ)，麻痹大意等有規(guī)不遵，有章不遁的現(xiàn)象存在。如果引起經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，不僅使企業(yè)遭受聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失， 同時(shí)我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣！因此合規(guī)經(jīng)營(yíng)絕不是說一說，或是寫在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實(shí)際行動(dòng)去做，只有全員都積極參與、認(rèn)真履行職責(zé)才能達(dá)到。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)提升放在同等高度去對(duì)待開展工作，在制度下學(xué)習(xí)，在工作中提升，要求全體員工熟練掌握郵政儲(chǔ)蓄新的員工違規(guī)處理辦法的各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，在日常工作中不斷總結(jié)學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)查找改正存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到合規(guī)發(fā)展。
強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)前移，日常工作中養(yǎng)成逐項(xiàng)排查，逐項(xiàng)分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)的習(xí)慣。
合規(guī)是一把雙刃劍，一邊督促我們?cè)谝?guī)定的范圍內(nèi)開展工作，為我們?nèi)粘９ぷ鞯拈_展保駕護(hù)航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設(shè)置了一個(gè)高壓線，讓我們處處驚醒，不敢逾越雷池半步，合規(guī)的開展，保證了我們職業(yè)生涯的順豐順?biāo)�，更監(jiān)督了我們工作的成長(zhǎng)開展。
雖然辦法對(duì)我們的.要求更高，處理的手段和處罰的標(biāo)準(zhǔn)也更高，但是面對(duì)現(xiàn)階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會(huì)風(fēng)氣，更要求我們用更加規(guī)范嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)去要求我們自己，時(shí)時(shí)處處依法合規(guī)，做到盡職免責(zé)。
讓我們珍惜現(xiàn)有的工作、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻(xiàn)，自覺抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)，具備良好的職業(yè)道德，遵章守法，主動(dòng)合規(guī)，自覺履職，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，做一個(gè)合格的金融從業(yè)人。
銀行合規(guī)筆記心得 20
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：我眼中的合規(guī)
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的`柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán)；對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
銀行合規(guī)筆記心得 21
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的治理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)治理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的進(jìn)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自我，合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)職責(zé)的愛。
二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替治理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、進(jìn)展也受到了影響，在理解合規(guī)治理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)進(jìn)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)進(jìn)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)治1養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、進(jìn)展也受到了影響，在理解合規(guī)治理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)進(jìn)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)進(jìn)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)治理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的`飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上操縱風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給事故留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的進(jìn)展。我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內(nèi)操縱度，創(chuàng)合規(guī)文化的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快進(jìn)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐！
銀行合規(guī)筆記心得 22
在規(guī)章制度的不斷建設(shè)、系統(tǒng)機(jī)制不斷完善的現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)發(fā)展下，原以為員工用原始低級(jí)的手段盜竊客戶資金的現(xiàn)象理應(yīng)不再出現(xiàn)，不成想，近期通報(bào)的兩起員工盜竊客戶資金案件卻令我大跌眼鏡。
一起是利用智慧柜員機(jī)及手機(jī)銀行代客操作購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品之機(jī)，趁機(jī)撤銷交易并轉(zhuǎn)入資金至其控制賬戶內(nèi)；
一起則是利用私自留存空白存單進(jìn)行偽造客戶真實(shí)定期存單，并騙取授權(quán)進(jìn)行密碼重置盜取客戶定期資金。兩個(gè)案例從手法上來(lái)說都是極為簡(jiǎn)單粗暴，不易被身邊同事察覺但有相當(dāng)幾率被客戶發(fā)現(xiàn)，具有一定冒險(xiǎn)性。
驚奇之余，不難發(fā)現(xiàn)上述網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的`基礎(chǔ)管理存在薄弱之處：案例一中的智慧柜員機(jī)、手機(jī)銀行的長(zhǎng)時(shí)間代客操作必然是被網(wǎng)點(diǎn)其他同事“默許”，沒有做到相互監(jiān)督，說明支行沒有做到對(duì)代客操作違規(guī)行為的嚴(yán)管；案例二中的密碼重置授權(quán)環(huán)節(jié)，授權(quán)人員每次都要進(jìn)行兩次成功授權(quán)但最多只做到一次合規(guī)授權(quán)流程，說明授權(quán)環(huán)節(jié)還是一定程度被“信任”替代。目前授權(quán)操作已絕大部分由后臺(tái)轉(zhuǎn)移至前臺(tái)，可以基本規(guī)避案例二中的授權(quán)流程風(fēng)險(xiǎn)，但后臺(tái)授權(quán)仍不可因此懈怠而流于形式。因此，我們要吸取上述案例的教訓(xùn)，針對(duì)代客操作違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅整治排查，并切實(shí)加強(qiáng)后臺(tái)授權(quán)業(yè)務(wù)操作的管理，還是那兩個(gè)字：合規(guī)，但不能只傳于紙面和口邊，而要真真落實(shí)到工作的細(xì)節(jié)之中。
作為員工自身來(lái)說，打鐵還需自身硬，某某給與了我們踏實(shí)穩(wěn)定的收入來(lái)源，切勿因“貪”念陷落于不切實(shí)際的紙醉金迷。合規(guī)保飯碗，莫伸手，伸手必被捉。
銀行合規(guī)筆記心得 23
談到合規(guī)文化，在入行之初的一無(wú)所知，到現(xiàn)在和我的工作形影不離。合規(guī)，不僅僅是一道道條條框框束縛著我們銀行員工的行為，更是一條不能觸碰的紅線。與其說是紅線，不如說是我們銀行員工的一把保護(hù)傘和庇佑所，幫助我們規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，更是避免引起不必要的麻煩傷害。
最初我對(duì)合規(guī)的印象是停留在扣分罰款上，那時(shí)候剛剛進(jìn)行的時(shí)候就聽?zhēng)煾祩兘虒?dǎo)，不是自己的東西不拿，不能說的不說，不該看的不看，離開柜臺(tái)東西收拾好上鎖等等等等。每次內(nèi)控合規(guī)部門有人來(lái)檢查的.時(shí)候都很緊張，因?yàn)樽屑?xì)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃齻兛偰艿怯洸�，憑證，監(jiān)控中找到這樣那樣的問題，然后隨之而來(lái)的就是扣分罰款。所以那時(shí)候我并不喜歡她們的到來(lái)，盡管她們總是和藹可親的關(guān)心你有沒有適應(yīng)銀行的工作和生活，但面臨著經(jīng)濟(jì)處罰和扣分對(duì)我這個(gè)職場(chǎng)新人來(lái)說還是很受打擊和傷害的。
隨著工作時(shí)間慢慢變長(zhǎng)，我對(duì)合規(guī)也有了新的認(rèn)識(shí)，開始不在抵觸和害怕，相反我覺得合規(guī)不僅規(guī)范了我們的工作尺度，更是幫助我們抵御傷害的防火墻和避風(fēng)港，把所有的不規(guī)范事件都扼殺在了搖籃中。讓我們?cè)诓黄届o的崗位能夠平靜的工作和生活。
作為一名銀行職員更我們應(yīng)該以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走的不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)，就會(huì)迷失方向。如果沒有德，就很難為人民服務(wù)，就談不上有自己的事業(yè)，無(wú)規(guī)矩不成方圓，這是對(duì)合規(guī)重要的最好詮釋。記得每年每月每天，我們都要完成各種各樣的任務(wù)，其中保險(xiǎn)也是需要我們代理銷售的產(chǎn)品，于是就有了保險(xiǎn)傭金之說，這在我們銀行是屬于十大禁令之一，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)收取保險(xiǎn)公司給我們銀行員工傭金就是開除�？蛇�是有員工經(jīng)不起誘惑，觸碰紅線而葬送自己的前程。所以說防范風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)操作是一個(gè)重要而永恒的主題。
合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)，它不僅僅是一個(gè)詞語(yǔ)，一句口號(hào)，更是一種精神。要做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)，就要常懷合規(guī)之心，始終保持愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)的事業(yè)心。合規(guī)不能停留在口頭上，更要落實(shí)到實(shí)際工作中去。合規(guī)不能只做好一朝一夕的工作，更要做好每一天每一份工作。上到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，下到普通員工，合規(guī)人人有責(zé)！
銀行合規(guī)筆記心得 24
曾經(jīng)在書中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸�！�。它這樣說到：如先改變自己，對(duì)方也會(huì)改變；對(duì)方有了改變，心境也會(huì)改變；心境有了改變，言詞也會(huì)改變；言詞一有改變，態(tài)度也會(huì)改變；態(tài)度一有改變，習(xí)慣就會(huì)改變；習(xí)慣一有改變，運(yùn)氣就會(huì)改變；運(yùn)氣一有改變，人生隨之改變。那么，什么是幸福呢？幸福是我們每個(gè)人共同的心愿，每時(shí)每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。我們每個(gè)人心目中都有一本字典，對(duì)每個(gè)名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認(rèn)為幸福是一種感受，一種心態(tài)。一家人健康。平安�？鞓返纳钤谝黄穑@就是幸福；當(dāng)工作上的成績(jī)得到別人的肯定，當(dāng)自己一點(diǎn)一滴的進(jìn)步時(shí)，這也是幸福；甚至當(dāng)你去幫助別人，別人對(duì)你心懷感激的一笑時(shí)，這都是幸福。那么，怎樣才能得到幸福呢？每當(dāng)我打開《代價(jià)》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時(shí)，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來(lái)，在人生的舞臺(tái)上，他們可以大顯身手，實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值，為國(guó)家。為建行做出他們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。但是，因?yàn)樗麄冞`規(guī)違紀(jì)甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計(jì)的尋找前臺(tái)操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。
我還看到，作為的分理處主任，不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)其授權(quán)審核不細(xì)致，致使王建有機(jī)可乘。更有甚者，有人對(duì)“幸�！钡睦斫馐桥で模麄冐澙�。墮落，為了一己之私，挪用款項(xiàng)，妄圖發(fā)投機(jī)大財(cái)，導(dǎo)致窟窿越來(lái)越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯�，為了義氣，為了愛情，為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。這一個(gè)個(gè)發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風(fēng)險(xiǎn)和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自哪里呢？那就是有章不循，違規(guī)操作！王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎？他既不是貪婪成性的賭徒，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因?yàn)樽约旱暮闷嫘模冻隽顺林氐拇鷥r(jià)。可見，每一個(gè)大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀！只因錯(cuò)小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠(yuǎn)離了自由，遠(yuǎn)離了幸福，還給家人和朋友帶來(lái)無(wú)盡的痛苦，給建行，給出國(guó)留學(xué)家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的.教訓(xùn)，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個(gè)人深思。 記得兒時(shí)，母親在我們蹣跚學(xué)步時(shí)，對(duì)我們說：“孩子，小心前面的石子”。長(zhǎng)大后，當(dāng)我們背起書包上學(xué)時(shí)，父親總會(huì)對(duì)我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會(huì)讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)中我們聽到“細(xì)節(jié)決定成敗”，一切操作要從規(guī)范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個(gè)美好的未來(lái)；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負(fù)的是國(guó)家。是人民的重托，為了不辜負(fù)“建行人”這一光榮的稱號(hào)，為了盡到我們的應(yīng)盡的責(zé)任，為了我們每個(gè)人的幸福，讓我們堅(jiān)決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準(zhǔn)繩，時(shí)時(shí)以紀(jì)律為標(biāo)準(zhǔn)，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無(wú)關(guān)大局又時(shí)時(shí)絮叨的細(xì)節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊(duì)伍。
只有這樣，我們才會(huì)有無(wú)往不勝的氣魄。我們堅(jiān)信：通過我們的傾力付出，我們的生活會(huì)無(wú)比美好，建行的明天將更加輝煌。
銀行合規(guī)筆記心得 25
為打造xx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng)，堅(jiān)持以合規(guī)管理促經(jīng)營(yíng)、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域，長(zhǎng)短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機(jī)制，強(qiáng)化信息支撐，提高全行員工素質(zhì)，提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強(qiáng)xx銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅(jiān)強(qiáng)的保障。
合規(guī)文化大討論，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對(duì)合規(guī)管理中影響xx銀行基本面最直觀、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過程，努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險(xiǎn)，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)，確保xx銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)治久安和科學(xué)發(fā)展。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹立xx銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升xx銀行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，使xx銀行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立xx銀行長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到xx銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在xx銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)xx銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀、世界觀、價(jià)值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高xx銀行的凝聚力、核心競(jìng)爭(zhēng)力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的.限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高xx銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來(lái)約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進(jìn)xx銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)筆記心得 26
相信大家都知道“亡羊補(bǔ)牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個(gè)故事對(duì)銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補(bǔ)牢，猶時(shí)未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產(chǎn)生了，銀行該做些什么呢？實(shí)現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，就充分體現(xiàn)出分行領(lǐng)導(dǎo)“亡羊補(bǔ)牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應(yīng)當(dāng)做些什么呢？下面，我談?wù)勛约旱囊恍┫敕ā?/p>
一、認(rèn)清貸后合規(guī)管理的重大意義
信貸風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實(shí)。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實(shí)履行貸后管理職責(zé)，不及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，就會(huì)導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，給銀行和個(gè)人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責(zé)。案件在一定程度上影響了我行的聲譽(yù)，給我行造成重大損失，也給相關(guān)責(zé)任人和他們的家庭帶來(lái)無(wú)法彌補(bǔ)的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責(zé)任，真正做到合規(guī)管理，對(duì)于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)、健康發(fā)展信貸業(yè)務(wù)、穩(wěn)步推進(jìn)股份制改革；也有利于貸后管理人員實(shí)現(xiàn)人生職業(yè)目標(biāo)、構(gòu)建個(gè)人幸福家庭、建立和諧人際關(guān)系。
二、承擔(dān)貸后合規(guī)管理的責(zé)任
作為貸后管理人員，我們都知道貸后管理包括帳戶監(jiān)管、貸后檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、檔案管理、有問題貸款處理、貸款收回和總結(jié)等諸多方面，貸后管理的主體是客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，客體是信貸風(fēng)險(xiǎn)。那么，在貸后管理過程中，貸后管理人員怎樣才能盡到自己的責(zé)任，做到貸后合規(guī)管理呢？
首先，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識(shí)。
與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時(shí)對(duì)資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動(dòng)。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識(shí)，切實(shí)履行合規(guī)管理責(zé)任，獲取真實(shí)、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要正確認(rèn)識(shí)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的辯證關(guān)系，把貸后管理放在與貸前營(yíng)銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營(yíng)觀念，提高合規(guī)管理責(zé)任意識(shí)。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識(shí)，才能積極、主動(dòng)、規(guī)范地履行貸后管理職責(zé)，落實(shí)貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)履行貸后管理職責(zé)。
目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對(duì)貸后管理人員的職責(zé)提出了明確要求。貸后管理人員應(yīng)當(dāng)有效落實(shí)相關(guān)制度要求，切實(shí)履行貸后管理職責(zé)，做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎(chǔ)信息的采集者，應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行貸后管理職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理應(yīng)當(dāng)按規(guī)定上交信貸檔案，做好CMS系統(tǒng)的維護(hù)工作，按月錄入財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，每半年進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的認(rèn)定，并對(duì)信用等級(jí)進(jìn)行復(fù)測(cè)�？蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應(yīng)在規(guī)定日期內(nèi)進(jìn)行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對(duì)客戶進(jìn)行貸后定期檢查�？蛻艚�(jīng)理還應(yīng)當(dāng)關(guān)注擔(dān)保情況，定期對(duì)抵、質(zhì)押物價(jià)值進(jìn)行復(fù)測(cè)，對(duì)保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理狀況進(jìn)行調(diào)查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，處理有問題貸款。貸款到期時(shí)，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)與客戶聯(lián)系，確保貸款按時(shí)收回，并對(duì)貸款加以總結(jié)。
在貸后管理過程中，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)有指導(dǎo)和監(jiān)督客戶經(jīng)理進(jìn)行貸后檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等責(zé)任。對(duì)于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術(shù)性問題，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要及時(shí)給予指導(dǎo)；對(duì)于客戶經(jīng)理貸后管理不及時(shí)、未按規(guī)定處理的，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要及時(shí)向部門經(jīng)理匯報(bào)，并按照領(lǐng)導(dǎo)的指示要求客戶經(jīng)理進(jìn)行整改。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶部門貸后管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)重點(diǎn)管理客戶進(jìn)行實(shí)地貸后檢查。此外，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識(shí)是貸后管理人員履行貸后管理職責(zé)、落實(shí)貸后管理制度的`保障�？蛻艚�(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)熟知并準(zhǔn)確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運(yùn)用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關(guān)表格�？蛻艚�(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關(guān)人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識(shí)、行業(yè)知識(shí)、財(cái)務(wù)知識(shí)和文字功底。客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)能夠準(zhǔn)確分析企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，在對(duì)企業(yè)和貸款進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查的基礎(chǔ)上，撰寫貸后檢查報(bào)告，完整、翔實(shí)地反映企業(yè)和貸款的真實(shí)情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實(shí)貸后管理相關(guān)制度，才能夠真正實(shí)現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，從而保證我行股份制改革的順利推進(jìn)和個(gè)人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強(qiáng)責(zé)任心和責(zé)任意識(shí)，做到對(duì)崗位、對(duì)自己負(fù)責(zé)，強(qiáng)化對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，履行貸后管理職責(zé)，在發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
貸后合規(guī)管理，是我的責(zé)任，是你的責(zé)任，是每一個(gè)銀行員工的責(zé)任！對(duì)“我”負(fù)責(zé)，對(duì)“大家”負(fù)責(zé)，就是對(duì)我行負(fù)責(zé)、對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)家庭負(fù)責(zé)、對(duì)親人負(fù)責(zé)、對(duì)朋友負(fù)責(zé)！
銀行合規(guī)筆記心得 27
在我行的每日班前會(huì)上，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了“《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》解讀”。通過這次學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到作為一名建設(shè)銀行員工的職業(yè)責(zé)任感。下面是我個(gè)人的一點(diǎn)真實(shí)體會(huì)，具體有以下幾個(gè)方面：
一、由個(gè)人形象看整體形象，由整體形象看銀行素質(zhì)。
一個(gè)員工的個(gè)人儀表，不僅僅代表了自己的外在形象，更深層次地映了一個(gè)人生活態(tài)度、工作態(tài)度。從客戶踏進(jìn)建行的那一刻起，我們的個(gè)人形象、行為表現(xiàn)，都關(guān)系到客戶對(duì)銀行的看法。我們每一個(gè)人不止代表自己坐在這個(gè)位置上，而是代表了建設(shè)銀行這個(gè)金字招牌的一部分。從整潔的發(fā)型、干凈的工作裝，到面對(duì)客戶時(shí)一個(gè)真心的微笑、一聲親切的問候，都是在一點(diǎn)一滴的展現(xiàn)個(gè)人魅力，也是在展現(xiàn)我們銀行的精神面貌。良好、嚴(yán)謹(jǐn)、專業(yè)的形象，能提高行業(yè)的專業(yè)性，更會(huì)加深客戶對(duì)銀行的信任。時(shí)刻將自己的行為與銀行緊緊的聯(lián)系在一起，不但要尊重自己的選擇、還要對(duì)自己的選擇擔(dān)負(fù)責(zé)任。
二、在工作中不斷學(xué)習(xí)、豐富自己的多種能力
工作態(tài)度決定工作效率。不一樣的工作態(tài)度，得出的工作效果自然也就不一樣。我們要用《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》里已有的標(biāo)準(zhǔn)衡量、思考自己，并以〈銀行從業(yè)人員職業(yè)操守〉的標(biāo)準(zhǔn)要求、完善自己。學(xué)無(wú)止境，在我們的工作過程中，每年的新業(yè)務(wù)培訓(xùn)、新一代系統(tǒng)升級(jí)等等，從來(lái)都沒有停止過學(xué)習(xí)。怎樣學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)什么樣的知識(shí)，這是要認(rèn)真思考的。學(xué)習(xí)到的知識(shí)永遠(yuǎn)都是自己的，你的優(yōu)秀表現(xiàn)決定了你的考評(píng)。只有做好自己本職工作、遵守各項(xiàng)規(guī)章制度、盡忠職守、不斷進(jìn)取、不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平、個(gè)人修養(yǎng)與素質(zhì)，才能更好的服務(wù)客戶。時(shí)刻保持學(xué)習(xí)的熱情、及時(shí)更新新業(yè)務(wù)知識(shí)、熟練掌握業(yè)務(wù)技能，與時(shí)俱進(jìn)，讓自己和建設(shè)銀行這個(gè)名字一起閃光。
三、提高服務(wù)意識(shí)熱情服務(wù)于眾
建設(shè)銀行是我國(guó)四專業(yè)銀行中的一員，是銀行業(yè)的中流砥柱，它也是一個(gè)服務(wù)公眾的服務(wù)行業(yè)。不但要求我們具有過硬的專業(yè)水平，還要求我們以服務(wù)的姿態(tài)來(lái)為客戶提供滿意的服務(wù)。作為它的一名工作人員，我們就是專業(yè)的代名詞，跟客戶相比，我們只是認(rèn)知的專業(yè)知識(shí)比別人多一點(diǎn)，能在建設(shè)銀行這個(gè)平臺(tái)上，為客戶提供一定的助。客戶眼里的你，只有提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的義務(wù)，沒有什么特別的權(quán)力�？蛻糇鹬啬悖悄愕姆⻊�(wù)給他（她）盲作帶來(lái)了助和便利。做好自己的本職工作，規(guī)范操作程序，是對(duì)工作的負(fù)責(zé)，更是對(duì)客戶負(fù)責(zé)�？蛻艟褪巧系郏倾y行業(yè)務(wù)賴以發(fā)展的基本因素，要善待給予我們支持的客戶�？蛻舻臐M意是我們的應(yīng)該做的，滿意的客戶才會(huì)回報(bào)我們，這才是我們的最終追求目標(biāo)�，F(xiàn)在，在同一條街上，林林總總的銀行滿眼都是，都做著相同或類似的業(yè)務(wù)，客戶為什么要選擇建行？可能就是因?yàn)槟愕囊粋�(gè)真誠(chéng)的微笑、一句關(guān)懷的話語(yǔ)、一次善意的提醒！
四、尊重同事建立信任的合作關(guān)系
分享是一種美德。有人愿意與你共同分享，說明你人緣好、有親合力，這是你的幸福！一天24小時(shí)中，（除了睡覺的8小時(shí)）有8小時(shí)的時(shí)間都是跟同事在一起度過的。也就是說，在我盲作的'幾十年里，有三分之一的時(shí)光，是在跟同事交往、合作。為了自身利益也好，為了工作也好，都應(yīng)當(dāng)建立一種信任關(guān)系。信任是合作的基礎(chǔ)，沒有信任，就不會(huì)有好的合作。在龐的銀行會(huì)計(jì)系統(tǒng)作業(yè)中，沒有合作，單憑一點(diǎn)微薄的個(gè)人能力怎么能做好這個(gè)系統(tǒng)的工作呢？通過與人的合作，讓同事感受到你的真誠(chéng)，在助別人獲益的同時(shí)而實(shí)現(xiàn)自身利益，這樣雙贏的事，何樂而不為呢？合作謀發(fā)展，珍惜、利用并處理好同事關(guān)系，也可以為自己打造一個(gè)輕松、溫馨的工作環(huán)境。對(duì)自己提高工作效率也是有很助的。
五、理解、配合監(jiān)察工作
平時(shí)工作繁忙時(shí)候，難免會(huì)出現(xiàn)一些類似這樣的小毛病：登記簿登記不完善、回單入箱不夠及時(shí)等等。也很不理解監(jiān)察工作的檢查，總是認(rèn)為他們是在“雞蛋里挑骨頭”。通過這次學(xué)習(xí)，我也認(rèn)識(shí)到，接受國(guó)家機(jī)關(guān)的監(jiān)督管理，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。銀行作為一個(gè)高度依賴負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，潛伏著較的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家加強(qiáng)對(duì)銀行的監(jiān)管，是對(duì)廣民眾的負(fù)責(zé)任，也是對(duì)銀行業(yè)的發(fā)展負(fù)責(zé)。我們更是要理所當(dāng)然的積極配合監(jiān)管工作，共同防范風(fēng)險(xiǎn)。行內(nèi)的監(jiān)察檢查工作，是保障我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常發(fā)展的“指航標(biāo)”，更加需要我們從業(yè)人員的積極配合來(lái)完善。嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護(hù)我行的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)是每一位員工應(yīng)當(dāng)自覺執(zhí)行的制度。
職業(yè)操守是對(duì)我們從業(yè)人員職業(yè)行為的基本要求�！躲y行從業(yè)人員職業(yè)操守》為我面范職業(yè)行為做出了原則性的規(guī)定。通過這次學(xué)習(xí)《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》，使我們對(duì)職業(yè)操守的基本操作有了一個(gè)明確的指引，也使我本人更加明了地知道了，作為一名建設(shè)銀行的員工，應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎樣去做。以上是我本人的一點(diǎn)真實(shí)的理解和體會(huì)，不一定全面。我要在以后的工作的中，以《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》來(lái)要求自己，完善自己，不愧于自己的職業(yè)！
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