風險控制管理制度（精選10篇）

　　在快速變化和不斷變革的今天，很多地方都會使用到制度，制度是要求大家共同遵守的辦事規(guī)程或行動準則。大家知道制度的格式嗎？以下是小編幫大家整理的風險控制管理制度，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　風險控制管理制度 1

　　1、負責信用客戶資信狀況調(diào)查、預(yù)審核,參與本部門對信用銷售合同的評審。

　　2、 負責信用銷售業(yè)務(wù)手續(xù)的辦理、放款情況的跟進；

　　3、 協(xié)辦公司應(yīng)收款的'催收；

　　4、 負責信用銷售資料、文件的整理歸檔；

　　風險控制管理制度 2

　　一、負責公司信用銷售的風險控制管理

　　1、負責客戶資信狀況的調(diào)查、審核，參與信用銷售合同的評審。

　　2、負責信用銷售資料和重要債權(quán)文件的整理及存檔；

　　3、負責信用銷售業(yè)務(wù)的保險購買、理賠溝通工作；對車輛保險復(fù)蓋率進行統(tǒng)計，并實施控制措施；

　　4、負責信用銷售業(yè)務(wù)過程中的公證、車輛上牌、抵押登記的'管理工作，對車輛上牌率、抵押登記率進行統(tǒng)計，并實施控制措施；

　　5、負責信用銷售業(yè)務(wù)的權(quán)證收回及管理工作，與銀行、廠家、融資公司做好相關(guān)權(quán)證交接和交接憑證的管理，對權(quán)證返還率進行統(tǒng)計，并實施控制措施；

　　6、負責對信用銷售業(yè)務(wù)未放款情況進行監(jiān)控，并督促業(yè)務(wù)部門按要求完成相關(guān)手續(xù)，協(xié)調(diào)銀行或融資公司放款；

　　二、負責公司應(yīng)收款的清收管理。

　　1、負責信用銷售業(yè)務(wù)貸后逾期的監(jiān)控和管理，建立逾期報表，對貸款、融資款欠款逾期率、臺份逾期率進行統(tǒng)計和分析；

　　2、負責信用銷售墊款、回購欠款以及銷售過程中產(chǎn)生的應(yīng)收賬款的催收工作，建立客戶應(yīng)收款臺賬，并進行統(tǒng)計分析。

　　3、負責其它應(yīng)收款的清收工作。

　　三、負責公司的法律事務(wù)處理

　　1、依權(quán)限負責公司對訴訟和非訴訟法律事務(wù)的處理

　　2、負責提出公司疑難、逾期超限的應(yīng)收賬款開展法務(wù)清收的申請，對進入訴訟程序的欠款，協(xié)助法院、總公司風控部對欠款人的財產(chǎn)采取查封扣押措施；

　　3、負責對公司各類合同進行合法性的審核。對公司的運營提供法律咨詢與支持；

　　四、負責公司全面風險控制管理

　　1、負責公司企業(yè)風險管理，組織協(xié)調(diào)公司全面風險管理的日常工作；

　　2、定期或不定期跟蹤評估公司營運風險，提出應(yīng)對風險方案，組織協(xié)調(diào)落實實施；

　　3、負責或協(xié)助公司對風險危機事件和重大糾紛的處理。

　　五、協(xié)同公司建立客戶檔案

　　1、負責客戶資信調(diào)查檔案的建立；

　　2、負責客戶應(yīng)收款臺賬的建立；

　　3、隨時向業(yè)務(wù)部門反饋客戶資信狀況，協(xié)助公司建立客戶檔案。

　　風險控制管理制度 3

　　1、 全面管理、協(xié)調(diào)本部門各項工作的開展；

　　2、負責制定本部門各項工作計劃及指標，督促落實各計劃及指標的實施與完成；

　　3、及時向領(lǐng)導(dǎo)反饋工作情況，提出意見和建議

　　4、負責跟蹤評估公司營運風險，提出風險應(yīng)對措施及建議；

　　5、對公司各部門違反國家法律、法規(guī)行為，違反公司規(guī)章制度行為及時糾正，督促有關(guān)部門予以整改，并向領(lǐng)導(dǎo)及時反映；

　　5、負責組織本部門的'業(yè)務(wù)學習，總結(jié)本部門工作得失，根據(jù)工作的需要組織定期或不定期的專項業(yè)務(wù)學習

　　6、 負責本部門與其它部門的溝通協(xié)調(diào)工作。

　　風險控制管理制度 4

　　1、起草、審查和修改公司各類法律文書，對總公司、公司制定的規(guī)章制度提出法律意見；

　　2、擬定和審核公司各類合同、協(xié)議；

　　3、代表公司處理訴訟和非訴訟法律事務(wù)，維護公司合法權(quán)益；

　　4、協(xié)辦客戶的資信情況調(diào)查及調(diào)查報告的撰寫；

　　5、負責公司部門、員工投訴事宜的`調(diào)查、反饋，并提出處理意見；

　　6、 負責為公司應(yīng)收賬款的清欠工作提供法律上的支持，協(xié)助公司貸后管理員、資金管理員督促客戶及時還款，負責應(yīng)收賬款逾期四期以上的清欠管理；

　　7、負責主辦或協(xié)辦疑難賬款的法務(wù)清收及相關(guān)訴訟工作。

　　8、 對公司各部門違反國家法律、法規(guī)行為，違反總公司、公司規(guī)章制度行為提出糾正意見，督促有關(guān)部門予以整改，并向上級及時反映；

　　9、組織實施對公司員工的法律宣傳、培訓(xùn)；

　　10、 為公司的運營提供法律咨詢及提出法律建議；

　　11、負責、協(xié)助公司危機事件和重大糾紛的處理。

　　風險控制管理制度 5

　　第一章總則

　　第一條為保障公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)的安全運作和管理，加強公司內(nèi)部風險管理，規(guī)范投資行為，提高風險防范能力，有效防范和控制投資項目運作風險，特制定本辦法。

　　第二條股權(quán)投資業(yè)務(wù)是指使用資金對企業(yè)進行的股權(quán)投資類業(yè)務(wù)。

　　第三條風險控制原則

　　公司的風險控制應(yīng)嚴格遵循以下原則：

　�。�1）全面性原則：風險控制制度應(yīng)覆蓋股權(quán)投資業(yè)務(wù)的各項工作和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；

　�。�2）審慎性原則：內(nèi)部風險控制的核心是有效防范各種風險，公司部門組織的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；

　　（3）獨立性原則：風險控制工作應(yīng)保持高度的獨立性和權(quán)威性，并貫徹到業(yè)務(wù)的各具體環(huán)節(jié)；

　�。�4）有效性原則：風險控制制度應(yīng)當符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；

　　（5）適時性原則：應(yīng)隨著國家法律法規(guī)、政策制度的變化，公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、風險管理理念等內(nèi)部環(huán)境的改變，以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，及時對風險控制制度進行相應(yīng)修改和完善；

　　（6）防火墻原則：公司與關(guān)聯(lián)公司之間在業(yè)務(wù)、人員、機構(gòu)、辦公場所、資金、賬戶、經(jīng)營管理等方面嚴格分離、相互獨立，嚴格防范風險傳遞及利益沖突給公司帶來的風險。

　　第二章風險控制組織體系

　　第四條風險控制組織體系

　　公司應(yīng)根據(jù)股權(quán)投資業(yè)務(wù)流程和風險特征，將風險控制工作納入公司的風險控制體系之中。公司的風險控制體系共分為五個層次：執(zhí)行董事、風險控制委員會、投資決策委員會、風險控制部、業(yè)務(wù)部。

　　第五條各層級的風險控制職責

　　執(zhí)行董事職責：

　　（1）審議批準風險控制委員會的基本制度，決定風險控制委員會的人員組成，聽取風險控制委員會的報告；

　�。�2）審議單筆投資額超過基金資產(chǎn)總額【30%】，或者單一投資股權(quán)超過被投資公司總股本【30%】的股權(quán)投資項目；

　�。�3）決定公司內(nèi)部風險管理機構(gòu)的設(shè)置；

　　（4）法律法規(guī)或公司章程規(guī)定的其它職權(quán)。

　　風險控制委員會，其職責包括：

　　（1）組織擬訂公司的風險管理基本制度；

　�。�2）對單筆投資額超過基金資產(chǎn)總額【30%】，或者單一投資股權(quán)超過被投資公司總股本【30%】的，應(yīng)當提交執(zhí)行董事審批的股權(quán)投資項目進行合規(guī)性審核；

　�。�3）監(jiān)督和評估風險管理制度執(zhí)行情況等。風險控制委員會對執(zhí)行董事負責。

　　投資決策委員會職責：對單筆投資額不超過基金資產(chǎn)總額的【30%】，或者單一投資股權(quán)不超過被投資公司總股本的【30%】的股權(quán)投資項目的投資和退出作出決策。

　　風險控制部是公司內(nèi)專職的風險管理部門，其職責包括：獨立于業(yè)務(wù)部開展風險控制、合規(guī)檢查、監(jiān)督評價等工作；在出現(xiàn)重大問題時及時向風險控制委員會報送相關(guān)專項報告。

　　業(yè)務(wù)部職責：具體負責項目開發(fā)、執(zhí)行、退出過程中的風險控制。業(yè)務(wù)部負責人作為股權(quán)投資項目風險管理的第一責任人，負責組織部門內(nèi)部的風險控制執(zhí)行工作，并負有及時報告、反饋項目投資過程中發(fā)現(xiàn)的風險隱患和風險問題的職責。

　　第六條為建立健全內(nèi)控機制，公司設(shè)立獨立于項目組的后臺管理部門。

　　綜合管理部負責股權(quán)投資項目的文檔管理、印章管理、人力資源管理、投資決策委員會的會議籌備，以及相關(guān)會議資料的管理等。

　　財務(wù)部負責股權(quán)投資業(yè)務(wù)的財務(wù)核算和資金劃撥，為股權(quán)投資項目分別設(shè)置賬戶、獨立核算、分賬管理。

　　第三章風險控制流程

　　第七條風險管理的業(yè)務(wù)流程由風險識別、風險評估、風險分析、風險控制和風險報告五個步驟組成，是制定風險管理戰(zhàn)略及防范措施的重要基礎(chǔ)。

　　第八條風險識別指對經(jīng)營活動中存在的內(nèi)部及外部風險的來源進行辨別。

　　第九條風險評估是對風險的嚴重程度及發(fā)生概率進行科學合理的量化分析。

　　第十條風險分析主要對風險的驅(qū)動因素進行歸因分析，并評估其影響，提出避險建議和措施。

　　第十一條風險控制是對業(yè)務(wù)流程的`各個環(huán)節(jié)制定風險防范和處理措施。

　　第十二條風險報告是指業(yè)務(wù)部、風險控制部根據(jù)職責范圍和報告體系定期或不定期向主管領(lǐng)導(dǎo)提交的與風險評估分析相關(guān)的報告。

　　第四章風險識別與評估

　　第十三條股權(quán)投資業(yè)務(wù)面臨政策風險、法律風險、操作風險、市場風險、合規(guī)性風險等多種風險。

　　公司運營過程中，相關(guān)部門應(yīng)當在職責范圍內(nèi)對各種風險進行必要的識別、評估及分析，履行相關(guān)的風險控制職責。

　　第十四條政策風險

　　政策風險是項目公司面臨的主要風險，并且會影響項目公司的估值和退出方案的實施，從而轉(zhuǎn)化為投資失敗風險。項目公司所屬行業(yè)的國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)規(guī)劃、稅收政策等發(fā)生重大變化導(dǎo)致項目投資前后技術(shù)、市場、產(chǎn)品、客戶發(fā)生不利變化，并導(dǎo)致項目公司偏離投資方案、估值整體下降，造成投資項目無法退出或虧損退出。

　　第十五條合規(guī)性風險

　　項目公司的各項經(jīng)營管理活動必須符合法律法規(guī)和證監(jiān)會的監(jiān)管要求，對法律法規(guī)等理解有誤、故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風險。

　　第十六條法律風險

　　與被投資方、合作方、項目管理人之間的合同協(xié)議存在缺失導(dǎo)致出現(xiàn)不利于我方的訴訟。

　　第十七條操作風險

　　股權(quán)投資業(yè)務(wù)包括投資項目的選擇（即項目開發(fā)、初步審查、項目立項、盡職調(diào)查、投資決策、項目實施）、投資項目的管理和項目退出等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，在上述每個環(huán)節(jié)均存在操作風險。主要可以歸納為決策失誤、投資失控、員工內(nèi)部欺詐、被投資方和合作方的外部欺詐、盡職調(diào)查存在缺失、資金劃撥差錯、項目公司經(jīng)營管理不善、項目跟蹤缺失、項目公司報告不暢等風險，其中，決策失誤、投資失控是重大風險。

　　第十八條市場風險

　　由于股權(quán)投資業(yè)務(wù)從項目投資到投資退出往往要經(jīng)歷宏觀經(jīng)濟、項目所屬行業(yè)、產(chǎn)品市場、證券市場等的波動，導(dǎo)致項目公司估值、項目退出的市場環(huán)境發(fā)生變化，從而造成退出方案無法實施或投資目標無法實現(xiàn)的風險。

　　第五章風險控制

　　第十九條公司對股權(quán)投資項目的合法、合規(guī)性進行全面和重點分析，并檢查、控制投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性風險。

　　第二十條公司通過以下手段對合規(guī)風險進行事前和事中控制：

　�。ㄒ唬�為保證股權(quán)投資業(yè)務(wù)合法、合規(guī)，制定、審查相關(guān)的管理制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。ǘ�）制訂、審閱股權(quán)投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；

　�。ㄈ�）監(jiān)督股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，確保國家法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行；

　　（四）確保股權(quán)投資業(yè)務(wù)投資決策服從國家產(chǎn)業(yè)政策，符合國家法律法規(guī)。

　　第二十一條公司通過以下手段對投資項目進行事后控制。

　�。ㄒ唬┲贫ü蓹�(quán)投資業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查制度；

　�。ǘ�）對股權(quán)投資業(yè)務(wù)運作和內(nèi)部管理的合規(guī)性進行檢查，并向公司通報；

　�。ㄈ�）檢查相關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)遵守公司內(nèi)部制度。

　　第二十二條市場風險的控制措施主要體現(xiàn)在投資立項環(huán)節(jié)上。

　　第二十三條公司制訂項目立項標準。立項標準應(yīng)該參照國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司關(guān)于投資范圍的相關(guān)規(guī)定。

　　第二十四條業(yè)務(wù)部應(yīng)當根據(jù)立項標準和投資范圍，對備選企業(yè)進行篩選形成項目池。項目人員應(yīng)當在廣泛收集項目方提供的商業(yè)計劃書及其他相關(guān)信息材料的基礎(chǔ)上，對入選項目池的項目進行初步評估和風險收益分析。符合立項條件的，根據(jù)公司規(guī)定申請立項審批。

　　第二十五條風險控制部應(yīng)當對公司簽定的合同、協(xié)議等法律文書進行審核，防范法律風險。

　　第二十六條在項目運作過程中，風險控制部提供法律方面的專業(yè)支持。必要時，可申請引入外部中介機構(gòu)提供法律服務(wù)，防范法律風險。

　　第二十七條公司制定專門的項目管理和投資決策制度，明確項目投資的業(yè)務(wù)流程和具體要求。

　　第二十八條為維護基金的權(quán)益，項目投資的范圍應(yīng)當符合以下規(guī)定：

　�。ㄒ唬┎坏脤⒒�金資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途；

　�。ǘ�）不得將基金資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資；

　�。ㄈ�）單筆投資額不得超過基金資產(chǎn)總額的【30%】，如果突破【30%】，需提交執(zhí)行董事和風險控制委員會審議；

　�。ㄋ模﹩我煌顿Y股權(quán)不得超過被投資公司總股本的【30%】，如果突破【30%】，需提交執(zhí)行董事和風險控制委員會審議；

　�。ㄎ澹┎坏脤⒒�金資產(chǎn)投資于公司股東或其控制的企業(yè)；

　�。�六）法律法規(guī)以及基金合同約定禁止從事的其他投資。

　　第二十九條盡職調(diào)查的風險控制

　　（1）公司建立盡職調(diào)查制度，規(guī)范盡職調(diào)查的工作內(nèi)容。項目組在盡職調(diào)查期間應(yīng)當嚴格遵守工作程序，記錄盡職調(diào)查工作底稿，形成相關(guān)報告。

　　（2）項目組開展盡職調(diào)查工作期間，項目負責人必須對擬投資企業(yè)進行實地考察。

　�。�3）項目組應(yīng)當對盡職調(diào)查相關(guān)材料的真實性和完備性負責。

　�。�4）項目組認為必要時，可申請聘請外部中介機構(gòu)，參與或獨立進行調(diào)查工作。

　　第三十條投資決策的風險控制

　　（1）投資決策委員會對項目投資或退出的相關(guān)材料進行審核，投資決策委員會成員獨立發(fā)表審核意見；

　�。�2）投資決策委員會可以根據(jù)需要委派專人或聘請外部專業(yè)機構(gòu)進駐現(xiàn)場進行獨立的盡職調(diào)查，提交獨立的調(diào)查報告；

　　（3）股權(quán)投資業(yè)務(wù)的項目投資和項目退出必須經(jīng)投資決策委員會通過。單筆投資額超過基金資產(chǎn)總額【30%】，或者單一投資股權(quán)超過被投資公司總股本【30%】的項目，應(yīng)當經(jīng)過投資決策委員會審議通過后，提交執(zhí)行董事和風險控制委員會審議，并根據(jù)基金合同規(guī)定提交股東審議。

　　第三十一條項目管理的風險控制

　　公司建立對已投資項目的跟蹤管理機制。

　�。�1）項目組負責項目投資后的跟蹤管理，具體包括：定期實地回訪項目公司；定期收集項目公司財務(wù)資料、行業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)財務(wù)狀況；定期對項目公司進行重新估值；定期對原定退出方案的可行性進行重新評估等。

　�。�2）項目組負責每月或每季度完成一次對投資項目項目的跟蹤管理工作，編制《項目管理報告》，并向主管領(lǐng)導(dǎo)提交該報告。

　　第三十二條公司建立重大事項報告和應(yīng)急處置機制，對投資項目重大風險事項的處置進行決策。項目組在跟蹤管理過程中發(fā)現(xiàn)項目公司的經(jīng)營情況重大變化、重大法律糾紛、權(quán)益發(fā)生變動、或者財務(wù)指標惡化、虧損等重大事項的，項目組應(yīng)當及時報告。

　　第三十三條公司建立項目退出審批機制，對項目退出進行決策。當項目達到預(yù)期投資目標或出現(xiàn)重大緊急事項需要退出時，項目組根據(jù)具體情況，制定退出方案，報投資決策委員會審議。單筆投資額超過基金資產(chǎn)總額的【30%】，或者單一投資股權(quán)超過被投資公司總股本【30%】的股權(quán)投資項目，應(yīng)當提交執(zhí)行董事和風險控制委員會審議。

　　退出方案未通過審議的，項目組應(yīng)當研究并重新設(shè)計退出方案，直至項目實現(xiàn)退出。

　　第三十四條對財務(wù)與資金管理的風險控制

　　公司建立獨立的財務(wù)核算體系，制定規(guī)范的財務(wù)會計核算制度，配備專職的財務(wù)核算人員。

　　公司按照有關(guān)規(guī)定及要求使用資金、單獨開立銀行賬戶。

　　第三十五條對人員管理的風險控制。公司高級管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當專職。

　　第三十六條公司建立專門的內(nèi)部控制機制，對公司風險進行隔離，防范利益沖突，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易。

　　第六章風險控制報告

　　第三十七條風險控制報告分為定期報告和臨時性報告兩類。

　　第三十八條風險控制部門定期對公司業(yè)務(wù)運作、日常經(jīng)營管理方面存在的問題進行風險評估與評價，在每年度4月底前向公司領(lǐng)導(dǎo)上報年度風險控制報告，為公司決策提供依據(jù)。

　　第三十九條公司發(fā)生或可能重大事項的，風險控制部接到報告后，根據(jù)重大事項報告的相關(guān)規(guī)定向公司領(lǐng)導(dǎo)報送臨時性報告。

　　第四十條風險控制報告中應(yīng)明確風險事件發(fā)生的原因、經(jīng)過、可能存在的風險以及應(yīng)對或補救措施等內(nèi)容。

　　第七章附則

　　第四十條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準。

　　第四十一條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第四十二條本制度自批準發(fā)布之日起實施，修改時亦同。

　　風險控制管理制度 6

　　第一章總則

　　第一條 為了規(guī)范本公司基金托管與運營外包業(yè)務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》、《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。

　　第二條 本制度適用于本公司及其旗下所有子公司。

　　第三條 公司綜合管理部門負責基金托管機構(gòu)的選擇、評定、確認與監(jiān)督管理。

　　第四條 公司綜合管理部門負責運營外包機構(gòu)的選擇、評定、確認與監(jiān)督管理。

　　第五條 基金托管機構(gòu)是指依法設(shè)立的具有托管資質(zhì)的商業(yè)銀行或者其他具備托管資格的金融機構(gòu)。商業(yè)銀行擔任基金托管機構(gòu)的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準；其他金融機構(gòu)擔任基金托管機構(gòu)的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。

　　第六條 外包服務(wù)機構(gòu)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構(gòu)（以下簡稱“外包機構(gòu)”）為基金管理人提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的服務(wù)。

　　第七條 外包機構(gòu)包括為私募基金管理人提供募集服務(wù)的在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)（簡稱基金銷售機構(gòu)），為私募基金募集機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、私募基金募集結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機構(gòu)。

　　第二章 托管機構(gòu)遴選與管理

　　第八條 公司所管理的產(chǎn)品原則上都應(yīng)選定托管機構(gòu)進行托管，如不進行托管的，應(yīng)在基金合同中進行約定，并建立獨立的保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。

　　第九條 公司綜合管理部門負責托管機構(gòu)遴選工作，遴選工作應(yīng)主要核查以下內(nèi)容：

　　（一）屬地經(jīng)營：原則上應(yīng)當滿足基金的托管機構(gòu)、托管賬戶與基金注冊地需保持一致。

　�。ǘ�）資質(zhì)管理：托管機構(gòu)需具備托管資質(zhì)，托管機構(gòu)的凈資產(chǎn)和風險控制指標應(yīng)當符合相關(guān)規(guī)定。

　�。ㄈ�）費率合理：托管機構(gòu)的費率不得高于同期市場平均水平。

　�。ㄋ模﹨f(xié)議合規(guī)：管理人和托管機構(gòu)必須簽訂標準的托管協(xié)議。

　�。ㄎ澹﹥�(nèi)控規(guī)范：托管機構(gòu)具有完善的內(nèi)控機制與操作規(guī)范，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

　�。�六）托管機構(gòu)需要滿足我方劃款對于時效性的要求。

　　（七）系統(tǒng)支持：托管機構(gòu)須有相應(yīng)的IT系統(tǒng)滿足管理人的業(yè)務(wù)需求（如有需求）。托管機構(gòu)需有安全高效的清算、交割系統(tǒng)（如有需求）。

　�。ò耍﹫F隊配備：托管機構(gòu)需設(shè)有專門基金托管部門，并配備專業(yè)的托管團隊，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。

　�。ň牛┵Y金安全：托管機構(gòu)需有安全保管基金財產(chǎn)的條件。

　�。ㄊ�）場地安全：托管機構(gòu)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　第十條 公司托管機構(gòu)的評定流程如下：

　�。ㄒ唬┖Y選：必須在具有托管資質(zhì)的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)中進行選擇，前期需對托管機構(gòu)進行全面了解和溝通，綜合比較確定托管機構(gòu)。

　�。ǘ�）反饋：向擬合作的托管機構(gòu)提供托管機構(gòu)評估問題清單，由托管機構(gòu)按要求列明資質(zhì)和相關(guān)條件，在2個工作日內(nèi)反饋給公司。

　�。ㄈ�）評估：根據(jù)托管機構(gòu)提供的問題清單反饋中提及的費率等關(guān)鍵因素以及前期溝通了解掌握的信息進行綜合評估。

　�。ㄋ模┻x定：根據(jù)綜合評估情況，選定托管機構(gòu)。

　　第十一條 托管機構(gòu)選定后，相關(guān)部門（綜合管理部門與合規(guī)部門）應(yīng)負責托管協(xié)議的起草、審定工作，協(xié)議中應(yīng)明確托管機構(gòu)的如下義務(wù)：

　�。ㄒ唬┩泄軝C構(gòu)應(yīng)當按照基金合同的約定，向投資者提供基金信息。托管機構(gòu)的固有財產(chǎn)應(yīng)當獨立于基金財產(chǎn)，托管機構(gòu)因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；

　�。ǘ�）公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

　�。ㄈ�）安全保管基金財產(chǎn)；

　�。ㄋ模┌凑找�(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；

　�。ㄎ澹�對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立；

　�。�六）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

　�。ㄆ撸┌凑栈�金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

　　（八）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

　�。ň牛�對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；

　�。ㄊ�）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；

　　（十一）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

　�。ㄊ�二）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。

　�。ㄊ�三）基金托管機構(gòu)不得從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正當?shù)慕灰谆顒印?/p>

　　第十二條 托管協(xié)議正式簽署后，公司綜合管理部門和財務(wù)部門應(yīng)負責后續(xù)對接工作，包括不限于：根據(jù)托管機構(gòu)提供的資料清單，進行托管賬戶的開立或委托托管機構(gòu)進行托管賬戶的開立；負責開戶資料及印鑒卡片等重要憑證的保管；督促托管機構(gòu)按照托管協(xié)議要求履行托管職責。

　　第三章 外包機構(gòu)的遴選與管理

　　第十三條 公司開展業(yè)務(wù)外包應(yīng)根據(jù)審慎經(jīng)營原則制定業(yè)務(wù)外包實施規(guī)劃，外包活動范圍應(yīng)與公司經(jīng)營水平相適宜。

　　第十四條 公司可委托外包機構(gòu)辦理基金份額（權(quán)益）登記。辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確和完整，可開立注冊登記賬戶，用于基金投資人認（申）購資金、贖回資金和分紅資金的歸集、存放與交收，并設(shè)置有效機制，切實保障投資人資金安全。

　　第十五條 公司證券投資基金業(yè)務(wù)可委托外包機構(gòu)辦理估值核算，辦理估值核算業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)按照合同或協(xié)議的要求，保證估值核算的準確性和及時性。

　　第十六條 公司綜合管理部門負責外包遴選工作，遴選工作應(yīng)主要核查以下內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┢放朴绊懥Γ和獍鼨C構(gòu)應(yīng)品牌信譽良好，無不良記錄。

　�。ǘ�）外包資質(zhì)：外包機構(gòu)應(yīng)為按照《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引（試行）》的要求到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，并加入基金業(yè)協(xié)會成為會員的`機構(gòu)

　�。ㄈ�）運營團隊：外包機構(gòu)應(yīng)擁有穩(wěn)定、專業(yè)的運營團隊。外包機構(gòu)及其從業(yè)人員，應(yīng)當遵守法律法規(guī)及合同或協(xié)議的規(guī)定，誠實信用、勤勉盡責、恪盡職守，防止利益沖突，不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)、利用基金未公開信息進行交易等違法違規(guī)活動。外包機構(gòu)在開展外包業(yè)務(wù)的同時，提供托管服務(wù)的，應(yīng)設(shè)立專門的團隊，外包業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)團隊之間應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)隔離，有效防范潛在的利益沖突。

　　（四）IT系統(tǒng)：外包機構(gòu)應(yīng)擁有穩(wěn)定、專業(yè)的系統(tǒng)開發(fā)和運維團隊，系統(tǒng)配置完善，并且有持續(xù)優(yōu)化的意愿，做好風險隔離，并定期向管理人提供數(shù)據(jù)。

　�。ㄎ澹╋L控機制：外包機構(gòu)應(yīng)風控機制完備，并與托管業(yè)務(wù)進行辦公場所與團隊隔離。外包機構(gòu)應(yīng)具備開展外包業(yè)務(wù)的能力和風險控制能力，審慎評估外包服務(wù)的潛在風險與利益沖突，建立嚴格的防火墻制度與業(yè)務(wù)隔離制度，有效執(zhí)行信息隔離等內(nèi)部控制制度，切實防范利益輸送。

　　（六）資源源投入：費率合理，并有意愿加大資源投入力度開展長期業(yè)務(wù)合作。

　　第十七條 公司對外包的評定流程如下：

　�。ㄒ唬┍M職調(diào)查：公司在委托外包機構(gòu)開展外包活動前，應(yīng)根據(jù)備選外包機構(gòu)的范圍，對其人員配備、防火墻制度、業(yè)務(wù)隔離措施、利益輸送防范措施、軟硬件設(shè)施、專業(yè)能力、誠信狀況、過往業(yè)績、按時定期向基金業(yè)協(xié)會報送外包業(yè)務(wù)情況表和外包運營情況報告等情況進行全面、現(xiàn)場調(diào)查。

　　（二）業(yè)務(wù)談判：公司XX部門與運營外包機構(gòu)成員洽談詳細業(yè)務(wù)操作流程、費率及協(xié)議等重要因素，并達成一致意向。

　�。ㄈ�）選定：根據(jù)實際考察結(jié)果進行綜合評估，確定運營外包機構(gòu)，并經(jīng)合規(guī)部門審定后簽訂書面外包服務(wù)合同及協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)及違約責任，協(xié)議條款至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　1.外包服務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)應(yīng)獨立于外包機構(gòu)的自有財產(chǎn)。外包機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，外包服務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

　　2.外包機構(gòu)應(yīng)對提供外包業(yè)務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)實行嚴格的分賬管理，保證提供外包業(yè)務(wù)的不同基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)之間、外包業(yè)務(wù)所涉基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)與外包機構(gòu)其他業(yè)務(wù)之間的賬戶設(shè)置相互獨立，確�；�金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)的安全、獨立，任何單位或者個人不得以任何形式挪用基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)。

　　3.外包機構(gòu)在開展外包業(yè)務(wù)的同時，提供托管服務(wù)的，應(yīng)設(shè)立專門 的團隊與業(yè)務(wù)系統(tǒng)，外包業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)團隊之間建立必要的業(yè)務(wù)隔離，有效防范潛在的利益沖突。

　　4.辦理私募基金銷售、銷售支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)開立銷售結(jié)算資金歸集賬戶的，應(yīng)由監(jiān)督機構(gòu)負責實施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責任條款。

　　5.開展基金銷售業(yè)務(wù)的各參與方應(yīng)簽署書面協(xié)議明確各方權(quán)責。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責任、反洗 錢義務(wù)履職及責任劃分、基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。

　　第十八條 外包機構(gòu)及其從業(yè)人員，應(yīng)當遵守法律法規(guī)及合同或協(xié)議的規(guī)定，誠實信用、勤勉盡責、恪盡職守，防止利益沖突，不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)、利用基金未公開信息進行交易等違法違規(guī)活動。

　　第十九條 外包合同簽訂后，公司綜合管理部門負責協(xié)調(diào)雙方根據(jù)項目運營實際情況，確認基金涉及的相關(guān)外包業(yè)務(wù)流程。

　　第二十條 在開展業(yè)務(wù)外包的各階段，公司應(yīng)關(guān)注外包機構(gòu)是否存在與外包服務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)，以及外包機構(gòu)是否采取有效隔離措施，每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風險評估。

　　第四章 監(jiān)督管理

　　第二十一條 公司綜合管理部門應(yīng)定期與托管機構(gòu)和運營外包機構(gòu)召開例會，定期溝通，了解托管機構(gòu)是否合規(guī)運作，同時托管機構(gòu)應(yīng)定期向管理人提供托管報告；了解運營外包機構(gòu)的人員配備情況、業(yè)務(wù)操作的專業(yè)能力、業(yè)務(wù)隔離措施、軟硬件設(shè)施等基本運作情況，保證滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需求。

　　第二十二條 公司綜合管理部門應(yīng)根據(jù)簽訂的托管協(xié)議及外包服務(wù)協(xié)議，不定期考察托管機構(gòu)及運營外包機構(gòu)是否嚴格按合同履行其義務(wù)和職責，如若發(fā)現(xiàn)未履行或履行不嚴格，可對其發(fā)出口頭或書面的警告，情節(jié)嚴重的，可發(fā)送公函或律師函。

　　第二十三條 公司綜合管理部應(yīng)對外包業(yè)務(wù)報送情況進行監(jiān)督。根據(jù)《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》，外包機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報送外包業(yè)務(wù)情況表和外包運營情況報告。

　　第五章 附則

　　第二十四條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準。

　　第二十五條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第二十六條本制度自批準發(fā)布之日起實施，修改時亦同。

　　風險控制管理制度 7

　　第一章目標和原則

　　第一條公司制定本制度旨在保護特定客戶資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益，促進公司特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，有效防范和化解風險，防范利益輸送及其他有損害特定資產(chǎn)客戶利益的行為。

　　公司特定資產(chǎn)風險控制的總體目標是：保證公司特定資產(chǎn)運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定；確保特定資產(chǎn)的穩(wěn)健運行和受托財產(chǎn)的安全完整，防范和化解風險，防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對待公司所管理的各類資產(chǎn)。

　　第二條特定資產(chǎn)管理內(nèi)部控制應(yīng)當遵循的原則：

　　合法性原則

　　公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實履行合同義務(wù)，特定客戶資產(chǎn)管理運作應(yīng)與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標和風險承受度相一致，充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。

　　健全性原則

　　風險控制必須覆蓋特定客戶資產(chǎn)管理的'各個環(huán)節(jié)和各級人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。

　　獨立性原則

　　公司設(shè)風險控制委員會、督察長和監(jiān)察稽核部，各風險控制機構(gòu)和人員具有并保持高度的獨立性和權(quán)威性，負責對公司各部門風險控制工作進行監(jiān)察和稽核。

　　防火墻原則

　　特定資產(chǎn)管理部應(yīng)與公司各機構(gòu)、部門和崗位保持相對獨立，公司自有資產(chǎn)與公募基金、特定客戶資產(chǎn)等各類不同資產(chǎn)的運作應(yīng)當嚴格分離，分別獨立運作。

　　公平原則

　　公司應(yīng)當恪守職責、履行誠實信用、謹慎勤勉的義務(wù)，杜絕利益輸送行為，通過完善相關(guān)制度、流程，在公平的基礎(chǔ)上使特定客戶資產(chǎn)的投資管理可以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源，同時防范公司其他資產(chǎn)向特定客戶資產(chǎn)輸送利益，保證公平對待各類投資者。

　　第二章公司內(nèi)控風險控制架構(gòu)與流程

　　第三條公司設(shè)風險控制委員會。風險控制委員會的主要職責是根據(jù)公司相關(guān)制度規(guī)定，對公司經(jīng)營管理的全過程進行風險控制。風險控制委員會由公司總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總監(jiān)、市場部總監(jiān)、金融工程部總監(jiān)和基金運營部總監(jiān)組成，總經(jīng)理任風險控制委員會主任。

　　風險控制委員會負責制定公司內(nèi)控制度并執(zhí)行；對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并作出控制決策；負責聽取各部門風

　　風險控制管理制度 8

　　第一章總則

　　第一條為規(guī)范公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)流程和已投資項目管理，實現(xiàn)投資決策和投資管理的科學化、規(guī)范化、制度化，確保投資資金的有效增值和安全，依照公司章程制定本制度。本制度適用于公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理中的所有環(huán)節(jié)和相關(guān)人員。

　　第二條基本準則

　�。ㄒ唬┓止�協(xié)作

　　為高效完成投資業(yè)務(wù)和控制投資風險，公司各部門和投資部門內(nèi)部應(yīng)分工協(xié)作完成投資項目各環(huán)節(jié)工作。

　�。ǘ�）分工協(xié)作

　　書面報告

　　投資部門應(yīng)定期、不定期對投資項目的情況給予書面正式報告，報告流程按既定管理流程逐級上報。

　�。ㄈ�）分工協(xié)作

　　例會討論

　　為更好地溝通協(xié)調(diào)投資管理工作，投資部門應(yīng)每周至少舉行一次項目例會，對項目投資各階段的情況進行討論和總結(jié)。例會由執(zhí)行總裁或其授權(quán)的人員主持，如有必要，可召開臨時討論會。

　�。ㄋ模┓止�協(xié)作

　　實地調(diào)研

　　投資管理人員應(yīng)每半年至少對已投資項目進行一次實地調(diào)研，以了解企業(yè)狀況，并核實報告內(nèi)容，同時根據(jù)投資協(xié)議規(guī)定參加項目方的重要會議。

　�。ㄎ澹�檔案管理

　　投資部門應(yīng)以投資項目為模塊建立業(yè)務(wù)檔案，其他部門及相關(guān)人員應(yīng)予以配合。項目階段性結(jié)束及每季度結(jié)束后15日內(nèi)，投資部門應(yīng)將相關(guān)資料，交由運營部門歸檔保管。

　　第二章投資業(yè)務(wù)流程

　　第三條項目搜集

　　公司的投資項目主要來源六個方面：

　　1、依托證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的直接投資機會；

　　2、與國內(nèi)外投資公司結(jié)成策略聯(lián)盟，聯(lián)合投資；

　　3、中介或顧問機構(gòu)介紹；

　　4、各省市政府管理部門推薦；

　　5、公司業(yè)務(wù)開發(fā)，包括研究利用公司產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)延伸的投資機會、內(nèi)部員工推薦等；

　　6、各基金合伙人推薦。

　　第四條項目初審

　　投資經(jīng)理在接到商業(yè)計劃書或項目介紹后，經(jīng)初步判斷具有投資價值的，填寫《項目入庫申請表》，列入公司項目庫。

　　第五條簽署保密協(xié)議

　　在要求提供完整的商業(yè)計劃書之前，投資經(jīng)理應(yīng)主動與企業(yè)簽署《保密協(xié)議》。若企業(yè)一開始提供的就是完整的商業(yè)計劃書，則在接受對方的商業(yè)計劃書之后就可與之簽署《保密協(xié)議》。

　　第六條立項申請與立項

　　投資經(jīng)理經(jīng)批準可與研究員討論分析項目、與業(yè)內(nèi)專家交流、初步洽談投資方案、明確退出預(yù)案、展開初步調(diào)研論證，并提交投資項目初步分析報告。

　　如果投資經(jīng)理判斷該企業(yè)基本符合公司的投資方向、標準和要求，則由投資經(jīng)理填寫《項目立項審批表》，報立項小組討論形成是否立項意見，每次立項會須形成《會議紀要》�！俄椖苛㈨棇徟�表》經(jīng)執(zhí)行總裁批準后，投資經(jīng)理可以推進后續(xù)盡職調(diào)查工作。

　　第七條盡職調(diào)查

　　投資經(jīng)理應(yīng)填報《盡職調(diào)查方案審批表》，擬定盡職調(diào)查方案和調(diào)查提綱，擬參加盡職調(diào)查人員名單，并報執(zhí)行總裁批準執(zhí)行。必要時，投資經(jīng)理可申請聘請第三方專業(yè)機構(gòu)進一步協(xié)助和完善盡職調(diào)查。盡職調(diào)查一般在15個工作日內(nèi)完成，投資經(jīng)理負責編制《盡職調(diào)查報告》。

　　投資經(jīng)理在收到企業(yè)提供的`盡職調(diào)查資料時，應(yīng)妥善保管，并在項目未獲通過或項目投資完成后10日內(nèi)將該資料整理歸檔。

　　《盡職調(diào)查報告》應(yīng)經(jīng)另一位投資經(jīng)理復(fù)核后，報執(zhí)行總裁批準。經(jīng)執(zhí)行總裁批準后，投資經(jīng)理應(yīng)根據(jù)《盡職調(diào)查報告》制作《投資建議書》，《投資建議書》經(jīng)執(zhí)行總裁批準后可報投資決策委員會評審。

　　第八條投資決策委員會評審

　　投資決策委員會是公司所管理的各股權(quán)投資基金專設(shè)的投資決策機構(gòu)，并按照各股權(quán)投資基金批準的《投資決策委員會工作規(guī)則》負責對各投資項目的投資方案進行評審與決策。評審和決策工作應(yīng)自執(zhí)行總裁批準《投資建議書》之日起10日內(nèi)完成，并形成《投資決策委員會決策意見表》。

　　如在項目投資實施過程中，發(fā)生與投資決策委員會決策所依據(jù)的《投資建議書》表述的情況有重大變化時，投資經(jīng)理應(yīng)撰寫書面報告并提交投資決策委員會重新決策。

　　每次評審決策會均應(yīng)形成《會議紀要》。

　　第九條簽訂投資協(xié)議

　　經(jīng)投資決策委員會評審?fù)�意投資的項目，經(jīng)公司法律顧問審核相關(guān)章程、投資合同或投資協(xié)議后，由董事長或董事長授權(quán)代表與被投資方簽署投資合同或投資協(xié)議。

　　第十條委派董事、監(jiān)事和股東代表

　　在投資協(xié)議生效后，公司根據(jù)投資合同或投資協(xié)議，決定對被投資企業(yè)委派董事、監(jiān)事或股東代表人選。

　　第三章已投項目管理

　　第十一條股東代表具體負責已投項目的跟蹤管理，除了監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營進展外，還應(yīng)組織為企業(yè)提供各種增值服務(wù)，幫助企業(yè)快速增值。

　　第十二條信息收集

　　股東代表應(yīng)定期（每月或每季，視投資項目具體情況而定）取得企業(yè)資料，每月或每季20日前遞交《項目管理報告》，主要信息包括：企業(yè)一般管理信息、企業(yè)營銷信息、生產(chǎn)或服務(wù)信息、人力資源信息、研發(fā)信息、財務(wù)信息、戰(zhàn)略規(guī)劃信息、行業(yè)信息和利益相關(guān)人信息等。

　　第十三條動態(tài)監(jiān)測

　　股東代表應(yīng)按規(guī)定及時參加企業(yè)重要會議，如股東會、董事會、上市工作項目協(xié)調(diào)會以及投資合同或投資協(xié)議中規(guī)定公司擁有知情權(quán)的相關(guān)會議，并形成《會議紀要》。股東代表還應(yīng)每半年對企業(yè)進行至少一次實地調(diào)研，了解企業(yè)經(jīng)營狀況、存在的問題、提出相關(guān)咨詢意見，并向公司提交《被投資企業(yè)調(diào)研匯報》。動態(tài)監(jiān)測的主要內(nèi)容包括：經(jīng)營計劃執(zhí)行情況、制度執(zhí)行情況、企業(yè)異常變動情況和重大事項等。

　　第四章投資的退出

　　第十四條在項目評審之初，投資經(jīng)理應(yīng)為項目設(shè)計退出方案，并隨著項目進展及時修訂。具體的退出方式包括五種：IPO(首次公開發(fā)行）、回購、出售、重組、清算或破產(chǎn)。IPO(首次公開發(fā)行）指國內(nèi)上市，國外上市等；回購指向公司控制人出售股份或公司回購股份；出售分為向管理層出售、向其他公司出售或通過產(chǎn)權(quán)交易市場掛牌出售；重組指通過制定各種股權(quán)重組方案實現(xiàn)股權(quán)退出；清算或破產(chǎn)指所投資項目經(jīng)營狀況差且難以扭轉(zhuǎn)時，經(jīng)股東會批準解散或向法院申請破產(chǎn)清算。

　　第五章附則

　　第十五條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準。

　　第十六條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第十七條本制度自批準發(fā)布之日起實施，修改時亦同。

　　風險控制管理制度 9

　　第一章 總則

　　第一條 為規(guī)范公司募集資金的管理和使用，使其充分發(fā)揮效用，確保募集資金項目盡快達產(chǎn)達效，最大限度地保障投資者的利益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定和要求，結(jié)合公司的實際情況，制定本制度。

　　本制度所稱募集行為包含推介私募基金，發(fā)售基金份額（權(quán)益），辦理基金份額（權(quán)益）認/申購（認繳）、贖回（退出）等活動。

　　第二條 本制度所稱的基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構(gòu)包括為私募基金管理人提供募集服務(wù)的基金銷售機構(gòu)，為私募基金募集機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、私募基金募集結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機構(gòu)。

　　第三條 從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當具有基金從業(yè)資格，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，應(yīng)當參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。

　　第二章 一般規(guī)定

　　第四條 私募基金管理人應(yīng)當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉義務(wù)，應(yīng)當履行受托人義務(wù)，承擔基金合同的受托責任，應(yīng)當履行合理的注意義務(wù)，并承擔審查投資者適當性的相關(guān)責任。

　　私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當按照法律法規(guī)的規(guī)定履行報告與信息披露義務(wù)；私募基金管理人不得因委托募集免除其依法應(yīng)當承擔的責任。

　　第五條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當遵守法律法規(guī)、本制度的規(guī)定及基金銷售協(xié)議的規(guī)定，誠實信用、勤勉盡責、恪盡職守，防止利益沖突，履行說明義務(wù)，合理的注意義務(wù)，承擔特定對象調(diào)查，私募基金推介及合格投資者確認等相關(guān)責任。

　　基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)、利用基金未公開信息進行交易等違法活動。

　　第六條 私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當簽訂基金銷售協(xié)議作為基金合同的附件，基金銷售協(xié)議中應(yīng)當明確管理人、基金銷售機構(gòu)的權(quán)利義務(wù)與責任劃分，并由基金銷售機構(gòu)負責向投資者說明相關(guān)內(nèi)容。

　　第七條 任何機構(gòu)和個人不得為規(guī)避合格投資者標準募集以私募基金份額或其收益權(quán)為投資標的的產(chǎn)品，或者將私募基金份額或其收益權(quán)進行拆分轉(zhuǎn)讓，變相突破合格投資者標準。募集機構(gòu)應(yīng)對投資者盡到合理的注意義務(wù)，包括但不限于：

　�。ㄒ唬┐_保投資者以書面方式承諾其為自己購買私募基金；

　�。ǘ�）在基金合同中約定轉(zhuǎn)讓的條件。

　　任何機構(gòu)和個人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金。

　　第八條 募集機構(gòu)應(yīng)當對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。

　　第九條 募集機構(gòu)應(yīng)當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　第十條 私募基金管理人應(yīng)當開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金。本制度所述私募基金募集結(jié)算資金是指由私募基金管理人歸集的，在合格投資者資金賬戶與私募基金財產(chǎn)賬戶或托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的往來資金。募集結(jié)算資金從合格投資者資金賬戶劃出，到達私募基金財產(chǎn)賬戶或托管賬戶之前，屬于合格投資者合法財產(chǎn)。

　　第十一條 私募基金管理人應(yīng)當與監(jiān)督機構(gòu)簽署監(jiān)督協(xié)議，監(jiān)督機構(gòu)負責對募集結(jié)算資金專用賬戶實施有效監(jiān)督。監(jiān)督協(xié)議中須明確反洗 錢義務(wù)履職、責任劃分及保障投資者資金安全的連帶責任條款。

　　第十二條 涉及私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶開立、使用的機構(gòu)不得將私募基金募集結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。不得以任何形式挪用私募基金募集結(jié)算資金。相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。

　　第三章 特定對象調(diào)查

　　第十三條 募集機構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略以及由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息。

　　募集機構(gòu)應(yīng)確保前述信息真實、準確、完整，且不得包含基金產(chǎn)品的推介內(nèi)容。

　　第十四條 募集機構(gòu)應(yīng)當向特定對象推介私募基金，未經(jīng)特定對象調(diào)查程序，不得向任何人推介私募基金。

　　第十五條 募集機構(gòu)應(yīng)當在向投資者推介私募基金之前采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象調(diào)查程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估，投資者簽字承諾其符合合格投資者標準。

　　投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年，逾期需重新進行投資者風險評估。投資者風險承擔能力發(fā)生重大變化時，可主動申請對自身風險承擔能力進行重新評估。

　　第十六條 募集機構(gòu)設(shè)計投資者風險調(diào)查問卷時應(yīng)建立科學有效的評估方法，確保問卷結(jié)果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面：

　　（一）投資者基本信息，其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息；機構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息；

　�。ǘ�）財務(wù)狀況，其中個人投資者財務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息；機構(gòu)投資者財務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息；

　　（三）投資知識，包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金風險的'了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息；

　�。ㄋ模┩顿Y經(jīng)驗，包括投資期限、實際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場情況等；

　�。ㄎ澹╋L險偏好，包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)等。

　　對投資者上述信息的獲取應(yīng)以投資者自愿為前提。私募基金投資者風險調(diào)查問卷詳見附件一。

　　第四章 私募基金推介

　　第十七條 推介材料應(yīng)由募集機構(gòu)制作使用，募集機構(gòu)對推介材料內(nèi)容的真實性、完整性、準確性負責。其他任何機構(gòu)或個人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。

　　第十八條 私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。推介材料內(nèi)容包括但不限于：

　�。ㄒ唬┧侥蓟�金的名稱和基金類型；

　　（二）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼等基本信息及概況；

　　（三）私募基金托管人名稱（如無，應(yīng)以顯著字體特別標識）；

　　（四）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；

　　（五）私募基金收益與風險的匹配情況；

　　（六）私募基金的特殊風險揭示；

　�。ㄆ撸┧侥蓟�金募集結(jié)算資金專用賬戶信息；

　�。ò耍┩顿Y者承擔的主要費用及費率；

　　（九）私募基金承擔的主要費用及費率；

　�。ㄊ�）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；

　�。ㄊ�一）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；

　　（十二）中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　募集機構(gòu)應(yīng)當采取風險揭示書的形式向投資者揭示風險，確保推介材料中的相關(guān)內(nèi)容清晰、醒目。

　　第十九條 募集機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止以下行為：

　　（一）公開推介或者變相公開推介；

　�。ǘ�）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

　　（三）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預(yù)期收益、預(yù)計收益、預(yù)測投資業(yè)績等；

　�。ㄋ模┛浯蠡蛘咂�面推介基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的表述；

　�。ㄎ澹┑禽d任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

　�。�六）惡意貶低同行；

　�。ㄆ撸┰试S非本機構(gòu)雇傭的人員進行推介；

　�。ò耍┩平榉潜緳C構(gòu)募集的私募基金；

　�。ň牛┓�律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。

　　第二十條 募集機構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：

　�。ㄒ唬┕�開出版資料；

　�。ǘ�）面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；

　�。ㄈ�）未經(jīng)邀約面向公眾的講座、報告會、分析會；

　�。ㄋ模┖�報、戶外廣告；

　�。ㄎ澹╇娨�、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；

　�。�六）公共網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；

　　（七）未設(shè)置特定對象調(diào)查程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；

　�。ò耍┪唇�(jīng)特定對象調(diào)查程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；

　�。ň牛┓�律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。

　　第五章 合格投資者確認及基金合同簽署

　　第二十一條 募集機構(gòu)應(yīng)當自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法，并應(yīng)當根據(jù)私募基金的風險類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力相匹配的私募基金。

　　第二十二條 在投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)應(yīng)當向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，須重點揭示私募基金風險，并與投資者一同簽署風險揭示書。風險揭示書的內(nèi)容包括但不限于：

　�。ㄒ唬┧侥蓟�金的特殊風險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致的風險、基金未托管風險、基金委托募集的風險、未在中國基金業(yè)協(xié)會備案的風險、聘請投資顧問的風險等；

　�。ǘ�）私募基金投資運作中面臨的一般風險，包括資金損失風險、流動性風險、募集失敗風險等；

　�。ㄈ�）投資者對基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項確認，包括當事人權(quán)利義務(wù)、費用及稅收、糾紛解決方式等。

　　私募投資基金風險揭示書詳見附件二。

　　第二十三條 在完成私募基金風險揭示后，投資者應(yīng)當向募集機構(gòu)提供金融資產(chǎn)證明文件，募集機構(gòu)應(yīng)當審查其是否符合合格投資者條件。

　　第二十四條 根據(jù)《暫行辦法》第十二條，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：

　　（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；

　�。ǘ�）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

　　前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

　　第二十五條 在完成合格投資者確認程序后，募集機構(gòu)應(yīng)給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署私募基金合同。

　　第二十六條 私募基金管理人應(yīng)當在投資者簽署基金合同后，指令本機構(gòu)的非基金推介業(yè)務(wù)人員以錄音電話、電郵等適當方式進行回訪，回訪過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述，須客觀確認合格投資者的身份及投資決定。未經(jīng)回訪確認，私募基金管理人不得簽署基金合同。

　　基金合同可以約定，經(jīng)回訪確認程序的合同方可生效。

　　第七章 附則

　　第二十七條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準。

　　第二十八條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第二十九條本制度自批準發(fā)布之日起實施，修改時亦同。

　　風險控制管理制度 10

　　為預(yù)防和減少社會矛盾，規(guī)范醫(yī)院風險評估和控制管理工作，維護正常的醫(yī)院工作秩序，結(jié)合醫(yī)院實際，制定本制度。

　　一、醫(yī)院風險評估和控制管理內(nèi)涵

　�。ㄒ唬└攀�

　　1.醫(yī)院風險是指所有可能影響醫(yī)院目標實現(xiàn)的事項。

　　2.醫(yī)院風險評估和控制管理是醫(yī)院通過風險組織建設(shè)、風險識別、風險評估、風險控制、風險處理等一系列活動來發(fā)現(xiàn)、了解、處理風險，促成醫(yī)院減少失敗、降低不確定事項、實現(xiàn)目標的一種方式。

　　它是由一個不同部門不同層次人員共同參與的過程。醫(yī)院風險評估和控制管理，是指在我院工作范圍內(nèi)與社會群眾、廣大患者和醫(yī)院職工切身利益密切相關(guān)的重大決策、重要改革措施、重大工程建設(shè)項目，以及與社會公共秩序相關(guān)的重大活動等重大事項在制定出臺、組織實施或?qū)徟鷮徍饲埃瑢�可能影響社會穩(wěn)定的因素開展系統(tǒng)的調(diào)查，科學的預(yù)測、分析和評估，制定風險應(yīng)對策略和預(yù)案。這是醫(yī)院風險評估和控制管理的最重要的工作。

　　二、醫(yī)院風險評估和控制管理堅持的原則

　　風險評估和控制管理工作要堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持穩(wěn)定是硬任務(wù)，建立健全醫(yī)院風險化解制度，準確預(yù)測、提示、規(guī)避和化解風險，防止和克服因決策、政策、項目、改革、醫(yī)患糾紛等引發(fā)不穩(wěn)定隱患，實現(xiàn)由被動保穩(wěn)定向主動創(chuàng)穩(wěn)定的轉(zhuǎn)變。

　　醫(yī)院風險評估和控制管理制度應(yīng)包括風險評估和控制管理的組織架構(gòu)、組織人員、制度設(shè)計（修訂）流程及方法、評估流程和處置方法及措施、控制管理制度及職責等內(nèi)容。

　　（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負責

　　醫(yī)院風險評估和控制管理實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負責制度。醫(yī)院建立風險評估和控制管理委員會。委員會分三級機構(gòu)組成，一級管理機構(gòu)為領(lǐng)導(dǎo)小組，二級管理機構(gòu)為專業(yè)組，三級管理機構(gòu)在二級機構(gòu)下根據(jù)工作職能由若干部門構(gòu)成。

　　1.領(lǐng)導(dǎo)小組：由院長任組長，分管院領(lǐng)導(dǎo)任副組長，相關(guān)職能部門負責人任成員；負責醫(yī)院風險評估和控制管理整體組織的建立，并督促落實。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負責風險評估和控制管理的綜合協(xié)調(diào)、組織工作的落實。辦公室設(shè)在社會治安綜合治理辦公室。

　　2.專業(yè)組：根據(jù)分管領(lǐng)導(dǎo)分工各負其責，由各分管院領(lǐng)導(dǎo)任組長，相關(guān)職能部門負責人為成員，分別成立醫(yī)療管理、護理管理、行政后勤管理、經(jīng)濟管理、黨群工團及服務(wù)管理等5個專業(yè)組，負責所屬專業(yè)組范圍內(nèi)的風險評估和控制管理。

　　3.工作小組：在二級管理機構(gòu)下，由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，由主辦部門負責人任組長，協(xié)同部門及相關(guān)工作人員任成員，根據(jù)實際工作需要成立具體的工作小組。如成立醫(yī)療管理專業(yè)組下設(shè)醫(yī)療質(zhì)量管理、醫(yī)保管理、醫(yī)療缺陷管理、感染管理、外科管理、內(nèi)科管理、醫(yī)技管理工作小組；黨群工團及服務(wù)管理專業(yè)組下設(shè)醫(yī)德醫(yī)風管理、星級服務(wù)管理、黨務(wù)管理、工會管理等。

　　根據(jù)風險的涉及范圍，可分別由一級、二級或三級機構(gòu)負責完成，一般多鼓勵由三級工作小組開展活動，解決身邊現(xiàn)場的風險問題。

　�。ǘ�）建立醫(yī)院風險評估和控制管理制度、崗位職責醫(yī)院風險評估和控制管理制度體系具體應(yīng)對風險評估和控制管理的組織架構(gòu)及職能、組織人員及職責權(quán)利與義務(wù)、風險評估和控制管理體系設(shè)計、風險評估和控制管理考核評價、風險數(shù)據(jù)庫建立、風險識別、風險評估、風險控制、風險評估和控制管理培訓(xùn)、風險文化建設(shè)、風險評估和控制管理監(jiān)督、風險評估和控制管理報告等處出詳細的規(guī)定。

　　因此，對醫(yī)院風險評估和控制管理制度體系的建設(shè)，由各專業(yè)組及工作小組負責本工作組風險評估和控制管理制度的擬報工作；由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室牽頭，負責制度建立的綜合協(xié)調(diào)、修訂完善工作；領(lǐng)導(dǎo)小組負責對制度的審議工作。

　　三、建立醫(yī)院風險識別、評估體系及風險數(shù)據(jù)庫體系識別、評估醫(yī)院潛在的各項風險，并建立風險數(shù)據(jù)庫，這是醫(yī)院推行風險評估和控制管理的關(guān)鍵。

　　醫(yī)院風險識別的目標是要做到識別醫(yī)院每一部門、每一崗位、每一業(yè)務(wù)、每一事項、每一流程可能存在的重大風險。因此，需要全院各部門按照部門工作取能權(quán)限、工作事項范圍、業(yè)務(wù)工作流程、崗位職責同步進行，并最終交叉匯總形成風險數(shù)據(jù)庫。

　�。ㄒ唬╋L險識別

　　風險識別可由管理工作小組采用頭腦風暴法將醫(yī)院目前所存在的風險逐一列出，也可按照業(yè)務(wù)流程圖組織架構(gòu)逐一清理風險。按風險評估和控制管理的規(guī)范，通過業(yè)務(wù)流程圖清理是最常用也是最有效的，其具體的工作流程如下：

　　1.按每一部門、科室、班組、崗位、業(yè)務(wù)事項，將醫(yī)院所有業(yè)務(wù)工作按流程進行分類并編號，建立醫(yī)院全部業(yè)務(wù)流程圖編碼目錄。

　　2.對業(yè)務(wù)流程圖目錄進行多層次的組織、拆分，以檢驗其流程劃分的恰當性，并對全部業(yè)務(wù)流程圖目錄進行調(diào)整和修訂完善。

　　3.按每一業(yè)務(wù)流程中的節(jié)點進行風險分析，盡可能尋找出每一業(yè)務(wù)工作中可能涉及的風險事項。

　　4.按每一業(yè)務(wù)流程建立風險文檔，并對各風險發(fā)生的原因、可能生、影響程度、可能的結(jié)果和后果、風險控制措施進行記錄和描述，即建立風險說明書（可按照崗位說明書格式擬定），經(jīng)專業(yè)組審核后，統(tǒng)一交領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總，最后提交領(lǐng)導(dǎo)小組審議。

　�。ǘ�）風險評估

　　風險評估包括事前評估、事中評估、事后評估。

　　1.事前評估：在進行風險識別時，要做好對風險發(fā)生的可能性、發(fā)生的前提、發(fā)生的后果程度等進行分析和評估。此項評估要作為風險說明書的構(gòu)成要素一并納入。

　　2.事中評估：在風險發(fā)生時，首先就需要對風險產(chǎn)生的原因、可能帶來的影響進行預(yù)估，并啟動風險評估和控制管理，將風險納入處理渠道，進行早期干預(yù)；

　　在深入了解風險發(fā)生的根源、執(zhí)行干預(yù)的具體效果后，評估如何對風險采取承擔、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、對沖、補償、控制等多種方式進行處理，力爭把不良影響降到最低。

　　3.事后評估：風險處理完畢后，由工作小組對風險發(fā)生、處理全過程進行分析，以規(guī)避此類風險的再次發(fā)生。

　　風險評估的一般流程：定義流程、目標風險；確定風險評估報告基礎(chǔ)；識別風險；確定每一風險形成原因及后果；確定每一風險的影響程度；確定風險發(fā)生的可能性；確定風險級別；確定風險處置策略及策略的有效性；修訂風險評估各要素；最后形成風險評估報告。

　　領(lǐng)導(dǎo)小組可通過綜合安全檢查表法(SCL)、LEC評價法來建立風險評估量表（如下），以此來對風險進行評估分級。如根據(jù)風險發(fā)生的后果按無關(guān)重要、較小、中等、較大及空難性順序來定性量度（按1至5級）；

　　根據(jù)風險發(fā)生的可能性按幾乎肯定、很可能、可能、不太可能及罕見的順序來定性量化（按5至1級）。分別將橫向和縱向等級相乘，乘積表示風險的大小。注：可在此表基礎(chǔ)上再綜合風險發(fā)生的頻繁度。

　　四、風險的控制處理

　　風險的控制處理包括鑒定處理風險的各種選擇范圍，對這些選擇進行評估，制定風險控制處理的具體計劃措施并加以實施。

　�。ㄒ唬╋L險的控制處理過程可選擇的模式不繼續(xù)進行可能產(chǎn)生風險的活動；

　　降低發(fā)生的可能性；

　　減小后果；

　　風險轉(zhuǎn)移；

　　保留風險。選擇最適合的實施方法，使其成本需要與所得到的利益相稱。如果風險程度很高，但此風險可能得到相當大的機會（如新技術(shù)、新業(yè)務(wù)的`開展），此時需要根據(jù)對風險處理的成本和糾正風險潛在后果的成本，相對此情況可通過增加對風險損失的提前告知、嚴謹?shù)目茖W態(tài)度、嚴格的工作流程，來減少風險及風險到來時的損失。

　　例如在高�；颊呤中g(shù)及新技術(shù)應(yīng)用時，為了治愈病人及衛(wèi)生事業(yè)的發(fā)展均采取接受風險方法來處理；

　　在考慮其風險的大小及可能原因后，可采取嚴格的操作流程，由高水平富有經(jīng)驗的專家來實施，以減少風險發(fā)生的可能性；

　　并在事先實施會診簽字、知情同意簽字等，一方面讓患者了解發(fā)生風險的可能性、達到理解支持及轉(zhuǎn)移風險，另一方面進一步加強實施者的責任感，準確預(yù)見可能發(fā)生風險的情況，以分解轉(zhuǎn)移風險，使風險降到最低。

　　（二）風險的實時監(jiān)控處置

　　充分發(fā)揮風險工作小組的作用，適時了解掌握風險發(fā)生時的實際情況，隨時掌控風險發(fā)生的進程，適時發(fā)布處置命令，以化解風險或減少風險可能帶來的不良后果。

　　五、風險評估和控制管理的持續(xù)改進

　�。ㄒ唬┬抻喭晟仆ㄟ^對風險評估和控制管理實際效果進行評估，對達到控制效果、減少或降低風險后果的辦法、措施，予以保留；對未達到控制效果的，總結(jié)產(chǎn)生的問題所在及形成原因，每年進行修訂完善。

　�。ǘ�）考核獎懲對風險事后評估的情況納入考核獎懲或績效考核，及時予以兌現(xiàn)（具體細化納入獎懲體系統(tǒng)一管理）。

　�。ㄈ�）標準固化對經(jīng)過實際運行，較為成熟的管理制度、工作措施納入醫(yī)院管理標準的工作手冊，規(guī)范為管理辦法、工作指南，使風險處理納入規(guī)范化、標準化處置程序。

　　六、相關(guān)工作要求加強工作協(xié)調(diào)，建立工作機制。

　�。ㄒ唬┱�體聯(lián)動，協(xié)調(diào)配合。各部門、科室要牢固樹立風險防范的工作觀念，相互配合、相互協(xié)調(diào)，建立整體分析、評估、處置、改進的風險評估和控制管理工作格局。

　�。ǘ�）信息預(yù)警超前，做好苗頭問題及早發(fā)現(xiàn)。實現(xiàn)信息預(yù)警工作制度化、經(jīng)�；�；領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、相關(guān)工作組、工作小組及部門要注意收集整理風險信息資料，供領(lǐng)導(dǎo)決策參考，切實做到隨時掌握情況、隨時報送信息、隨時解決問題。

　�。ㄈ�）將風險評估和控制管理工作納入綜治季度工作會議，實行信息預(yù)警工作制度化，定排查風險，建立工作臺賬、目錄。做到每月必須排查突出性矛盾和普遍性問題。

　�。ㄋ模﹪栏窨己�，嚴明獎懲。加大對風險評估和控制管理制度執(zhí)行情況的督促檢查力度，確保工作順利開展。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將風險評估和控制管理工作納入綜治目標管理內(nèi)容，對不認真履行職責釀成重大風險問題的，實行責任追究制，促進風險評估和控制管理工作取得實效。

　　（五）抓住風險評估和控制管理關(guān)鍵，強化社會穩(wěn)定風險控制。始終將影響社會穩(wěn)定的風險因素作為管理的重點，努力維護社會穩(wěn)定，將可能引起社會穩(wěn)定的風險控制在萌芽狀態(tài)。

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