資金安全管理制度

　　在社會發(fā)展不斷提速的今天，我們每個(gè)人都可能會接觸到制度，制度是指要求大家共同遵守的辦事規(guī)程或行動準(zhǔn)則。那么擬定制度真的很難嗎？以下是小編收集整理的資金安全管理制度，歡迎大家分享。

　　資金安全管理制度1

　　第一章總則

　　第一條為切實(shí)加強(qiáng)郵政金融資金安全管理，明確郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行之間的責(zé)任劃分，有效防范各類金融資金案件的發(fā)生，根據(jù)國家有關(guān)金融法律法規(guī)，郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

　　第二條確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責(zé)任。各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的第一責(zé)任人；主管安全工作的分管領(lǐng)導(dǎo)是主要責(zé)任人；郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門和郵政儲蓄銀行審計(jì)稽查部門人員是相關(guān)責(zé)任人。

　　第三條金融資金安全管理，堅(jiān)持安全第一，預(yù)防為主的方針。

　　第四條經(jīng)營郵政金融業(yè)務(wù)的郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行及分支機(jī)構(gòu)必須遵守本規(guī)定和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，加強(qiáng)郵政金融資金安全管理，建立、健全資金安全管理責(zé)任制，完善資金安全運(yùn)轉(zhuǎn)條件，確保郵政金融資金安全。

　　第五條�。▍^(qū)、市）、市、縣郵政企業(yè)應(yīng)與同級郵政儲蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)在郵政金融工作協(xié)調(diào)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，成立金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由郵政企業(yè)行政主要領(lǐng)導(dǎo)任組長，郵政儲蓄銀行行長任副組長，安全保衛(wèi)、審計(jì)稽查、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督、人力資源等部門相關(guān)人員任成員。

　　設(shè)立郵政儲蓄銀行直屬分行城市的領(lǐng)導(dǎo)小組由市郵政局局長任組長，直屬分行行長任副組長。

　　各級領(lǐng)導(dǎo)小組對本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作有下列職責(zé)：

　�。ㄒ唬┙�立、健全金融資金安全管理責(zé)任制；

　　（二）組織制定郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行應(yīng)共同執(zhí)行的金融資金安全管理規(guī)章制度和操作規(guī)程；

　　（三）保證安全防范設(shè)施建設(shè)投入的有效實(shí)施；

　�。ㄋ模┒酱佟�檢查本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作，及時(shí)消除安全隱患；

　�。ㄎ澹┘皶r(shí)報(bào)告郵政金融資金案件信息。

　　第六條領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)定期或不定期召開金融資金安全管理聯(lián)席會議。

　　定期聯(lián)席會議：省（區(qū)、市）級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議，至少每季度召開一次；市、縣級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議，至少一個(gè)月召開一次。會議應(yīng)重點(diǎn)研究、分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問題，研究制定并落實(shí)相關(guān)隱患整改責(zé)任與措施。

　　有下列情形之一的，應(yīng)及時(shí)召開領(lǐng)導(dǎo)小組不定期聯(lián)席會議：

　　1、發(fā)生郵政金融資金案件；

　　2、安全檢查或稽查發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

　　3、收到上級有關(guān)部門下發(fā)的隱患整改通知書；

　　4、案件責(zé)任不清或涉及雙方人員責(zé)任，需要分清責(zé)任進(jìn)行案件責(zé)任查究時(shí)。

　　聯(lián)席會議應(yīng)形成會議紀(jì)要，主要包括：會議的主要議題、研究制定的資金安全措施、研究確定的工作部署、對責(zé)任不清或涉及雙方人員的責(zé)任查究決定，對難以協(xié)調(diào)解決的問題應(yīng)及時(shí)上報(bào)有關(guān)部門。

　　上級有關(guān)部門應(yīng)將領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議紀(jì)要作為安全檢查的重要內(nèi)容，并應(yīng)定期或不定期調(diào)審。

　　第七條互通安全管理情況

　　一、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、審計(jì)稽查部門應(yīng)及時(shí)互相通報(bào)安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況，督促相關(guān)部門落實(shí)隱患整改措施。

　　二、郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時(shí)，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報(bào)情況：

　　（一）發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時(shí)；

　�。ǘ�）有明顯的安全防范漏洞，如不及時(shí)采取控制措施，隨時(shí)可能出現(xiàn)較為嚴(yán)重的后果時(shí)；

　�。ㄈ�）出現(xiàn)資金差錯(cuò)，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時(shí)；

　�。ㄋ模┏霈F(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為或作案嫌疑，需要對當(dāng)事人或資金賬目進(jìn)行控制時(shí)；

　�。ㄎ澹┌l(fā)生有必要通報(bào)對方的其他情況時(shí)。

　　第八條遇有公檢法等機(jī)關(guān)依法查詢郵政儲蓄賬戶資料時(shí)，應(yīng)由郵政儲蓄銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)協(xié)助查詢。上述機(jī)關(guān)查詢視頻資料時(shí)，屬于郵政儲蓄銀行管理的由銀行負(fù)責(zé)協(xié)助查詢；屬于郵政企業(yè)管理的由企業(yè)負(fù)責(zé)協(xié)助查詢。

　　第二章儲蓄網(wǎng)點(diǎn)安全管理

　　第九條郵政儲蓄一類網(wǎng)點(diǎn)安全管理責(zé)任劃分：

　　一，郵政企業(yè)的責(zé)任

　�。ㄒ唬�檢查營業(yè)場所安全防范設(shè)施達(dá)標(biāo)和使用情況。

　�。ǘ�）檢查營業(yè)場所安全防范規(guī)章制度執(zhí)行情況。

　�。ㄈ�）對營業(yè)場所安全防范存在的隱患提出整改意見，并復(fù)查整改情況。

　�。ㄋ模﹨f(xié)助郵政儲蓄銀行制定防搶劫預(yù)案。

　　二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任

　　（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。

　�。ǘ�）對職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)以及合規(guī)經(jīng)營教育。

　�。ㄈ�）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。

　　（四）按照稽核檢查規(guī)定，對業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核檢查。

　�。ㄎ澹┖硕ňW(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金限額。

　�。�六）網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金的安全保管。

　�。ㄆ撸┌凑锗]政企業(yè)隱患整改意見，及時(shí)整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。

　　第十條郵政儲蓄二類和代理網(wǎng)點(diǎn)安全管理責(zé)任劃分：

　　一，郵政企業(yè)的責(zé)任

　　（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。

　�。ǘ�）安全防范設(shè)施達(dá)標(biāo)和使用情況檢查。

　　（三）制定安全防范規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

　�。ㄋ模�對職工進(jìn)行安全防范、合規(guī)經(jīng)營教育、培訓(xùn)。

　�。ㄎ澹┞鋵�(shí)資金安全內(nèi)控制度。

　�。�六）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。

　�。ㄆ撸┚W(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金的安全保管。

　�。ò耍┌凑锗]政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時(shí)整改隱患，并將整改情況通知郵政儲蓄銀行。

　　二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任

　�。ㄒ唬�對郵政金融業(yè)務(wù)、賬務(wù)進(jìn)行稽核檢查。

　�。ǘ�）協(xié)助郵政企業(yè)制定現(xiàn)金、空白憑證安全管理等規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

　�。ㄈ�）協(xié)助郵政企業(yè)制定內(nèi)控制度，并對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

　�。ㄋ模﹨f(xié)助郵政企業(yè)制定合規(guī)經(jīng)營要求。

　�。ㄎ澹┖硕ňW(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金限額。

　�。�六）對合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)部控制存在的隱患提出整改意見，對整改情況進(jìn)行復(fù)查。

　　第十一條郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全防范管理規(guī)定

　　（一）在營業(yè)前解除防盜報(bào)警器，開啟電視監(jiān)控設(shè)備；營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設(shè)備（微機(jī)、保險(xiǎn)柜等）是否完好，遇有異常情況應(yīng)立即報(bào)告相關(guān)部門處理。

　　（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時(shí)鎖定，非營業(yè)人員不得進(jìn)入，正確使用營業(yè)柜臺防尾隨聯(lián)動門，防止外人尾隨入內(nèi)。

　�。ㄈ�）收取的大額現(xiàn)金不準(zhǔn)堆放在桌面上或柜臺抽屜內(nèi)，應(yīng)及時(shí)鎖入保險(xiǎn)柜。

　　（四）營業(yè)人員離開柜臺或午休時(shí)，應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證和有價(jià)證券入柜落鎖，微機(jī)進(jìn)行系統(tǒng)簽退。

　�。ㄎ澹�營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)午休，無人值守時(shí)，要開啟防盜報(bào)警器。

　�。�六）營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格核查存取款憑證，注意識別偽鈔、偽證，防止發(fā)生詐騙，冒領(lǐng)等案件。

　　（七）工作場所嚴(yán)禁存放易燃易爆物品。

　�。ò耍�營業(yè)人員嚴(yán)禁接受外部人員贈送的食品、飲料、藥物、香煙等。

　　（九）營業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保持警惕，平時(shí)要注意觀察營業(yè)廳內(nèi)是否有可疑人員，可疑物品等情況。

　�。ㄊ�）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)堅(jiān)持迎送運(yùn)鈔車制度，在運(yùn)鈔車到達(dá)之前派人觀察營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)周圍是否有可疑人員、車輛或物品，預(yù)防搶劫運(yùn)鈔車案件發(fā)生。

　�。ㄊ�一）應(yīng)在營業(yè)室內(nèi)視頻監(jiān)控下的指定柜臺內(nèi)辦理現(xiàn)金和款袋交接手續(xù)，并登記備查。

　　第三章金庫安全管理

　　第十二條金庫安全管理責(zé)任劃分：

　　一，郵政企業(yè)的責(zé)任

　�。ㄒ唬┙饚欤ò�括：守庫室、點(diǎn)鈔室、庫內(nèi)）安全防范設(shè)施安裝，維護(hù)和管理。

　�。ǘ�）制定金庫各項(xiàng)安全管理制度，并檢查執(zhí)行情況。

　�。ㄈ�）金庫門鎖具改造和維護(hù)。

　�。ㄋ模┦貛焓议T鑰匙的管理與使用。

　�。ㄎ澹┦貛烊藛T的安全教育、培訓(xùn)、審查。

　�。�六）緊急情況處置預(yù)案的制定和演練。

　�。ㄆ撸┙饚斓氖刈o(hù)和進(jìn)出查驗(yàn)管理，進(jìn)出金庫人員的登記，進(jìn)庫人員攜帶物品的檢查。

　�。ò耍└鶕�(jù)郵政儲蓄銀行審批的有權(quán)進(jìn)入金庫人員的通知（內(nèi)容包括：姓名、職務(wù)、簽名樣本、照片等），核發(fā)進(jìn)入金庫許可證。接到郵政儲蓄銀行庫內(nèi)工作人員崗位變更通知后，及時(shí)收回原許可證。

　　（九）對點(diǎn)鈔室、庫內(nèi)安防設(shè)施進(jìn)行檢查。

　�。ㄊ�）檢驗(yàn)銀行"錢箱出庫通知單"，對"錢箱出庫通知單"手續(xù)不完整、不正確和無效的，不得放行。

　�。ㄊ�一）對點(diǎn)鈔作業(yè)進(jìn)行安全守護(hù)。

　�。ㄊ�二）維修點(diǎn)鈔室或金庫內(nèi)部時(shí)，須經(jīng)郵政儲蓄銀行同意。維修人員憑本局安全保衛(wèi)部門審查后發(fā)給的臨時(shí)出入證（件）進(jìn)入庫區(qū)，同時(shí)必須有本局或郵政儲蓄銀行保衛(wèi)人員在現(xiàn)場監(jiān)督，并做好詳細(xì)記錄，相關(guān)資料存檔備查。

　　二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任

　�。ㄒ唬�庫內(nèi)現(xiàn)金區(qū)（點(diǎn)鈔室和現(xiàn)金存放室）的內(nèi)部管理，承擔(dān)相應(yīng)內(nèi)部控制責(zé)任。

　�。ǘ�）審批庫內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請領(lǐng)進(jìn)出金庫許可證。庫內(nèi)工作人員崗位變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知郵政企業(yè)。

　�。ㄈ�）銀行人員持錢箱出庫時(shí)，須向守庫人員交驗(yàn)"錢箱出庫通知單"，在守庫員核對、登記，出納員簽名后方準(zhǔn)出庫。

　　（四）銀行檢查人員需進(jìn)入金庫檢查時(shí)，須事先經(jīng)郵政企業(yè)安保部門或分管安全的領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，憑稽查證入庫檢查。

　�。ㄎ澹┿y行庫內(nèi)工作人員帶進(jìn)金庫的錢箱等物品必須經(jīng)守庫員確定屬金庫日常用品方可進(jìn)入，無關(guān)物品不得帶進(jìn)庫房。

　　（六）負(fù)責(zé)機(jī)械密碼鎖的管理和密碼的更新。

　　（七）負(fù)責(zé)指紋鎖管理（有權(quán)進(jìn)入金庫人員指紋的登記，刪除和開啟時(shí)間的設(shè)置，讀取使用記錄等）。

　�。ò耍┴�(fù)責(zé)應(yīng)急庫門機(jī)械密碼鎖密碼的管理。

　�。ň牛┴�(fù)責(zé)金庫、點(diǎn)鈔室入侵報(bào)警器的設(shè)防、撤防，發(fā)現(xiàn)電視監(jiān)控和報(bào)警設(shè)施故障時(shí)，及時(shí)告知郵政企業(yè)。

　　（十）按照日常開啟金庫的實(shí)際需要，合理設(shè)置正常開啟時(shí)間，并通知郵政企業(yè)保衛(wèi)部門。非正常時(shí)間開啟金庫，應(yīng)由市縣郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)。

　　（十一）核準(zhǔn)庫存?zhèn)溆媒鹣揞~。

　　第四章運(yùn)鈔安全管理

　　第十三條運(yùn)鈔的安全管理責(zé)任劃分：

　　一，郵政企業(yè)的責(zé)任

　�。ㄒ唬┡鋫浞�合規(guī)定的運(yùn)鈔車，每臺車應(yīng)配備2名專職押運(yùn)員。

　　（二）運(yùn)鈔全過程的安全保衛(wèi)。

　�。ㄈ�）按照運(yùn)鈔時(shí)間及線路安排行程，確保各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按時(shí)正常營業(yè)。

　�。ㄋ模┤∷涂顔T由郵政企業(yè)員工擔(dān)任的，運(yùn)鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負(fù)責(zé)管理，包括：運(yùn)鈔車上的運(yùn)鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運(yùn)鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價(jià)證券和重要空白憑證。

　�。ㄎ澹┙�立防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，押運(yùn)人員的審核和管理。

　　（六）押運(yùn)槍彈管理，防彈服配備。

　�。ㄆ撸┍O(jiān)督郵政儲蓄銀行取送款員穿著防彈衣。

　　二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任

　�。ㄒ唬┤∷涂顔T由郵儲銀行員工擔(dān)任的.，運(yùn)鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀行取送款員負(fù)責(zé)管理，包括：運(yùn)鈔車上的運(yùn)鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運(yùn)鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價(jià)證券和重要空白憑證。

　　取送款員由金融護(hù)衛(wèi)中心人員擔(dān)任的，運(yùn)鈔中現(xiàn)金款袋或箱包由金融護(hù)衛(wèi)中心取送款員負(fù)責(zé)管理。

　�。ǘ�）向郵政企業(yè)提出押運(yùn)時(shí)間及線路安排，對押運(yùn)時(shí)間及線路安排作出調(diào)整時(shí)，應(yīng)至少提前48小時(shí)書面通知郵政企業(yè)。

　�。ㄈ�）對郵政企業(yè)的運(yùn)鈔車（包括：車型、牌照等），押運(yùn)人員（包括：單位、姓名、照片等）進(jìn)行備案，并在實(shí)施中進(jìn)行核對。

　�。ㄋ模┰谝�(guī)定的時(shí)間，地點(diǎn)與郵政企業(yè)辦理押運(yùn)款箱、款袋或物品交接。

　　第十四條雇用金融護(hù)衛(wèi)中心押運(yùn)工作的，應(yīng)由郵政企業(yè)與金融護(hù)衛(wèi)中心簽訂運(yùn)鈔合同。郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)對運(yùn)鈔車及押運(yùn)工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的責(zé)任同上。

　　第五章自助機(jī)具安全管理

　　第十五條一類網(wǎng)點(diǎn)金融自助機(jī)具安全管理責(zé)任劃分：

　　一，郵政企業(yè)的責(zé)任

　�。ㄒ唬�對ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶設(shè)施達(dá)標(biāo)情況和使用情況進(jìn)行檢查。

　�。ǘ�）對ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

　　（三）對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況。

　　二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任

　�。ㄒ唬〢TM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。

　�。ǘ�）ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度的貫徹執(zhí)行。

　�。ㄈ�）ATM、POS等自助機(jī)具的日常檢查、運(yùn)維監(jiān)控。

　�。ㄋ模〢TM裝、取鈔過程的安全防范。

　�。ㄎ澹┌凑锗]政企業(yè)隱患整改意見，及時(shí)整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。

　　第十六條二類和代理網(wǎng)點(diǎn)金融自助機(jī)具安全管理責(zé)任劃分：

　　一，郵政企業(yè)的責(zé)任

　�。ㄒ唬〢TM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。對達(dá)標(biāo)情況和使用情況進(jìn)行檢查。

　�。ǘ�）落實(shí)并檢查ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度，及時(shí)整改隱患。

　�。ㄈ�）ATM裝、取鈔過程的安全防范。

　�。ㄋ模┌凑锗]政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時(shí)整改隱患，并將整改情況告知郵政儲蓄銀行。

　　二，郵政儲蓄銀行的責(zé)任

　�。ㄒ唬┤刖W(wǎng)資質(zhì)審查、運(yùn)維監(jiān)控。

　�。ǘ�）對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況。

　　第六章安全檢查和隱患整改

　　第十七條郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)按上述責(zé)任，按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)組織安全檢查。

　　第十八條各級郵政企業(yè)和各級郵政儲蓄銀行對郵政企業(yè)安全保衛(wèi)、郵政儲蓄銀行審計(jì)稽查部門等（以下簡稱檢查人員）履行檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，堅(jiān)持原則，秉公執(zhí)法。

　　第十九條檢查人員進(jìn)行監(jiān)督檢查，行使以下職權(quán)：

　　1、進(jìn)入生產(chǎn)經(jīng)營單位進(jìn)行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料，向有關(guān)單位和人員了解情況。

　　2、對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為，應(yīng)當(dāng)場予以糾正或者要求限期改正；對發(fā)現(xiàn)的隱患，應(yīng)當(dāng)責(zé)令立即排除。

　　3、對重大隱患應(yīng)及時(shí)下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等。

　　第二十條檢查人員應(yīng)當(dāng)將檢查的時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負(fù)責(zé)人簽字；被檢查單位的負(fù)責(zé)人拒絕簽字的，檢查人員應(yīng)當(dāng)將情況記錄在案，并向有關(guān)部門報(bào)告。

　　第二十一條檢查人員在進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)出示檢查證件。郵政企業(yè)安保人員對一類網(wǎng)點(diǎn)和點(diǎn)鈔室，金庫內(nèi)進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)有同級郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)，應(yīng)有市、縣郵政局安�；蛞暡烊藛T陪同。

　　第二十二條負(fù)有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責(zé)的部門在監(jiān)督檢查中，應(yīng)當(dāng)互相配合，實(shí)行聯(lián)合檢查；確需分別進(jìn)行檢查的，應(yīng)當(dāng)互通情況，發(fā)現(xiàn)存在的安全問題應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送有關(guān)部門并形成記錄備查，接受移送的部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理。

　　第二十三條被檢查單位對查出的問題應(yīng)立即落實(shí)整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護(hù)措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計(jì)劃，落實(shí)整改部門、責(zé)任人、時(shí)間和措施，認(rèn)真組織整改，并將整改情況及時(shí)報(bào)送檢查部門；對于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報(bào)送整改情況。

　　第二十四條檢查部門對各種隱患的整改情況必須進(jìn)行復(fù)查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。

　　第七章案件管理

　　第二十五條發(fā)生郵政金融資金案件（包括：貪污挪用案件、資金詐騙案件、盜竊搶劫案件等），�。▍^(qū)、市）郵政公司和�。▍^(qū)、市）郵政儲蓄銀行，郵政儲蓄直屬分行應(yīng)及時(shí)報(bào)告集團(tuán)公司和郵政儲蓄銀行總行。

　　第二十六條二類和代理網(wǎng)點(diǎn)、金庫、運(yùn)鈔、管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向同級郵政儲蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)通報(bào)；一類網(wǎng)點(diǎn)、各級郵政儲蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，郵政儲蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)在向上級報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向同級郵政企業(yè)通報(bào)。

　　第二十七條案件報(bào)告

　�。ㄒ唬┌赴l(fā)快報(bào)。自案發(fā)至上報(bào)集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行最大時(shí)限為24小時(shí)。案發(fā)快報(bào)內(nèi)容包括：發(fā)案單位、發(fā)案時(shí)間、作案人基本情況、作案手段、發(fā)案原因、涉案金額等。

　�。ǘ�）案情報(bào)告。案發(fā)后3日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案單位、涉案崗位、涉案環(huán)節(jié)、作案人、涉案業(yè)務(wù)種類和涉案總金額、案發(fā)經(jīng)過、案發(fā)后采取的主要措施、控制和追回的金額等情況上報(bào)集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行。

　�。ㄈ�）案情分析和整改措施報(bào)告。案發(fā)后25日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案原因和教訓(xùn)、整改措施及對建立和完善有關(guān)制度或技術(shù)條件的建議等上報(bào)集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行。

　　（四）整改措施落實(shí)復(fù)查報(bào)告。案發(fā)后60日內(nèi)，應(yīng)將整改效果、對責(zé)任人查究情況及截至報(bào)告日涉案金額的實(shí)際追繳情況（如追繳方式、金額等）和實(shí)際損失金額等上報(bào)集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行。

　　第二十八條案件查處

　　一，案件調(diào)查

　�。ㄒ唬┮活惥W(wǎng)點(diǎn)發(fā)生貪污挪用儲蓄資金案件，由郵政儲蓄銀行負(fù)責(zé)組織對案件進(jìn)行調(diào)查處理；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進(jìn)行調(diào)查處理。

　�。ǘ�）二類和代理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織對案件進(jìn)行調(diào)查處理；發(fā)生貪污、挪用儲蓄資金案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進(jìn)行調(diào)查處理。

　　二，案件督辦

　�。ㄒ唬┌l(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額50萬元以上，盜竊案件涉案金額20萬元以上，搶劫案件涉案金額10萬元以上或至人員受傷的，由�。▍^(qū)、市）郵政公司和�。▍^(qū)、市）郵政儲蓄分行督辦。

　�。ǘ�）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額100萬元以上，盜竊案件涉案金額50萬元以上，搶劫案件涉案金額20萬元以上或至人員死亡的，由集團(tuán)公司和郵政儲蓄銀行總行督辦。

　　三，督辦內(nèi)容

　　（一）督促發(fā)案單位積極協(xié)助公安，檢察機(jī)關(guān)查破案件。

　�。ǘ�）督促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、總結(jié)案件教訓(xùn)、制定防范和整改措施。

　�。ㄈ�）認(rèn)定案件性質(zhì)和案件責(zé)任，督促發(fā)案單位對相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任查究。

　�。ㄋ模┓治鲐澪�、挪用、詐騙案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行審計(jì)稽查部門負(fù)責(zé)；分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)。

　　第八章案件責(zé)任追究

　　第二十九條發(fā)生金融資金案件必須對責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人、直接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。

　　一，責(zé)任清楚的，郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)依照《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》分別追究責(zé)任。

　　二，責(zé)任不清或涉及雙方人員責(zé)任的，應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組查清責(zé)任，研究確定應(yīng)追究的責(zé)任。有爭議的，報(bào)上級領(lǐng)導(dǎo)小組裁定。

　　三，與檢查人員未認(rèn)真履行職責(zé)，檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求有關(guān)，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究檢查人員的檢查責(zé)任。

　　四，對檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未及時(shí)采取措施整改隱患，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究單位及相關(guān)人員的管理責(zé)任。

　　五，案件責(zé)任追究處理時(shí)限。

　�。ㄒ唬�對相關(guān)人員的責(zé)任追究，應(yīng)在結(jié)案后一個(gè)月內(nèi)完成。

　�。ǘ�）對于一時(shí)難以破案的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結(jié)案，對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究，應(yīng)在責(zé)任查清后一個(gè)月內(nèi)完成。

　�。ㄈ�）案件責(zé)任追究原則上應(yīng)在發(fā)案后60日內(nèi)完成，需要跨年的，應(yīng)在次年上半年完成。

　　第九章附則

　　第三十條本規(guī)定適用于郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行及其所屬單位。

　　第三十一條本規(guī)定由中國郵政集團(tuán)公司負(fù)責(zé)解釋、修訂。

　　第三十二條本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。

　　資金安全管理制度2

　　第一條為了保證安全生產(chǎn)資金的投入，加強(qiáng)安全生產(chǎn)專項(xiàng)資金的管理，充分發(fā)揮資金的使用效益，進(jìn)一步推動安全生產(chǎn)工作的全面開展，根據(jù)《安全生產(chǎn)法》的要求，結(jié)合本公司實(shí)際，制定本制度。

　　第二條各單位、項(xiàng)目部應(yīng)保證安全生產(chǎn)專項(xiàng)資金的投入，并單獨(dú)建立臺帳，實(shí)行專項(xiàng)存儲、專項(xiàng)核算、統(tǒng)籌安排、保證重點(diǎn)，嚴(yán)禁挪作他用。行政一把手為該項(xiàng)工作的第一責(zé)任人，并承擔(dān)由于資金投入不足導(dǎo)致事故發(fā)生的責(zé)任。

　　第三條安全生產(chǎn)專項(xiàng)資金應(yīng)用于施工安全防護(hù)用具及設(shè)施的采購和更新、安全施工措施的落實(shí)、安全生產(chǎn)條件的改善等。詳見公司《環(huán)境、職業(yè)健康安全生產(chǎn)管理制度》匯編、《安全防護(hù)、文明施工措施計(jì)劃編制制度》。

　　第四條公司安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理費(fèi)，按年計(jì)劃產(chǎn)值的0.5‰提取;各單位、項(xiàng)目部安全專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)按計(jì)劃產(chǎn)值的1%～2%提取，不足部分在成本中列支。

　　第五條各單位、項(xiàng)目部要根據(jù)公司《安全防護(hù)、文明施工措施計(jì)劃編制制度》的規(guī)定，編制安全生產(chǎn)專項(xiàng)資金投入計(jì)劃，安全生產(chǎn)檢查所發(fā)現(xiàn)的安全隱患的整改措施、針對造成死亡事故和職業(yè)危害的主要原因所采取的整改和防范措施、危險(xiǎn)源監(jiān)控點(diǎn)所采取的監(jiān)控措施一并編入安全防護(hù)、文明施工計(jì)劃。

　　第六條各單位應(yīng)在每年元月上旬和12月下旬，分別將安全專項(xiàng)資金計(jì)劃和全年實(shí)施情況報(bào)公司;項(xiàng)目部在工程開工一個(gè)月內(nèi)和結(jié)束后的半個(gè)月內(nèi)分別將計(jì)劃和整個(gè)項(xiàng)目實(shí)施情況報(bào)公司。每月經(jīng)費(fèi)使用情況按月上報(bào)。

　　第七條公司工程部負(fù)責(zé)督查安全生產(chǎn)專項(xiàng)資金的使用情況，并作為考評各單位、項(xiàng)目部工作的內(nèi)容之一。各單位、項(xiàng)目部安全管理部門負(fù)責(zé)安全專項(xiàng)資金的監(jiān)督使用，其經(jīng)費(fèi)報(bào)銷需經(jīng)安全管理部門審核。

　　第八條本辦法由工程部負(fù)責(zé)解釋。

　　資金安全管理制度3

　　1，目的與適用范圍

　　為規(guī)范財(cái)政專項(xiàng)資金管理，保證專項(xiàng)資金受控并合規(guī)、有效使用，根據(jù)國家和地方政府專項(xiàng)資金管理有關(guān)規(guī)定和政策，結(jié)合公司實(shí)際情況和公司財(cái)務(wù)制度，特制定本辦法。

　　本辦法適用于各級政府安排的財(cái)政專項(xiàng)資金的管理。財(cái)政專項(xiàng)資金是指經(jīng)公司申請，由中央、地方政府相關(guān)職能部門審批后下達(dá)到公司，用于指定項(xiàng)目的資金。該資金要求進(jìn)行單獨(dú)核算，專款專用，不能挪作他用。

　　2，職責(zé)

　　2.1，財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)財(cái)政專項(xiàng)資金申報(bào)的資金預(yù)算編制、財(cái)務(wù)評價(jià)，負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金的銀行賬戶管理、使用審核、向政府職能部門支付報(bào)告提交、資金支付，負(fù)責(zé)建立項(xiàng)目資金專帳與憑證。

　　2.2，項(xiàng)目申報(bào)與實(shí)施部門：根據(jù)項(xiàng)目歸口部門，負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金項(xiàng)目可行性論證與可研的編制，負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金項(xiàng)目備案、申請及報(bào)批工作，負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金對應(yīng)項(xiàng)目評價(jià)、對外對上匯報(bào)、內(nèi)外對接，負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排與督辦，負(fù)責(zé)資金使用統(tǒng)計(jì)、臺賬建立、情況說明與總結(jié)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目運(yùn)行各階段的總結(jié)及數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與分析工作，負(fù)責(zé)項(xiàng)目驗(yàn)收準(zhǔn)備各項(xiàng)工作、完成驗(yàn)收。

　　2.3，其他各相關(guān)部門：根據(jù)歸口及部門職責(zé)，負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金項(xiàng)目運(yùn)行各過程中的配合工作，包括項(xiàng)目實(shí)施過程中內(nèi)部加工、委托外協(xié)、

　　項(xiàng)目材料采購、證照申辦、運(yùn)營管理，以及協(xié)助外來施工、安裝等。

　　2.4，公司高層領(lǐng)導(dǎo)：負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金項(xiàng)目實(shí)施方案、招投標(biāo)等重大事項(xiàng)的集體決策、民主集中、會議決定;根據(jù)公司財(cái)務(wù)制度，董事長負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金支出的最終審批。

　　3，管理要求

　　3.1，專帳管理：對各專項(xiàng)資金分別建立專帳，或由財(cái)政部門指定，單獨(dú)核算，單獨(dú)開支，單獨(dú)建賬，�？顚Ｓ茫瑒澢迮c生產(chǎn)經(jīng)營資金的界限，不得互相占用。

　　3.2，指定用途：專項(xiàng)資金嚴(yán)格按項(xiàng)目批復(fù)的計(jì)劃與用途使用，不得擅自變更批復(fù)的建設(shè)內(nèi)容、規(guī)模、標(biāo)準(zhǔn)。

　　3.3，資金配套：公司自籌資金按照批復(fù)要求同步配套，按比例使用，不得優(yōu)先使用專項(xiàng)資金。

　　3.4，專班負(fù)責(zé)：對項(xiàng)目實(shí)施建立領(lǐng)導(dǎo)小組和專班，指派公司級領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，保證項(xiàng)目按既定的要求實(shí)施，保證專項(xiàng)資金的有效、合規(guī)使用。

　　3.5，陽光運(yùn)作：實(shí)施方案主動邀請專家論證、接收咨詢，工程和大宗采購實(shí)行招標(biāo)投標(biāo)，所有工程和大宗采購有合同、有正規(guī)發(fā)票，工程建設(shè)推行監(jiān)理制。

　　3.6，檔案管理：對項(xiàng)目全過程收集和建立檔案資料，包括項(xiàng)目申報(bào)、審批、設(shè)計(jì)、建設(shè)、監(jiān)理、質(zhì)監(jiān)、施工、安裝、采購供應(yīng)、單項(xiàng)驗(yàn)收等各環(huán)節(jié)。

　　3.7，內(nèi)部監(jiān)督：公司財(cái)務(wù)部門、專項(xiàng)資金的使用部門、審計(jì)人員均

　　有權(quán)有責(zé)對專項(xiàng)資金的審批與使用進(jìn)行監(jiān)督，公司定期或項(xiàng)目完工后聘請外部審計(jì)單位對專項(xiàng)資金的使用情況進(jìn)行抽查或全面檢查，對出現(xiàn)的問題進(jìn)行問責(zé)、整改、完善，保證專項(xiàng)資金的使用合規(guī)、有效。

　　3.8，外部監(jiān)管：項(xiàng)目實(shí)施過程主動接受質(zhì)監(jiān)部門檢查、主動送檢，資金使用主動接受相關(guān)職能部門、審批部門、財(cái)政部門、審計(jì)部門的監(jiān)管和檢查。

　　4，專項(xiàng)資金的使用流程

　　4.1，訂立合同：項(xiàng)目涉及的工程、大宗采購均應(yīng)按規(guī)定實(shí)行招標(biāo)、投標(biāo)，一般物資采購或小型零星工程可采取比價(jià)辦法處理;所有工程、采購、安裝等均應(yīng)簽訂書面合同，約定標(biāo)的、技術(shù)要求、雙方責(zé)任義務(wù)、驗(yàn)收辦法、資金支付辦法、質(zhì)保期等內(nèi)容。根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定，合同須由董事長或委托代理人簽署有效。無有效合同的一律不得申請支付資金。

　　4.2，預(yù)付款與形象進(jìn)度款：預(yù)付款按合同約定的條款，由項(xiàng)目專班提出申請、辦理手續(xù);形象進(jìn)度款須由工程實(shí)施工方提出申請、監(jiān)理和專班現(xiàn)場人員審核、專班領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，提交付款手續(xù)送批。最后一批款項(xiàng)的支付應(yīng)在竣工驗(yàn)收之后。

　　4.3，分包的驗(yàn)收：分包工程按合同要求完成，達(dá)到預(yù)期的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)的，由分包人提出，項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組和專班、財(cái)務(wù)與審計(jì)人員、必要的外部技術(shù)人員組成驗(yàn)收小組，進(jìn)行專項(xiàng)評價(jià)、做出驗(yàn)收結(jié)論，驗(yàn)收結(jié)論作為工程結(jié)算與財(cái)務(wù)結(jié)算相關(guān)工作的依據(jù)。

　　4.4，尾款與質(zhì)保金的支付：根據(jù)合同有關(guān)條款符合要求的，可在質(zhì)

　　保期滿由項(xiàng)目專班或工程實(shí)施人提出申請，按程序?qū)徟�后予以支付�?/p>

　　4.5，發(fā)票與審批：所有資金支付均須取得相應(yīng)的正規(guī)發(fā)票，并取得董事長簽批。無發(fā)票的或發(fā)票不合規(guī)、或者無董事長簽批的，財(cái)務(wù)部拒絕支付資金。

　　5，項(xiàng)目驗(yàn)收

　　5.1，預(yù)驗(yàn)收：各分包工程、配套工程完工，由項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組申請預(yù)驗(yàn)收。預(yù)驗(yàn)收的目的是系統(tǒng)檢查、確認(rèn)項(xiàng)目建設(shè)全面完工，具備試運(yùn)行的條件。預(yù)驗(yàn)收由專班、公司相關(guān)部門人員組成，必要時(shí)聘請外部專業(yè)人員。預(yù)驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)督查各分包單位整改。

　　5.2，竣工驗(yàn)收：項(xiàng)目試運(yùn)行達(dá)到項(xiàng)目計(jì)劃書的各項(xiàng)指標(biāo)后�？梢陨暾埧⒐を�(yàn)收�？⒐を�(yàn)收應(yīng)邀請項(xiàng)目的政府職能部門參加。

　　6，獎罰

　　比照公司《員工獎懲條例》的有關(guān)條款執(zhí)行。

　　7，其他

　　本辦法由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋，自文件下發(fā)之日起執(zhí)行。

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