銀行自查報(bào)告匯編15篇
在當(dāng)下社會(huì),接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多,通常情況下,報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長(zhǎng)。那么大家知道標(biāo)準(zhǔn)正式的報(bào)告格式嗎?以下是小編為大家收集的銀行自查報(bào)告,歡迎大家分享。
銀行自查報(bào)告1
為全面、客觀地反映金融機(jī)構(gòu)安全防范情況,根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估工作實(shí)施方案的通知》的要求,我行及時(shí)組建安全檢查小組,按照通知要求的檢查方法,結(jié)合實(shí)際情況,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施及環(huán)境等各方面進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
安全檢查小組:組長(zhǎng):XXX副組長(zhǎng):XXX成員:XXXXXX
XXX安全檢查辦公室設(shè)在行長(zhǎng)辦,定期對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)庫(kù)、自助設(shè)備、運(yùn)鈔、消防、計(jì)算機(jī)
一、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所:
。ㄒ唬┪锓涝O(shè)施
1、二層以下窗戶已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。
2、網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護(hù)門或防盜安全門,
且符合相關(guān)的安全標(biāo)準(zhǔn)。
3、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)出入口均已安裝金屬防護(hù)門,且能正常使用。
4、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。
5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門,能正常使用。
6、現(xiàn)金出納柜臺(tái)已采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu),柜臺(tái)高度>=800mm、寬度>=500mm。
7、現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方安裝了透明防護(hù)板。
8、現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方安裝的透明防護(hù)板有檢測(cè)合格報(bào)告,安裝形式符號(hào)標(biāo)準(zhǔn),且長(zhǎng)、寬、高、面積及其上部封頂符合標(biāo)準(zhǔn)。
9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)的臺(tái)面設(shè)置和收銀槽長(zhǎng)寬高符合要求。
10、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所均已配備衛(wèi)生設(shè)施。
11、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所已配備應(yīng)急照明設(shè)備且安好可用。
12、網(wǎng)點(diǎn)已配備自衛(wèi)器材。
。ǘ┘挤涝O(shè)施
1、監(jiān)控設(shè)備
(1)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。(2)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置,且實(shí)時(shí)監(jiān)控各區(qū)域人員活動(dòng)情況及現(xiàn)金區(qū)域的現(xiàn)金支付交易全過(guò)程。
(3)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放錄像能清晰分辨出入大門人員體貌特征。
(4)網(wǎng)點(diǎn)錄像資料保存期均在30天以上。2、報(bào)警及其他技防設(shè)施網(wǎng)點(diǎn)具備與公安110報(bào)警服務(wù)臺(tái)報(bào)警聯(lián)網(wǎng)條件且安裝了與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置。
二、業(yè)務(wù)庫(kù)安全
。ㄒ唬⿲(shí)體防范
1、庫(kù)區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置有保護(hù)措施且置于有效監(jiān)控范圍。
2、出入庫(kù)房門的通道為單一設(shè)置。
3、庫(kù)房結(jié)構(gòu)墻體已達(dá)到相應(yīng)級(jí)別建筑標(biāo)準(zhǔn)。
4、金庫(kù)門和庫(kù)門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)。
5、三類以上庫(kù)房通往金庫(kù)門的唯一通道已設(shè)置防控隔離門,且防護(hù)等級(jí)符合要求。
。ǘ┘夹g(shù)防范
1、入侵報(bào)警系統(tǒng)能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件。
2、報(bào)警控制主機(jī)和線路未裸露,具有防破壞報(bào)警功能。
3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所已采用2種以上向外報(bào)警傳輸方式。
4、報(bào)警裝置有備用電源,能保證在斷電后系統(tǒng)供電時(shí)間
5、報(bào)警系統(tǒng)布防、撤防、報(bào)警、故障等信息的存儲(chǔ)時(shí)間均在30天以上。
6、庫(kù)房?jī)?nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放錄像能清晰顯示人員在庫(kù)內(nèi)活動(dòng)的全過(guò)程及庫(kù)內(nèi)所存放物品。
7、庫(kù)房外的回放錄像能清晰顯示出入庫(kù)人員活動(dòng)情況及面部特征。
8、啟動(dòng)緊急警報(bào)裝置時(shí)能同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置。
9、守庫(kù)室的回放錄像能清晰顯示守庫(kù)人員活動(dòng)情況。
10、清分整點(diǎn)場(chǎng)地在每個(gè)清分臺(tái)安裝了攝像機(jī)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控和錄像,回放錄像能清晰顯示交接、清點(diǎn)、打捆等操作全過(guò)程。
11、裝卸區(qū)及出入庫(kù)交接場(chǎng)地的回放錄像能清晰顯示運(yùn)鈔車停放、護(hù)衛(wèi)及提款箱交接等進(jìn)出庫(kù)區(qū)全過(guò)程。
12、視頻監(jiān)控資料保存時(shí)間均在30天以上。
13、實(shí)行遠(yuǎn)程監(jiān)控的業(yè)務(wù)庫(kù)房隔離門出入口控制裝置具有接受遠(yuǎn)程控制和實(shí)時(shí)授權(quán)功能。
14、聲音資料保存時(shí)間均在30天以上。
15、實(shí)行異地值守的業(yè)務(wù)庫(kù)具備全方位防護(hù),且將入侵報(bào)警、視頻安防監(jiān)控及出入口控制、廣播對(duì)講等各子系統(tǒng)接入業(yè)務(wù)庫(kù)報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心,能實(shí)施遠(yuǎn)程管理、控制。
16、業(yè)務(wù)庫(kù)報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心功能較為齊備。
。ㄈ┍镜厥貛(kù)室防范
1、本地守庫(kù)室設(shè)置有衛(wèi)生設(shè)施。
2、守庫(kù)室外安裝有照明燈,配備應(yīng)急照明設(shè)備及自衛(wèi)器材。3、守庫(kù)室配備有對(duì)外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備,已安裝緊急報(bào)警按鈕。
三、自助設(shè)備安全
。ㄒ唬┳灾O(shè)備安全
1、已安裝報(bào)警裝置,且能對(duì)撬盜和破壞事件進(jìn)行探測(cè)報(bào)警。2、視頻監(jiān)控裝置能對(duì)交易時(shí)客戶的正面圖像、進(jìn)/出鈔過(guò)程、現(xiàn)金裝填過(guò)程的圖像進(jìn)行實(shí)時(shí)錄像。
3、回放錄像能清晰辨別客戶的面部特征、進(jìn)/出鈔過(guò)程、現(xiàn)金裝填過(guò)程操作人員活動(dòng)情況。
4、已加裝具有防窺視功能裝置,已設(shè)置相對(duì)獨(dú)立的用戶操作區(qū)域。
5、能通過(guò)顯示屏顯示必要地安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
(二)自助銀行安全
1、獨(dú)立的裝填現(xiàn)金區(qū)安裝了入侵報(bào)警探測(cè)裝置,具備入侵報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能。
2、安裝了視頻監(jiān)控裝置對(duì)進(jìn)入自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄,回放圖像能清晰顯示進(jìn)出人員體貌特征。
四、運(yùn)鈔安全
1、使用專用運(yùn)鈔車運(yùn)鈔及雙人以上武裝押運(yùn)。
2、已制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處置預(yù)案。
3、押運(yùn)員熟悉突發(fā)事件押運(yùn)處置預(yù)案、責(zé)任分工明確。
4、押運(yùn)員押運(yùn)操作行為規(guī)范,警惕性較高。
5、運(yùn)鈔登記手續(xù)齊全。
6、押運(yùn)員押運(yùn)過(guò)程中穿防彈衣、戴頭盔。
7、押運(yùn)員站位能全方位警戒。
8、運(yùn)鈔車交接款停靠位置合理。
9、運(yùn)鈔?考敖唤涌钸^(guò)程能夠全程錄像。10、運(yùn)鈔車內(nèi)有通訊、報(bào)警、消防設(shè)備。
11、押運(yùn)過(guò)程中不曾有司機(jī)下車及車輛熄火現(xiàn)象。
五、消防安全
1、建立了領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級(jí)防火責(zé)任制。
2、已明確逐級(jí)防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、已明確崗位防火責(zé)任人。
3、已為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障。
4、職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)。
5、設(shè)立兼職的防火安全人員。
6、建立健全了各項(xiàng)消防安全制度。
7、按照國(guó)家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。
8、能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效。
9、能保證消防疏散通道暢通。
10、有消防安全檢查、巡查,和消防安全就礙于培訓(xùn)記錄。
11、對(duì)火災(zāi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)且發(fā)現(xiàn)后及時(shí)消除。
12、一年內(nèi)組織開(kāi)展消防安全宣傳教育和培訓(xùn)在2次以上。
13、制定了滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練。
14、建立健全了消防檔案。
15、對(duì)建筑消防設(shè)施進(jìn)行定期的消防檢測(cè)。
六、計(jì)算機(jī)安全
。ㄒ唬I(yíng)業(yè)場(chǎng)所計(jì)算機(jī)安全
1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所計(jì)算機(jī)室安裝了防盜安全門并且與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置,能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。
。ǘ⿺(shù)據(jù)交換中心和數(shù)據(jù)處理中心安全
1、數(shù)據(jù)交換和處理中心計(jì)算機(jī)機(jī)房在建筑物內(nèi)設(shè)置為獨(dú)立區(qū)域。
2、獨(dú)立設(shè)置的計(jì)算機(jī)中心進(jìn)行封閉式管理且設(shè)置周界報(bào)警探測(cè)裝置。
3、有專人值守、記錄出入人員情況。
4、防水、防盜、監(jiān)控、報(bào)警設(shè)施健全。
5、有備用電源且處于良好安好可用狀態(tài)。
6、設(shè)立兼職計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理人員。
7、機(jī)房工作人員熟悉滅火、防水等相關(guān)操作。
8、有專門的'設(shè)備檔案?jìng)洳橘Y料。
9、能及時(shí)更換計(jì)算機(jī)的口令或密鑰。
10、有防雷接地等必要防護(hù)。
11、機(jī)房有專用滅火設(shè)施。
12、成立了計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組切制定了計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件處置預(yù)案。
七、 八、案件防范
1、一年內(nèi)對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)在2次以上。
2、兩年內(nèi)我行無(wú)內(nèi)部人員違法犯罪。
3、兩年內(nèi)發(fā)生的我行無(wú)盜搶案件。
4、兩年內(nèi)我行無(wú)重特大盜搶案件。
5、兩年內(nèi)我行無(wú)因?yàn)^職或違規(guī)操作等引發(fā)詐騙案件。
6、我行嚴(yán)格執(zhí)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度。
7、我行有防范案件預(yù)案。
8、我行嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)案件報(bào)告制度規(guī)定。
9、我行及時(shí)向員工開(kāi)展案例警示教育。
10、我行嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序。
九、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作
1、單位負(fù)責(zé)人定期召開(kāi)會(huì)議研究安全保衛(wèi)工作,查找安全防范工作隱患并研究解決問(wèn)題;保衛(wèi)工作有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管。
2、我行設(shè)立了專職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)。
3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所配置了專職保衛(wèi)人員。
4、我行安全防范設(shè)施建設(shè)資金不存在重大缺口。
5、我行建立了保衛(wèi)工作考核、評(píng)比和獎(jiǎng)懲機(jī)制。
6、我行開(kāi)展了安全檢查、考核、評(píng)比工作,且獎(jiǎng)懲分明。
7、對(duì)公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和上級(jí)單位安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,我行作出及時(shí)整改。
8、我行不斷完善和健全安全防范規(guī)章制度,及處置突發(fā)事件預(yù)案。
9、我行按時(shí)簽訂各級(jí)治安保衛(wèi)責(zé)任書(shū)。
10、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所有日常安全檢查記錄。
11、業(yè)務(wù)庫(kù)門鑰匙和密碼執(zhí)行單線交換、分別保管。
12、我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材,了解安全防范制度,熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處置方法。通過(guò)此次安全評(píng)估自查,使我行員工進(jìn)一步提高了相關(guān)的安全防范意識(shí),從而將安保工作責(zé)任到人、落實(shí)到位。今后我行將加大對(duì)安全教育的學(xué)習(xí)力度,做到警鐘長(zhǎng)鳴、防患于未然,為我行的健康發(fā)展提供有力的安全保障,確保我行各項(xiàng)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)持續(xù)、安全的運(yùn)行。
銀行自查報(bào)告2
近些年來(lái),銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮,作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心,發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù),一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時(shí)有發(fā)生,暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴(yán)、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理不到位等諸多問(wèn)題,嚴(yán)重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。
一、商業(yè)銀行案件防范的意義
發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對(duì)孿生兄弟,形影不離,特別是在銀行業(yè),二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出,發(fā)展是核心,穩(wěn)定是保障,沒(méi)有穩(wěn)定發(fā)展就無(wú)從談起,穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范,切實(shí)有效抓好案件防范工作已成為推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)的形勢(shì)下,積極探討案件防范工作面臨的新情況,切實(shí)做好案件防范工作顯的更為迫切,已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容,同時(shí)該項(xiàng)工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。
二、商業(yè)銀行案件防范的難點(diǎn)
。ㄒ唬┌讣婪兑庾R(shí)不到位。不論是領(lǐng)導(dǎo)層還是一般員工,對(duì)案件防范的認(rèn)識(shí)不到位,片面的認(rèn)為案件主要是指大案要案,操作上的一些小問(wèn)題不是案件,沒(méi)有考慮到往往是這些小問(wèn)題才導(dǎo)致了大案件;認(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的,案件防范是次要的,重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)的思想還比較嚴(yán)重。
(二)制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實(shí)不到位也是空談。有章不循,操作不規(guī)范在實(shí)際中普遍存在,常常認(rèn)為差一些要件不會(huì)有大的問(wèn)題,過(guò)分相信自己,沒(méi)有嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作,導(dǎo)致出現(xiàn)了“大錯(cuò)不犯,小錯(cuò)不斷”的現(xiàn)象,久而久之,形成風(fēng)險(xiǎn)漏洞越來(lái)越多、越積越大,為案件的發(fā)生埋下了隱患。
。ㄈ┍O(jiān)督檢查不到位。沒(méi)有監(jiān)督檢查,制度就無(wú)法真正落實(shí)到位,而在工作中,不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務(wù)部門自身,監(jiān)督檢查常常流于形式,過(guò)多的注重紙式材料,忽視了現(xiàn)場(chǎng)檢查,致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴(yán)格履行制度,規(guī)章制度的嚴(yán)肅性和相互制約的作用受到了限制,以致引發(fā)了案件。
(四)案件防范手段不到位。目前,工作中主要強(qiáng)調(diào)硬件手段的防范,而忽視了員工對(duì)案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度,忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化,缺乏對(duì)案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。
三、商業(yè)銀行案件防范的對(duì)策
。ㄒ唬┩菩酗L(fēng)險(xiǎn)教育,強(qiáng)化案件防范意識(shí)
風(fēng)險(xiǎn)教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用,必須要將其常態(tài)化,主要從一下幾個(gè)方面著手:一是開(kāi)展政紀(jì)教育。通過(guò)多種形式,深入開(kāi)展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育,進(jìn)一步提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識(shí)和拒腐防變的能力;二是開(kāi)展法紀(jì)教育。要對(duì)全體員工特別是新進(jìn)行員工開(kāi)展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育,增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識(shí);三是開(kāi)展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源,學(xué)習(xí)案例,警示各崗位員工自覺(jué)遵守職業(yè)操守,從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患;四是開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問(wèn)題入手,梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn),使員工耳熟能詳,形成操作上的'自覺(jué)。
。ǘ┩晟浦贫冉ㄔO(shè),強(qiáng)化制度落實(shí)
制度完善是案件防范的前提,制度落實(shí)是案件防范的關(guān)鍵,二者要有機(jī)結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要,在制度跟進(jìn)、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機(jī)制;完善案件防控及整改工作聯(lián)席會(huì)議制度,定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢(shì);落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)聯(lián)系行制度。二是嚴(yán)格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會(huì)、述職述廉、民主測(cè)評(píng)等各項(xiàng)基本制度,從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進(jìn)成本管理和執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律等方面加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督,將案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍,促使其重視并嚴(yán)格落實(shí)制度。
(三)加大監(jiān)督檢查力度,強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制
失去監(jiān)督的權(quán)力必然會(huì)被濫用,必須監(jiān)督對(duì)權(quán)力的監(jiān)督,對(duì)員工行為進(jìn)行檢查。抓好自查和互查,在加強(qiáng)各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時(shí),專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查,既包括人的監(jiān)督,也包括物的監(jiān)督,實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防。一方面,對(duì)在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題而不能發(fā)現(xiàn),或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問(wèn)題視而不見(jiàn)、查而不報(bào)、查而不究的,要堅(jiān)決追究檢查者的責(zé)任。另一方面,要對(duì)在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實(shí)整改措施,對(duì)各類案件或苗頭性問(wèn)題,只有做到發(fā)現(xiàn)一件,嚴(yán)肅查處一件,不斷加大打擊和懲處的力度,才能產(chǎn)生以儆效尤的作用,震懾一些試圖作案的人不敢作案。
。ㄋ模﹦(chuàng)新防范手段,強(qiáng)化渠道建設(shè)
在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時(shí),要不斷創(chuàng)新手段。逐級(jí)落實(shí)談話制度,近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài);深入推進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察特派員制度,合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容,科學(xué)編制考核評(píng)價(jià)指標(biāo),并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中,持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想;拓寬渠道建設(shè),充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報(bào)、網(wǎng)上排查的作用,為員工舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑;完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問(wèn)題,及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,跟蹤評(píng)價(jià)防范結(jié)果;建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度,通過(guò)家訪、召開(kāi)家屬座談會(huì)等形式向員工家屬通報(bào)情況,在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線。
可見(jiàn),要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生,必須做到思想到位,制度到位,監(jiān)督到位,創(chuàng)新到位。只有這樣,才能真正夯實(shí)整個(gè)管理基礎(chǔ),提高整體管理水平,從而實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安,安全運(yùn)營(yíng)。
銀行自查報(bào)告3
按照縣物價(jià)局的工作部署,為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動(dòng)要求,我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問(wèn)題,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。
為確保排查工作有序開(kāi)展,支行成立了有行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)部、客戶部、財(cái)務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織,強(qiáng)化對(duì)排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。
二、自查內(nèi)容。
1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。
做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求,新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于20xx年4月1日起在全國(guó)范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對(duì)私類收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外,全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格(基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格),需浮動(dòng)的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,自覺(jué)接受客戶的.監(jiān)督,嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)禁亂收費(fèi)。
在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi),為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過(guò)層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂(lè)于付費(fèi)。
三、自查總結(jié)。
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報(bào)告4
為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國(guó)家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開(kāi)展專項(xiàng)保密檢查的通知》的要求,我單位立即行動(dòng),認(rèn)真按照規(guī)定對(duì)保密工作進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,并將自查情況報(bào)告如下:
一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),全面落實(shí)保密工作責(zé)任。
為加強(qiáng)對(duì)保密工作的領(lǐng)導(dǎo),我單位根據(jù)實(shí)際情況,明確了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人。由保密工作直接負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位,我們將保密工作列入了個(gè)人的`崗位目標(biāo)責(zé)任制考核范圍,作為年終評(píng)先獎(jiǎng)優(yōu)的重要內(nèi)容,極大地增強(qiáng)了全體工作人員的保密責(zé)任感。
二、多措并舉,全力確保涉密信息安全。
一是加強(qiáng)計(jì)算機(jī)管理工作。
指定專人從事計(jì)算機(jī)保密管理工作,所有計(jì)算機(jī)都設(shè)置了開(kāi)機(jī)密碼,并能作到定期更換,同時(shí)明確非涉密單機(jī)不得處理涉密信息。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。
二是落實(shí)保密制度,嚴(yán)格規(guī)范管理。
認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)保密部門的有關(guān)規(guī)定和要求,全面執(zhí)行《保密法》、《國(guó)家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度,涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚,不擅自擴(kuò)大知悉范圍。對(duì)文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求,嚴(yán)格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴(yán)格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性,對(duì)上網(wǎng)信息嚴(yán)格審查、嚴(yán)格控制、嚴(yán)格把關(guān),做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。
三是加大督促檢查力度,堵塞管理漏洞。
了對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)保密工作的督促檢查,采取自查與抽查相結(jié)合,常規(guī)檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合等方式,對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和使用情況以及涉密計(jì)算機(jī)、涉密網(wǎng)絡(luò)采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查,確保不出失密、泄密等問(wèn)題。
四是狠抓保密工作人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。
及時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)上級(jí)關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神,積極組織參加各類培訓(xùn),通過(guò)多種途徑來(lái)學(xué)習(xí)、宣傳《保密法》、《中國(guó)共產(chǎn)黨機(jī)關(guān)公文處理?xiàng)l例》、《國(guó)家行政機(jī)關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規(guī),運(yùn)用典型事例開(kāi)展保密教育,使全體人員的保密意識(shí)明顯提高,極大地推動(dòng)了保密工作的順利開(kāi)展。
三、以檢查為契機(jī),建立保密工作長(zhǎng)效機(jī)制。
經(jīng)過(guò)專項(xiàng)檢查,我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人,涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò)都由專人負(fù)責(zé),不存在移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況,全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專項(xiàng)檢查為契機(jī),進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作管理措施,盡快建立保密工作規(guī)章制度。
銀行自查報(bào)告5
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、基本情況
本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)
的文件精神,加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線。
二、自查情況
(一)是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng),不愿意去學(xué)。
。ǘ┦枪ぷ魅狈(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗(yàn),憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
三、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高思想意識(shí)
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)理論知識(shí),加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),做到“干一行、愛(ài)一行、專一行”,自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督,定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng),做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的.財(cái)產(chǎn)安全。
3、在工作作風(fēng)上,嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度,細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作,確保工作無(wú)疏漏,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺(jué)維護(hù)單位利益。
4、生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義,牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí),忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
四、今后的努力方向
一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
銀行自查報(bào)告6
我行在收到《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)蕪湖監(jiān)管分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強(qiáng)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對(duì)我行進(jìn)行了影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查,并安排部署了我行員工的自查工作,現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)如下:
一、風(fēng)險(xiǎn)排查情況
未發(fā)現(xiàn)我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來(lái),與我行合作的xxx融資擔(dān)保有限公司、xxxx擔(dān)保有限公司、xxxx融資擔(dān)保(集團(tuán))有限公司在我行無(wú)貸款業(yè)務(wù),且我行無(wú)理財(cái)業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù),目前不存在影子銀行的`風(fēng)險(xiǎn)隱患。
二、風(fēng)險(xiǎn)自查情況
我行組織全行所有員工進(jìn)行影子銀行風(fēng)險(xiǎn)自查工作,未發(fā)現(xiàn)我行員工有參與社會(huì)融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規(guī)行為。
三、下一步工作要求
我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù),以確保符合監(jiān)管規(guī)定要求和有效防控風(fēng)險(xiǎn);改進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng),嚴(yán)格執(zhí)行既定風(fēng)險(xiǎn)限額和政策,杜絕自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的利益讓渡和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等;規(guī)范對(duì)小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入合作和最高額擔(dān)保限額管理制度;同時(shí)我行將不定時(shí)的對(duì)我行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,對(duì)違法違規(guī)行為予以嚴(yán)厲打擊。
銀行自查報(bào)告7
在總行紀(jì)檢監(jiān)察部的安排下,為進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)反腐倡廉建設(shè),促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè),我對(duì)照《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》認(rèn)真自查,本人進(jìn)行認(rèn)真的總結(jié),現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高廉潔自律意識(shí)。
按照《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,我高度重視,開(kāi)展專題學(xué)習(xí),并利用機(jī)會(huì)反復(fù)學(xué)習(xí),加強(qiáng)自我的思想教育,提高反腐倡廉自覺(jué)性,提高廉潔自律的意識(shí),使我體會(huì)到該《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》是構(gòu)建懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的重要性,是新形勢(shì)下加強(qiáng)國(guó)有企業(yè)反腐倡廉建設(shè)和規(guī)范國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)行為的一項(xiàng)重要制度和指導(dǎo)性文件。我認(rèn)真學(xué)習(xí)《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》、法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度,誠(chéng)實(shí)守信、維護(hù)企業(yè)利益和職工合法權(quán)益,要求我必須勤政廉潔,積極工作,團(tuán)結(jié)同事,不辜負(fù)黨和人民賦于的權(quán)力。
二、正確樹(shù)立廉潔從業(yè)觀。
在認(rèn)真學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,徹實(shí)落實(shí)好《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》,加強(qiáng)自身黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作,以學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)整改階段為契機(jī),對(duì)近年來(lái)工作進(jìn)行認(rèn)真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節(jié),并按照自治區(qū)紀(jì)委、國(guó)資委和監(jiān)察部的部署,認(rèn)真開(kāi)展“五查五看”自查自糾的工作,同時(shí)按照《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》的要求,結(jié)合我行業(yè)務(wù)實(shí)際,按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規(guī)范“十不準(zhǔn)”》從工作紀(jì)律、財(cái)務(wù)紀(jì)律、保密紀(jì)律、操作紀(jì)律等多個(gè)方面明確自己的行為規(guī)范,并結(jié)合《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》仔細(xì)對(duì)照自查如下:
(一)維護(hù)國(guó)家和出資人利益。
1、無(wú)違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排及大額度資金運(yùn)作事項(xiàng);
2、無(wú)違反規(guī)定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評(píng)估、產(chǎn)權(quán)交易等事項(xiàng);
3、無(wú)違反規(guī)定投資、融資、擔(dān)保、拆借資金、委托理財(cái)、為他人代開(kāi)信用證、購(gòu)銷商品和服務(wù)、招標(biāo)投標(biāo)等;
4、無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn)或者經(jīng)批準(zhǔn)后未辦理保全國(guó)有資產(chǎn)的法律手續(xù),以個(gè)人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(guó)(境)外注冊(cè)公司、投資入股、購(gòu)買金融產(chǎn)品、購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)或者進(jìn)行其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng);
5、無(wú)授意、指使、強(qiáng)令財(cái)會(huì)人員進(jìn)行違反國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、企業(yè)財(cái)務(wù)制度的活動(dòng);
6、無(wú)未經(jīng)履行國(guó)有資產(chǎn)出資人職責(zé)的`機(jī)構(gòu)和人事主管部門批準(zhǔn),決定本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員的薪酬和住房補(bǔ)貼等福利待遇;
7、無(wú)未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究,決定捐贈(zèng)、贊助事項(xiàng),或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究但未經(jīng)履行國(guó)有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),決定大額捐贈(zèng)、贊助事項(xiàng);
8、無(wú)其他濫用職權(quán)、損害國(guó)有資產(chǎn)權(quán)益的行為。
(二)忠實(shí)履行職責(zé)。
1、個(gè)人未從事?tīng)I(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和有償中介活動(dòng),或者在本企業(yè)的同類經(jīng)營(yíng)企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股;
2、無(wú)在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè),以及管理和服務(wù)對(duì)象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒(méi)有明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人購(gòu)買或者以明顯高于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人出售房屋、汽車等物品,以及以其他交易形式非法收受請(qǐng)托人財(cái)物;
4、沒(méi)有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財(cái)名義,未實(shí)際出資而獲取收益,或者雖然實(shí)際出資,但獲取收益明顯高于出資應(yīng)得收益;
5、沒(méi)有利用企業(yè)上市或者上市公司并購(gòu)、重組、定向增發(fā)等過(guò)程中的內(nèi)幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道等無(wú)形資產(chǎn)或者資源,為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
銀行自查報(bào)告8
按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求,我社高度重視,并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后,我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工,要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神,統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),認(rèn)清參與非法集資的危害性,并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度,自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查,防范被非法集資、民間借貸利用,切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。
此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署,并將其作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓,進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習(xí),提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí),提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí),認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí),有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí),進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資,并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳,使更多的.人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督,加強(qiáng)溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督,要求既要關(guān)注員工工作狀況,也要關(guān)注員工工作以外的生活情況,最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查,及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。
2、是加強(qiáng)員工自我保護(hù)。為更好地保護(hù)員工權(quán)益,一方面,我社組織查詢每名員工的個(gè)人信用報(bào)告;安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析,及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄,珍惜自己的個(gè)人信用。另一方面,按照上級(jí)行規(guī)定動(dòng)作,組織員工負(fù)責(zé)任填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表,對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。
三、自查自糾,加強(qiáng)內(nèi)控管理水平
我行共有在職員工30人,各自對(duì)其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查,各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶開(kāi)立、對(duì)賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查,對(duì)有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對(duì)帳,并確保對(duì)賬結(jié)果真實(shí)有效,及對(duì)員工8小時(shí)外行為排查。經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過(guò)渡資金、借用客戶個(gè)人賬戶為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無(wú)允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控工作重點(diǎn)來(lái)抓,保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢(shì),提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案,并通過(guò)加強(qiáng)對(duì)賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項(xiàng)審計(jì)力度等多種形式。內(nèi)查外核,進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)。
四.整改措施及今后工作思路
今后,我行將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開(kāi)展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動(dòng),將學(xué)習(xí)知識(shí)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全體員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
。ǘ┘訌(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想。
(三)積極參加員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
。ㄋ模(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
此次排查雖然結(jié)束,但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松,持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè),規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn),為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
銀行自查報(bào)告9
中國(guó)工商銀行廣東省分行成立于1984年,是中國(guó)工商銀行最大的省級(jí)分行,也是廣東境內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模最大的金融機(jī)構(gòu),下轄1391個(gè)機(jī)構(gòu),包括1家營(yíng)業(yè)部和19家二級(jí)分行,擁有員工3萬(wàn)余名。近年來(lái),我行緊緊圍繞現(xiàn)代金融企業(yè)建設(shè)宗旨,致力于經(jīng)營(yíng)模式和增長(zhǎng)方式的轉(zhuǎn)變,努力踐行“共創(chuàng)、共建、共享”的家園文化,同心協(xié)力,眾志成城,各項(xiàng)工作取得突破性進(jìn)展,存貸款和利潤(rùn)連年增長(zhǎng),全部存款余額超過(guò)10000億元,位居同業(yè)翹楚。現(xiàn)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,誠(chéng)邀20xx年優(yōu)秀畢業(yè)生加盟我行。
一、招聘機(jī)構(gòu)
中國(guó)工商銀行廣東省分行。
二、招聘條件
1、具備良好的政治素質(zhì)、優(yōu)秀的思想品德、較好的儀表氣質(zhì),身體健康。
2、全日制普通高等院校20xx年應(yīng)屆本科及以上學(xué)歷畢業(yè)生(統(tǒng)招統(tǒng)分)和初次就業(yè)的海外院校留學(xué)歸國(guó)人員。其中:境內(nèi)高校畢業(yè)生應(yīng)當(dāng)在20xx年8月前畢業(yè),并獲得國(guó)家認(rèn)可的就業(yè)報(bào)到證、畢業(yè)證和學(xué)位證;海外院校留學(xué)歸國(guó)人員應(yīng)當(dāng)在20xx年1月至20xx年8月畢業(yè),并且在報(bào)到時(shí)取得國(guó)家教育部的學(xué)歷(學(xué)位)認(rèn)證。
3、大學(xué)本科畢業(yè)的,年齡在24周歲(含,下同)以下;碩士研究生畢業(yè)的,年齡在27周歲以下;博士研究生畢業(yè)的,年齡在35周歲以下。
4、大學(xué)本科畢業(yè)生應(yīng)通過(guò)國(guó)家大學(xué)英語(yǔ)四級(jí)考試(成績(jī)?cè)?25分及以上);碩士研究生及以上
畢業(yè)生應(yīng)通過(guò)國(guó)家大學(xué)英語(yǔ)六級(jí)考試(成績(jī)?cè)?25分及以上);英語(yǔ)專業(yè)畢業(yè)生應(yīng)至少達(dá)到專業(yè)四級(jí)(含)以上水平;主修語(yǔ)種為其他外語(yǔ)的,應(yīng)通過(guò)其他相應(yīng)的`外語(yǔ)水平考試。
5、海外院校留學(xué)歸國(guó)人員的學(xué)歷(學(xué)位)、年齡、外語(yǔ)水平等條件與全日制高等院校畢業(yè)生相同。
6、熟練使用計(jì)算機(jī)辦公系統(tǒng)軟件,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)與溝通能力及良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。
7、所學(xué)專業(yè)為經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)管理、法律、計(jì)算機(jī)及應(yīng)用等相關(guān)專業(yè);報(bào)考省分行本部職位的畢業(yè)生需取得碩士研究生以上學(xué)歷。
三、招聘崗位
中國(guó)工商銀行廣東省分行及各地市分行轄內(nèi)銷售類、客服類、專業(yè)類和運(yùn)行類崗位,新入行員工原則上須在基層行的客服類、運(yùn)行類崗位鍛煉,滿一定時(shí)間后,視工作表現(xiàn)、崗位需求和個(gè)人特長(zhǎng),再行聘入銷售類等相關(guān)崗位。
四、工作地點(diǎn)
廣東省內(nèi)除深圳以外的其他地市。
五、招聘程序
(一)報(bào)名。統(tǒng)一采取網(wǎng)上報(bào)名方式。具體報(bào)名時(shí)間為20xx年10月9日-10月30日。請(qǐng)應(yīng)聘者注冊(cè)并登錄我行統(tǒng)一招聘平臺(tái)(job.icbc.com.cn),在線填寫(xiě)個(gè)人簡(jiǎn)歷,完成職位申請(qǐng)。請(qǐng)?zhí)崆皽?zhǔn)備JPEG、GIF或JPG格式的電子版證件照和生活照各1張,證件照大小在30k以內(nèi),尺寸為00x140;生活照大小在80k以內(nèi),尺寸為320x240。
(二)資格審查。我行將根據(jù)招聘條件對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行資格審查,審查通過(guò)者進(jìn)入筆試名單。
。ㄈ┕P試?傂袑⒂20xx年11月下旬在全國(guó)38個(gè)城市組織統(tǒng)一筆試。請(qǐng)應(yīng)聘者在申請(qǐng)職位時(shí)選擇筆試城市意向。
。ㄋ模┟嬖、體檢及錄用等后續(xù)工作。由我行統(tǒng)一組織實(shí)施,具體安排另行通知,請(qǐng)及時(shí)關(guān)注。
六、相關(guān)說(shuō)明
(一)我行將于10月中旬起在廣州市部分高校舉辦20xx年校園招聘宣講會(huì),歡迎廣大青年才俊踴躍參加。
。ǘ⿷(yīng)聘者應(yīng)對(duì)申請(qǐng)資料信息的真實(shí)性負(fù)責(zé),如與事實(shí)不符,我行有權(quán)取消其應(yīng)聘資格。
。ㄈ┙(jīng)審核符合條件者,我行將通過(guò)招聘系統(tǒng)信息提示、手機(jī)短信或電子郵件等方式與應(yīng)聘者聯(lián)系。
。ㄋ模┲袊(guó)工商銀行有權(quán)根據(jù)報(bào)名情況,取消或終止個(gè)別崗位的招聘工作,并對(duì)本次招聘享有最終解釋權(quán)。
七、聯(lián)系方式
電子郵箱:zhaopin@gd.icbc.com.cn(只用于咨詢,不接收簡(jiǎn)歷)
聯(lián)系電話:020-81308130-2322
銀行自查報(bào)告10
大區(qū)審計(jì)部:
我公司針對(duì)《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)企業(yè)基礎(chǔ)管理、提升企業(yè)監(jiān)督水平活動(dòng)的通知》其中關(guān)于20xx年審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的共性及典型問(wèn)題(共49條),對(duì)公司內(nèi)部相關(guān)部門進(jìn)行了自查,內(nèi)容如下:
一、銷售處
公司銷售處嚴(yán)格遵守股份公司相關(guān)部門及內(nèi)蒙古大區(qū)關(guān)于銷售管理的各項(xiàng)政策及相關(guān)規(guī)定,基本上未出現(xiàn)違規(guī)違法情況。并且在以后的銷售過(guò)程中阿旗銷售處將更加嚴(yán)格的遵守股份公司及公司大區(qū)的規(guī)定。
二、設(shè)備管理處
(一)、供應(yīng)商的選擇
1、設(shè)備部對(duì)所采購(gòu)的相關(guān)備品備件,具備原廠家采購(gòu)要求的無(wú)特殊情況(無(wú)總部戰(zhàn)略招標(biāo)的),為保證設(shè)備及備件的一致性均從原廠家直接采購(gòu),避免中間商參與,有效控制采購(gòu)成本。除特殊情況,標(biāo)的價(jià)值不高從中間商購(gòu)買,價(jià)格基本與原廠家價(jià)格持平或無(wú)重大偏差。總部給予提供中標(biāo)單位的,我部門嚴(yán)格按照總部提供的招標(biāo)參考價(jià)格及供應(yīng)商名單,針對(duì)自身實(shí)際工礦使用條件進(jìn)行選擇供應(yīng)商。比如長(zhǎng)城合成油,我部門嚴(yán)格按照總部要求從遵化潤(rùn)滑油銷售有限公司購(gòu)買,價(jià)格執(zhí)行統(tǒng)一招標(biāo)價(jià)格,附有供應(yīng)商報(bào)價(jià)單。部分礦山用油及
車用油,因總部無(wú)招標(biāo)、零星采購(gòu),由我部門自行采購(gòu),進(jìn)行尋比價(jià)購(gòu)買。在購(gòu)買過(guò)程中穩(wěn)定現(xiàn)有的供應(yīng)商,爭(zhēng)取在以后的采購(gòu)過(guò)程中努力控制采購(gòu)成本。
2、設(shè)備部對(duì)大額、規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的備品、備件進(jìn)行招標(biāo),根據(jù)附近供應(yīng)商加工能力、供貨能力圈定供應(yīng)商范圍,基本保持同等水平,比如托輥、滾筒招標(biāo),水泥散裝罐招標(biāo),都嚴(yán)格執(zhí)行招標(biāo)規(guī)范及招標(biāo)指導(dǎo)辦法執(zhí)行,現(xiàn)場(chǎng)評(píng)委單獨(dú)賦分及主任評(píng)委審核(部門及審計(jì)均對(duì)招標(biāo)材料及賦分結(jié)果進(jìn)行存檔)。因?qū)嶋H采購(gòu)過(guò)程中對(duì)于部分備品備件無(wú)統(tǒng)一招標(biāo)范圍,零星采購(gòu)及緊急采購(gòu)的備品備件無(wú)招標(biāo),在以后采購(gòu)過(guò)程中,盡量對(duì)范圍統(tǒng)一的、不需要緊急采購(gòu)的備品備件進(jìn)行招標(biāo)!
3、我部門所進(jìn)行的備品備件尋比價(jià)都盡量統(tǒng)一在相同品牌,稅率及供貨周期,付款方式統(tǒng)一,個(gè)別沒(méi)有標(biāo)明的在此次整改之際堅(jiān)決杜絕。
4、部分通用的備品備件在不能確定價(jià)格范疇的情況下,我部門盡量詢問(wèn)相關(guān)子公司的價(jià)格,爭(zhēng)取做到持平或略低于其他子公司的采購(gòu)價(jià)格,并作參考。比如板式冷卻器、錨固件的采購(gòu)等都不高于其他子公司的采購(gòu)價(jià)格。整改措施:
1、嚴(yán)格執(zhí)行總部戰(zhàn)略招標(biāo)的結(jié)果,依據(jù)我公司設(shè)備現(xiàn)狀合理選擇中標(biāo)供應(yīng)商。
2、備件采購(gòu)盡量由原廠家直接購(gòu)買,在保證設(shè)備及備件的一致
性的同時(shí),也減少中間供應(yīng)商的參與。
3、通用備件在我公司所處的特殊地理位臵的情況下,根據(jù)近幾年的供應(yīng)商供貨能力等綜合因素,圈定優(yōu)秀、穩(wěn)定、可靠的供應(yīng)商,并努力發(fā)展新入圍供應(yīng)商,形成通用備件的供應(yīng)梯隊(duì),并對(duì)穩(wěn)定供應(yīng)關(guān)系的供應(yīng)商進(jìn)行半年或季度考核,及時(shí)考察新入圍供應(yīng)商,嚴(yán)格界定新入圍供應(yīng)商的條件。
(二)、供應(yīng)商的管理
1、對(duì)于長(zhǎng)期供貨的供應(yīng)商極少數(shù)存在檔案不全。
2、部分供應(yīng)商缺少定期評(píng)價(jià)。
整改措施:
1、設(shè)備部將借著此次自查機(jī)會(huì),重新梳理供應(yīng)商檔案,爭(zhēng)取在本年度5月30日之前做到供應(yīng)商檔案的健全、合理。
2、對(duì)于缺少供應(yīng)商評(píng)價(jià)的我部門將在本年度5月30日之前補(bǔ)充,完善。
。ㄈ、合同履行
1、合同條款表達(dá)存在異議及糾紛。
2、少數(shù)合同無(wú)簽字蓋章。
3、相關(guān)備品備件缺少檢斤。
整改措施:
1、對(duì)于合同條款表達(dá)異議及糾紛的合同,我部門將所簽訂的合同按照審計(jì)部門提供的合同樣本草擬,簽訂。如有表達(dá)不嚴(yán)密的條款,我部門將及時(shí)與審計(jì)部門溝通,完善。
2、嚴(yán)格執(zhí)行“委托代理人簽字并蓋章生效”條款。
3、重要備件做好檢斤及抽檢,并在以后的工作中,對(duì)于需要檢斤及抽檢的備件會(huì)同相關(guān)工程師及委托驗(yàn)收結(jié)果形成書(shū)面驗(yàn)收單,交由庫(kù)房保管員存檔。
(四)、發(fā)票管理
1、發(fā)票入賬不及時(shí)
2、發(fā)票管理混亂整改措施:
1、對(duì)于當(dāng)月可以履行的發(fā)票一定及時(shí)催辦,入庫(kù)。
2、嚴(yán)格約定發(fā)票類別及稅率要求。
。ㄎ澹、入庫(kù)管理
1、入庫(kù)不及時(shí)
2、庫(kù)管員缺少合同對(duì)照無(wú)法驗(yàn)收整改措施:
1、及時(shí)簽訂合同,如無(wú)特殊使用要求及時(shí)間要求的,應(yīng)簽訂完合同以后再備件入庫(kù),時(shí)間上有特殊要求的備件,合同無(wú)法及時(shí)形成的,應(yīng)健全書(shū)面緊急采購(gòu)計(jì)劃,并將緊急采購(gòu)計(jì)劃交由庫(kù)房庫(kù)管員,讓庫(kù)管員做到知情。
2、以后健全入庫(kù)對(duì)照制度,即采購(gòu)員持合同與庫(kù)管員當(dāng)面驗(yàn)收,驗(yàn)收完畢及時(shí)入庫(kù),爭(zhēng)取品牌、配臵與合同及使用要求相符。
三、供應(yīng)管理處
1、EMES物流平臺(tái)信息
公司建立物流系統(tǒng)的起始時(shí)間為20xx年6月,平臺(tái)經(jīng)過(guò)兩年時(shí)間的運(yùn)行,存在以下問(wèn)題:
(1)大宗采購(gòu)員界面,20xx年簽訂的合同結(jié)束,平臺(tái)信息沒(méi)有及時(shí)清除處理。
。2)輔材采購(gòu)員采購(gòu)界面存在平臺(tái)合同編號(hào)錄入混亂等情況。
。3)計(jì)劃核算員的需求計(jì)劃審批界面有少部分應(yīng)退回,未及時(shí)處理的情況,收發(fā)存界面有科目類別賬面出現(xiàn)負(fù)數(shù)等待網(wǎng)絡(luò)管理員處理。以及平臺(tái)有自身數(shù)據(jù)不能及時(shí)上材料明細(xì)賬等平臺(tái)自身系統(tǒng)問(wèn)題待處理。整改措施:
由計(jì)劃員與網(wǎng)絡(luò)管理員于5月底對(duì)各個(gè)崗位物資平臺(tái)進(jìn)行維護(hù),包括需求計(jì)劃、采購(gòu)任務(wù)、庫(kù)管員實(shí)物入庫(kù)界面,進(jìn)行詳細(xì)的跟蹤,并對(duì)出現(xiàn)問(wèn)題的環(huán)節(jié),協(xié)同網(wǎng)絡(luò)管理員及時(shí)處理,保證物資工作的暢通。
2、市場(chǎng)資源考察和調(diào)研
20xx年的考察工作不夠全面具體,沒(méi)有形成定期的書(shū)面考察報(bào)告,實(shí)地考察過(guò)于狹隘,沒(méi)有對(duì)周邊區(qū)域半徑內(nèi)所有可替代資源進(jìn)行具體的詳查,沒(méi)有全面、準(zhǔn)確掌握資源分布狀況和資源地信息,沒(méi)有礦產(chǎn)資源分布圖。整改措施:
按照大區(qū)要求的考察頻次,定期對(duì)資源地進(jìn)行詳查,并形成資源考察報(bào)告,及時(shí)、準(zhǔn)確的掌握市場(chǎng)資源分布、價(jià)格變動(dòng)等情況,制作
采購(gòu)區(qū)域半徑內(nèi)資源分布圖,此項(xiàng)工作在5月底之前完成。
3、供應(yīng)商的選擇和合同管理
。1)20xx年合作的大宗和輔材供應(yīng)商進(jìn)行合同檢查,大宗煤炭大宗輔材全年都進(jìn)行的招標(biāo),合同條款依據(jù)大區(qū)要求統(tǒng)一化,招標(biāo)程序合理。
。2)對(duì)供應(yīng)商的準(zhǔn)入沒(méi)有進(jìn)行嚴(yán)格管理,部分合作的供應(yīng)商資質(zhì)已過(guò)期,并沒(méi)有及時(shí)更新,對(duì)供應(yīng)商沒(méi)有定期的進(jìn)行評(píng)價(jià)。
(3)輔材采購(gòu)合同詢比價(jià)存在格式不統(tǒng)一,比價(jià)單有的沒(méi)有稅率,供應(yīng)商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對(duì)簽訂的合同,沒(méi)有及時(shí)錄入合同檔案,錄入信息,合同檔案管理有待提高。整改措施:
。1)因公司預(yù)計(jì)20xx年4月中旬點(diǎn)火生產(chǎn),3月21日,物資部組織由總部運(yùn)行管控部、招標(biāo)辦、大區(qū)物資部、審計(jì)部、公司領(lǐng)導(dǎo)參加的大宗原燃材料招標(biāo)會(huì)。并制定進(jìn)行每月原燃材料的議價(jià),以降低生產(chǎn)成本,輔材依據(jù)大區(qū)合同的審批流程和比價(jià)表,并不斷地完善學(xué)習(xí),加強(qiáng)合同的制定、審批、檔案管理等相關(guān)的流程規(guī)定。
。2)進(jìn)一步捋順基礎(chǔ)管理工作,加強(qiáng)檔案管理,擬在4月底之前對(duì)物資基礎(chǔ)管理進(jìn)行自查、整改。
4、計(jì)劃與核算管理
對(duì)各部門申報(bào)的緊急計(jì)劃,紙板計(jì)劃,申報(bào)沒(méi)有體現(xiàn)規(guī)定的到貨時(shí)間,個(gè)別辦公用品申報(bào)緊急計(jì)劃不符合緊急計(jì)劃的管理要求,存在下達(dá)采購(gòu)計(jì)劃申報(bào)錯(cuò)誤,采購(gòu)計(jì)劃審批完成的界面不做更新,已定貨
的不做合同訂單,暫估入庫(kù)時(shí)間超過(guò)三月以上未開(kāi)發(fā)票辦理入庫(kù)的情形,個(gè)別入庫(kù)時(shí)間與發(fā)票時(shí)間間隔太大,發(fā)票手續(xù)在采購(gòu)員手中滯留時(shí)間較長(zhǎng)。整改措施:
規(guī)范需求計(jì)劃審批流程、定期催促各部門經(jīng)濟(jì)管理員申報(bào)月度計(jì)劃,避免緊急計(jì)劃的增加。核算員對(duì)入庫(kù)界面每月進(jìn)行整理,對(duì)超過(guò)三個(gè)月的暫估入庫(kù)單,由核算員提出,采購(gòu)員寫(xiě)出書(shū)面的原因,對(duì)不符合情況的進(jìn)行部門考核,以減少發(fā)票在采購(gòu)員手里滯留和采購(gòu)工作的滯后的情況。制定嚴(yán)格的考核措施。最大限度杜絕發(fā)票過(guò)期的嚴(yán)重工作錯(cuò)誤。完善采購(gòu)員的采購(gòu)工作。
5、廢舊物資管理和庫(kù)房管理
(1)廢舊物資的處理已按照《廢舊物資管理規(guī)定》執(zhí)行,履行了招標(biāo)程序,中標(biāo)單位經(jīng)評(píng)委公開(kāi)討論,符合廢舊物資的處理規(guī)定。存在問(wèn)題是沒(méi)有形成廢舊物資檔案。
。2)庫(kù)房管理方面,20xx年全年有個(gè)別月份未進(jìn)行庫(kù)存盤(pán)點(diǎn),只是季度、半年度、年末的盤(pán)點(diǎn),盤(pán)點(diǎn)表存在沒(méi)有頁(yè)碼、總頁(yè)數(shù)、未加蓋騎縫章等現(xiàn)象。
。3)有少量因檢修期出現(xiàn)的白條抵庫(kù)現(xiàn)象,庫(kù)房存有帳外物資,帳外物資出庫(kù)未登記盤(pán)盈出庫(kù)臺(tái)賬。庫(kù)管員入庫(kù),只根據(jù)供貨商提供的到貨單辦理實(shí)物入庫(kù),未與采購(gòu)合同核對(duì)。整改措施:
。1)對(duì)庫(kù)房實(shí)行部門月月盤(pán)點(diǎn),和財(cái)務(wù)、審計(jì)進(jìn)行季度、半年度、年末的集中盤(pán)點(diǎn)。做到賬賬相符,帳物相符。
。2)監(jiān)督庫(kù)管員實(shí)物入庫(kù)程序,做到貨到及辦理入庫(kù),申報(bào)部門、采購(gòu)員、庫(kù)管員三方貨物驗(yàn)收手續(xù),杜絕白條抵庫(kù)的現(xiàn)象發(fā)生。
。3)對(duì)物資擺放做到合理分類,需求計(jì)劃下達(dá)的.同時(shí)核對(duì)庫(kù)房庫(kù)存物資,避免積壓庫(kù)存,常用的物資制定合理庫(kù)存。針對(duì)庫(kù)房出庫(kù)手續(xù)嚴(yán)格把關(guān)。
(4)建立廢舊物資臺(tái)賬,加強(qiáng)廢舊物資的管理工作。
四、財(cái)務(wù)管理
1、票據(jù)不規(guī)范,不具備入賬核算條件
x公司20xx年9月20日轉(zhuǎn)50058#憑證。綜合部人員報(bào)銷油費(fèi)2,230元,附件中有一張發(fā)票(金額270元)未蓋發(fā)票專用章;20xx年9月20日轉(zhuǎn)50061#憑證混凝土部人員報(bào)銷柴油9,906元,附件全部未蓋發(fā)票專用章;x公司20xx年轉(zhuǎn)398#憑證運(yùn)費(fèi)發(fā)票6.2萬(wàn)元,轉(zhuǎn)400#憑證稅務(wù)局20029#憑證報(bào)住宿費(fèi)184元,后附唐山南苑商務(wù)酒店開(kāi)具的發(fā)票一張,但是發(fā)票上未注明住宿起止時(shí)間等。
我公司在日常報(bào)銷中一貫重視發(fā)票的合法性和完整性,業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)不加蓋發(fā)票專用章的發(fā)票不予報(bào)銷或付款;大宗材料的運(yùn)輸發(fā)票一直要求業(yè)務(wù)部門督促客戶標(biāo)注起運(yùn)地和達(dá)到地,但在實(shí)際操作過(guò)程中存在地點(diǎn)范圍過(guò)大的問(wèn)題,如鄂爾多斯---阿旗;住宿費(fèi)發(fā)票以手撕票居多,機(jī)打票中存在未注明住宿起止時(shí)間的問(wèn)題。
2、憑證附件不全
x公司20xx年8月轉(zhuǎn)50142#憑證所附的設(shè)備租賃合同約定“按10元/立方結(jié)算,租金每月支付一次,承租方按雙方確認(rèn)的混凝土方量,于每月15日前向出租方支付上月的租賃設(shè)備租金”,但憑證后未附雙方共同確認(rèn)的混凝土方量單。
x公司20xx年12月30日50156#憑證報(bào)銷中國(guó)移動(dòng)話費(fèi)5200元(104張?jiān)捹M(fèi)卡,每張50元),后附2季度手機(jī)費(fèi)明細(xì)僅有2個(gè)人簽字(每人600元,共計(jì)1200元),其余充值卡未標(biāo)明領(lǐng)用明細(xì)或由誰(shuí)保管。
我公司對(duì)憑證附件的完整性、真實(shí)性、合法性一直要求嚴(yán)格,要求業(yè)務(wù)部門在辦理結(jié)算時(shí)提供完工證明、業(yè)務(wù)量清單等證明類附件,要求主管領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人簽字確認(rèn)。
3、發(fā)票問(wèn)題
、侔l(fā)票入賬延遲
x公司20xx年8月50083#憑證購(gòu)電氣件18528.80元,發(fā)票日期為20xx年10月12日,發(fā)票清單所載發(fā)貨期間為20xx年7月至20xx年10月,入賬日期為20xx年8月31日;20xx-8-50038#購(gòu)辦公用品,所附發(fā)票日期為20xx年5月27日,于20xx年8月11日完成審批,財(cái)務(wù)入賬日期為20xx年8月22日,入賬延遲。
由于客戶對(duì)開(kāi)具發(fā)票的時(shí)間掌握尺度不一、業(yè)務(wù)部門需要處理相關(guān)內(nèi)部流程,我公司也存在入賬時(shí)間與發(fā)票開(kāi)具時(shí)間間隔較大的問(wèn)題,且問(wèn)題主要集中在剪口發(fā)票和手撕發(fā)票,因增值稅專用發(fā)票有抵扣的時(shí)間限制,此類問(wèn)題不明顯。
②發(fā)票管理問(wèn)題
x公司a維修費(fèi)未開(kāi)具增值稅發(fā)票,如20xx年9月40097#、40098#憑證,付汽車修理廠裝載機(jī)維修費(fèi),共計(jì)6萬(wàn)元,且此項(xiàng)維修費(fèi)為每月發(fā)生,未取得增值稅專用發(fā)票,不能進(jìn)行進(jìn)項(xiàng)稅的扣除,造成一定的稅收損失。b舊版唐山長(zhǎng)途汽運(yùn)發(fā)票已于20xx年3月停用,
但該公司報(bào)銷業(yè)務(wù)中存在多筆舊版發(fā)票。如20xx年8月40031#憑證,附件中100元的舊版發(fā)票兩張;20xx年9月20009#憑證,附件中100元的舊版發(fā)票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發(fā)票二張。c定額發(fā)票戶頭空白,如20xx年8月40081#憑證,付培訓(xùn)費(fèi)5264元,11張發(fā)票(培訓(xùn)通知無(wú)公章、住宿費(fèi)、差旅費(fèi)列入)。
我公司也存在部分月結(jié)款項(xiàng)未取得增值稅專用發(fā)票問(wèn)題,業(yè)務(wù)部門解釋為:個(gè)別客戶不是一般納稅人,但因業(yè)務(wù)需要確實(shí)需要其提供產(chǎn)品或勞務(wù);如開(kāi)具專用發(fā)票,合同價(jià)格會(huì)有所提高。因職工出差范圍較廣,各地的客運(yùn)發(fā)票管理混亂且票面樣式眾多,給我們的辨別工作帶來(lái)了極大的困難,目前我們主要是通過(guò)上網(wǎng)查詢的方式確定其真?zhèn)巍?/p>
4、x公司往來(lái)賬款中部分大額款項(xiàng)掛賬5年以上,未及時(shí)進(jìn)行處理。
我公司不存在3年以上未處理的往來(lái)帳,確因業(yè)務(wù)需要除外(如電費(fèi)保證金)。
5、資金及檔案安全性不足
x公司①財(cái)務(wù)部無(wú)單獨(dú)的資金室,財(cái)務(wù)部外窗無(wú)安全護(hù)欄。②會(huì)計(jì)檔案存放不符合規(guī)定,自20xx年開(kāi)始的會(huì)計(jì)檔案全部存放于財(cái)務(wù)部,未及時(shí)移交公司檔案室保管,其安全性問(wèn)題得不到保證。
我公司的配備了專門的出納室,安裝了護(hù)欄、防盜門、監(jiān)視器等必要的防護(hù)裝臵;為查詢方便,會(huì)計(jì)檔案存放于財(cái)務(wù)部檔案室,配備了防盜門窗和鐵皮柜,暫未移交給公司檔案室。
6、資金計(jì)劃執(zhí)行不規(guī)范
x公司執(zhí)行資金計(jì)劃時(shí),部分業(yè)務(wù)以前月份已履行付款審批手續(xù)、但未進(jìn)行付款,之后月份進(jìn)行支付時(shí),直接采用以前月份付款申請(qǐng)單,但支付當(dāng)月資金計(jì)劃未包含上述款項(xiàng)。如20xx年8月40024#
憑證,付綠化工程余款110262.15元,附件中為7月付款申請(qǐng)單,已列入7月付款計(jì)劃,但實(shí)際未支付;8月份進(jìn)行了支付但無(wú)資金計(jì)劃。
我公司存在使用以前月份付款申請(qǐng)單的現(xiàn)象,但都已列入了當(dāng)月的付款計(jì)劃。確因業(yè)務(wù)需要支付計(jì)劃外款項(xiàng)的,按流程已報(bào)大區(qū)審批。
7、公司付款申請(qǐng)單是否采用股份公司通用格式
x公司付款申請(qǐng)單未采用股份公司通用格式,存在一定問(wèn)題。其中:①經(jīng)辦部門只是簽字確認(rèn),沒(méi)有將與付款業(yè)務(wù)相關(guān)的合同等信息進(jìn)行列示,而且財(cái)務(wù)經(jīng)辦人審核意見(jiàn)只簽署“已審”等字眼兒,過(guò)于簡(jiǎn)單。②付款金額人民幣符號(hào)直接打印,實(shí)際填寫(xiě)時(shí)與數(shù)字空間較大,存在被修改的風(fēng)險(xiǎn)。
我公司的付款申請(qǐng)單未采用總部的通用格式,經(jīng)辦部門也只是簽字確認(rèn),但財(cái)務(wù)經(jīng)辦人將合同約定、欠款金額等審核意見(jiàn)詳細(xì)列示在單據(jù)上;付款金額的人民幣符號(hào)手工填寫(xiě),對(duì)存在篡改可能的不予辦理付款。
8、退款重付不符合規(guī)定
x公司在付款業(yè)務(wù)中,由于經(jīng)辦人將付款申請(qǐng)中對(duì)方賬號(hào)等填寫(xiě)錯(cuò)誤,銀行將款項(xiàng)退回后,未重新履行付款審批程序,由財(cái)務(wù)部直接將款項(xiàng)重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬(wàn)元?铐(xiàng)于7月份40242#憑證付出,7月31日銀行退回。8月依據(jù)財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)出具的說(shuō)明進(jìn)行重付。
我公司明確要求,對(duì)收款人名稱、大小寫(xiě)金額不允許修改。若出現(xiàn)賬號(hào)錯(cuò)誤,我們一般要求經(jīng)辦部門出具說(shuō)明,并對(duì)比合同再次辦理付款。
9、大額銀行轉(zhuǎn)賬沒(méi)有審批手續(xù)
x公司在辦理銀行間轉(zhuǎn)款、存入票據(jù)保證金等業(yè)務(wù)時(shí),無(wú)相關(guān)人員審批,直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉(zhuǎn)款1500萬(wàn),
9月30009#轉(zhuǎn)款300萬(wàn),9月30040#890萬(wàn)。
我公司在操作公司各賬戶之間的轉(zhuǎn)款和存取保證金業(yè)務(wù)時(shí),沒(méi)有填寫(xiě)付款申請(qǐng)單,出納辦理后按銀行提供的回單入賬。對(duì)此我們會(huì)抓緊整改。
五.合同管理
1、合同簽訂不規(guī)范
。1)合同文字表述不夠準(zhǔn)確,容易產(chǎn)生歧義。
。2)違約責(zé)任約定過(guò)于簡(jiǎn)單。
(3)合同條款約定不嚴(yán)密,容易產(chǎn)生糾紛。
我單位合同幾乎都使用的是規(guī)范的合同文本,杜絕了以上情況。
2、合同存檔資料不全
現(xiàn)在所以合同及詢比價(jià)表全部一起存檔。
3、合同生效要件不全
以前有過(guò)這類情況出現(xiàn)如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對(duì)方只蓋章沒(méi)有簽字,自20xx年起這類情況已經(jīng)杜絕。
4、存在后補(bǔ)合同的情形,合同審批流于形式這類情況也有存在,逐步完善杜絕這種情況發(fā)生。
5、合同條款約定不合理
6、未按合同條款履行合同統(tǒng)一合同文本,沒(méi)有這類情況。
7、合同臺(tái)賬不完善
20xx年我單位合同臺(tái)帳基本完善,自20xx年起啟用新股份公司下發(fā)的合同臺(tái)帳。
8、簽訂賣方定價(jià)合同
9、合同文本存在手動(dòng)修改的情況,且未在修改處雙方進(jìn)行蓋章確認(rèn)合同文本沒(méi)有手動(dòng)修改的情況。
10、未經(jīng)審批對(duì)外簽訂融資擔(dān)保協(xié)議
12、抵押擔(dān)保協(xié)議中無(wú)擔(dān)保資產(chǎn)公允價(jià)值、未到有關(guān)管理部門做抵押登記我單位無(wú)此類合同。
11、合同中供方信息填寫(xiě)不全以前有此類情況,在以后的合同管理中杜絕此類情況發(fā)生。
六、綜合管理
1.公司文件存檔全為原件。
2.加蓋公司行政章的文件,正在逐步完善、存檔。
3.超范圍用章方面嚴(yán)格遵守《印章管理制度》,杜絕此類事件發(fā)生。
銀行自查報(bào)告11
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行 非常重視此項(xiàng)工作,于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神,并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查,現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下:
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
(一)基礎(chǔ)管理情況:
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況,保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備,按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn) 加鈔完畢后做取款測(cè)試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄,按月更換密碼,備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后,按要求入庫(kù)(柜)保管;備用鑰匙按要求封存保管;交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案,按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程,保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線,使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視,以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假?gòu)V告。
。ǘ┌踩婪对O(shè)施建設(shè)情況:
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置,可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像;回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩,所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息,數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的'安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域,已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后,我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí),增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力,嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作,確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行,穩(wěn)健發(fā)展。
銀行自查報(bào)告12
xx銀行基礎(chǔ)金融服務(wù)情況匯報(bào)xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè),其中:農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)x個(gè),城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè),從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求,我行對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查,現(xiàn)匯報(bào)如下:
一、基本情況
截止9月末,我行在轄內(nèi)x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共布放自助取款機(jī)x臺(tái)、存取款一體機(jī)x臺(tái);布放POS機(jī)x臺(tái),其他機(jī)具x臺(tái),其中:助農(nóng)取款服務(wù)機(jī)具x臺(tái),自助機(jī)具到村覆蓋率x%,累計(jì)辦理查詢、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。全行累計(jì)發(fā)行福祥卡x萬(wàn)張,拓展手機(jī)銀行用戶x戶,網(wǎng)上銀行用戶x戶,累計(jì)辦理各項(xiàng)查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。累計(jì)代理發(fā)放各項(xiàng)涉農(nóng)補(bǔ)貼x萬(wàn)筆、金額x萬(wàn)元。
二、主要做法
(一)領(lǐng)導(dǎo)重視,統(tǒng)籌安排作為服務(wù)農(nóng)村金融的主力軍,xx銀行堅(jiān)持“改制不改向、更名不改姓”,始終堅(jiān)持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務(wù)理念,董事會(huì)下設(shè)成立了專門的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會(huì),統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務(wù)工作。
。ǘ╅_(kāi)展宣傳,穩(wěn)步推進(jìn)近年來(lái),我行先后開(kāi)展了送金融知識(shí)下鄉(xiāng)宣傳活動(dòng)x場(chǎng)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識(shí)進(jìn)校園專題活動(dòng)x次;舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進(jìn)x銀行、xx有禮助學(xué)活動(dòng)等宣傳x場(chǎng);在x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布放宣傳展臺(tái)x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x(chóng)余份,對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務(wù)進(jìn)行了廣泛宣傳和推廣。
。ㄈ┖侠硪(guī)劃,拓展服務(wù)年初,我行就對(duì)轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機(jī)具進(jìn)行了合理規(guī)劃,對(duì)金融服務(wù)空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布放自助機(jī)具情況進(jìn)行了摸底統(tǒng)計(jì)。截止9月末,我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設(shè)自助銀行x個(gè),計(jì)劃布放自助存取款機(jī)具x臺(tái),在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)增加在行式自助取款機(jī)x臺(tái),可為轄內(nèi)x萬(wàn)余戶農(nóng)戶提供方便快捷的金融服務(wù)。
三、存在不足
。ㄒ唬┺r(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項(xiàng)綜合性的工作,涉及到多方面要規(guī)劃、推動(dòng)、落實(shí)。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
(二)業(yè)務(wù)宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。作為全市網(wǎng)點(diǎn)最多的金融機(jī)構(gòu),我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作,但仍有部分村組未覆蓋到,今后我行將進(jìn)一步加強(qiáng)進(jìn)村入戶的業(yè)務(wù)宣傳。
。ㄈ┢栈萁鹑诜⻊(wù)能力有待進(jìn)一步提升。改制后的x銀行,開(kāi)展普惠金融的責(zé)任更大,我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機(jī)銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品,在此基礎(chǔ)上,將推出xx、xx等產(chǎn)品,進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。
銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告
關(guān)于對(duì)外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進(jìn)行自查和整改情況的匯報(bào)省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組:接到省分局內(nèi)控檢查通知后,我局首先組織人員開(kāi)展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作,目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束,現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下:
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的`整改情況匯報(bào)20xx年,省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對(duì)我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查,針對(duì)存在的問(wèn)題,下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》后,主管局長(zhǎng)非常重視,專門召開(kāi)外匯管理科全體人員會(huì)議,要求認(rèn)真對(duì)待檢查意見(jiàn),研究整改方案,落實(shí)整改責(zé)任,并制定了具體的措施,要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。針對(duì)20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)的工作崗位職責(zé)”問(wèn)題,檢查結(jié)束后,我局立即制定了局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)崗位責(zé)任制,并將其充實(shí)到制度匯編中。針對(duì)“國(guó)際收支(綜合、科技)和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問(wèn)題,我局組織全體人員重新校對(duì)了制度匯編,對(duì)制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善,同時(shí)附加了目錄。
二、對(duì)20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào)20xx年10月8日-10日,我局主管局長(zhǎng)和外匯科正副科長(zhǎng)通過(guò)實(shí)地核查方式,對(duì)中心支局20xx年1月-20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況;對(duì)各類報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對(duì);對(duì)已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審;對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。
(一)業(yè)務(wù)辦理情況1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等,認(rèn)真完整做好登記;對(duì)核銷單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理,沒(méi)有丟失現(xiàn)象發(fā)生;對(duì)由于各種原因作廢的核銷單及時(shí)作好登記并在“中國(guó)電子口岸”上注銷;在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中,能嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理,操作規(guī)范,單證資料齊全;能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表,不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象;根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料,核銷資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。 2.進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范,付匯核銷資料及單證齊全;及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳,確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效;能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類進(jìn)口付匯核銷報(bào)表,無(wú)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。
3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過(guò)“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對(duì)因私購(gòu)結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控;按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。
4.外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿,認(rèn)真完整進(jìn)行詳細(xì)記載;核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專用章嚴(yán)格實(shí)行雙人分管,核準(zhǔn)件與IC卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險(xiǎn)柜管理,并按期對(duì)庫(kù)存情況進(jìn)行盤(pán)點(diǎn),無(wú)丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中,嚴(yán)格按規(guī)定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”,由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審核,認(rèn)真上機(jī)操作,換人復(fù)核,操作手續(xù)規(guī)范;外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類建檔,妥善保管。
5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全,操作規(guī)范。
6.國(guó)際收支。對(duì)國(guó)際收支形勢(shì)按月、季進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。 7.外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度,并按旬、月報(bào)送報(bào)表,能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤,沒(méi)有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生;統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂,并妥善保管。
8.現(xiàn)場(chǎng)檢查。程序合法,實(shí)體處理得當(dāng),檔案資料完整規(guī)范。
9.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng),不定期監(jiān)測(cè)可疑數(shù)據(jù),定期上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。
(二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實(shí)情況1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來(lái),我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施,形成了分管局長(zhǎng)主管抓,部門領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓,崗位人員具體負(fù)責(zé),一級(jí)抓一級(jí),層層落實(shí)。
2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi),我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作:
一是完善了包括部門職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責(zé)和崗位職責(zé)分工。
二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時(shí)修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國(guó)家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》修訂后,我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等,及時(shí)對(duì)公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷制度改革后,我中心支局對(duì)原有的進(jìn)口核銷內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂,為進(jìn)口核銷改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。
(三)風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急管理措施1.重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面,我們通過(guò)案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。
2.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí),針對(duì)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位,制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。
3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定,部門領(lǐng)導(dǎo)按月對(duì)崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查,局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。
4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級(jí)職責(zé)權(quán)限明確,我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定,對(duì)業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對(duì)不同層級(jí)的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式,進(jìn)行了嚴(yán)格劃分,對(duì)權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。
5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約,對(duì)不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離,印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。 7.應(yīng)急方案制定方面。對(duì)于突發(fā)事件或緊急情況,制定了應(yīng)急預(yù)案,預(yù)案涵蓋了對(duì)突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測(cè)預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評(píng)估等內(nèi)容;并結(jié)合情況適時(shí)演練,能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng),保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過(guò)這次內(nèi)控自查,一方面,進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程,另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī),提高內(nèi)控自律意識(shí),進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理,提高履行職責(zé)效能,使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。
銀行自查報(bào)告13
今年以來(lái),在柳州分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,xx支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作堅(jiān)持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導(dǎo),根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》和柳州分行的工作部署,以從源頭上預(yù)防為主線,從xx支行實(shí)際出發(fā),狠抓各項(xiàng)制度的落實(shí),促進(jìn)了各項(xiàng)工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)《柳州分行“學(xué)規(guī)定、強(qiáng)素質(zhì)、做表率”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)實(shí)施方案》的要求,xx支行對(duì)20xx年度黨風(fēng)廉政建設(shè)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),突出責(zé)任制落實(shí)。
一是組織領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)強(qiáng)。為深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,嚴(yán)格執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的領(lǐng)導(dǎo)。上半年,xx支行把黨風(fēng)廉政建設(shè)列入重要的議事日程,做到同業(yè)務(wù)工作一起部署、一起檢查、一起考核,按照“橫向到邊、縱向到底”的要求,建立健全責(zé)任網(wǎng)絡(luò),在年初工作會(huì)議上及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行相關(guān)會(huì)議精神,部署了黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作,建立健全了支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組明確了主要工作職責(zé)和相關(guān)要求。
二是目標(biāo)任務(wù)明確。根據(jù)柳州分行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的要求和部署,xx支行下發(fā)了《xx支行“案防制度落實(shí)年”實(shí)施方案》、《xx支行開(kāi)展民主評(píng)議行風(fēng)活動(dòng)工作方案》、《xx支行關(guān)于開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》等活動(dòng)實(shí)施方案,工作的內(nèi)容、目標(biāo)、任務(wù)、要求清晰具體,為開(kāi)展好黨風(fēng)廉政建設(shè)工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三是工作責(zé)任具體。為切實(shí)抓好職責(zé)范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作,xx支行明確了班子成員分工,實(shí)行“一把手”負(fù)總責(zé),分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)的工作機(jī)制。為認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”,加強(qiáng)對(duì)分管科室、掛鉤網(wǎng)點(diǎn)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作的督促、檢查、指導(dǎo),黨總支書(shū)記、行長(zhǎng)、班子成員和各部門網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)和案件防控責(zé)任書(shū),細(xì)化了目標(biāo)任務(wù),使整個(gè)工作有分管領(lǐng)導(dǎo)、有業(yè)務(wù)人員、有目標(biāo)、有標(biāo)準(zhǔn),人人肩上有擔(dān)子,個(gè)個(gè)身上有責(zé)任,營(yíng)造了齊抓共管的工作環(huán)境,確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作順利開(kāi)展。
二、加強(qiáng)思想教育,增強(qiáng)廉潔自律意識(shí)
教育是開(kāi)展好黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的基礎(chǔ),影響黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的`總體成效。xx支行按照加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的新要求,從強(qiáng)化廉政教育入手,加強(qiáng)干部職工的思想政治建設(shè),引導(dǎo)干部職工樹(shù)立正確的權(quán)力觀、地位觀和利益觀,夯實(shí)廉潔自律的思想基礎(chǔ),不斷增強(qiáng)拒腐防變的能力。加強(qiáng)制度規(guī)章學(xué)習(xí),提高法紀(jì)意識(shí)。
一是緊密結(jié)合本行實(shí)際,進(jìn)一步創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式,通過(guò)組織輔導(dǎo)、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)教學(xué)、體會(huì)交流等多種途徑,提高學(xué)習(xí)教育活動(dòng)實(shí)際效果。通過(guò)學(xué)習(xí),使每一名領(lǐng)導(dǎo)干部都能熟悉《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》“52個(gè)不準(zhǔn)”、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》“39個(gè)不得”,農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項(xiàng)禁止性規(guī)定。
二是將集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來(lái),并將自學(xué)貫穿黨風(fēng)廉政建設(shè)工作始終。集中學(xué)習(xí)要做到時(shí)間、內(nèi)容、記錄、效果“四個(gè)保證”;個(gè)人自學(xué)要有專門的筆記。
。ㄈ┷`行黨員干部標(biāo)準(zhǔn)要求,樹(shù)立良好形象。為提高黨員干部素質(zhì),加強(qiáng)黨性修養(yǎng),xx支行黨總支提出了“個(gè)人形象一面旗、工作熱情一團(tuán)火、謀事布局一盤(pán)棋”的要求,把“學(xué)規(guī)定,強(qiáng)素質(zhì),做表率”主題教育與農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項(xiàng)禁止性規(guī)定有機(jī)結(jié)合,作為推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的重要內(nèi)容,利用上半年專題民主生活會(huì),對(duì)照“個(gè)人形象一面旗”,查找黨性修養(yǎng)、理想信念、宗旨意識(shí)、工作作風(fēng)、廉潔自律等方面存在的問(wèn)題;對(duì)照“工作熱情一團(tuán)火”,查找事業(yè)心和責(zé)任感、精神狀態(tài)、工作態(tài)度、工作熱情等方面存在的問(wèn)題;對(duì)照“謀事布局一盤(pán)棋”,查找大局意識(shí)、整體觀念等方面存在的問(wèn)題,認(rèn)真加以整改。引導(dǎo)黨員干部加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),以良好的精神狀態(tài),始終充滿干事創(chuàng)業(yè)的激情,肩負(fù)起組織和帶領(lǐng)員工做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的重要責(zé)任。
三、加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范工作開(kāi)展。
制度是規(guī)范的依據(jù),規(guī)范是行為的準(zhǔn)則。管理水平高低、工作作風(fēng)好壞,直接關(guān)系黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的好壞。通過(guò)制度約束,可以不斷鏟除腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤。
。ㄒ唬﹛x支行在費(fèi)用開(kāi)支上一直本著節(jié)儉的原則。
一是對(duì)車輛的運(yùn)行嚴(yán)格治理,實(shí)行所有車輛集中加油和車輛維修實(shí)行派修單審批制,每月對(duì)單車行駛里程、加油及維修費(fèi)用進(jìn)行核查;
二是對(duì)大額開(kāi)支嚴(yán)格按上級(jí)行的規(guī)定執(zhí)行,從不先斬后奏。一直以來(lái),xx支行的費(fèi)用列支手續(xù)比較合理合規(guī),無(wú)違紀(jì)現(xiàn)象,招待費(fèi)控制在市行下達(dá)的指標(biāo)以內(nèi)。
。ǘ、實(shí)行了人事治理制度改革。
一是在干部提拔上堅(jiān)持“德才兼?zhèn),任人唯賢”的原則,充分發(fā)揚(yáng)民主,中層干部全部實(shí)行公開(kāi)競(jìng)聘,不搞論資排輩,不照顧關(guān)系突擊提拔,不搞暗箱操作,聘用中層干部人數(shù)控制在市行下達(dá)的職數(shù)以內(nèi);員工實(shí)行優(yōu)化組合、雙向選擇,增強(qiáng)了全體員工的危機(jī)感和責(zé)任感;
二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,做到標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,不亂開(kāi)口子。
。ㄈ、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)。為提高全行員工遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè),xx支行組織員工深入開(kāi)展了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)。在活動(dòng)中,做到全員發(fā)動(dòng)、深入宣傳,把學(xué)習(xí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》傳達(dá)到每一位員工,讓每個(gè)員工充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展活動(dòng)的重要性及緊迫性,提出從思想認(rèn)識(shí)、提高從業(yè)人員素質(zhì)、抓好當(dāng)前業(yè)務(wù)工作、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)四項(xiàng)工作入手,做到“三個(gè)結(jié)合”:
即結(jié)合當(dāng)前“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)和“案防制度落實(shí)年”活動(dòng),不斷加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)管理;結(jié)合當(dāng)前所處的新任務(wù)和新形勢(shì),認(rèn)真做好案件防范工作;結(jié)合營(yíng)銷工作的需要,認(rèn)真處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系;
確!拔鍌(gè)到位”:即組織領(lǐng)導(dǎo)到位、宣傳發(fā)動(dòng)到位、工作責(zé)任到位、督導(dǎo)推進(jìn)到位、學(xué)習(xí)教育到位;顒(dòng)期間,該行充分利內(nèi)部網(wǎng)站平臺(tái)、學(xué)習(xí)園地等有效載體,大力宣傳和推動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)進(jìn)程,將基礎(chǔ)管理與合規(guī)文化建設(shè)結(jié)合,在全行上下?tīng)I(yíng)造合規(guī)文化的良好氛圍,使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念深深扎根在員工心中,在全行上下掀起學(xué)習(xí)活動(dòng)熱潮,為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的政治保證。
五、下步工作打算
在下步工作中,xx支行將全面落實(shí)好上級(jí)行黨委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的安排部署,著重做好以下幾個(gè)方面工作:
一是深入開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育,營(yíng)造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強(qiáng)反腐倡廉教育的重點(diǎn),在干部培訓(xùn)和考核中設(shè)置反腐倡廉的內(nèi)容,形成制度長(zhǎng)期堅(jiān)持。深入開(kāi)展黨章、入黨誓詞、科學(xué)發(fā)展觀、社會(huì)主義榮辱觀、職業(yè)道德、預(yù)防職務(wù)犯罪、黨紀(jì)法紀(jì)教育,用科學(xué)理論武裝黨員干部的頭腦,打牢廉潔從政的思想基礎(chǔ),營(yíng)造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍,引導(dǎo)黨員干部算好“人生帳”。
二是認(rèn)真貫徹落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國(guó)家的法律法規(guī)放在首位,堅(jiān)決執(zhí)行上級(jí)的指示、命令和決定,保證政令暢通,嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各項(xiàng)規(guī)定,依法行政,廉潔奉公,模范帶頭,勤政為民,樹(shù)好形象、做好榜樣。
三是加強(qiáng)干部隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè)。認(rèn)真解決干部隊(duì)伍思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)、生活作風(fēng)方面存在的突出問(wèn)題,切實(shí)轉(zhuǎn)變作風(fēng),認(rèn)真履行黨章賦予的職責(zé),按照“政治堅(jiān)強(qiáng)、公正清廉、紀(jì)律嚴(yán)明、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)優(yōu)良”的要求加強(qiáng)自身建設(shè),努力成為勤奮學(xué)習(xí)的模范、堅(jiān)持原則的模范、真抓實(shí)干的模范、嚴(yán)格自律的模范、團(tuán)結(jié)干事的模范?偟膩(lái)說(shuō),20xx年xx支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作取得了一定的成績(jī),達(dá)到了無(wú)刑事案件、無(wú)經(jīng)濟(jì)案件、無(wú)重大責(zé)任事故,實(shí)現(xiàn)了安全營(yíng)運(yùn)。加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的任務(wù),我們將按照學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)的要求,緊緊圍繞“發(fā)展”這一主題,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),科學(xué)謀劃,進(jìn)一步把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作做深、做細(xì)、做實(shí),促進(jìn)xx支行各項(xiàng)工作任務(wù)的園滿完成。
銀行自查報(bào)告14
今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái),我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn),歸納起來(lái),主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸款力度需要進(jìn)一步加大,銀行柜員自查報(bào)告。對(duì)這些問(wèn)題,我行邊查邊改,F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。
加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái),我行投資一百多萬(wàn)元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造,共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米,增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作,整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的.培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前,全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際,創(chuàng)新貸款路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,等等。信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)!
銀行自查報(bào)告15
作為xx支行一名普通的綜合柜員,我的一言一行都代表著本行的形象,因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行,正處在開(kāi)拓發(fā)展階段,因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大,相對(duì)于市區(qū)支行顯得輕松多了,在這樣的工作環(huán)境中營(yíng)業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神,為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng),進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,根據(jù)自身情況展開(kāi)自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、 牢固思想防線,本人能夠自覺(jué)主動(dòng)的學(xué)習(xí)國(guó)家各項(xiàng)金融政策法規(guī),加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),提高政治意識(shí),以維護(hù)國(guó)家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任,樹(shù)立正確的政治方向和立場(chǎng),顧全大局,站在單位角度想問(wèn)題、做工作,以銀行整體利益為重,做一名合格的銀行工作者。
二、 行為規(guī)范,熱愛(ài)本職工作,恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步,用認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度去做好每一件事,細(xì)化工作內(nèi)容,努力做到大事做細(xì)、平常事做精,堅(jiān)持“柜臺(tái)服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù),從我做起。
三、 業(yè)務(wù)操作,態(tài)度端正,認(rèn)真細(xì)心,按照規(guī)定的`工作流程不越權(quán)行事,不違章辦理,工作中不徇私情、不弄虛作假、不營(yíng)私舞弊、不紅包收紅包,自覺(jué)履行對(duì)國(guó)家、對(duì)銀行、對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任,確保銀行經(jīng)營(yíng)安全和客戶資金安全。
四、 存在問(wèn)題及努力方向,一是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班,很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么,不鉆研不思考,憑經(jīng)驗(yàn)憑主觀;二是基礎(chǔ)知識(shí)不扎實(shí),時(shí)常出現(xiàn)較為簡(jiǎn)單或低級(jí)的錯(cuò)誤,或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程,因此要堅(jiān)持不懈、積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),以適應(yīng)自己的崗位需要,牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),嚴(yán)格約束自己,秉承“誠(chéng)·立信 德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念,勤勤懇懇做事,踏踏實(shí)實(shí)做人,在xx銀行的寬闊舞臺(tái)上,舞出自己的精彩未來(lái)。
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