銀行客戶投訴管理制度

時間：2023-06-15 12:40:26 振濠制度我要投稿

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銀行客戶投訴管理制度（精選10篇）

　　隨著社會一步步向前發(fā)展，很多地方都會使用到制度，制度是國家法律、法令、政策的具體化，是人們行動的準則和依據。那么相關的制度到底是怎么制定的呢？下面是小編為大家收集的銀行客戶投訴管理制度，歡迎大家分享。

銀行客戶投訴管理制度（精選10篇）

　　銀行客戶投訴管理制度 1

　　第一條支票簽發(fā)使用管理

　　1、因業(yè)務需要，由銀行購入支票時，需登記支票購買手冊，以便備查。

　　2、購入的空白支票及預留印鑒，應存于保險柜中。銀行預留印鑒及支票采取分別管理或雙印鑒分別管理的辦法。

　　3、支票上的預留印鑒需隨用隨蓋，不得預先在支票上蓋章。

　　4、對作廢支票應加蓋作廢章，并妥善保管。

　　第二條支票簽發(fā)使用管理

　　1、不得簽發(fā)空白支票和遠期支票。簽發(fā)支票時應填寫簽發(fā)日期、用途、付款金額或限額。

　　2、支票應按順序使用，不得跳號使用。

　　3、各部門領用支票時，必須經過廠領導同意、財務負責人認可后出納人員才可以簽發(fā)支票。

　　4、日常費用支出使用支票時，應建立支票領用登記簿，領用人要在支票登記簿上寫清購買內容、領取日期、領取人姓名、支票號碼、用款限額并且由經辦人簽字。

　　5、支票使用人需按申請的用途、核定的金額使用支票，不得套用支票，不得轉借他人，實際使用金額即將出現超限額時不得先斬后奏，需經財會負責人同意后方可使用，并在一周之內報帳。對超期未報的支票，財會人員應及時催報，未報帳之前不得再領用支票。

　　6、報帳時財會人員要認真審核支票的合法性、用途、金額、并由經手人、部門負責人和財會負責人簽字后附支票存根入帳。報銷后，注銷轉帳支票領用記錄。

　　第三條對收入票據的.管理

　　1、支票：要審核簽發(fā)日期是否有效；支票填寫是否符合銀行規(guī)定（大小寫金額及筆色）；對方簽章是否符合規(guī)定；用途是否填寫并屬實；是否有對方帳號；有密碼的銀行支票是否填有密碼，并應核實支票簽發(fā)單位是否有透支危險，上述諸項如審核無誤，方可收帳，開具收據，作為接交依據，并應及時送交銀行。

　　2、匯票：需審核簽發(fā)日期是否有效，收款人是否為全稱，是否正確，壓數是否清楚。如上述諸項審核無誤，方可收帳。為明確責任，財會結算人員應建立匯票接收登記冊，并由交接雙方簽字。對因各種原因退回的銀行匯票，財會人員除及時與對方取得聯(lián)系外，要對匯票妥善保管，不得丟失，以便二次投存銀行或退回原單位。

　　3、對收到的銀行承兌匯票除認真審核其票面是否合格外，還要按照銀行匯票的有關管理規(guī)定造冊登記并妥善管理。

　　4、銀行匯票在未到承兌期限時，應由會計人員妥善保管，如果丟失，應立即報告、作廢和聲明并由責任人承擔一切經濟損失。在匯票到期前，會計人員應提前10天向銀行申請承兌。

　　銀行客戶投訴管理制度 2

　　為營造一個舒適、優(yōu)美、整潔的工作環(huán)境，樹立公司的良好形象，特制定辦公室衛(wèi)生管理制度。

　　一、主要內容與適用范圍

　　本制度規(guī)定了辦公室衛(wèi)生管理的.工作內容和要求以及檢查內容與考核。此管理制度適用于本公司所有辦公室衛(wèi)生管理工作。

　　二、定義

　　公共區(qū)域：大、小會議室，公共區(qū)域地面、窗臺、桌面、水吧臺、吧臺、垃圾箱等清潔工作，每日以值日表為準輪流值日。

　　個人區(qū)域：包括個人辦公桌(卡位桌面及桌下)和獨立辦公區(qū)域由各部門工作人員每天自行清理。

　　每月兩次大掃除，人員：全體員工，范圍：公司所有區(qū)域。時間：單周周六下午1:30開始。單周周六上午各部門或公司的培訓學習、總結。

　　三、制度內容

　　公共區(qū)域壞鏡衛(wèi)生應做到以下幾點：

　　3.1、保持公共區(qū)域地面干凈清潔、無臟物，物品擺放整齊。

　　3.2、保持門窗及窗臺干凈、無塵土、玻璃清潔、透明、無手印。

　　3.3、大小會議室內所有陳列物品、臺面都沒有灰塵，桌椅擺放整齊;

　　3.4、總經理辦公室由總助負責全面打掃(含辦公室內衛(wèi)生間);

　　3.5、復印機上及復印機底柜內無廢紙，水吧臺平面保持干凈整潔無水流，水池內保持干凈無臟物，抹布不允許隨便亂放，熱水壺擺放有序，傳真機內紙張充足，附近無廢紙，所有設備表面無污垢及灰塵。辦公室內電器線走向要美觀，漏出地面的網線、電線需要用防護條防護;

　　3.6、微波爐挪至小會議室，午餐時間在小會議室用餐，不得在辦公區(qū)域用餐，午餐后會議室的衛(wèi)生請個人餐后自覺清理，在水吧臺倒水時請保持臺面干凈無水流;;

　　3.7、公司所有垃圾桶必須在當日下班之前傾倒干凈,由當日值日生負責。

　　個人辦公區(qū)衛(wèi)生應做到以下幾點：

　　3.8、辦公桌面只能擺放個人辦公必須物品(綠植和魚缸除外)并且擺放整潔有序，其他物品應放在個人抽屜里面，地面干凈整潔;

　　3.9、電腦鍵盤要保持干凈，下班或離開公司電腦、顯示屏及電源總開關要關閉。

　　四、個人衛(wèi)生：

　　4.1、不隨地吐痰，亂扔垃圾。

　　4.2、下班員工自行整理各自辦公區(qū)域，辦公桌上用品擺放整齊有序。

　　4.3、禁止在辦公室吸煙。

　　銀行客戶投訴管理制度 3

　　1、財務部要加強支票的管理，空白支票與財務專用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。

　　2、領用支票要按規(guī)定的程序填寫《支票借款單》，由借款人簽字，經主管領導批準后，到財務領取支票，并在領用支票登記薄登記方可支付。

　　3、支票使用人要妥善保管好支票，不得毀損或遺失，如有遺失，立即掛失，由于遺失支票給公司造成經濟損失的，按損失的額度、追究當事人的`責任。

　　4、出納員簽發(fā)支票，必須填準日期、用途，需注明使用限額的，限額要書寫規(guī)范。

　　5、采購人員用支票采購時，原則上不能超過請領時的限額。超過限額需向主管領導請示，如超限額較多，需補辦手續(xù)，不經請示，追究責任，并罰款100元。

　　6、出納員要及時登記銀行存款日記賬，做到日清月結，隨時準確掌握銀行存款余額，不得開據空頭支票，如果發(fā)生銀行存款空頭，由出納員個人承擔，并按銀行罰款額度處罰。

　　7、登記銀行存款日記賬要及時與銀行對賬單進行核對，發(fā)現問題及時查找，更正未達事項，填未達清單，凡已支付的支票存根，要督促經辦人在規(guī)定時限內報賬；（時限七天）超期一天罰款50—100元。

　　銀行客戶投訴管理制度 4

　　一、為加強食堂管理，為員工營造一個溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛(wèi)生安全，特制定本制度。

　　二、食堂工作人員負責食堂物質采購，要計劃采購，精打細算，厲行節(jié)約、嚴禁采購烹調變質食物，防止食物中毒;并負責收集群眾意見工作，以促進提高工作水平和服務質量。

　　三、廚房操作間內的設施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時處理;食堂要清潔、衛(wèi)生，確保食堂衛(wèi)生符合規(guī)定的.標準要求。食堂內不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。

　　四、食堂工作人員必須注意做好個人衛(wèi)生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅持洗手后操作。

　　五、堅持按時開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經常變化，進行食物品種調節(jié)，講求營養(yǎng)均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質、浪費或者份量不夠。

　　六、對因工作需要不能按時就餐和臨時客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時告知食堂工作人員。

　　七、每30日進行盤點，定期公布帳目，接受員工的監(jiān)督。每餐收取就餐人員就餐費元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規(guī)定標準繳費。

　　八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生;易燃、易爆物品要嚴格按規(guī)定放置，杜絕意外事故的發(fā)生。

　　九、食堂人員負責責任區(qū)域(負一層)衛(wèi)生。

　　十、就餐一律在食堂進行，其它任何地方不得烹煮進餐。

　　十一、嚴格按食堂就餐時間進餐，其食堂開放時間如下：中餐：12：00—12：30 晚餐17：30—18：00

　　十二、員工就餐時要自覺排隊，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。

　　十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。

　　十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。

　　銀行客戶投訴管理制度 5

　　為了加強企業(yè)對銀行存款的管理，統(tǒng)一本公司的銀行結算程序和辦法，嚴肅結算紀律，特制定本辦法。

　　一、企業(yè)發(fā)生的一切收付款項，除按規(guī)定可用現金支付以外，都必須通過銀行辦理，轉賬結算，嚴格執(zhí)行中國人民銀行發(fā)布的《銀行結算辦法》各項規(guī)定，遵守銀行結算紀律，保證結算業(yè)務的正常進行。

　　二、企業(yè)在銀行或其它金融機構開立結算賬戶后，應加強管理，不得將所開立的賬戶出租、出借給別的單位或個人使用，防止發(fā)生詐騙和損害本單位的信用和經濟利益。

　　三、根據業(yè)務的需要，企業(yè)可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結算方式進行銀行結算。

　　四、為了及時掌握貨幣資金動態(tài)，企業(yè)需指定專人與各開戶銀行保持聯(lián)系，并及時收取銀行結算憑證。

　　五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經過銀行蓋章的銀行結算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專人稽核，嚴格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發(fā)生。

　　六、財務部門要設置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營業(yè)場所和其它金融機構以及存款種類分別以一個銀行賬號設置一個銀行賬戶。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個存款賬戶的收入、支出和存款余額。

　　七、收到“銀行對賬單”后應及時與銀行存款日記賬收付金額進行核對，對發(fā)生的“未達賬款”逐筆核實，查清原因，并及時據以編制“銀行存款調節(jié)表”進行調節(jié)，經調節(jié)后的銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達款項如超過三個月仍未到賬清理者，報經企業(yè)領導追查經辦人的責任。

　　八、銀行支票（包括現金支票和轉賬支票）由銀行出納會計負責保管和簽發(fā)。對符合審批程序、手續(xù)完備、核實無誤并有用款計劃的付款業(yè)務簽發(fā)支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發(fā)生，銀行出納必須及時向財務主管、保衛(wèi)部門提出報告，同時向開戶銀行掛失，登報聲明作廢。撤銷賬戶時，應將剩余空白支票全部交回原開戶銀行注銷。

　　九、根據銀行結算辦法規(guī)定，出納必須遵守：

　　1、不準簽發(fā)空頭支票；

　　2、不準簽發(fā)遠期或過期支票；

　　3、不準簽發(fā)印鑒不全、不符的支配；

　　4、不準出租、出借支票或轉讓給別的'單位和個人使用；

　　5、不準將支票交給收款單位代為簽發(fā)；

　　6、不準將支票做抵押。

　　十、簽發(fā)支票必須填好日期、用途及限額或應付金額，同時要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準的限額或申請額以內，如發(fā)現不一致或有較大額度的出入，則應向財務主管匯報，并查明原因及時處理。

　　十一、收受外來的支票、匯票等票據應注意審查票據的真?zhèn)�、內容是否正確、有無涂改，是否在有效期內，核對持票人的身份證件，及時提交銀行結算。

　　十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無缺，出納應定期如實向相關領導上報銀行存款收支情況。

　　銀行客戶投訴管理制度 6

　　金融機構營業(yè)場所和金庫安全防范設施建設許可實施辦法：

　　第一條為了保障銀行和其他金融機構營業(yè)場所、金庫的安全，規(guī)范公安機關的相關許可工作，根據《中華人民共和國行政許可法》、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》等有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條在中華人民共和國境內新建、改建金融機構營業(yè)場所、金庫的，實行安全防范設施建設許可制度。

　　本辦法所稱金融機構營業(yè)場所，是指銀行和其他金融機構辦理現金出納、有價證券、會計結算等業(yè)務的物理區(qū)域，包括自助服務銀行營業(yè)場所和自動柜員機。

　　本辦法所稱金庫，是指銀行和其他金融機構存放現金、有價證券、重要憑證、金銀等貴重物品的庫房，包括保安押運公司自建金庫。

　　第三條各級人民政府公安機關治安管理部門具體負責組織實施本辦法。

　　第四條金融機構營業(yè)場所、金庫安全防范設施建設方案審批和工程驗收實行“屬地管理、分級審批”的原則，由縣級以上人民政府公安機關負責實施。

　　各省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安廳、局可以根據金融機構營業(yè)場所、金庫的風險等級和防護級別等情況，結合本地區(qū)實際，確定本行政區(qū)域具體負責實施的公安機關，報公安部備案，并向社會公布。

　　第五條公安機關治安管理部門應當組織專家組，依據《銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38-20xx）、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《安全技術規(guī)范》（GB50348-20xx）、《安全工程程序與要求》（GA/T75）等標準開展審批和驗收工作。

　　各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局治安管理部門應當建立由公安機關治安、內保、科技和金融機構的保衛(wèi)、業(yè)務干部以及安全防范技術、計算機、電子等行業(yè)具有國家認可的專業(yè)資格的專家組成的專家?guī)欤瑓⑴c本地區(qū)公安機關實施的審批和驗收工作。

　　專家組應當由5名或者7名專家組成，組長由公安機關治安管理部門指定。專家組成員對所提出的審批驗收意見負責。

　　第六條申請金融機構營業(yè)場所、金庫安全防范設施建設許可的，應當向公安機關書面提出。申請人可以到公安機關提出申請，也可以通過信函、傳真、電子郵件等形式提出申請。

　　具體負責審批的公安機關應當公布申請渠道，為申請人領取或者下載申請金融機構營業(yè)場所、金庫安全防范設施建設許可的審批表格提供方便條件。

　　第七條新建、改建金融機構營業(yè)場所、金庫前，申請人應當填寫《新建、改建金融機構營業(yè)場所/金庫安全防范設施建設方案審批表》，并附以下材料：

　�。ㄒ唬┙鹑诒O(jiān)管機構和金融機構上級主管部門有關金融機構營業(yè)場所、金庫建設的批準文件；

　　（二）安全防范設施建設工程設計方案或者任務書；

　　（三）技防設施安裝平面圖、管線敷設圖、監(jiān)控室布置圖、物防設施設計結構圖；

　　（四）安全防范工程設計施工單位營業(yè)執(zhí)照和相關資質證明；

　�。ㄎ澹┌踩a品檢驗報告、國家強制性產品認證證書或者安全技術產品生產登記批準書；

　　（六）金庫、保管箱庫設計、施工人員身份證件復印件及其所從事工種的說明；

　�。ㄆ撸┻\鈔車停靠位置和營業(yè)場所、金庫周邊環(huán)境平面圖；

　�。ò耍┓慨a租賃或者產權合同復印件和租賃雙方簽訂的安全協(xié)議書復印件。

　　第八條公安機關治安管理部門應當在收到申請后的10個工作日內組織專家組，對安全防范設施建設方案進行論證和審查，確定風險等級和相應的防護級別。

　　專家組應當按照少數服從多數的原則提出意見，并由參與論證和審查的專家簽名后，報公安機關治安管理部門審核。

　　公安機關治安管理部門應當在收到專家組意見后的5日內提出審核意見，報本級公安機關負責人審批。本級公安機關負責人應當在5日內提出審批意見。

　　第九條公安機關對符合條件的，應當批準，并書面通知申請人準予施工；對不符合條件的`，不予批準，并書面向申請人說明理由。對不予批準的，申請人整改后，可以按照本辦法重新提出申請。

　　第十條新建、改建金融機構營業(yè)場所、金庫工程竣工后，申請人應當向原審批安全防范設施建設方案的公安機關書面提出驗收申請，填寫《金融機構營業(yè)場所/金庫安全防范設施建設工程驗收審批表》。

　　第十一條公安機關治安管理部門應當在收到驗收申請后的10個工作日內組織專家組完成驗收工作。專家組應當按照少數服從多數的原則提出意見，并由參與驗收的專家簽名后，報公安機關治安管理部門審核。

　　公安機關治安管理部門應當在收到專家組意見后的5日內提出審核意見，報本級公安機關負責人審批。本級公安機關負責人應當在5日內提出審批意見。

　　第十二條公安機關對驗收合格的，應當批準，并發(fā)給《安全防范設施合格證》；對驗收不合格的，不予批準，并書面向申請人說明理由。

　　對驗收不合格的，申請人整改后，可以按照本辦法重新申請驗收。

　　第十三條公安機關應當堅持公開、公平、公正的原則，嚴格依照本辦法的規(guī)定，對金融機構營業(yè)場所、金庫的安全防范設施建設方案進行審批和工程驗收，并建立審批和發(fā)證管理檔案。

　　第十四條公安機關應當監(jiān)督、指導金融機構嚴格執(zhí)行安全防范設施建設的有關規(guī)定，督促金融機構營業(yè)場所、金庫安全防范設施的建設和使用單位建立相應的自檢制度。

　　第十五條公安機關應當加強對金融機構安全防范設施的日常安全檢查工作，發(fā)現金融機構安全防范設施建設、使用存在治安隱患的，應當立即責令限期整改，并依照《企業(yè)事業(yè)單位內部治安保衛(wèi)條例》第十九條的規(guī)定予以處罰。

　　第十六條違反本辦法的規(guī)定，金融機構營業(yè)場所、金庫安全防范設施建設方案未經批準而擅自施工的，公安機關應當責令其停止施工并按照本辦法報批，同時對單位處5000元以上2萬元以下罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處200元以上1000元以下罰款。

　　第十七條違反本辦法的規(guī)定，在金融機構營業(yè)場所、金庫安全防范設施建設工程未經驗收即投入使用的，公安機關應當責令金融機構按照本辦法報批，并對單位處1萬元以上3萬元以下罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處200元以上1000元以下罰款。同時，可以建議其上級主管部門對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第十八條公安機關及其人民警察在辦理審批和驗收工作中，有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　�。ㄒ唬⿲γ髦遣环蠘藴实慕鹑跈C構營業(yè)場所、金庫安全防范設施建設方案予以批準，或者擅自發(fā)放《安全防范設施合格證》的；

　�。ǘ┏豢煽沽ν猓话凑毡巨k法規(guī)定的時限辦理審批和驗收的；

　�。ㄈ├寐殭喙室獾箅y申請人、施工單位，索取、收受賄賂或者謀取其他利益的；

　�。ㄋ模⿲嵤┢渌麨E用職權、玩忽職守、徇私舞弊行為的。

　　第十九條本辦法規(guī)定的《安全防范設施合格證》和其他文書式樣由公安部制定，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局自行印制。

　　《安全防范設施合格證》分為牌匾和紙質證書兩種。牌匾應當懸掛在金融機構營業(yè)場所顯著位置，紙質證書由金融機構保存。

　　銀行客戶投訴管理制度 7

　　為加強員工管理，維護員工合法權益，保持正常的工作秩序，確保各項工作有序高效運轉，根據國家相關政策及我行實際，特制定本辦法。

　　第一章總則

　　第一條考勤指員工在崗和離崗的記錄，是考核員工工作情況、計發(fā)員工勞動報酬的重要依據之一。

　　第二條本辦法適用于陜西岐山長安村鎮(zhèn)銀行全體在崗員工。

　　第三條員工考勤管理工作由各營業(yè)支行按員工管理權限統(tǒng)一管理，安排專人負責實施，總行綜合部負責考核。

　　第二章基本規(guī)定

　　第四條根據國務院規(guī)定，年度內除法定節(jié)假日和公休日外，其余均為工作日，工作日和工作時間的界定、調整、變更，按照所在地政府和本行有關規(guī)定執(zhí)行。

　　第五條本行實行標準工時制度，工作時間為標準工作時間，工作日為周一至周五。

　　第六條總行及各支行安排員工在非工作時間值班，其值班時間不計為工作時間。

　　第七條曠工。屬于下列情況之一者，視為曠工：

　�。ㄒ唬┪崔k理請假手續(xù)，不到工作崗位或請假未獲批準，擅自離開工作崗位的；

　�。ǘ┻t到或早退超過2小時的；

　�。ㄈ┘倨谄跐M后，無故不按時到崗的；

　　（四）無故不參加行內組織的各類學習、培訓及會議的；

　�。ㄎ澹┢渌麘暈闀绻で樾蔚摹�

　　第八條曠工的計算及處理。曠工按小時累計計算。累計曠工時間在4小時（含）以內計為半天，超過6小時（含）不足8小時計為1天。累計曠工5天以內的，按曠工天數扣發(fā)其基本工資和績效工資，并取消年內各類評獎資格；累計曠工超過5天（含），除扣發(fā)上述工資外同時給予警告處分；連續(xù)曠工7天或一年內累計曠工超過15天的，解除勞動合同關系。

　　第九條員工應嚴格遵守上下班時間，非因公原因晚于上班時間到崗者為遲到；非因公原因未到下班時間提前離開工作崗位者為早退。員工無故遲到、早退的應按照員工量化考核管理辦法扣發(fā)本人的績效工資。

　　第十條總行機關及各支行要加強員工考勤管理，真實地記錄和反映每位員工的出勤情況，嚴禁弄虛作假。一經發(fā)現，將追究當事人及負責人的責任。

　　第十一條各支行應于每月2日前，經負責人審核簽字后向總行綜合部報送上月《考勤匯總表》（見附件1）。

　　第十二條員工需要請假，以及根據國家有關規(guī)定享受年休假、婚假、產假、喪假等假期時，均應事先履行請假手續(xù)，經批準后方可離崗。嚴禁先休假，后補辦請假手續(xù)的行為。

　　第十三條總行機關和各支行需建立《員工請（休）假審批表》（見附件2），按規(guī)定程序辦理請假審批手續(xù)，并登記請銷假事宜。

　　第三章請假管理

　　第一節(jié) 因公假別管理

　　第十四條凡按規(guī)定履行審批手續(xù)的因公外出、學習培訓、考察參觀等活動，視作正常工作。

　　第十五條強制休假的時間抵扣當年的年休假。

　　第二節(jié) 因私假別管理

　　第十六條節(jié)假日。本行員工按照國家規(guī)定享受法定節(jié)假日，其中營業(yè)網點的假日值班根據排班確定。

　　第十七條事假管理。員工因特殊原因需要請事假的，需事前提出申請，經批準后方可休假。員工請事假1個月內不得累計超過3天（含），1年內累計不得超過15天（含）。在上述規(guī)定時間內員工請事假的，按事假天數扣發(fā)工資；超過上述規(guī)定的，再扣除當月20%的績效工資。

　　事假扣發(fā)工資=（工資合計-職務津貼-五險一金）/月計薪天數×請假天數；其中，月計薪天數按每月21.75天計算。

　　第十八條病假管理。因病或非因工負傷需休養(yǎng)的員工可以請病假，病假須持正規(guī)醫(yī)院出具的診斷證明書。

　�。ㄒ唬┎〖侔床〖偬鞌悼郯l(fā)應扣工資的一半；

　�。ǘ┎〖俪^1個月的，再扣除當月20%的績效工資。

　　病假扣發(fā)工資=（工資合計-職務津貼-五險一金）/月計薪天數×請假天數×50%。

　　第十九條婚假的`管理

　　（一）員工結婚的可享受婚假3天。在結婚登記前參加婚前醫(yī)學檢查并提供檢查證明的，增加婚假10天。

　　（二）婚假原則上應一次性使用，過期不予保留。員工如因工作原因當年不能享受婚假的，經行長審批后可將婚假延期至次年享受。

　�。ㄈ┗榧倨陂g，工資照常支付。

　　第二十條產假的管理

　�。ㄒ唬┡畣T工正常生育的產假為158天，難產增加15天（需提供醫(yī)院證明），多胞胎生育的每多生育1個嬰兒增加15天，參加孕前檢查并提供證明的增加10天（每月1天）。如遇國家政策變化，按國家政策執(zhí)行。

　�。ǘ┡畣T工妊娠不滿4個月流產的產假為15天，妊娠滿4個月流產的產假為42天，具體天數以醫(yī)院出具的診斷證明為準。

　�。ㄈ┠袉T工配偶生產的，給予護理假15天，夫妻異地居�。ú煌》荩┑�，給予護理假20天。

　�。ㄋ模┡畣T工休產假，需提供相關資料，由總行綜合部向當地醫(yī)保處申請產假期間的生育津貼，由醫(yī)保處一次性支付，申請生育津貼期間的工資單位不再支付，享受生育津貼以外時段基本工資照常支付，扣發(fā)績效工資。已辦理生育登記的計劃內懷孕的流產假由市醫(yī)保處支付工資，未辦理生育登記的按病假扣發(fā)工資。如因個人原因導致產假期間工資未能申請成功的，后果由本人承擔。

　�。ㄎ澹⿲Σ溉槲礉M1周歲嬰兒的女員工，每天給予1小時哺乳假；生育多胞胎的，每多哺乳1個嬰兒每天增加1小時。

　　第二十一條計劃生育假的管理。實施計劃生育手術的，可休計劃生育假，其休假天數按國家有關規(guī)定及醫(yī)院出具的診斷證明為準。休假期間基本工資照常支付。

　　第二十二條喪假的管理

　�。ㄒ唬﹩T工的配偶、直系親屬或岳父母、公婆死亡，給予喪假3天。在外省辦理喪事的，按直接往返路程可給予路程假。

　�。ǘ﹩始倨陂g工資照常支付。

　　第二十三條工傷假的管理。員工因公受傷或致殘病休的，按國家有關規(guī)定執(zhí)行。

　　第三節(jié) 年休假的管理

　　第二十四條員工累計工作滿1年不滿10年的，年休假5天；累計工作滿10年不滿20年的，年休假10天；累計工作滿20年及以上的，年休假15天。工齡以簽訂勞動合同時間累計計算，國家法定節(jié)假日、休息日不計入年休假假期。

　　第二十五條員工有下列情況之一的，當年不得享受年休假：

　　（一）當年事假累計15天（含）以上；

　　（二）累計工作滿1年不滿10年的，當年病假累計1個月（含）以上；累計工作滿10年不滿20年的，當年病假累計2個月（含）以上；累計工作滿20年以上的，當年病假累計3個月（含）以上；

　　（三）累計曠工5天（含）以上；

　�。ㄋ模┮蚋鞣N原因當年在支行下崗、待崗學習的；

　　（五）行政記過和受黨內警告及以上處分的；

　　（六）女員工已休產假，男員工已休護理假的；

　�。ㄆ撸﹩T工如當年享受年休假后，當年存在本條上述規(guī)定的情況之一的，下一年度不再享受年休假。

　　第二十六條本行員工年休假實行強制休假制度，各部各支行要在確保各項工作正常進行的前提下，根據員工本人意愿，統(tǒng)籌安排員工休假時間，并提前報綜合部備案。一個年度內年休假為5天的須集中安排，一次休完；年休假為10天或15天的可分段安排，但不得跨年度安排。

　　第二十七條員工在年休假期間視同正常工作，不扣工資。因工作原因未休年休假的，應嚴格履行審批手續(xù)，按程序經行長審批后報總行綜合部備案。

　　第四章請假審批流程

　　第二十八條總行班子成員請假的，需報董事長批準。各支行負責人請假，由行長批準，并報總行綜合部審核備案。

　　第二十九條總行機關各部門負責人請假3天以下的，由分管行長批準；請假3天（含）以上的，由分管行長批準后，報總行綜合部審核，再由行長審批。

　　第三十條一般員工請假，半天由所在部門負責人批準；3天以下的經部門負責人同意后報分管行長批準；3天（含）以上的經部門負責人同意報分管行長批準后，報總行綜合部審核，再報行長審批。

　　第五章請（銷）假報送手續(xù)

　　第三十一條員工請假時間無論時間長短，均須填寫《員工請（休）假審批表》，寫明事由及假期起止日期，按員工管理權限及流程辦理相應審批手續(xù)。

　　第三十二條員工休假期滿后，應在上班當天向所在部門辦理銷假。因故需要續(xù)假的應說明原因，并經批準后在總行綜合部辦理續(xù)假手續(xù)。對休假到期未按時上班的，所在部門應及時向總行綜合部報告，并及時與本人和家庭聯(lián)系，查明原因。未經批準逾期不歸者，按曠工對待。

　　第三十三條員工休假前需事先做好工作交接，保持工作的連續(xù)性，以免貽誤工作。員工休假期間如遇單位（或部門）發(fā)生突發(fā)事件或緊急情況，應按要求及時趕回單位，并履行銷假手續(xù)。

　　第六章附則

　　第三十四條本辦法未盡事宜，按國家有關規(guī)定，結合本行工作實際確定。

　　第三十五條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

　　銀行客戶投訴管理制度 8

　　第一章總則

　　第一條為加強銀行承兌匯票貼現業(yè)務（下稱貼現業(yè)務）的管理，有效控制貼現業(yè)務的風險，規(guī)范業(yè)務操作，根據國家有關法律法規(guī)和吉林省農村信用社的相關規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條銀行承兌匯票貼現系指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據權利轉讓給經辦票據貼現業(yè)務的行社的票據行為，是經辦行社向持票人融通資金的一種方式。

　　第三條貼現業(yè)務必須按照“分級授權、分級審批、審貸分離、責權分明”的原則辦理。

　　第四條辦理貼現業(yè)務的會計核算手續(xù)，按照中國人民銀行《支付結算會計核算手續(xù)》的有關規(guī)定辦理。

　　第二章申請人的條件

　　第五條辦理貼現業(yè)務的申請人(下稱持票人)必須符合下列條件：

　　（一）持票人在經辦行社開立存款賬戶，并有一定結算往來的法人客戶及其他經濟組織；

　　（二）符合國家產業(yè)、環(huán)保、安全生產等政策和經辦行社的信貸政策；

　　（三）生產經營正常，產品質量和服務較好，具有持續(xù)經營能力；

　　（四）財務狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源，無不良信用記錄；

　�。ㄎ澹┏制比伺c出票人（或其直接前手）之間具有真實的商品交易關系；

　　（六）持票人持有的銀行承兌匯票，是根據《中華人民共和國票據法》及有關規(guī)定簽發(fā)的要素齊全的有效匯票；

　�。ㄆ撸┙涋k行社要求的其他條件。

　　第六條申請辦理業(yè)務的客戶應提供以下資料：

　�。ㄒ唬┏制比隧毺峁┙浤陮徍细竦摹镀髽I(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》、稅務登記證、組織機構代碼證及有關部門核發(fā)的其他有效證件，企業(yè)法定代表人身份證明或授權委托書；

　�。ǘ┙涍^人民銀行年審合格的《貸款卡》；

　�。ㄈ┖戏ㄓ行У墓菊鲁碳膀炠Y報告；

　�。ㄋ模┥虾妥罱黄诘�.資產負債表、損益表、現金流量表等財務報告；

　　（五）公司章程中規(guī)定具有經營決定權的機構出具的同意申請貼現的書面決議(成員簽字);

　�。┏制比颂峁┡c出票人（或其直接前手）之間的商品交易合同正本復印件及合同項下的增值稅發(fā)票復印件（并提交原件以核對）；

　�。ㄆ撸┙涋k行社要求提供的其他材料。

　　第三章期限、金額、利率

　　第七條貼現期限從匯票貼現之日起至匯票到期日止，最長不超過六個月。貼現期限計算至匯票到期前1日，承兌行在異地的，貼現期限及貼現利息的計算應另加3天的劃款期。

　　第八條貼現金額按票面金額扣除貼現利息計算。

　　第九條貼現利率按照人民銀行的規(guī)定執(zhí)行。

　　第四章審查審批

　　第十條貼現業(yè)務經辦人員在收到貼現申請人的銀行承兌匯票及有關資料后，將銀行承兌匯票、貼現憑證等有關材料交由相關審查部門進行審查，審查內容包括：

　　（一）對匯票是否真實有效、匯票票面要素是否真實相符、他行是否已辦理查詢、是否掛失止付、是否公示催告等內容向承兌行查詢并取得承兌行的書面確認；

　�。ǘ⿲徍藚R票上的要素是否齊全、真實、有效，印章是否真實、有效、規(guī)范；

　　（三）承兌匯票背書是否連續(xù)，背書手續(xù)是否完備，是否可以將匯票背書轉讓經辦行社。

　　第十一條承兌匯票審核后，相關審查人員應在《銀行承兌匯票貼現審批表》上簽署意見，連同其他有關資料交還經辦人員，經辦人員繼續(xù)對以下內容進行核查：

　�。ㄒ唬┵N現申請人與出票人（或其直接前手）之間的貿易背景是否真實；

　　（二）商品交易合同、貼現憑證、增值稅發(fā)票的內容、金額等條款與承兌匯票上所記載的要素是否相符；

　�。ㄈ┵N現款的用途是否合理合法，是否符合經辦行社的信貸政策；

　�。ㄋ模┵N現申請人的法人資格和有關法律文件是否真實、合法、有效；

　�。ㄎ澹┵N現申請人的財務狀況和資信狀況是否良好。

　　第十二條經核查符合條件的，由貼現業(yè)務經辦人員在《銀行承兌匯票貼現審批表》上簽署意見，連同其他文件資料按審批權限報送有權審批人審批。

　　第五章貼現業(yè)務的辦理

　　第十三條經審批同意后，相關材料應退回貼現業(yè)務經辦部門，與貼現申請人簽署《銀行承兌匯票貼現協(xié)議》，該協(xié)議一式三份，一份留存貼現業(yè)務經辦部門，一份交客戶，另一份協(xié)議連同承兌匯票、貼現憑證交會計部門。會計部門根據審批文件等材料辦理貼現手續(xù)并進行賬務處理。

　　第六章貼現業(yè)務的管理

　　第十四條貼現業(yè)務經辦部門在辦理貼現業(yè)務時必須建立臺賬，并及時登記。

　　第十五條貼現業(yè)務經辦部門或會計部門應按重要有價單證來保管承兌匯票。

　　第十六條承兌匯票到期，會計部門采取委托收款的方式向付款人提示付款，付款人在異地的，應匡算郵程，提前辦理委托收款。

　　第十七條承兌匯票如果遭到拒付，會計部門在收到拒付款證明或退票理由書的當天從貼現申請人賬戶內扣收票款，對尚未收回部分，按逾期貸款的規(guī)定處理。同時立即將拒付款證明或退票理由書移交貼現業(yè)務經辦部門，貼現業(yè)務經辦部門應立即將被拒絕事由通知貼現申請人，對尚未收回的部分行使追索。由于票據真實性、合法性等操作性及技術性問題引起的承兌行拒付或糾紛，由會計部門會同貼現業(yè)務經辦部門解決處理。

　　第七章附則

　　第十八條本辦法由吉林省農村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修改。

　　第十九條本辦法自發(fā)布之日起施行。

　　銀行客戶投訴管理制度 9

　　內控制度是銀行長期經營實踐的結晶，是進行現代化管理的客觀要求和可靠保證，強化會計內部控制，是防范金融風險最有效的途徑，是銀行安全、有序運作的前提和基礎。針對會計內控現狀及面臨的新問題，銀行應從以下幾個方面強化會計內部控制。

　　(一)強化金融風險防范意識，樹立內控優(yōu)先觀念。

　　首先各級領導必須增強內控優(yōu)先意識。目前銀行間的競爭日益激烈，存款成為評價基層工作業(yè)績的重要指標之一，所以必須將其列為領導干部的業(yè)績考核項目，或實行內控管理達標制，促使各級領導重視強化內控制度，有效防范案件的發(fā)生。其次，加強職工再教育，提高全體會計人員對內控的認識。

　　(二)加強賬務控制。

　　進行會計核算必須有一系列以會計法為核心的專門方法和規(guī)范，包括填制和審核憑證、設置會計科目、登記賬簿等，它是銀行會計控制系統(tǒng)的基礎，強化會計內部控制首先就要加強賬務管理。會計人員進行賬務記載，必須是憑經嚴格審定的有效會計憑證，除此以外不能接受任何指令。各項會計核算必須經過復核，賬務核對應適時進行，要保證賬賬、賬款、賬實、賬表、賬據、內外賬核對相符。銀行會計電算化使綜合核算與明細核算間的相互制約關系由計算機內部完成，久而久之，銀行會計的雙線核算制度將為人淡忘。會計人員應掌握雙線核算的基本原理及制度，加強賬務核對工作。

　　(三)設置科學的操作規(guī)程。

　　目前各行的內控制度已基本建立，但內控制度與具體的業(yè)務操作聯(lián)系不夠緊密，業(yè)務環(huán)節(jié)不連續(xù)，談風險防范必須從業(yè)務操作規(guī)程入手。根據規(guī)范、實用、安全、有效的原則，設置標準化操作規(guī)程，涵蓋會計業(yè)務處理的全過程，實行上崗對下崗負責，下崗對上崗監(jiān)督的運行機制，嚴禁獨自一人操作業(yè)務全過程，做到環(huán)環(huán)相扣，不漏項、不空白。會計業(yè)務是綜合性、復合性業(yè)務，要求整個業(yè)務操作過程必須綜合管理動態(tài)控制。因此操作規(guī)程要根據銀行經營管理情況，不斷地補充調整。特別是每推出一項新業(yè)務時，應根據及時性原則，盡可能在新業(yè)務推出之前建立健全新業(yè)務的各項操作規(guī)程，使新業(yè)務開展時就有章可循，以減少開展新業(yè)務的風險。

　　(四)建立嚴密的分級授權制度。

　　對會計財務處理必須實行崗位分工，各崗位之間相互聯(lián)系、相互制約，后道工序制約前道工序，后臺制約前臺。各種業(yè)務必須交由不同的人完成，不相容的.崗位一定要分離管理。對各個程序及崗位，合理地授予相應的處理業(yè)務的責任和權力，對重要會計事項如錯賬沖正、開銷賬戶、調整積數、大額付現等必須堅持授權審批，形成分工明確、權責對等的嚴密的風險防范體系。

　　(五)加強重要物品、重要崗位控制。

　　印章、憑證、庫款、密押等是銀行業(yè)務經營過程中的重要物品，掌握這類物品的人員及會計主管處于重要崗位，為防范風險，必須加強對重要物品及重要

　　崗位人員的管理，應著重從以下幾個方面進行控制。重要物品要專人保管，明確責任，縮小接觸重要物品的人員范圍；業(yè)務操作過程中重點控制章、證、款、押，離柜應收起鎖好；營業(yè)終了，重要物品應入庫或入保險柜妥善保管，以保證此類物品安全；重要物品章、證、押必須分開保管，相互制約；領用、交接手續(xù)必須嚴密，防止各環(huán)節(jié)出現漏洞；重點崗位人員實行定期輪換，平行交接。

　　(六)構建會計電算化安全控制體系。

　　隨著計算機廣泛應用于銀行會計業(yè)務，原有建立在手工操作基礎上的內控制度已不能適應業(yè)務發(fā)展的需要，建立一套完整、科學的計算機安全控制體系已成為當務之急，加強計算機風險防范已成為銀行會計內部控制的重中之重。明確分工和職權分離是進行內部控制的基本手段。堅持科技部門和操作應用部門職責分離；程序員、操作員、系統(tǒng)管理員職責分離；嚴禁程序員單獨接觸系統(tǒng)；嚴禁系統(tǒng)設計、軟件開發(fā)人員介入實際會計業(yè)務操作。系統(tǒng)的設計開發(fā)是計算機控制的關鍵，軟件系統(tǒng)越完善，控制越有效。在計算機處理業(yè)務過程中，最容易出錯和作弊的環(huán)節(jié)是數據輸入。因此必須加強輸入控制，輸出控制是對系統(tǒng)的輸出結果進行控制，應采取雙備份、異地存放、嚴禁任何人修改等控制辦法。

　　(七)強化內部檢查系統(tǒng)。

　　監(jiān)督檢查是落實各項規(guī)章制度的重要手段，是強化會計內部控制，防范經濟犯罪的有效措施。必須建立財會、稽核、紀檢、監(jiān)察等緊密型一體化監(jiān)督管理組織體系，

　　相互協(xié)調、緊密配合，形成監(jiān)督的整體合力，加大檢查力度，徹底扭轉有章不循、違規(guī)操作現象。

　　(八)提高內控人員素質。

　　人是實施內部控制的主體，人員素質的高低決定銀行內控制度的質量，因此，強化銀行內部控制，必須堅持以人為本原則，加強對會計人員的思想政治教育和道德教育，加強對會計人員業(yè)務知識培訓，完善干部交流和崗位輪換制度。建立一套科學的會計考評工作體系，形成激勵機制。按照會計工作崗位的職責不同，分別制訂崗位責任制，并定期組織考核，獎優(yōu)罰劣，充分調動會計人員的工作積極性。