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內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告

時(shí)間:2023-08-14 18:37:45 自查報(bào)告 我要投稿

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告

  在日常生活和工作中,報(bào)告使用的頻率越來越高,報(bào)告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。你知道怎樣寫報(bào)告才能寫的好嗎?以下是小編為大家收集的內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告1

  農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告一

  20xx年,農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作,大力推行合規(guī)理念,使全行廣大干部員工逐步認(rèn)識(shí)到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)長治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和根本保證,全行上下逐步形成了“抓合規(guī),強(qiáng)基礎(chǔ)、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的良好工作氛圍,連續(xù)四年被評(píng)為內(nèi)控管理一類行,轄屬支行內(nèi)控管理一類行占比達(dá)到89%。

  一、深入開展合規(guī)文化建設(shè)。該行制定了合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃,深入推進(jìn)“六位一體”合規(guī)文化長效機(jī)制建設(shè),確定目標(biāo)和任務(wù),并分解落實(shí)到各支行、各部門、各崗位。落實(shí)合規(guī)教育“四個(gè)必講”、合規(guī)承諾書等措施,增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的針對(duì)性、實(shí)效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設(shè)的平臺(tái)作用,將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營管理全過程,全員主動(dòng)自覺合規(guī)意識(shí)逐步增強(qiáng)。

  二、扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)。制定了信貸、運(yùn)營、財(cái)會(huì)、信息科技、人員管理五個(gè)方面精細(xì)化管理方案,進(jìn)一步明確工作任務(wù),完善管理手段,細(xì)化措施,強(qiáng)化執(zhí)行,不斷推進(jìn)基礎(chǔ)管理工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和流程化建設(shè),切實(shí)提升精細(xì)化管理成效。

  三、持續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。該行始終把案件風(fēng)險(xiǎn)排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手,嚴(yán)格按照實(shí)施方案,先后組織開展了四次案件風(fēng)險(xiǎn)排查,始終保持案防高壓態(tài)勢(shì),收到了良好的防控和警示效果。

  四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門盡職履責(zé)情況納入對(duì)部門的內(nèi)控考核體系,統(tǒng)籌整合了各部門檢查監(jiān)督需求,將專項(xiàng)檢查與日常檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機(jī)結(jié)合起來,統(tǒng)一制定了年度檢查計(jì)劃,統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源,建立常態(tài)化、滾動(dòng)式合規(guī)檢查機(jī)制,形成了監(jiān)督檢查合力,提升了監(jiān)督檢查效能。

  五、做好各類問題的整改。該行通過內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(ICCS系統(tǒng)),狠抓各類問題的整改,對(duì)內(nèi)外部檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)的各類問題,做到行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位,同時(shí)將整改工作納入內(nèi)控評(píng)價(jià)及綜合績效考評(píng)。全年各類檢查存在問題的整改率達(dá)到99.8%。

  六、切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作。進(jìn)一步明確反洗錢工作職責(zé),完善反洗錢制度,加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的持續(xù)監(jiān)測(cè),積極推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度的落實(shí),有效促進(jìn)了全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,反洗錢能力顯著提高,得到了監(jiān)管部門的肯定。

  七、不斷增強(qiáng)案件防控能力。認(rèn)真落實(shí)防范案件責(zé)任制,逐級(jí)簽訂防范案件責(zé)任書,將案件防控工作責(zé)任層層細(xì)化分解到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工,保證了全行案件防控各項(xiàng)工作措施的落實(shí)。深入開展案件查防,落實(shí)行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)行抓點(diǎn)防控案件工作,持續(xù)開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)和重點(diǎn)行巡查,強(qiáng)化警示教育,全轄案件防控工作不斷增強(qiáng)。

  八、有效提高法律保障水平。認(rèn)真開展法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn),加強(qiáng)法律隊(duì)伍建設(shè),規(guī)范訴訟案件和合同管理,強(qiáng)化法律審查,為依法合規(guī)經(jīng)營和有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了有力保障。

  農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告二

  今年以來,根據(jù)上級(jí)行的`要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:

  一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

  為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后,先行進(jìn)行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí),并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

  通過學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。

  通過此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí),通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

  二、執(zhí)行《守則》情況

  1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時(shí),嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

  3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,堅(jiān)持兩手抓

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動(dòng)搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。

  4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。

  以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

  《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí),一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作,對(duì)照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實(shí)際情況,對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

  三、存在問題及努力方向

  一是對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。

  三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

  在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強(qiáng)管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營,努力搞好本職工作,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告2

  今年,我行堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則,以“樹立行業(yè)新風(fēng),服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”為主題,以群眾廣泛參與為基礎(chǔ),以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn),以隊(duì)伍管理為重點(diǎn),著力解決與改革發(fā)展不相適應(yīng)的作風(fēng)問題,堅(jiān)決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),創(chuàng)新工作機(jī)制,改進(jìn)工作作風(fēng),提升服務(wù)質(zhì)量,提高郵儲(chǔ)銀行社會(huì)滿意度,向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

  一、全面動(dòng)員做好宣傳發(fā)動(dòng)工作

  (一)建立健全了行風(fēng)評(píng)議組織機(jī)構(gòu)

  市分行成立了xx行長為組長、其它行領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室負(fù)責(zé)人為成員的的行風(fēng)評(píng)議領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在市分行渠道與科技部,抽調(diào)3名同志組成工作專班,負(fù)責(zé)日常工作,下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、行評(píng)機(jī)構(gòu)具體抓、其他部門配合抓的工作機(jī)制,形成了全市上下聯(lián)動(dòng)、整體推進(jìn)工作局面。

  (二)制定方案,層層宣傳發(fā)動(dòng)

  市分行以xxx文件下發(fā)了具體實(shí)施意見,各縣(市)支行也結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,制定了具體實(shí)施方案,上報(bào)了各縣(市)行評(píng)辦。4月28日晚,郵儲(chǔ)銀行xx市分行隆重召開民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)動(dòng)員大會(huì),xx行長作了《全行動(dòng)員齊抓共管以行風(fēng)評(píng)議為契機(jī)進(jìn)一步提升全市郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動(dòng)員報(bào)告,市分行機(jī)關(guān)全體人員、網(wǎng)點(diǎn)所有人員共86人參加了動(dòng)員大會(huì)。市行評(píng)辦副主任xxx、xxx,十堰銀監(jiān)分局紀(jì)委書記xx、市行評(píng)辦郵儲(chǔ)銀行督導(dǎo)組組長xxx出席了郵儲(chǔ)銀行動(dòng)員大會(huì)并作了重要講話。郵儲(chǔ)銀行今年被列為重點(diǎn)行評(píng)對(duì)象,既體現(xiàn)了市委、市政府對(duì)郵儲(chǔ)銀行的重視和關(guān)懷,更體現(xiàn)了社會(huì)各界對(duì)郵儲(chǔ)銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵(lì)。此次評(píng)議按照部署發(fā)動(dòng)、自查自糾、集中整改、集中測(cè)評(píng)、考核總結(jié)五個(gè)階段進(jìn)行,切實(shí)做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動(dòng)。對(duì)于這次民主評(píng)議工作,全市郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、突出重點(diǎn)、嚴(yán)格獎(jiǎng)懲,充分尊重行評(píng)代表的權(quán)利,正確處理民主評(píng)議與當(dāng)前工作的的關(guān)系,將行評(píng)工作與推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展,以行評(píng)促全行服務(wù)質(zhì)量的提升,以工作成績來展現(xiàn)行評(píng)工作的效果,做到兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。5月12日全市行評(píng)動(dòng)員會(huì)后,各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動(dòng)員大會(huì),行評(píng)工作達(dá)到了人人知曉、人人參入的目的。

  (三)組織召開了網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì)和培訓(xùn),確定了服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型三年規(guī)劃,建立服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的長效機(jī)制

  5月6日下午,十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì)在鄖縣支行召開,市分行凌光平副行長主持大會(huì),省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動(dòng)會(huì),市分行各部室負(fù)責(zé)人、各縣(市)支行支行長、所有一類網(wǎng)點(diǎn)支行長共計(jì)48人參加了啟動(dòng)會(huì)。會(huì)上,凌光平副行長就網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升三年規(guī)劃進(jìn)行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平,十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動(dòng)主題,分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”,制定了各年度活動(dòng)目標(biāo)、方案、措施,用三年時(shí)間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導(dǎo)內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍,使之成為我行規(guī)范服務(wù)的傳承部隊(duì)和踐行者,實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力,提高服務(wù)客戶能力和提高客戶忠誠度的目標(biāo)。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對(duì)十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升工作給予了肯定,并對(duì)下一步工作提出了四點(diǎn)要求:一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和轉(zhuǎn)型工作基礎(chǔ);二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作,完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點(diǎn)績效管理工作,增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力;四是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升的督導(dǎo)和日常檢查指導(dǎo)工作,實(shí)現(xiàn)服務(wù)提升目標(biāo)。

  關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作,十堰市分行將通過三年努力,到20xx年底,轉(zhuǎn)型達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到15個(gè),轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升20%,標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升50%,努力實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變:一是建立新的網(wǎng)點(diǎn)銷售管理流程,變業(yè)務(wù)經(jīng)營為客戶經(jīng)營,實(shí)現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變;二是完善員工銷售行為,強(qiáng)調(diào)流程控制,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營從單一結(jié)果管理向注重過程管理轉(zhuǎn)變;三是運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營月報(bào)和銷售管理工具,實(shí)現(xiàn)從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)管理向團(tuán)隊(duì)數(shù)據(jù)管理轉(zhuǎn)變;四是培育電子、自助多渠道客戶群,釋放柜員人員成本,實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務(wù)型銀行轉(zhuǎn)變。

  (四)加強(qiáng)溝通、加大宣傳,提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度

  4月28日下午,十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲(chǔ)銀行行風(fēng)評(píng)議動(dòng)員會(huì),提出“通過扎實(shí)開展行風(fēng)評(píng)議活動(dòng),提升郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力,更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農(nóng)”,受到新聞媒體高度關(guān)注,在《十堰日?qǐng)?bào)》、《十堰晚報(bào)》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報(bào)道,十堰新聞?lì)l道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報(bào)道,得到社會(huì)高度關(guān)注。各網(wǎng)點(diǎn)利用門頭屏、利率屏向廣大社會(huì)客戶滾動(dòng)宣傳行風(fēng)評(píng)議內(nèi)容,播放“認(rèn)真開展民主評(píng)議行風(fēng),誠懇接受社會(huì)各界監(jiān)督”、“全員參與行風(fēng)評(píng)議,推進(jìn)郵儲(chǔ)銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn),扎實(shí)開展行風(fēng)評(píng)議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長先后3次、凌光平副行長先后5次到市行評(píng)辦匯報(bào)行評(píng)工作上報(bào)。我行已上報(bào)行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)12期,分別報(bào)送行評(píng)辦、銀監(jiān)局和各位行評(píng)監(jiān)督員。

  (五)省分行席新國行長深入十堰督導(dǎo)行風(fēng)評(píng)議工作

  5月12日至xx日,省分行席新國行長一行到十堰調(diào)研。席行長與十堰市紀(jì)委書記、市行評(píng)辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學(xué)以及市紀(jì)委副書記、監(jiān)察局長陳新榮就行評(píng)工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時(shí),認(rèn)真聽取了我行前階段行評(píng)工作匯報(bào),并對(duì)我行行風(fēng)評(píng)議工作提出了三點(diǎn)要求:一要認(rèn)真查找行風(fēng)評(píng)議工作存在的問題,彌補(bǔ)去年的不足,落實(shí)問題的整改;二要加大網(wǎng)點(diǎn)硬件投入,以銷售示范網(wǎng)點(diǎn)推廣為契機(jī),服務(wù)上狠練內(nèi)功,提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)形象。三要按照十堰市行評(píng)辦的要求,分五個(gè)階段、五個(gè)方面做好行風(fēng)評(píng)議工作,在參評(píng)xx家單位中力爭(zhēng)取得前三名的好成績。

  (六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn),建立健點(diǎn)轉(zhuǎn)型各項(xiàng)基礎(chǔ)資料,提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)

  5月20日至23日,市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員,連續(xù)4個(gè)晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn),培訓(xùn)采用了案例分析、情景演練、話術(shù)模擬、上下互動(dòng)、分組討論等多種形式,增強(qiáng)了培訓(xùn)效果,參訓(xùn)人員達(dá)到260多人次。同時(shí)印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單,進(jìn)一步了解客戶需求,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

  (七)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)制度,提升服務(wù)從晨會(huì)開始

  開展行風(fēng)評(píng)議以來,網(wǎng)點(diǎn)已按要求每日召開網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)。我行進(jìn)一步規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)內(nèi)容,其中服務(wù)話術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點(diǎn)評(píng)列入晨會(huì)重要內(nèi)容。黃行長以及其他行領(lǐng)導(dǎo)、部室負(fù)責(zé)人多次參加網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì),進(jìn)行督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)的落實(shí),網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。

  (八)創(chuàng)新金融服務(wù),助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展

  為切實(shí)破解中小企業(yè)融資難題,實(shí)現(xiàn)銀企互利共贏,5月24日上午,由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會(huì)主辦,市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲(chǔ)銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會(huì)在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報(bào)告廳隆重舉行。期間,共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲(chǔ)銀行十堰分行進(jìn)行了對(duì)接,銀企雙方共達(dá)成各類貸款意向5000余萬元。郵儲(chǔ)銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)”為己任,在依托網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢(shì)和傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)規(guī)范的基礎(chǔ)上,陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個(gè)人商務(wù)貸款、個(gè)人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達(dá)xx00萬元)等信貸業(yè)務(wù),貸款品種不斷增多,融資服務(wù)力度不斷加大。目前,全行儲(chǔ)蓄余額達(dá)到88億元,已成功為一萬余家個(gè)體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲(chǔ)銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的.信貸文化,所有信貸從業(yè)人員嚴(yán)格以“信貸八不準(zhǔn)”原則規(guī)范自身行為,切實(shí)履行“客戶至上”的服務(wù)理念,受到了新老客戶的一致認(rèn)可與社會(huì)各界的好評(píng)。

  二、“八項(xiàng)措施”備戰(zhàn)自查自糾工作

  為確保行評(píng)第二階段工作取得實(shí)效,郵儲(chǔ)銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案,以八項(xiàng)措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。

  一是召開自查自糾階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì),全面安排自查自糾工作。6月1日下午,召開了由市行評(píng)辦領(lǐng)導(dǎo)、市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、市行評(píng)監(jiān)督員和分行領(lǐng)導(dǎo)班子、機(jī)關(guān)全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參加的行評(píng)第二階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì),對(duì)第一階段工作進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié),對(duì)第二階段工作作了部署和動(dòng)員。

  二是下發(fā)征詢意見函,廣泛征詢社會(huì)各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級(jí)支行開門納諫,廣泛征求社會(huì)各界意見,將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會(huì)各界意見和建議。

  三是全面開展“真情服務(wù)走萬家”活動(dòng)。為全面配合行評(píng)工作的開展,進(jìn)一步了解客戶需求,廣泛收集客戶的意見和建議,提高郵儲(chǔ)銀行服務(wù)質(zhì)量,開展“真情服務(wù)走萬家”客戶走訪活動(dòng)。將對(duì)各一類網(wǎng)點(diǎn)郵儲(chǔ)總資產(chǎn)達(dá)5萬元以上大客戶,包括個(gè)人業(yè)務(wù)客戶、信貸業(yè)務(wù)客戶、公司業(yè)務(wù)客戶以及綜合業(yè)務(wù)客戶開展走訪活動(dòng)。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長,相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,按照準(zhǔn)備、走訪、整改、總結(jié)評(píng)價(jià)四個(gè)階段開展,將本次活動(dòng)作為強(qiáng)化行風(fēng)建設(shè)和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來抓。

  四是認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推進(jìn)工作。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作已完成組織體系的建立、人員培訓(xùn)、xx多種網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工具的配備,6月份主要做好網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、工具使用、經(jīng)營分析、駐點(diǎn)幫扶等工作,做到由形似到神似的轉(zhuǎn)變,提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升水平和能力。

  五是開展“大家談行評(píng)”活動(dòng)。組織全行員工圍繞自己的崗位職責(zé)開展自查自糾,查找工作中的不足,同時(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評(píng)工作建言獻(xiàn)策。要求領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭撰寫心得體會(huì)和自查報(bào)告,分析存在問題的原因,制定下一步的改進(jìn)措施。

  六是召開座談會(huì)。一要開好行評(píng)監(jiān)督員座談會(huì);二要開好社會(huì)監(jiān)督員座談會(huì)。同時(shí)要求全行所有網(wǎng)點(diǎn)開門納諫、設(shè)立客戶意見簿、公示資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公布服務(wù)監(jiān)督電話和營業(yè)人員服務(wù)工號(hào),方便客戶監(jiān)督和意見反映。

  七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升,做好明察暗訪。按照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監(jiān)督檢查五個(gè)方面共51項(xiàng),通過加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度、每天進(jìn)行監(jiān)控抽查通報(bào)、神秘人檢查等三種方式,查找網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)存在的問題,下發(fā)整改通知,并跟蹤整改結(jié)果,同時(shí)加大考核力度。通過上述三種方式,促進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量的提升,為客戶提供更加快捷、準(zhǔn)確的服務(wù),樹立郵儲(chǔ)銀行良好社會(huì)服務(wù)形象。

  八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動(dòng)。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口,大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù),切實(shí)踐行“服務(wù)三農(nóng)”理念。

  三、多種渠道收集整理意見建議

  行評(píng)工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問題,為了查出存在的問題,我行采取個(gè)人主動(dòng)查、部室自覺查、領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、問卷征求查、會(huì)議幫助查、社會(huì)監(jiān)督查等形式,在促進(jìn)發(fā)展、執(zhí)行力建設(shè)、公開透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。

  我行在全市各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務(wù)電話指示牌,廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份,同時(shí),采用主動(dòng)電話回訪、電話隨機(jī)采訪、神秘人檢查、內(nèi)部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式,請(qǐng)市民群眾對(duì)我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進(jìn)行評(píng)議打分,提出批評(píng)意見。通過采取多種形式,我行征求了許多有益的批評(píng)意見和建議,經(jīng)過認(rèn)真梳理,歸納的主要問題有以下6個(gè)方面:

  1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。

  2、新員工業(yè)務(wù)不熟練,存在客戶排隊(duì)、等候時(shí)間長,柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。

  3、產(chǎn)品種類不夠豐富,不能更好的滿足客戶需求。

  4、自有網(wǎng)點(diǎn)偏少。

  5、部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

  6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。

  四、制定方案狠抓整改落實(shí)

  針對(duì)存在的問題,我們堅(jiān)持金融服務(wù)無小事的原則,做到邊自查邊整改,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題,能糾正解決的,做到及時(shí)糾正解決;一時(shí)解決不了的,制定解決方案和措施,切實(shí)滿足客戶需求,提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量,樹立郵儲(chǔ)銀行品牌。針對(duì)6個(gè)方面的問題,經(jīng)行評(píng)專題會(huì)研究,確定整改責(zé)任單位、整改時(shí)限、整改措施。

  1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。

  責(zé)任單位:渠道科技部、人力資源部

  整改措施:結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范培訓(xùn),加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范落實(shí),加大服務(wù)檢查力度,加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量考核力度。

  整改時(shí)限:20xx年7月前。

  2、對(duì)于新員工業(yè)務(wù)不熟練,存在客戶排隊(duì)、等候時(shí)間長,柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問題。

  責(zé)任單位:人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部

  整改措施:加強(qiáng)新員工上崗培訓(xùn)力度,加強(qiáng)窗口營業(yè)人員點(diǎn)鈔和漢字錄入技能培訓(xùn),開展梯形排班、服務(wù)。

  整改時(shí)限:20xx年7月前。

  3、對(duì)于產(chǎn)品種類不夠豐富,不能更好的滿足客戶需求問題。

  責(zé)任單位:各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)部室

  整改措施:一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),盡量用現(xiàn)在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)組合滿足用戶需求;另一方面,收集典型客戶需求,提交上級(jí)行,爭(zhēng)取新業(yè)務(wù)開辦試點(diǎn)。

  整改時(shí)限:20xx年8月前。

  4、對(duì)于自有網(wǎng)點(diǎn)偏少問題。

  責(zé)任單位:渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部

  整改措施:落實(shí)中國郵政集團(tuán)公司和總行關(guān)于“二改代”政策,爭(zhēng)取在合理布局的前提下,豐富郵儲(chǔ)銀行自有網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,滿足用戶金融業(yè)務(wù)需求。

  整改時(shí)限:按“二改代”進(jìn)程實(shí)施。

  5、對(duì)于部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。

  責(zé)任單位:渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)

  整改措施:加大網(wǎng)點(diǎn)選址力度,盡早確定花果支行遷址方案;加強(qiáng)與移動(dòng)公司協(xié)商,力爭(zhēng)人民北路支行原址改造擴(kuò)大面積,增配自助機(jī)具,改善環(huán)境。

  整改時(shí)限:選址、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造。

  6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。

  責(zé)任單位:個(gè)人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點(diǎn)

  整改措施:再組織一次人員培訓(xùn),各網(wǎng)點(diǎn)要安排人員做好客戶解釋工作,同時(shí)加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。

  整改時(shí)限:20xx年6月底前。

  針對(duì)收集到的6類問題,除逐條落實(shí)整改措施、整改責(zé)任單位和整改時(shí)間外,市分行對(duì)全市工作作出整體安排,有效促進(jìn)行風(fēng)評(píng)議工作。

  (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高員工綜合素質(zhì)

  市分行加強(qiáng)了新業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),操作技能比賽等等,提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對(duì)全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結(jié)合示范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作,圍繞“以客戶為中心”理念,強(qiáng)化對(duì)支行的服務(wù)流程培訓(xùn),將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識(shí)學(xué)習(xí),加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),做好反腐倡廉工作;四是實(shí)行首問責(zé)任制,遇問題不得推諉,必須快速化解。

  (二)加強(qiáng)宣傳,提高知名度

  我行進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度,通過在《十堰日?qǐng)?bào)》、《十堰晚報(bào)》、十堰電視臺(tái)宣傳郵儲(chǔ)銀行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例,擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)、印發(fā)宣傳冊(cè)、加強(qiáng)新聞宣傳等方式,提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國郵儲(chǔ)蓄銀行湖北省分行服務(wù)書》張貼于所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),并在利率屏中增加服務(wù)書的內(nèi)容,自覺接受群眾監(jiān)督。

  (三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合,提升服務(wù)水平

  積極探索適合我行發(fā)展和社會(huì)需要的產(chǎn)品品種,并通過調(diào)查研究撰寫可行性方案,為我行新業(yè)務(wù)的開辦奠定良好的基礎(chǔ);積極響應(yīng)政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號(hào)召,深入開展支持縣域經(jīng)濟(jì)“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會(huì)”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動(dòng)”活動(dòng);開展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)宣傳活動(dòng),大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對(duì)百姓抗通脹理財(cái)難等問題,強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn),召開理財(cái)交流會(huì),充分滿足客戶的理財(cái)需求。

  五、持續(xù)跟進(jìn)建立長效機(jī)制

  我行將按照省行安排,按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署,對(duì)照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議,對(duì)照各位督查員提出的問題和意見,深入剖析原因,制定切實(shí)可行的整改方案,認(rèn)真進(jìn)行全面整改,更好地支持十堰經(jīng)濟(jì)發(fā)展,積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品,提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著手:

  (一)加強(qiáng)宣傳工作,提升行評(píng)氛圍。在第一階段通過LED門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當(dāng)?shù)攸h報(bào)上刊登服務(wù)書等手段的基礎(chǔ)上,準(zhǔn)備進(jìn)一步提升宣傳力度,營造全員參與、全社會(huì)關(guān)注的行評(píng)氛圍。

  (二)加強(qiáng)溝通聯(lián)系,落實(shí)整改工作。積極保持與市行評(píng)辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通,加強(qiáng)與行評(píng)督查員的聯(lián)系,通過行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)、行評(píng)信息、監(jiān)督員座談會(huì)、用戶座談會(huì)等形式,對(duì)我行的行評(píng)工作進(jìn)行溝通和交流。針對(duì)第二階段收集的問題,認(rèn)真落實(shí)部門、落實(shí)人員、落實(shí)時(shí)限、落實(shí)措施、落實(shí)目標(biāo)的“五落實(shí)”,把整改工作落到實(shí)處。

  (三)擴(kuò)大信貸投放規(guī)模,擴(kuò)大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對(duì)性的信貸產(chǎn)品推介會(huì)、用戶聯(lián)席會(huì)、創(chuàng)業(yè)交流會(huì)、各種現(xiàn)場(chǎng)會(huì)等形式,擴(kuò)大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳,及時(shí)解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難,更好地支持十堰市經(jīng)濟(jì)發(fā)展,做好各層次金融服務(wù)工作,展示郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)風(fēng)采。

  (四)擴(kuò)大自助終端設(shè)備投入,方便用戶享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎(chǔ)上,積極創(chuàng)造條件進(jìn)一步增加自助設(shè)備的數(shù)量,擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行服務(wù)半徑和范圍,力爭(zhēng)將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民,真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農(nóng)的銀行、零售銀行。

  (五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評(píng)工作上臺(tái)階,我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,對(duì)全市郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,找出并整改存在的問題和不足,促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高,進(jìn)一步改善郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)形象。

  (六)加強(qiáng)內(nèi)控管理,狠抓防險(xiǎn)控案。審計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部是內(nèi)控管理、防險(xiǎn)控案的具體責(zé)任單位,我們將采取一切措施,確保銀行經(jīng)營安全、用戶資金安全,真正擔(dān)當(dāng)起銀行為自身發(fā)展、為用戶負(fù)責(zé)的責(zé)任。

  (七)建章立制,提高各級(jí)執(zhí)行力。在20xx年行評(píng)工作的基礎(chǔ)上,對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行完善,一方面可以提高行評(píng)工作的效率,提高各級(jí)工作的執(zhí)行力;另一方面,通過制度建設(shè),理順工作,能夠形成行評(píng)工作的長效機(jī)制,將行評(píng)相關(guān)工作當(dāng)成日常工作來抓,進(jìn)而形成長年樹立良好金融服務(wù)形象的長效機(jī)制。

  我行力求通過此次行風(fēng)評(píng)議工作,解決好工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問題,推動(dòng)整體工作收到實(shí)實(shí)在在的效果,切切實(shí)實(shí)為全市市民做實(shí)事、辦好事,為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告3

  為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

  第一,按照制度要求,重塑制度流程

  按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

  第二,做好自查和整改工作

  自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理,反對(duì)洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了。真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。

  自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共。防,和諧共贏”通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

  第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力

  為使活動(dòng)不走過場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反對(duì)洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。

  第四,整改措施及今后工作思路

  今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

  (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

  (二)加強(qiáng)對(duì)自己的`金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

  (三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

  (四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告4

  根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號(hào)文件的要求,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料,現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際,將自查情況報(bào)告如下:

  一、自身行為

  本人愛崗敬業(yè),未曾參與民間借貸,未充當(dāng)資金掮客,不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎,無不良嗜好,未參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在工商企業(yè)兼職。

  二、內(nèi)控操作

  針對(duì)內(nèi)控和案防,每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神,我們認(rèn)真學(xué)習(xí),把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí),我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料,分理處無費(fèi)用賬務(wù),不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。無未經(jīng)批準(zhǔn),擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù),不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,挪作他用問題。不存在占用客戶資金,給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理,對(duì)于銀行卡的發(fā)行,我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān),做到開戶申請(qǐng)書要素填寫完整,利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。

  三、安全工作

  我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案,并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí),做到一旦情況發(fā)生,能夠臨危不懼,處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營業(yè)室的'人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記,正確開啟防

  尾隨門。值班守庫時(shí),值班人員和住社人員各司其職,認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后,防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防,保持極高的警醒度,晚上不允許任何人進(jìn)入金庫,從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生,絕不弄虛作假。

  通過此次自查,我會(huì)不斷提高對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí),主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患,學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神,絕不弄虛作假,若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為,會(huì)及時(shí)善意提醒,發(fā)現(xiàn)有重大問題,會(huì)及時(shí)上報(bào),確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告5

  根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號(hào)文件的要求,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)20xx年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料,現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際,將自查情況報(bào)告如下:

  一、自身行為

  本人愛崗敬業(yè),未曾參與民間借貸,未充當(dāng)資金掮客,不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎,無不良嗜好,未參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在工商企業(yè)兼職。

  二、內(nèi)控操作

  針對(duì)內(nèi)控和案防,每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神,我們認(rèn)真學(xué)習(xí),把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí),我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料,分理處無費(fèi)用賬務(wù),不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。無未經(jīng)批準(zhǔn),擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù),不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,挪作他用問題。

  不存在占用客戶資金,給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的`管理,對(duì)于銀行卡的發(fā)行,我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān),做到開戶申請(qǐng)書要素填寫完整,利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。

  三、安全工作

  我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案,并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí),做到一旦情況發(fā)生,能夠臨危不懼,處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記,正確開啟防尾隨門。值班守庫時(shí),值班人員和住社人員各司其職,認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后,防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防,保持極高的警醒度,晚上不允許任何人進(jìn)入金庫,從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生,絕不弄虛作假。

xx分理處

  二零xx年六月二十二日

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告6

  今年以來,農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

  一、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。

  隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來越少,以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,該行檢查目標(biāo)開始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中,提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。

  二、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。

  查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,形式上監(jiān)督,實(shí)質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時(shí),該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營活動(dòng)的效益性,以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動(dòng)中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

  三、推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。

  該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,通過對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),突出決策行為的`合法性、經(jīng)營指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,提高了管理者的能力,達(dá)到降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),提高管理效能與效率的目的。

  四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開展合規(guī)檢查,實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告7

  今年以來,農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

  一是推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。

  隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來越少,以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,該行檢查目標(biāo)開始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估…… 從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中,提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。

  二是推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。

  查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,形式上監(jiān)督,實(shí)質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時(shí),該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的`有效性,經(jīng)營活動(dòng)的效益性,以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,實(shí)現(xiàn)價(jià)值化。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動(dòng)中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

  三是推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。

  該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,通過對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,提高了管理者的能力,達(dá)到降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),提高管理效能與效率的目的。

  四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。

  從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開展合規(guī)檢查,實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告8

  今年以來,XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,狠抓“五個(gè)到位”,深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅(jiān)持常抓不懈。

  一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促,落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。

  二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。

  三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

  二、抓合規(guī)意識(shí)教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),聯(lián)社做了以下工作:

  一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。

  二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期,參訓(xùn)人員達(dá)XXX人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

  三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。

  同時(shí),結(jié)合案件防控實(shí)際,把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報(bào),增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。

  四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。

  三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實(shí)到位加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初,針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。

  聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制XXX個(gè),撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)。

  二是面向社會(huì),招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實(shí)到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。

  三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。

  四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé),按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循。

  四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》,對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx-20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。

  二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查,重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書XXX份,落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。

  三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后,制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》,實(shí)行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核,業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求,已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核,并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時(shí),加強(qiáng)后續(xù)稽核,強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查,確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

  四是抓賬務(wù)會(huì)審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審,獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會(huì)審XX(社)次。

  五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年,我們通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式,先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的'經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì),審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆,金額XXXX萬元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆,金額XXX萬元),被審計(jì)人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計(jì)劃。

  六是抓排查。針對(duì)“XXX案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控,對(duì)超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

  五、建立問責(zé)機(jī)制,責(zé)任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對(duì)違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。

  一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

  二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時(shí)予以立案,并迅速上報(bào),不搞瞞案不報(bào)。

  三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報(bào)批評(píng)的XX社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告9

  一、個(gè)人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》的情況

  自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在XX郵政金融全面開展以來,XX郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)安排,積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè),通過空閑時(shí)間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識(shí),貫徹落實(shí)該方案。

  為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊(cè)里面的情況,局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會(huì),并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí),以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容,以互相談?wù)撔牡皿w會(huì)為輔助,撰寫學(xué)習(xí)心得體會(huì)不少于三次。

  學(xué)習(xí)手冊(cè)的內(nèi)容主要分為五個(gè)部分,分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個(gè)對(duì)標(biāo)、內(nèi)控管理通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度,每個(gè)部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對(duì)象,尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以來,通過利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習(xí)手冊(cè),更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性,并通過對(duì)比日常工作中個(gè)人的行為表現(xiàn),及時(shí)糾正了一些錯(cuò)誤,業(yè)務(wù)流程更規(guī)范。

  二、個(gè)人自身業(yè)務(wù)和三個(gè)對(duì)標(biāo)自查情況

  因本人的職務(wù)是普柜,屬于金融方面得業(yè)務(wù),在三項(xiàng)對(duì)標(biāo)表及三項(xiàng)請(qǐng)單中,我主要對(duì)比以及查看個(gè)人金融部的部分。通過一一對(duì)比總結(jié)發(fā)現(xiàn),主要在精細(xì)化管理方面存在不足,不夠細(xì)心,業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范,如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務(wù)時(shí),有時(shí)會(huì)漏掉對(duì)憑證進(jìn)行查驗(yàn)真?zhèn),此外,一個(gè)較迫切需要解決的問題是在理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,未取得從業(yè)資格的情況下,辦理理財(cái)方面的.業(yè)務(wù)。

  三、自查存在問題整改落實(shí)情況

  存在的問題有:

  一是代理保險(xiǎn)、理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,銷售人員未取得從業(yè)資格;

  二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對(duì)憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視。

  整改落實(shí)情況:

  一是閱讀理財(cái)業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材,增加理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí),加深對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí),今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試;

  二是辦理業(yè)務(wù)時(shí),根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對(duì)客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。

  四、下一步工作措施

  繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程,熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù),盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試,不斷提高自身業(yè)務(wù)知識(shí),規(guī)范流程,以及時(shí)刻關(guān)注團(tuán)隊(duì)內(nèi)控方面的表現(xiàn),和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)步。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告10

  根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

  本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

  加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

  作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下:

  我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,及時(shí)溝通情況。通過上述舉措,綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的.問題。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了:人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

  三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

  1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,不斷提高綜合素質(zhì)

  今年以來,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),積極樹立新的監(jiān)管理念,將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中,從起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上,監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位,圍繞上述三個(gè)方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí),督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。

  2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神,加快監(jiān)管電子化的步伐

  按照10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,通過監(jiān)管電子化的建設(shè),切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。

  3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

  (1),對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話,同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。

  (2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。

  各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí),按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī),在一季度對(duì)機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,復(fù)審結(jié)果于2月20日前上報(bào)到銀行科。

  真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們?cè)缭?月就開展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),年檢中沒有走過場(chǎng),現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。

  4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制,切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法,完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,制定了監(jiān)管a、b制,明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo),使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告11

  根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

  本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

  加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

  20xx年,作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下:

  20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,及時(shí)溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了:人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

  三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

  1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,不斷提高綜合素質(zhì)

  今年以來,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),積極樹立新的監(jiān)管理念,將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中,從20xx年起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上,監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位,圍繞上述三個(gè)方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí),督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。

  2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神,加快監(jiān)管電子化的步伐

  按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的.原則,落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,通過監(jiān)管電子化的建設(shè),切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。

  3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

  (1)20xx年,對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話,同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。

  (2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。

  各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí),按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī),在一季度對(duì)20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。

  真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們?cè)缭?0xx年4月就開展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),年檢中沒有走過場(chǎng),現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。

  4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制,切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法,完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,制定了監(jiān)管a、b制,明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo),使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告12

  在合規(guī)文化建設(shè)工作中,我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針,多措并舉,多點(diǎn)開花,在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策,已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進(jìn)的良好局面。xx年,我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高,人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃,存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場(chǎng)份額均居四行首位,近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是:

  一、以宣傳動(dòng)員倡合規(guī)

  為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí),明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,20xx年xx月,我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì),全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時(shí),我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作,為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)

  合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施,全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本,分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì),遠(yuǎn)離違法犯罪”、“提高服務(wù)水平,樹立良好形象”三個(gè)系列,分發(fā)到全行每個(gè)員工手中,作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點(diǎn)學(xué)習(xí)資料。

  為增強(qiáng)規(guī)章制度的影響力和威懾力,我行還專門抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團(tuán),用一個(gè)多月的時(shí)間在各支行進(jìn)行巡回宣講,重點(diǎn)宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),宣講團(tuán)深入各支行利用晚上時(shí)間進(jìn)行宣講,保證每個(gè)支行至少宣講一場(chǎng)以上,取得了較好的宣傳效果。

  三、以完善流程保合規(guī)

  銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè),更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。操作合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控,是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。自合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)開展以來,我行積極查找當(dāng)前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符,制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù),職能不清和過度控制等問題,先后制定完善了《縣級(jí)支行委派會(huì)計(jì)主管管理辦法(試行)》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法(試行)》、《xx年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管考核辦法(試行)》、《會(huì)計(jì)監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核辦法(試行)》、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類管理實(shí)施細(xì)則(試行)》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實(shí)施細(xì)則》等一系列制度辦法,確保合規(guī)經(jīng)營有章可循、有據(jù)可依。與此同時(shí),定期對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的的問題進(jìn)行了收集和整理,適時(shí)對(duì)計(jì)制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確,僅運(yùn)營管理?xiàng)l線就先后下發(fā)了多期“問題解答,具有很強(qiáng)的針對(duì)性和操作性,較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

  四、以開展活動(dòng)促合規(guī)

  合規(guī)文化建設(shè)做到一時(shí)一事、一年一月的`合規(guī)比較容易,而做到時(shí)時(shí)事事、長年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過形式多樣的活動(dòng)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)推陳出新,每年都開展不同形式的合規(guī)文化教育活動(dòng),如知識(shí)競(jìng)賽、征文比賽、知識(shí)論壇、演講比賽等增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識(shí)競(jìng)賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風(fēng)、促和諧”書法攝影展覽等活動(dòng),各支行也相繼開展了不同形式的活動(dòng)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動(dòng),爭(zhēng)做一名依法經(jīng)營、合規(guī)操作的農(nóng)行員工,xx支行開展了“廉潔文化進(jìn)家庭”讀書活動(dòng),為員工家庭辦理讀書卡、贈(zèng)送購書券,舉行讀書征文和員工子女讀書成果評(píng)比活動(dòng)。

  五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)

  一方面,積極構(gòu)建以運(yùn)營主管、會(huì)計(jì)主管為主體的第一道防線,完善事后監(jiān)督員、會(huì)計(jì)監(jiān)管員為主體的第二道防線,夯實(shí)以紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理為主體的第三道防線,著重強(qiáng)化委派會(huì)計(jì)主管、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員三支隊(duì)伍管理,充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊(duì)”作用。另一方面,做到每年一個(gè)主題、每季一個(gè)重點(diǎn),加大監(jiān)督檢查、問題整改、風(fēng)險(xiǎn)提示和責(zé)任追究力度。僅xx年,就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個(gè)人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會(huì)計(jì)內(nèi)控大檢查、查庫“飛行隊(duì)”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動(dòng)式常態(tài)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查等各種檢查項(xiàng)目xx個(gè),發(fā)現(xiàn)問題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來,共對(duì)xx名違規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀(jì)律處分,起到了“懲處一個(gè)、教育一片”的作用。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告13

  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向,另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向,使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)

  一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。

  它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程,這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,即為文化建設(shè)。

  二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化有關(guān)。

  文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性,難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí),往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時(shí),違規(guī)也就悄然而至。因此,合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。

  三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

  3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督

  3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。

  那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽(yù)感,它需要給予重托來建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托,進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感,實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。

  3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。

  人的`綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn),當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí),就會(huì)出現(xiàn)自覺維護(hù),不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

  四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色,是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活。

  角色理論告訴我們,一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色,它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來說,就是要制造一個(gè)守望者的單一職能,接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托,受到高峰體驗(yàn),這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督,這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐,保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。

  作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

  加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告14

  一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題

  1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;

  2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

  3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

  二、公司治理概況

  本行在股份制公司設(shè)立時(shí),就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

  (一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

  本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,選聘了副行長、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員,建立了以股東大會(huì)為決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián),其中,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。

  1、股東大會(huì)

  股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過股東大會(huì)合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告,以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。

  此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。

  2、董事會(huì)

  董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績,而且,還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。

  目前,本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),專業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

  3、監(jiān)事會(huì)

  監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。

  4、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

  審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。

  5、內(nèi)部控制制度

  較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。

  6、關(guān)聯(lián)交易

  不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,在章程中明確規(guī)定:股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),同時(shí),按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí),就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,目前,未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶

  7、信息披露管理

  本行A+H同步上市后,為規(guī)范信息披露行為,保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。

  8、激勵(lì)約束機(jī)制

  本行明確了信息披露事務(wù)管理的`第一責(zé)任人是本行董事長,本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件,組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。

  本行上市之初,就非常注重與投資者的溝通與交流,開通了投資者電話專線,在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,認(rèn)真接受各種咨詢,并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個(gè)月內(nèi),本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研,通過電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問題,建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),提高了公司的透明度,得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。

  (二)規(guī)范運(yùn)作的保證

  1、公司章程

  公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),并已通過中國證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。

  (2)三會(huì)議事規(guī)則

  根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。

  (3)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。

  (4)制定并完善了《行長工作細(xì)則》,完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。

  (5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

  在實(shí)際運(yùn)作中,上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。

  三、公司治理中存在的問題

  中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,在短短的時(shí)間里,本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中,正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),取人所長,補(bǔ)己之短,積極探索、完善有效的公司治理。

  (一)進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長,其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂,但尚待董事會(huì)審議通過。此外,董、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者,應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長,不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。

  (二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念,并大力倡導(dǎo)和宣傳,但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位,在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題,一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問題還不時(shí)地困擾著我們。

  因此,我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。

  (三)制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議,擬于年內(nèi)實(shí)行。

  四、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人

  序號(hào) 整改措施 整改時(shí)間 責(zé)任人

  1 董事會(huì)審議通過議事規(guī)則,進(jìn)一步完善董、

  監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制 xx年 xx月份 先生 女士

  2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部

  3 實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部、提名與薪酬委員會(huì)

  五、有特色的公司治理做法

  本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合本行的實(shí)際情況,在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,采取了一些行之有效的措施,不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。

  (一)內(nèi)部控制制度方面的特色

  1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念,優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。

  我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,提出了"追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,追求過濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤,追求穩(wěn)定增長的市值,努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列"的經(jīng)營理念,嚴(yán)格按照國家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,改進(jìn)內(nèi)部控制措施,完善信息交流與反饋機(jī)制,有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。

  2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。

  包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。

  3、完善內(nèi)控管理機(jī)制,提高決策的科學(xué)性。

  本行積極探索扁平化管理,建立健全集體決策機(jī)制,通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會(huì)議制度,履行集體決策職能,提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度,提高了決策的專業(yè)性。

  4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施,落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

  一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì),建立了相應(yīng)的工作制度,并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。

  5、加大檢查、整改和處罰力度,狠抓內(nèi)控執(zhí)行。

  我行通過大規(guī)模的檢查,狠抓整改率,保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查,大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。 (二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色

  本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系:

  1999年,本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),并在全行推廣。

  20xx年,本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。

  20xx年,本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,在國內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。

  20xx年末至20xx年初,本行調(diào)整了授信流程,加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性:(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí),將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制,取消了總行行長、分行行長的審批權(quán),總行行長、分行行長僅對(duì)信審會(huì)審批通過的項(xiàng)目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專職信審委員職位,推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。

  20xx年以來,本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求,與穆迪KMV公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類別,設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。

  20xx年:

  (1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"戰(zhàn)略,并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu),主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn);

  (2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下,本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會(huì),強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī),加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理,逐步推行行業(yè)審貸,提高授信決策的專業(yè)水平;

  (3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念,并通過計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績進(jìn)行評(píng)價(jià)。

  (三)完善信息披露制度

  我行作為A+H同步上市的公司,深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異,在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬,內(nèi)容從多不從少的原則,并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程,有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值化。

  六、其他需要說明的事項(xiàng)

  (一)日常信息溝通手段。目前,本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。

  (二)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說明

  本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案,可否實(shí)施,目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。

內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告15

  為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)xx銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求,我社于20xx年x月xx日至x月xx日,對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)識(shí)到位

  接到xx銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后,聯(lián)社黨委高度重視,召開專題會(huì)議,研究布臵自查工作方案,要求立足暴露問題開展自查,邊查邊整改。希望通過這次檢查,能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行,能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此,聯(lián)社黨委研究決定,成立了xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,xxx任組長,xxx任副組長,各部室負(fù)責(zé)人為成員,各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時(shí)要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作,并參加信貸方面的檢查,確保自查工作取得成效。

  二、分工明確,責(zé)任到人

  聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工,人力資源部負(fù)責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)及高管人員管理方面的自查,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債共同類、

  盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查;資金營運(yùn)部負(fù)責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的自查;資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查;監(jiān)審部對(duì)稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自查;辦公室配合財(cái)會(huì)部對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查,并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報(bào)告。按照分工各部室積極組織實(shí)施,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部召開內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)會(huì)議布臵各網(wǎng)點(diǎn)自查要求,聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月xx日至x月xx日各網(wǎng)點(diǎn)開展自查,并根據(jù)自查結(jié)果,各自形成了書面報(bào)告。x月xx日至xx日,聯(lián)社資金營運(yùn)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按抽查面不低xx%的要求,對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查,并將檢查情況形成書面報(bào)告。

  三、自查結(jié)果

 。ㄒ唬⒎ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)方面:

  作為xx地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點(diǎn)單位,我社進(jìn)一步深化改革,在省聯(lián)社和上級(jí)銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下,堅(jiān)持立法在先,依法完善,重在建設(shè),逐步健全,制定和修改聯(lián)社章程,不斷完善法人治理結(jié)構(gòu),積極探索黨管干部與市場(chǎng)化運(yùn)作的最佳結(jié)合模式,嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作,社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則,“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定,定期召開會(huì)議,正常地履行各自的職責(zé),分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能,初步建立起了理事會(huì)、主任室、監(jiān)事會(huì)各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的.法人治理結(jié)構(gòu)。

 。ǘ、機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理方面:

  1、機(jī)構(gòu)設(shè)臵:我社目前共有xx個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),其中城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),都是經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的,無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機(jī)關(guān)設(shè)臵七部一室,分別為人力資源部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營運(yùn)部、監(jiān)察審計(jì)部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“xx市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣,與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準(zhǔn)的名稱不符,同時(shí)全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個(gè)網(wǎng)點(diǎn)原由人民銀行xx中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”,現(xiàn)xx銀監(jiān)分局重新核批名稱,均改為“分社”,相關(guān)章印、銅牌未及時(shí)變更,其中:浦東、紅葉兩網(wǎng)點(diǎn)、營業(yè)執(zhí)照也未作變更,究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段,因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更,在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下,更換章印、銅牌等名稱,必然會(huì)影響各網(wǎng)點(diǎn)主體資格,現(xiàn)計(jì)劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后,對(duì)全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更,同時(shí)對(duì)相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進(jìn)行一次徹底規(guī)范。

  2、高管人員管理:我社現(xiàn)有從業(yè)人員xxx人,大專以上學(xué)歷的有xxx人,占xx%;有xxx人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱,

  取得中級(jí)及以上職稱的有xx人,占xx%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人,副主任x人;機(jī)關(guān)部室共有x名正、副經(jīng)理(主任);營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有xx名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報(bào)xx銀監(jiān)分局任職資格審查批準(zhǔn)。對(duì)所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。機(jī)關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人的任用都采取競(jìng)聘上崗的方式,通過公開報(bào)名、資格審查、文化專業(yè)知識(shí)考試、公開面試、民主測(cè)評(píng)、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序,初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。

 。ㄈ、資本金和所有者權(quán)益方面:

  20xx年末,我社股本金余額為xxxx.xx萬元,盈余公積余額為xxxx.xx萬元,所有者權(quán)益合計(jì)為xxxxx.xx萬元,具體為:

  1、股本金結(jié)構(gòu):內(nèi)部職工股xxxx萬元,占xx%,符合不超過股本金總額xx%的規(guī)定;非職工自然人股xxxx萬元,占xx.xx%,符合不低于股本金總額xx%的規(guī)定,最大單個(gè)自然人持股xx萬元,未超過股本金總額的x‰;法人股xxxx萬元,占xx.xx%,最大單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額xxx萬元,未超過股本金總額的xx%。

  2、20xx年我社累計(jì)增擴(kuò)股金xxxx萬元,擴(kuò)股審批手續(xù)完備,賬務(wù)處理符合規(guī)定。

  3、我社股本金中存在零散股金(即以前年度募集的未達(dá)到資格股金額的股金)xx.xx萬元,按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管

  理的要求,我社于20xx年x月份已開始對(duì)這部零散股金的以累計(jì)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。同時(shí)研究制定了《xx市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》,嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中,部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)臨時(shí)墊付款項(xiàng)未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)讓,至20xx年末合計(jì)在其他應(yīng)收款墊支xx.xx萬元,涉及xx家網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在20xx年x月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。

 。ㄋ模⒅мr(nóng)服務(wù)方面:

  1、總體情況:我社始終堅(jiān)持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略,以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任,以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心,把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查,掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計(jì)劃,做到目標(biāo)明確,并將任務(wù)分解到各基層信用社,同時(shí)對(duì)信貸人員實(shí)行業(yè)務(wù)量考核,以促使信貸人員樹立營銷理念。對(duì)支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展,?顚S。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作,并按信用程度實(shí)行不同優(yōu)惠利率標(biāo)準(zhǔn),貸款手續(xù)簡(jiǎn)便,并注意通過多種形式與當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶進(jìn)行溝通,與農(nóng)戶之間的距離貼近了,農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用,為支持我市地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。截止20xx年末,全社各項(xiàng)貸款余額為xx.xx億

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