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時間:2024-01-17 07:25:05 自查報告 我要投稿

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  在我們平凡的日常里,接觸并使用報告的人越來越多,不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲?下面是小編為大家收集的銀行理財?shù)淖圆閳蟾妫M軌驇椭酱蠹摇?/p>

銀行理財?shù)淖圆閳蟾?/></p><p>  為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作狀況匯報如下:</p><p><strong><strong><strong><strong><strong><strong>  一、人員配備狀況</strong></strong></strong></strong></strong></strong></p><p>  為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財經(jīng)理一名,該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。全部銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。</p><p>  鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品狀況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。</p><p><strong><strong><strong><strong><strong>  二、銷售流程</strong></strong></strong></strong></strong></p><p>  支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資閱歷、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶舉薦理財產(chǎn)品,并為每一位購置產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》〔以下簡稱《評估報告》〕,理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果,向客戶舉薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品!对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后,交由支行理財主管審核并簽字,單筆購置金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中覺察有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,已補交給支行主管審核。</p><p>  在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完好。</p><p><strong><strong><strong><strong><strong><strong>  三、資料檔案保存</strong></strong></strong></strong></strong></strong></p><p>  20xx年以來,全部理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完好,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,便利剛好了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中覺察有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表,擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。</p><p><strong><strong><strong><strong><strong>  四、今后工作支配</strong></strong></strong></strong></strong></p><p>  支行雖始終堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品,但本次自查中照舊覺察了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將接著堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范進展。</p><script>s(

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