銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）
有了一些收獲以后，就很有必要寫一篇心得體會，如此可以一直更新迭代自己的想法。相信許多人會覺得心得體會很難寫吧，以下是小編為大家收集的銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇），僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）1
銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風(fēng)險，所以合規(guī)已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會計主管，合規(guī)經(jīng)營，防控風(fēng)險更是我的職責(zé)所在，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的修養(yǎng)，確保我行的合規(guī)建設(shè)：
一、了解合規(guī)文化的內(nèi)涵
合規(guī)文化"的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點(diǎn)和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其"合規(guī)"成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。
二、認(rèn)識合規(guī)的重要性
對于銀行來說，發(fā)展和合規(guī)是個永恒的話題。合規(guī)既是發(fā)展的前提，又是發(fā)展的不竭動力。銀行所面臨的三大風(fēng)險中，市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險基本上是不可控，但操作風(fēng)險是可控的，怎么避免操作性風(fēng)險最本質(zhì)的方法就是要合規(guī)。只有合規(guī)才能避免我們農(nóng)行出現(xiàn)客戶糾紛，才能減少損失，同時提高客戶對這個品牌的信任度，才能使我行更健康的發(fā)展。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立，是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。所以在日常的工作當(dāng)中，面對每一位需要授權(quán)的業(yè)務(wù)的客戶都要核查身份，多問幾個問題，核對柜員辦理業(yè)務(wù)的真實性和準(zhǔn)確性，以此來防控風(fēng)險。
四、增強(qiáng)自己的團(tuán)隊意識
在網(wǎng)點(diǎn)中，我們就是一個互助的團(tuán)體，我們也是一家人，要求大家對于不會的、不懂得、有疑惑的應(yīng)該及時的向師傅請教。寧可慢一點(diǎn)，也不能恣意妄為。你是團(tuán)隊中的一員，你要對大家負(fù)責(zé)，所以要從自身做起，嚴(yán)格遵守規(guī)定，同時要監(jiān)督別人。只有每一個人都合規(guī)了，我們網(wǎng)點(diǎn)才能合規(guī)，才能為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力。
也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)農(nóng)行人的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）2
20xx年x月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動的學(xué)習(xí)總動員會，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始，抓實抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)"意識。
有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非�？膳碌氖虑�。
沒有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下，如果法律富有彈性，形同虛設(shè)，社會必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調(diào)整，人人不擇手段，以實現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會變成什么樣子?
遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運(yùn)動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）3
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事， 我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）4
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會合規(guī)操作從我做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個競爭激烈的行業(yè)，建設(shè)銀行的成功上市，并且在業(yè)務(wù)上突飛猛進(jìn)的發(fā)展，都離不開一系列新政策的出臺。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展，作為前臺員工必須堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。
作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實防范操作風(fēng)險，讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)；其實，優(yōu)質(zhì)服務(wù)也表現(xiàn)在一些細(xì)微之處，持之以恒，我工作以來，一直在一線前臺工作，作為一名普通的會計人員，我有很多的感觸，我行裝修、設(shè)施等硬件設(shè)施都不夠氣派、高檔，但位于建設(shè)路的某單位，從交通方面來看，離鹽湖支行較遠(yuǎn)，且該單位附近有多家裝修豪華的銀行，該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開戶，并存了1000萬的定期存款，這些都是與我們行領(lǐng)導(dǎo)、及前臺經(jīng)辦人員以真情打動了客戶離不開的。
由此看出，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)并不僅僅只是一張笑臉，它關(guān)鍵在于要我們?nèi)娜鉃榭蛻舴⻊?wù)，從客戶利益出發(fā)，急客戶之所急，想客戶之所想，只有真心的付出，就能得到回報。我們銀行的服務(wù)工作一方面要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全；另一方面，要用真心對待客戶。有了客戶的支持，銀行才得生存和發(fā)展。讓我們都行動起來吧，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作推向一個更高的起點(diǎn)。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）5
銀行是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。銀行柜面的操作風(fēng)險包含的范圍非常廣泛，每個業(yè)務(wù)流程上的操作員都是一個微小的風(fēng)險點(diǎn)，操作風(fēng)險涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。其中柜面業(yè)務(wù)是銀行經(jīng)營中風(fēng)險案件的高發(fā)部位，如果在治理中出現(xiàn)偏差，風(fēng)險隱患將無處不在。柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制不好,就可能帶來聲譽(yù)影響、管理影響和發(fā)展影響。因此，對柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行有效的管理，已變得刻不容緩。
銀行操作風(fēng)險，是指由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不充足或者運(yùn)行適當(dāng)，以及因為外部事件的沖擊等導(dǎo)致直接或間接損失的可能性風(fēng)險。客觀地講，農(nóng)村信用社近年來不斷完善和加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防線的執(zhí)行、監(jiān)督、考核及問責(zé)方面還存在疏漏和薄弱環(huán)節(jié)。要盡量降低銀行柜面的操作風(fēng)險，要從以下幾個方面進(jìn)行控制：管人、管章、管賬、管庫。
首先，要建立良好的風(fēng)險防控文化氛圍，加強(qiáng)人員管理。高層人員要以身作則，積極培育柜員養(yǎng)成主動合規(guī)的思想習(xí)慣，從思想上形成合力，在行動上付諸實施。一要樹立合規(guī)辦事意識。牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值，安全就是效益”的理念，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)。二要樹立相互監(jiān)督意識。同事之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，發(fā)現(xiàn)違反規(guī)章制度的行為要主動提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)報告，這是銀行業(yè)從業(yè)人員與同事相處的基本原則。
其次，對柜臺的業(yè)務(wù)操作要進(jìn)行全流程的監(jiān)督控制。對柜面業(yè)務(wù)辦理的全過程要實行事前、事中、事后監(jiān)督，即：事前監(jiān)督——受理業(yè)務(wù)時，臨柜人員要對業(yè)務(wù)的合法性、真實性、手續(xù)完整性及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)真審查；事中監(jiān)督——對會計處理的憑證、帳表內(nèi)容和數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，對經(jīng)辦的一切帳、簿、證、據(jù)、表要進(jìn)行逐筆審查和復(fù)核，未經(jīng)復(fù)核的支款憑證不得付款，報表不得上報、單證不得簽發(fā)。事后監(jiān)督——對已經(jīng)處理過的會計帳務(wù)實行再核對，必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后進(jìn)行序時的不間斷審查，檢查中對重要業(yè)務(wù)的處理過程包括柜員流水中的授權(quán)授信特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。
最后，還要制定規(guī)范科學(xué)、嚴(yán)密完善的內(nèi)控機(jī)制，如崗位責(zé)任制、復(fù)核制度、審批授權(quán)制度等，將內(nèi)部崗位進(jìn)行職責(zé)細(xì)分，不同崗位職責(zé)分配要合理、科學(xué)，體現(xiàn)相互制約的目標(biāo)，使每個員工在其崗，明其責(zé)，每一崗位必須對內(nèi)控措施的落實承擔(dān)責(zé)任，從而形成完善的崗位責(zé)任體系。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）6
在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進(jìn)行防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識，提高綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。
根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓(xùn)計劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施：
1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目標(biāo)是要實現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。
2.堅持原則。
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險進(jìn)行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評價考核， 對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
3.建立機(jī)制。
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。
4.完善措施。
通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營銷模式，實現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）7
近日，我參加了省聯(lián)社黨委組織的黨員干部政治紀(jì)律和政治規(guī)矩集中教育視頻會議和xxx銀行黨委組織的嚴(yán)明政治紀(jì)律，嚴(yán)守政治規(guī)矩集中教育培訓(xùn)，特別是認(rèn)真學(xué)習(xí)了省聯(lián)社劉理事長講話和xxx銀行王董事長輔導(dǎo)報告后，使我對"嚴(yán)明政治紀(jì)律，嚴(yán)守政治規(guī)矩"在思想上有了深刻的變化，主要體現(xiàn)在以下三個轉(zhuǎn)變：
從與己無關(guān)到與己有關(guān)轉(zhuǎn)變。最初，對于政治紀(jì)律政治規(guī)矩，我錯誤認(rèn)為那是大領(lǐng)導(dǎo)的事情，那是中央、省、市的事情，與我沒有什么關(guān)系。但通過學(xué)習(xí)劉理事長講話和王董事長輔導(dǎo)報告，使我認(rèn)識到這個活動事關(guān)黨和國家的興衰滅亡，不僅僅是中央、省、市的事情，也關(guān)系到基層、關(guān)系到每個黨員、關(guān)系到我本人。政治紀(jì)律和政治規(guī)矩與我息息相關(guān)，沒有國哪有家，沒有黨哪有今天的發(fā)展?如果不講政治紀(jì)律、不講政治規(guī)矩，我們就要受到處罰和追究，就會影響到我們?nèi)粘５墓ぷ�，更談不上盡到黨員的責(zé)任。一句話，政治紀(jì)律政治規(guī)矩與我相關(guān)，息息相關(guān)!
從盲目樂觀到還有差距轉(zhuǎn)變。最初，對于政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，我樂觀認(rèn)為，我是個講政治守規(guī)矩的人，但細(xì)讀政治紀(jì)律和政治規(guī)矩的相關(guān)要求后，我感覺自己還有不小差距。比如，我們黨的優(yōu)良傳統(tǒng)是什么?我執(zhí)行的怎樣?我的黨修養(yǎng)夠不夠?面對重大問題，是否隨便發(fā)表個人意見?把聽來的小道消息當(dāng)做"新聞"傳播?在執(zhí)行上級制度辦法規(guī)定上有沒有打"擦邊球"等等。這些，都是與我相關(guān)的，也是我做的有差距的方面。
從應(yīng)付過關(guān)到自我加壓轉(zhuǎn)變。最初，對于政治紀(jì)律和政治規(guī)矩的學(xué)習(xí)教育活動，我是有種應(yīng)付過關(guān)思想的。但現(xiàn)在，我認(rèn)識到，我應(yīng)該積極認(rèn)真的參加這次活動，以這次活動為契機(jī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的紀(jì)律，黨的規(guī)矩，認(rèn)真做好筆記，撰寫體會，豐富自己的理論知識，加強(qiáng)自己的黨性修養(yǎng)，提高自己遵守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩的能力。更為重要的是，在日常生活工作中，遵守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，遵守各項制度辦法，認(rèn)真執(zhí)行上級要求。
"嚴(yán)明政治紀(jì)律，嚴(yán)守政治規(guī)矩"集中教育活動，體現(xiàn)黨要管黨、從嚴(yán)治黨的堅定決心。我會立足崗位，積極參與，在思想上重視，在學(xué)習(xí)上認(rèn)真，在執(zhí)行上堅決，做一個講政治守紀(jì)律的明白人、清白人。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）8
當(dāng)前，國內(nèi)商業(yè)銀行對操作風(fēng)險的認(rèn)識和管理依然停留在“案件防范”、“加強(qiáng)檢查監(jiān)督”的傳統(tǒng)的“自上而下”的管理模式，防控的范圍和重點(diǎn)依然定位于銀行內(nèi)外部的“欺詐性”違法行為和案件，對于來自銀行內(nèi)部的流程風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險、人員風(fēng)險及銀行外部事件風(fēng)險的關(guān)注還不充分。本文認(rèn)為，商業(yè)銀行要做好操作風(fēng)險管理，必須變傳統(tǒng)的“自上而下”模式為“自下而上”模式，直接向一線人員征集風(fēng)險信息，主動追蹤、處理操作風(fēng)險事件，借助科技之力，打造功能強(qiáng)大的操作風(fēng)險管理平臺，實現(xiàn)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的動態(tài)管理與自我完善。
一、商業(yè)銀行操作風(fēng)險定義及分類
商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險主要可分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三類。巴塞爾監(jiān)管委員會在《巴塞爾新資本協(xié)議》中指出，操作風(fēng)險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的.風(fēng)險。其中：流程因素引起的操作風(fēng)險，主要是指業(yè)務(wù)運(yùn)管過程中由于管理體制和制度的缺失、以及制度漏洞所造成的操作風(fēng)險；人員因素引起的操作風(fēng)險，泛指在商業(yè)銀行內(nèi)部所有由于人員方面的原因給業(yè)務(wù)操作帶來的風(fēng)險。具體到業(yè)務(wù)運(yùn)行工作當(dāng)中，可以分為操作失誤風(fēng)險、違法行為風(fēng)險以及核心人員流失帶來的風(fēng)險；系統(tǒng)因素引起的操作風(fēng)險，主要是核心系統(tǒng)、周邊系統(tǒng)自身或系統(tǒng)之間，因設(shè)計缺陷或其他原因?qū)е碌闹苯踊蜷g接風(fēng)險，分為系統(tǒng)漏洞風(fēng)險和系統(tǒng)失靈風(fēng)險這兩個方面；外部事件引起的操作風(fēng)險，主要是指因外部欺詐、突發(fā)事件以及銀行經(jīng)營環(huán)境的不利變化等情況的沖擊，導(dǎo)致銀行發(fā)生直接或間接損失的風(fēng)險。
二、國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理存在的問題
目前，國內(nèi)商業(yè)銀行對操作風(fēng)險的認(rèn)識和管理還停留在較為膚淺的層次，完整有效的操作風(fēng)險管理體系框架尚未建立，即使是計劃實施新資本協(xié)議的商業(yè)銀行，其操作風(fēng)險管理的思路亦不例外：識別（根據(jù)監(jiān)管分類列出操作風(fēng)險事件類型）、評估（定期進(jìn)行操作風(fēng)險自我評估）、計量（損失數(shù)據(jù)收集）、控制（根據(jù)自我評估存在的問題并進(jìn)行糾正）、監(jiān)測（審計部門持續(xù)監(jiān)測）。但是，按照上述思路進(jìn)行操作風(fēng)險管理，實際效果卻不盡理想，其主要原因在于：
一是操作風(fēng)險識別“以點(diǎn)概面”。操作風(fēng)險點(diǎn)無所不在、數(shù)量龐大、層出不窮，現(xiàn)有的分類其實只是滄海一粟。理論上說，操作風(fēng)險點(diǎn)當(dāng)然是可以動態(tài)擴(kuò)張的，但由于局部私利、信息不對稱、操作風(fēng)險隱蔽性等原因，不可能全部列出。商業(yè)銀行要管理好操作風(fēng)險，應(yīng)做到“實時報告蟻穴狀況，確保有及時足夠的沙袋堵住漏洞”。
二是操作風(fēng)險控制“職責(zé)不清”、“執(zhí)行不力”。由于操作風(fēng)險涉及面廣，風(fēng)險類型復(fù)雜，專業(yè)能力要求較高，目前國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險模式實際上多為各職能部門分散管理，有些銀行雖聲稱將操作風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理統(tǒng)一管理，實際上全面風(fēng)險管理部門僅是進(jìn)行形式上的牽頭管理，實際管理職責(zé)仍落相關(guān)職能部門。涉及人員的操作風(fēng)險主要由人力資源部管理，涉及系統(tǒng)的操作風(fēng)險主要由科技部門管理，涉及外部事件的操作風(fēng)險主要由安全保衛(wèi)、后勤服務(wù)等部門管理，涉及流程的操作風(fēng)險由各所有業(yè)務(wù)及管理部門共同管理。各職能部門既是制度的制定者，又是制度的執(zhí)行者，導(dǎo)致政出多門、各自為政。
三是操作風(fēng)險監(jiān)測“形同虛設(shè)”。國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)測工作主要由審計部門或是風(fēng)險部門負(fù)責(zé)，風(fēng)險監(jiān)測主要依靠各級風(fēng)險監(jiān)測人員的經(jīng)驗和直覺，往往是發(fā)生案件后，才開始突擊檢查、查找漏洞、處理有關(guān)責(zé)任人，風(fēng)險監(jiān)測人員主動發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的能力不強(qiáng)，被動式、運(yùn)動式、臨時性的監(jiān)測活動占據(jù)主流。此外，由于考核激勵機(jī)制的原因，部分銀行分支機(jī)構(gòu)對大量損失較小的操作風(fēng)險采取“就地消化”的策略，對損失較大的操作風(fēng)險采取“過濾加工”的策略，形成“隱瞞文化”，導(dǎo)致操作風(fēng)險信息在銀行內(nèi)部不能真實、全面、及時上傳，風(fēng)險監(jiān)測形同虛設(shè)。
三、商業(yè)銀行操作風(fēng)險體系的構(gòu)建
操作風(fēng)險實際上是一種全流程風(fēng)險，只要有業(yè)務(wù)、有行動，就會存在人員誤操作或流程設(shè)計不當(dāng)或系統(tǒng)出錯等風(fēng)險，而且，操作風(fēng)險還會隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展而實時變化。操作風(fēng)險的這種特性，決定了商業(yè)銀行過去的那種“自上而下”的管理，天然是一種“低效管理”。因此，商業(yè)銀行要做好操作風(fēng)險管理，必須變傳統(tǒng)的“自上而下”管理為“自下而上”管理。真實的風(fēng)險信息，最權(quán)威、最及時、最有效的來源途徑，一定是直接接觸業(yè)務(wù)、直接接觸客戶的人員，商業(yè)銀行應(yīng)將操作風(fēng)險管理扁平化，直接向商業(yè)銀行所有個體員工采集操作風(fēng)險信息，主動追蹤、處理操作風(fēng)險事件。商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理系統(tǒng)各個組成模塊具體要求如下：
（一）操作風(fēng)險信息收集
商業(yè)銀行應(yīng)打造功能強(qiáng)大的操作風(fēng)險管理平臺，對全行所有人員開放，允許任何與工作相關(guān)的不滿意見或完善建議，直接在意見建議中心提交。這些意見建議經(jīng)過后續(xù)的篩選、處理、反饋、固化流程，為商業(yè)銀行自我完善提供源源不斷的動力。提交信息人員可自由選擇實名或匿名兩種方式，系統(tǒng)應(yīng)默認(rèn)匿名方式，以保護(hù)信息提交人員的人身安全，防止打擊報復(fù)。提交信息人員應(yīng)填寫基本信息，必填項包括：姓名、銀行卡號。其中：商業(yè)銀行應(yīng)確保“姓名”項真實，以防止惡意人身攻擊、無中生有的舉報等，但是，商業(yè)銀行應(yīng)確保操作風(fēng)險信息系統(tǒng)中的個人資料絕對保密。
�。ǘ┎僮黠L(fēng)險信息有效性判斷
商業(yè)銀行應(yīng)在總行風(fēng)險管理部設(shè)置操作風(fēng)險管理崗對風(fēng)險信息進(jìn)行有效性判斷，過濾掉與工作無關(guān)的、已處理過的風(fēng)險信息，將有價值信息轉(zhuǎn)入處理流程。操作風(fēng)險管理系統(tǒng)應(yīng)內(nèi)置即時通訊工具，對信息提交者未表述明確的風(fēng)險信息進(jìn)行溝通明確�？傂酗L(fēng)險管理部門設(shè)置操作風(fēng)險崗應(yīng)判斷風(fēng)險信息職責(zé)所屬，交主辦部門或相關(guān)分支機(jī)構(gòu)處理，并應(yīng)將風(fēng)險信息進(jìn)行分類，為后續(xù)統(tǒng)計分析、風(fēng)險評估作準(zhǔn)備。
（三）操作風(fēng)險事件處理
接受交辦的機(jī)構(gòu)提出處理或整改意見，交具體經(jīng)辦處理；具體經(jīng)辦經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人同意后及時填寫處理結(jié)果。系統(tǒng)設(shè)置辦理時間提醒，具體經(jīng)辦人員每隔4小時/8小時/24小時/48小時收到辦理時間提醒，超過48小時收到催辦提醒。若接受交辦的機(jī)構(gòu)對部門職責(zé)有異議，認(rèn)為不應(yīng)由其主辦的，應(yīng)說明理由，并轉(zhuǎn)辦相關(guān)部門。若轉(zhuǎn)辦部門不明確或有爭議的，提交商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)職責(zé)管理部門裁定，若仍不明確或有爭議的，提交行領(lǐng)導(dǎo)裁定。
上述處理流程均應(yīng)公開透明，借助公眾的監(jiān)督評價，可以切實提高相關(guān)處理人員及機(jī)構(gòu)的重視程度，確保處理的效率及質(zhì)量，杜絕敷衍了事、推諉拖沓的現(xiàn)象。
（四）操作風(fēng)險成果運(yùn)用
商業(yè)銀行意見建議的主辦機(jī)構(gòu)對意見建議的處理，不應(yīng)就事論事、簡單整改了事，而應(yīng)舉一反三，根據(jù)風(fēng)險處理結(jié)果修正現(xiàn)有流程或制度，達(dá)到業(yè)務(wù)流程不斷優(yōu)化、政策制度適時調(diào)整、操作規(guī)范簡明展現(xiàn)的目的。因此，操作風(fēng)險管理平臺應(yīng)設(shè)置“操作規(guī)范中心”，該中心包括“制度系統(tǒng)”及“操作系統(tǒng)”，根據(jù)改進(jìn)建議形成良性映射，不斷循環(huán)優(yōu)化。
操作規(guī)范中心應(yīng)內(nèi)嵌“制度系統(tǒng)”，提供制度查詢、制度制定及制度修訂功能，主辦機(jī)構(gòu)對建議意見進(jìn)行處理，形成處理方案后，需要以制度形式對管理要求進(jìn)行固化的，可直接在制度系統(tǒng)中申請制度局部更替或是起草新的管理制度，經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)后，系統(tǒng)自動將新舊制度進(jìn)行替換，確保制度查詢?nèi)藛T在系統(tǒng)中查詢到的是最新有效的制度及管理要求。
“制度系統(tǒng)”應(yīng)配合“操作系統(tǒng)”使用，將零散、分割的制度轉(zhuǎn)化為流程化、完整的管理要求，每個崗位的工作人員僅需輸入崗位名稱，系統(tǒng)就自動提示崗位職責(zé)、操作規(guī)范、風(fēng)控要點(diǎn)。主辦機(jī)構(gòu)修訂或制定制度后，即應(yīng)同步更新操作系統(tǒng)，確保系統(tǒng)展示的管理要求、操作規(guī)范實時有效。
（五）操作風(fēng)險事件后臺分析處理
1.操作風(fēng)險事件庫管理。操作風(fēng)險種類繁多，為實現(xiàn)操作風(fēng)險的針對性管理，商業(yè)銀行可參考巴塞爾協(xié)議損失事件類型，對操作風(fēng)險進(jìn)行三級細(xì)分，確保所有風(fēng)險信息對應(yīng)的風(fēng)險問題得到準(zhǔn)確分類。由于操作風(fēng)險事件繁雜、操作風(fēng)險分類需要統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，分類專業(yè)性要求較高，因此，該項分類工作應(yīng)由總行操作風(fēng)險管理崗負(fù)責(zé)。商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險分類后，將能夠直觀展現(xiàn)商業(yè)銀行操作風(fēng)險薄弱環(huán)節(jié)，為商業(yè)銀行針對性加強(qiáng)相關(guān)領(lǐng)域操作風(fēng)險管理，提供明確指向。
2.操作風(fēng)險評估。商業(yè)銀行應(yīng)定期評估銀行操作風(fēng)險情況，提交總行決策管理層審議，為管理層采取操作風(fēng)險控制措施、配置操作風(fēng)險管理資源提供決策依據(jù)。
3.操作風(fēng)險計量。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險監(jiān)管資本計量指引》，建立全行性的操作風(fēng)險關(guān)鍵監(jiān)測指標(biāo)，例如：“內(nèi)部欺詐事件數(shù)”、“外部違規(guī)事件發(fā)生率”、“操作風(fēng)險損失率”和“綜合人均發(fā)案率”、“百萬元以上案件發(fā)案件數(shù)”，對操作風(fēng)險事件進(jìn)行分析跟蹤，一旦發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)異動，應(yīng)立即采取針對性的措施，追查異動深層次原因，加強(qiáng)相關(guān)領(lǐng)域操作風(fēng)險的關(guān)注及防控。
四、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理展望
雖然操作風(fēng)險事件紛繁復(fù)雜，但管理并非沒有規(guī)律可循，關(guān)鍵是要從業(yè)務(wù)和管理實際出發(fā)，透過現(xiàn)象看本質(zhì)。無論是業(yè)務(wù)差錯、產(chǎn)品缺陷，還是違規(guī)操作、貪污受賄，都是操作風(fēng)險事件的表現(xiàn)形式，核心問題都是業(yè)務(wù)流程或制度的完善。由于業(yè)務(wù)流程及制度滲透到銀行的方方面面，要真正完善好業(yè)務(wù)流程及制度，商業(yè)銀行應(yīng)該鼓勵操作風(fēng)險問題的暴露和糾正。實際上，任何個體都不會獨(dú)立存在，任何行動也都會與他人產(chǎn)生聯(lián)系，操作風(fēng)險事件一般都會或多或少地被他人員獲知。如果這些風(fēng)險苗頭、風(fēng)險信息能夠及時傳導(dǎo)到操作風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)，并在公眾的監(jiān)督下得到有效控制或整改，那么，勢必將消滅數(shù)量眾多的操作風(fēng)險，大大減少商業(yè)銀行的操作風(fēng)險損失。展望未來，若國內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)能夠打造高效實用的操作風(fēng)險管理平臺，以“自下而上”思維管理操作風(fēng)險，就一定能夠?qū)崿F(xiàn)操作風(fēng)險的動態(tài)管理，實現(xiàn)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的標(biāo)本兼治。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）9
通過這次培訓(xùn)，讓我受益匪淺，此次培訓(xùn)為我們各網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)員建立了溝通交流的平臺，也為大家提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的機(jī)會，使我的思想觀念得到轉(zhuǎn)變和提高。
一、講解授權(quán)員對本崗位的職責(zé)理解
首先田行長對授權(quán)員崗位的職責(zé)進(jìn)行了詳細(xì)講解，所謂授權(quán)員，并不是簡簡單單的刷個卡、錄個指紋就可以了，他需要對每筆款項的的來源與用處做到心中有數(shù)，對每一筆開戶業(yè)務(wù)，能夠了解客戶的身份、開戶種類及開戶用途等。另外，授權(quán)員也是肩負(fù)著協(xié)助會計主管監(jiān)督、管理的職責(zé)，在會計主管不在的情況下，也需要履行會計主管的職責(zé)，調(diào)解單位的氛圍，調(diào)整員工的心態(tài)，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)的工作，為機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障�？傊�，要想做一名合格的授權(quán)員需要對每一筆授權(quán)業(yè)務(wù)認(rèn)真地核對，做到為柜員負(fù)責(zé)，同時也是對自己負(fù)責(zé)。
二、通過案例分析加深理解
其次田行長利用以往發(fā)生過的案例，進(jìn)行詳細(xì)分析，從案件中的找出矛盾所在，既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。在田行長講解的案例中，給我印象最深的是存單作假案，銀行工作人員能夠在短時間內(nèi)鑒定存單真?zhèn)危婪锻獠科墼p，得益于該行“雙嚴(yán)”活動的扎實推進(jìn)，員工的案防意識和防范能力進(jìn)一步提高，在辦理業(yè)務(wù)中能夠?qū)徤髡J(rèn)真，把控風(fēng)險。同時也離不開柜員和授權(quán)員在處理業(yè)務(wù)時認(rèn)真審核和銀行日常開展的各種相關(guān)知識培訓(xùn)，使員工煉就了識別真假票據(jù)的“火眼金睛”，體現(xiàn)了該行人員高度的責(zé)任心、警惕性和過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
我曾經(jīng)聽到過這樣一段描述，“制度在一定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領(lǐng)域,存在執(zhí)行不力的情況,難以盡善盡美,因而需要文化的力量來彌補(bǔ)。因為文化更多地體現(xiàn)為引導(dǎo)、規(guī)勸和感化,不僅具有水滴石穿般的強(qiáng)大力量,而且更容易被人理解和接受”制度規(guī)范的是人的行動，而文化感召的是人的內(nèi)心,可見任何制度的約束都不及自我內(nèi)心的控制來得主動和自然，作為一個銀行員工，要時時刻刻提醒自己，一定要認(rèn)真細(xì)心，嚴(yán)格按照規(guī)章制度進(jìn)行實際操作，從細(xì)節(jié)做起，把行里提出的合規(guī)文化建設(shè)落實到實際工作中。
通過這次培訓(xùn)，讓我收獲很多，但更重要的是意識到了自身的差距和不足�？偨Y(jié)是培訓(xùn)的終點(diǎn)，同時也是學(xué)習(xí)的起點(diǎn)。學(xué)海無涯，貴在“持之以恒”，貴在“學(xué)以致用”。今后，我要以飽滿的熱情，認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度來贏取領(lǐng)導(dǎo)和同事們的信任，從而為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份綿薄之力。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）10
自1998年郵政獨(dú)立運(yùn)營以來，中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運(yùn)營的最佳模式，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)超過36000個，其中2/3以上網(wǎng)點(diǎn)分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險。
合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急�；茨献佑杏�(xùn)：“矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓”。因此，必須把"合規(guī)風(fēng)險"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險，即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視。
一、正確理解合規(guī)風(fēng)險與銀行三大風(fēng)險
合規(guī)風(fēng)險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。
二、建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的必要性
�。ㄒ唬淞⒅鲃雍弦�(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分， 也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求， 在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責(zé)"、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。
構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，因此，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
銀行風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)心得范文（通用11篇）11
在日常學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實帶給強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見解：
一、增強(qiáng)職責(zé)意識，加強(qiáng)職責(zé)監(jiān)督
首先，我們應(yīng)真正認(rèn)識職責(zé)心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應(yīng)時刻意識到自己所肩負(fù)的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴(yán)格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不思不想不探究新的風(fēng)險點(diǎn)，那么，潛在的風(fēng)險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”
其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識不強(qiáng)。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見；對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責(zé)心不強(qiáng)，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為；因為職責(zé)心不強(qiáng)，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負(fù)責(zé)的同時同樣對他人負(fù)責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機(jī)制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會遙遠(yuǎn)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要通過學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達(dá)拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
三、身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者
作為基層工作人員，首先，我就應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，工作細(xì)致、扎實，不走過場。面對檢查時，做到事先明確檢查資料、細(xì)想檢查方法；檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)理解相結(jié)合；檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。通過檢查督導(dǎo)，為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。
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